Fidelity에서 투자 조합을 변경하려면 어떻게 해야 합니까?

발행 시간: 2022-07-22

Fidelity Investments는 투자 상품 및 서비스를 제공하는 선두 업체입니다.Fidelity는 뮤추얼 펀드, 상장지수펀드(ETF), 개별 주식 및 채권을 포함한 다양한 투자 옵션을 제공합니다.투자자는 다양한 유형의 계정을 선택하고 자산 배분을 변경하여 투자 조합을 변경할 수 있습니다.

Fidelity에서 투자 조합을 변경하려면:

  1. Fidelity Investments에 계좌를 개설하십시오.
  2. 사용하려는 계정 유형(예: 개별 주식 또는 뮤추얼 펀드)을 선택하고 투자하려는 자산을 선택합니다.
  3. 현재 자산 할당을 검토하고 장기 재정 목표를 반영하도록 필요한 변경을 하십시오.
  4. 계정 대시보드의 투자 탭에 있는 "포트폴리오에 추가" 또는 "포트폴리오에서 제거" 버튼을 사용하여 포트폴리오에서 추가하거나 제거하려는 투자를 선택하십시오.
  5. 특정 재정적 필요와 목표를 충족하는 포트폴리오를 만들 때까지 필요에 따라 이 단계를 반복합니다.

자산 배분 변경과 포트폴리오 재조정의 차이점은 무엇입니까?

자산 배분을 변경하는 것과 포트폴리오를 재조정하는 것 사이에는 큰 차이가 있습니다.자산 배분은 주식, 채권, 부동산 등에 얼마나 많은 돈을 투자해야 하는지를 결정하는 것입니다.재조정은 당신이 가진 돈에 비례하도록 모든 투자를 옮기는 것입니다.

자산 배분을 변경하면 돈을 최대한 활용할 수 있는 좋은 방법이 될 수 있습니다.예를 들어, 주식에 많은 돈을 투자했다면 그 투자의 일부를 채권이나 부동산과 같은 다른 유형의 자산으로 옮기는 것이 좋습니다.이렇게 하면 가능한 주식 시장 붕괴로부터 자신을 보호하고 시간이 지남에 따라 더 많은 성장 기회를 얻을 수 있습니다.

포트폴리오를 여러 유형의 투자에 고르게 분배하려는 경우에도 재조정이 도움이 될 수 있습니다.한 유형의 투자(예: 주식)가 다른 유형보다 더 나은 성과를 내기 시작하면 재조정을 통해 해당 투자가 서로 비례하여 포트폴리오의 모든 사람이 균등한 수익을 얻을 수 있습니다.이렇게 하면 불안정한 시기에 상황을 차분하게 유지하고 잠재적인 이익을 놓치지 않도록 할 수 있습니다.

Fidelity에 대한 투자를 변경하고 싶은 이유는 무엇입니까?

Fidelity에 대한 투자를 변경하려는 몇 가지 이유가 있습니다.아마도 당신은 장기적인 재정적 안정에 가장 적합한 투자 유형에 대해 마음이 바뀌었거나 다른 제공자가 당신의 돈을 위해 더 나은 가치를 제공하기로 결정했을 수 있습니다.이유가 무엇이든, 여기 Fidelity:1에서 투자 전략을 변경하는 방법에 대한 4가지 팁이 있습니다.조사를 하십시오무엇보다도 투자 포트폴리오를 변경하기 전에 조사를 하고 귀하에게 가장 적합한 선택이 무엇인지 결정하는 것이 중요합니다.1,000개 이상의 다양한 뮤추얼 펀드에 대한 데이터가 포함된 당사의 대화형 도구를 사용하여 시작하는 데 도움을 받을 수 있습니다.2.펀드 전환 고려 특정 목표 또는 투자 목표를 염두에 두고 있다면 가능하면 Fidelity 내에서 펀드 전환을 고려하십시오.예를 들어, 주식에 대한 노출을 원하지만 채권이 귀하의 위험 허용 범위에 더 적합할 수 있다고 생각되면 Fidelity.3 내에서 채권 펀드로 전환하십시오.수수료 및 비용 평가 투자 포트폴리오를 변경할 때 각 옵션과 관련된 수수료 및 비용을 고려하는 것이 중요합니다.예를 들어, 일부 뮤추얼 펀드는 높은 수수료(예: 연간 2% 이상)를 부과하는 반면 다른 뮤추얼 펀드는 비용 비율이 더 낮습니다(예: 0%).4.제공자 간 비용 비교당신에게 적합한 펀드 유형을 결정하고 수수료와 비용을 평가했다면 이제 제공자 간의 비용을 비교할 차례입니다!우리의 비용 비교 도구를 통해 사용자는 여러 제공자의 수백 개의 뮤추얼 펀드를 나란히 비교하여 가장 좋은 거래를 찾을 수 있습니다.*참고: 이 페이지에 제공된 내용은 일반적인 정보일 뿐이며 다음과 같이 신뢰해서는 안 됩니다. 법률 자문 또는 신탁 회사의 보증.이와 관련된 재정적 결정을 내리기 전에 항상 변호사와 상의하십시오.

