투자 포트폴리오는 어떻게 만드나요?

발행 시간: 2022-07-22

투자 포트폴리오를 만들 때 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다.1.자산 배분: 자산의 몇 퍼센트를 주식, 채권 및 기타 증권에 투자해야 합니까?2.위험 감수성: 얼마나 많은 위험을 감수하는 것이 편안합니까?삼.시간 범위: 투자를 얼마나 오래 보유하고 싶습니까?4.포트폴리오 회전율: 얼마나 자주 포트폴리오를 재조정해야 합니까?5.세금 영향: 투자 포트폴리오를 만들 때 고려해야 할 세금 고려 사항이 있습니까?투자 포트폴리오를 만드는 방법에는 여러 가지가 있지만 가장 중요한 것은 자신의 위험 허용 범위, 시간 범위 및 재무 목표를 고려하는 것입니다. 투자 포트폴리오를 만들기 위한 몇 가지 팁은 다음과 같습니다.

투자에 대한 자산 배분을 생성할 때 위험 허용 범위와 시간 범위를 고려하는 것이 중요합니다.예를 들어, 돈에 대해 더 보수적이고 시간이 지남에 따라 수익의 변동성을 줄이려면 자산의 낮은 비율(20-30%)을 주식에 투자해야 합니다. 더 긴 시간 범위(10-15년) 또는 더 높은 위험 허용 범위(50%)가 있는 경우 자산의 더 많은 비율을 주식에 투자할 수 있습니다(60-70%).

위험 허용 범위는 너무 불편함을 느끼지 않고 손실을 감수할 수 있는 자본의 양에도 영향을 미칩니다.예를 들어, 돈에 매우 보수적인 사람은 자산의 10%만 주식이나 채권과 같은 위험한 증권에 투자할 수 있지만 더 공격적인 사람은 최대 30%까지 투자할 수 있습니다.

타임 호라이즌

우리가 투자를 할당하는 방법에 영향을 미치는 또 다른 요소는 투자 기간, 즉 투자를 얼마나 오래 유지할 것인지입니다.단기 이익을 원하는 사람은 주식이나 파생상품과 같은 고위험 증권을 선택하고 5년 이상 투자를 유지할 계획인 사람은 국채나 현금 등가물과 같은 더 안전한 옵션을 선택할 수 있습니다.

우리의 요구에 가장 적합한 보안 조합 유형을 결정할 때 마지막 고려 사항은 세금 영향입니다. 특정 유형의 증권에는 전체 투자 전략을 구성할 때 고려해야 하는 다른 세율로 세금이 부과됩니다. Investopedia의 "세금 및 투자" 기사를 포함하여 이러한 결정을 안내하는 데 도움이 될 수 있는 온라인 리소스가 많이 있습니다.

포트폴리오 회전율

포트폴리오 회전율을 추적하는 것도 중요합니다. 이는 시장 상황에 따라 포트폴리오 내 각 범주 내 보유 자산을 얼마나 자주 재조정해야 하는지를 측정합니다. 회전율이 높다는 것은 세 가지 범주(자산/증권/펀드) 모두에서 원하는 대로 적절하게 다각화하고 있지 않다는 것을 의미할 수 있고, 반면 낮은 회전율은 특정 증권이 최근에 손을 바꾸지 않았기 때문에 특정 증권에 대해 초과 지불하고 있음을 나타낼 수 있습니다. 충분한 . 포트폴리오 내의 한 범주가 다른 두 범주와 일치하지 않을 때마다 재조정이 발생합니다. 일반적으로 이것은 가격이 수입보다 빠르게 상승하거나 그 반대의 경우에 발생합니다. 주가 변동으로 인한 잠재적 손실을 최소화하려면 매일 변동을 너무 많이 경험하지 않도록 각 자산 클래스 내의 세 가지 구성 요소에 대한 평균 연간 수익률을 연간 약 7%-8%로 유지하십시오."

투자 포트폴리오 생성 시 고려 사항 -

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투자 포트폴리오를 만드는 단계는 무엇입니까?

  1. 무엇에 투자하고 싶은지 결정
  2. 각 투자의 위험과 보상 분석
  3. 귀하의 위험 허용 범위 및 목표에 적합한 자산 할당을 선택하십시오.
  4. 포트폴리오를 정기적으로 모니터링하여 예상대로 작동하는지 확인하십시오.

내 투자 포트폴리오에 무엇을 포함해야 합니까?

개인의 투자 포트폴리오의 내용은 재정 상황과 위험 감수성에 따라 다르기 때문에 이 질문에 대한 획일적인 대답은 없습니다.그러나 도움이 될 수 있는 몇 가지 기본 지침은 다음과 같습니다.

