あなたの投資目標は何ですか?

発行時間: 2022-04-12

投資の目標については、いくつか留意すべき点があります。

まず、自分がどのような投資をしているのかを明確に把握すること。そうすることで、選択肢を絞り込み、お金の行き先をより明確にすることができます。次に、自分のライフスタイル全体に大きな影響を与えずに、どの程度の損失が許容されるかを考えます。3つ目は、それぞれのオプションのリスクを理解し、自分にとって最もリスクの低いものを選ぶことです。最後になりますが、忍耐強くあることです。一つの戦略や投資が長期的にうまくいく保証はありません。

投資資金はいくらですか?

お金を投資するということは、そのお金の将来に信頼を置くということです。経済的な目標を達成するために、どれだけの資金を投資する必要があるのか、自問自答している方も多いのではないでしょうか。

その答えは、あなたの具体的な目標や、どの程度のリスクを取ることができるかを含むいくつかの要因によります。しかし、一般的には、老後のための貯蓄や緊急時の資金づくりを始めたいのであれば、月々1,000ドル程度の投資から始めるとよいでしょう。もし、お子さんが大学生だったり、成人してからも面倒を見る予定があるのなら、毎月2,000〜4,000ドルを投資するのがより適切でしょう。これはあくまで例であり、ある人にとって最適でも、他の人にとってはうまくいかないということを忘れないでください。大きな投資をする前には、必ずファイナンシャルプランナーに相談してください。

どのくらいの期間、投資する予定ですか?

少なくとも10年、理想を言えば20年以上投資するつもりでいた方がよいでしょう。

投資運用に積極的に関わりたいですか、それとも誰かに任せたいですか?

多くの人が、投資運用の責任を誰かに委ねることを選択します。これは、自分で投資を管理する時間や興味がない場合、良い判断材料になります。また、自分の責任を委ねることで、ポートフォリオを監視し、何をすべきかを判断するのが自分一人ではないという安心感も得られます。

どの程度のリスクなら許容できるのか?

どの程度のリスクに耐えられるかを考える際には、ご自身の経済状況全般と、どの程度の損失が許容されるかを考慮することが重要です。リスクに対する許容度は個人によって異なるため、万人に当てはまる答えはありません。ただし、一般的なガイドラインとしては、以下のようなものがあります。

-現在の収入と資産を考える:収入が少なかったり、資産が比較的少なかったりすると、損失を被ったときにパニックになりやすいかもしれません。逆に、収入が多かったり、価値のある資産があれば、万が一のときにすべてを失う心配は少ないかもしれません。

-投資に関する個人の経歴を考慮すること。投資経験のない人が大きなリスクを負うことは、たとえその投資が健全なものであると信じても、危険なことです。お金を投資する前に、そのリスクを理解するために、よく調べることが大切です。

-投資がうまくいかなくなったらどうなるかを考える。投資の価値が下がったらどうなるか?投資額を全額損してしまうのでは?失われたエクイティのコストをカバーするために、家を売ったり、ローンを組んだりする必要があるのでしょうか?これらはすべて、投資のリスクの高さを評価する際に考慮すべき質問である。

どのような投資に詳しいですか?

投資と一口に言っても、株式、債券、投資信託、不動産など、さまざまな種類があります。投資の種類にはそれぞれメリットとデメリットがあるので、よく調べてから決めることが大切です。

これまで何か投資したことはありますか?もしそうなら、どうだったのでしょうか?

今まで投資をしたことがなく、それが良かったのかどうか、現在迷っているところです。

十分な情報を得た上で投資判断をするために、どのようなリソース(時間、知識など)を持っていますか?

投資に関する十分な情報を得るために、皆さんは豊富な情報源をお持ちだと思います。これには、時間、知識、経験も含まれます。しかし、特定のトピックに関する具体的な情報や推奨事項をお探しの場合は、外部のガイダンスが非常に役に立ちます。例えば、ウォールストリートジャーナルやフォーブスなどの金融専門誌は、株式市場の最新動向について詳細な情報を提供してくれます。さらに、モーニングスター社の「株式計算機」のような評判の良いオンライン計算機を使えば、より正確に選択肢を分析することができる。最後に、個々の状況をよく知るファイナンシャル・アドバイザーと話すことで、最も適切なアドバイスが得られます。