내 투자를 변경하기에 가장 좋은 시기는 언제입니까?

이 질문에 대한 확실한 답은 없습니다.개인의 재정 상황 및 목표를 포함한 다양한 요인에 따라 다릅니다.그러나 다음은 투자에 대한 최선의 결정을 내리는 데 도움이 되는 몇 가지 일반적인 팁입니다.

변경하기 전에 먼저 현재 투자를 평가하고 개선이 필요한 부분을 파악하는 것이 중요합니다.여기에는 포트폴리오 구성을 살펴보고 더 다양화 또는 성장 잠재력을 사용할 수 있는 영역이 있는지 평가하는 것이 포함됩니다.현재 위치를 더 잘 이해하고 나면 장기적인 재정 안정에 가장 유익한 변경 사항을 결정할 수 있습니다.

투자를 변경할 때 고려해야 할 또 다른 핵심 요소는 위험 감수성과 목표 달성입니다.예를 들어, 10년 후 은퇴를 목표로 하지만 지금 너무 많은 위험을 감수하고 싶지 않다면 주식이나 채권과 같은 고위험 자산에 투자할 가치가 없을 수 있습니다.반대로, 돈에 대해 더 보수적이고 은퇴 목적을 위해 가능한 한 많은 자본을 보존하고 싶다면 주식이나 뮤추얼 펀드 대신 CD나 저축 계좌와 같은 안전한 옵션을 고수하는 것이 더 현명할 수 있습니다.궁극적으로 장기적으로 안전이나 안정성을 손상시키지 않으면서 원하는 결과에 도달할 수 있도록 특정 요구와 선호도에 따라 각 변경 사항을 조정하는 것이 중요합니다.

투자 변경 시 한 가지 마지막 고려 사항은 세금 영향입니다. 특히 이러한 변경으로 인해 자산 배분 또는 전체 포트폴리오 가치가 크게 변경되는 경우(즉, 다른 자산을 보유하면서 투자를 매각하는 경우) 연방 소득세(자영업세 등)와 주/지방세(해당되는 경우)를 모두 포함하는 모든 관련 세금이 적절하게 처리되도록 주요 조치를 취하기 전에 항상 회계사 또는 재정 고문과 상의하십시오.

  1. 현재 투자 평가
  2. 위험 허용 범위 및 목표 고려
  3. 변경 시 세금 영향 고려

투자 전략을 조정해야 하는지 어떻게 알 수 있습니까?

투자 전략을 변경할 때 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다.

먼저 전반적인 재정 목표를 살펴보십시오.시간이 지남에 따라 돈을 늘리기를 원하십니까 아니면 단기 수익을 원하십니까?둘째, 얼마나 많은 위험을 감수하는 것이 편안한지 고려하십시오.가치의 큰 변동을 경험할 수 있는 주식에 투자하시겠습니까, 아니면 채권과 같은 안전한 투자를 선호하십니까?셋째, 현재 투자에서 어떤 종류의 수익을 기대하고 있는지 생각해 보십시오.연간 수익률 10%가 당신에게 이상적입니까, 아니면 8%가 더 현실적입니까?마지막으로 주가에 영향을 미치는 요인을 검토하고 필요에 따라 조정합니다.예를 들어 경기가 좋지 않고 기업이 수익 창출에 어려움을 겪는다면 기초 사업이 건전하더라도 주가가 하락할 수 있습니다.이 경우 다른 유형의 증권에 투자하여 이러한 유형의 주식에 대한 노출을 줄이는 것이 현명할 수 있습니다.

내 투자를 정기적으로 검토하거나 업데이트하지 않으면 어떻게 됩니까?

정기적으로 투자를 검토하거나 업데이트하지 않으면 투자가 덜 분산되고 변동성이 커질 수 있습니다.이로 인해 시장이 하락하면 손실이 발생하고 시장이 상승하면 투자 비용이 증가할 수 있습니다.정기적으로 투자를 검토하고 업데이트하면 돈을 투자하고, 잠재적 손실로부터 자신을 보호하고, 수수료를 절약하는 방법에 대해 더 나은 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.

포트폴리오가 잘 분산되지 않으면 어떤 결과가 발생합니까?

잘 분산된 포트폴리오는 주식, 채권 및 현금을 포함한 다양한 투자를 포함하는 포트폴리오입니다.이러한 유형의 포트폴리오는 한 가지 유형의 자산에 너무 많이 투자하는 것을 방지하는 데 도움이 되며, 이는 수익 감소와 위험 증가로 이어질 수 있습니다.또한 잘 분산된 포트폴리오가 없으면 시장이 하락할 경우 손실을 보거나 투자에 문제가 발생하면 돈에 접근할 수 없는 것과 같은 다른 결과를 초래할 수도 있습니다.다음은 투자 변경을 위한 4가지 팁입니다. 1) 재정 고문과 상담하십시오.재정 고문은 귀하의 특정 요구와 목표를 충족하는 잘 다양한 포트폴리오를 만드는 데 도움을 줄 수 있습니다.2) 온라인 도구를 사용합니다.많은 온라인 도구는 원하는 수준의 위험/수익을 달성하기 위해 각 자산 클래스에 얼마나 노출되어야 하는지를 파악하는 데 도움이 되는 분산 계산기를 제공합니다.3) ETF(거래소 거래 펀드) 사용을 고려하십시오. ETF는 기본 지수 또는 자산 바구니를 추적하는 수동 관리 펀드이므로 개별 주식이나 채권을 선택하는 것에 대해 걱정할 필요 없이 여러 자산에 투자할 수 있는 방법을 제공합니다.4) 현재 투자 전략을 정기적으로 검토하십시오.전반적인 투자 전략을 주기적으로 검토하고 시간이 지남에 따라 수익을 극대화하기 위해 필요에 따라 변경하는 것이 중요합니다.

변경하기 전에 특정 투자에 대해 자세히 알아보려면 어떻게 해야 합니까?

  1. 조사를 하고 어떤 특정 투자가 가능한지 알아보십시오.
  2. 다양한 옵션을 비교하고 가장 적합한 옵션을 선택하십시오.
  3. 필요한 경우 변경할 수 있도록 선택한 투자의 성과를 정기적으로 확인하십시오.
  4. 투자를 변경하기로 결정했다면 포트폴리오를 너무 많이 방해하지 않도록 일정 기간에 걸쳐 점진적으로 변경해야 합니다.

.Fidelity는 투자에 대한 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 되는 어떤 리소스를 제공합니까?

Fidelity Investments는 은퇴 계획 및 투자 서비스의 선두 제공업체입니다.그들은 온라인 도구, 전화 지원, 재정 고문과의 개인 상담을 포함하여 투자에 대한 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 되는 다양한 리소스를 제공합니다.

Fidelity의 자원을 사용하는 한 가지 방법은 투자 계획을 세우는 것입니다.은퇴 계획 계산기를 사용하거나 재정 고문 중 한 명과 이야기하여 이를 수행할 수 있습니다.귀하의 고문은 귀하가 은퇴할 때 충분한 돈을 벌기 위해 매달 얼마를 저축해야 하는지, 그리고 귀하의 특정 상황에 어떤 투자가 가장 적합한지 알아내는 데 도움을 줄 것입니다.

Fidelity의 자원을 사용하는 또 다른 방법은 뮤추얼 펀드 플랫폼을 이용하는 것입니다.이 플랫폼을 사용하면 다양한 유형의 투자자를 위해 특별히 설계된 다양한 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다.또한 이 플랫폼을 사용하여 시간 경과에 따른 포트폴리오 성과를 추적하고 필요한 경우 변경할 수 있습니다.

마지막으로, Fidelity는 투자, 은퇴 계획 및 유산 계획과 같은 주제에 대한 교육 자료를 제공합니다.이 자료는 웹사이트나 출판부에서 찾을 수 있습니다.또한 매달 다양한 투자 주제에 대한 무료 라이브 웨비나를 제공합니다.

.Fidelity로 내 투자를 변경하는 데 비용이 듭니까?

Fidelity Investments는 $

Fidelity로 투자를 변경하려면:

원하는 투자를 모두 변경했으면 "다음"을 클릭하여 아래의 6단계로 계속 진행하십시오.

  1. 기관 투자자 및 특정 퇴직 계좌 거래에 대해 면제되는 거래 수수료당 95입니다.계정에서 자금을 추가하거나 제거하는 것을 포함하여 투자 변경에 대한 수수료는 없습니다.그러나 Fidelity를 통해 투자한 증권 판매와 관련된 수수료가 있을 수 있습니다.수수료율에 대한 자세한 내용은 수수료 정보 페이지를 참조하십시오.
  2. fidelityinvestments.com에서 온라인으로 또는 iPhone 및 Android 장치에서 사용할 수 있는 앱을 통해 계정에 로그인합니다.
  3. 메인 메뉴 바에 있는 "투자" 탭을 클릭하십시오.
  4. 검토하려는 투자 카테고리를 선택하십시오.
  5. 각 투자 옵션의 세부 사항을 검토하십시오. 그리고
  6. "다음"을 클릭하기 전에 선택 사항을 필요한 대로 변경하십시오.
  7. "확인"을 클릭하여 모든 선택 사항을 검토하고 확인하십시오.이러한 변경에 대해 질문이 있는 경우 1-800-544-3677(미국) 또는 1-866-544-3677(캐나다)로 고객 서비스에 문의하십시오.

.투자 전략 및 보유 자산을 얼마나 자주 검토 및/또는 업데이트해야 합니까?

  1. 위험을 최소화하면서 기회를 활용하고 있는지 확인하기 위해 적어도 매년 투자 전략과 보유 자산을 검토하십시오.
  2. 투자와 관련된 위험이 증가했다고 느끼거나 더 나은 기회가 있는 경우 투자 변경을 고려하십시오.
  3. 투자 포트폴리오를 변경하기 전에 항상 재무 고문과 상의하십시오. 재무 고문의 전문 지식이 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 될 것입니다.

.Fidelity>에서 투자를 변경할 때 고려해야 할 요소는 무엇입니까?

Fidelity에서 투자를 변경할 때 몇 가지 요소를 고려해야 합니다.먼저 변경하려는 투자 유형을 결정해야 합니다.예를 들어, 투자하고 있는 주식을 변경하려면 현재 실적이 좋은 주식을 조사하고 관심이 있을 수 있는 다른 주식과 비교해야 합니다.또한 과거 주가와 실적 데이터를 보고 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.

변경할 때 고려해야 할 또 다른 요소는 투자에 사용할 수 있는 금액입니다.사용 가능한 자금이 제한되어 있으면 다른 투자 계획으로 전환하는 것보다 원래 투자 계획을 고수하는 것이 가장 좋습니다.또한 특정 주식이나 증권을 팔고 싶지만 투자한 돈이 충분하지 않은 경우 공매도가 옵션이 될 수 있습니다.이것은 현재 시장 가격보다 낮은 유가 증권의 주식을 사고 결국 가치가 하락하여 이익을 얻을 수 있기를 바라는 것을 의미합니다.

마지막으로, 투자를 변경한다고 해서 항상 전반적으로 돈을 잃는 것은 아니라는 점을 기억하십시오.어떤 위험이 수반되고 잠재적인 보상이 이러한 위험을 능가하는지 여부를 정확히 알 수 있도록 변경하기 전에 조사를 수행하는 것이 중요합니다.

..Fidelity 직원에게 계정 변경에 대한 도움을 요청할 수 있습니까?

Fidelity에 대한 투자를 변경하려면 고객 서비스 담당자에게 문의하십시오.그들은 당신이 필요로 하는 변경을 하고 당신이 가질 수 있는 모든 질문에 답하는 데 도움을 줄 수 있습니다.투자 변경 방법에 대한 자세한 내용은 웹 사이트를 방문하십시오.