  1. 투자 포트폴리오에 주식, 채권, 부동산 등 다양한 유형의 자산이 혼합되어 있는지 확인하십시오.이렇게 하면 다각화를 달성하고 위험 노출을 줄이는 데 도움이 됩니다.
  2. 인덱스 펀드 또는 ETF에 대한 투자를 고려하십시오. 이는 특정 지수(예: S&P 50 및 전통적인 뮤추얼 펀드 또는 중개 계좌보다 낮은 수수료를 제공하는 수동적 수단)를 추적하는 수동적 수단입니다.
  3. 투자 포트폴리오를 정기적으로 검토하여 잘 수행되고 있는지 확인하고 재정 상황이나 위험 허용 수준에 변화가 있는 경우 필요에 따라 조정하십시오.

사람들이 투자 포트폴리오를 만들 때 흔히 저지르는 실수는 무엇입니까?

개인의 필요에 맞는 투자 포트폴리오를 어떻게 만들 수 있습니까?투자 포트폴리오를 만들 때 고려해야 할 몇 가지 요소는 무엇입니까?포트폴리오에 적합한 투자를 어떻게 선택합니까?투자 포트폴리오를 모니터링하고 조정할 때 염두에 두어야 할 사항은 무엇입니까?

투자 포트폴리오는 소득을 창출하거나 재정적 손실로부터 자신을 보호하기 위해 사용하는 자산 모음입니다.투자 포트폴리오를 만들 때 다음 팁을 기억하는 것이 중요합니다.

  1. 귀하의 위험 감수성과 목표에 맞는 투자를 선택하십시오.자산이 변동성이 낮으면 안전할 수 있지만 높은 위험 허용 범위를 가진 사람에게는 적합하지 않을 수 있습니다.마찬가지로 변동성이 낮은 자산은 장기적인 성장 잠재력을 원하는 사람에게 적합하지 않을 수 있습니다.각 투자의 위험과 보상을 개인의 선호도 및 목표에 맞추는 것이 중요합니다.
  2. 다양한 유형의 자산에 걸쳐 보유 자산을 다양화합니다.다양한 자산 조합은 포트폴리오의 한 영역에서 큰 손실을 경험할 가능성을 줄이는 데 도움이 될 뿐만 아니라 특정 유형의 자산이 저조한 성과를 겪을 경우 미래 ​​성장 기회를 제공합니다.예를 들어, 주식, 채권, 부동산 자산 및 상품을 소유하는 것은 다양한 방식으로 안정성과 성장 잠재력을 제공할 수 있습니다.또한 국가 또는 지역에 따라 다각화하면 전반적인 글로벌 시장 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
  3. 변화하는 시장 상황이나 개인 상황에 따라 필요에 따라 보유 자산을 주기적으로 검토하고 조정합니다. 현재 시장 상황을 주시하고(예: 금융 뉴스 읽기) 필요에 따라 조정(예: 가치가 하락한 증권 매각) 귀하의 투자가 미래의 성공을 위해 최적의 위치에 있는지 확인하는 데 도움이 됩니다..
  4. . 보유 자산을 주기적으로 재조정(또는 "조정")하여 주식/채권/현금/부동산 등으로 균등하게 분배합니다.재조정은 이러한 다양한 유형의 자산에 자본을 할당하는 데 도움이 되며 주어진 시간에 지배적인 시장 상황에서 가능한 최고의 수익을 제공합니다..

분산 투자 포트폴리오를 만들려면 어떻게 해야 합니까?

최고의 수익을 낼 수 있는 투자 포트폴리오를 만들기 위해 할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다.첫째, 위험 감수성과 재무 목표에 맞는 투자를 선택해야 합니다.둘째, 잠재적 위험을 최소화하기 위해 다양한 자산군(주식, 채권, 부동산 등)에 걸쳐 자산을 분산하십시오.마지막으로, 포트폴리오가 여전히 원하는 수익을 제공하고 있는지 확인하기 위해 주기적으로 포트폴리오를 검토하고 재조정하십시오.

  1. 어떤 종류의 위험 허용 범위를 가지고 있는지 평가하는 것으로 시작하십시오.어떤 사람들은 주식에 더 편안하게 투자하는 반면 다른 사람들은 채권이나 부동산과 같은 안전한 옵션을 선호합니다.당신이 어떤 유형의 위험을 감수하는지 알게 되면 당신의 안전지대에 속하는 투자를 선택하는 데 집중하십시오.
  2. 다음으로, 매년 투자하고자 하는 금액을 고려하고 각 금액에 적합한 자산 클래스를 선택하십시오.예를 들어, 주식에 연간 $10,000를 투자하고 싶지만 경기 침체로 인해 모든 돈을 잃을까 두렵다면 고위험 페니 주식 대신 나스닥 증권 거래소에 상장된 주식과 같은 저위험 주식에 투자하십시오. 벤처 캐피탈 회사.반대로, 너무 많은 스트레스 없이 더 큰 손실을 처리할 수 있을 만큼 충분한 돈을 저축했다면 헤지 펀드나 사모펀드와 같은 고위험 자산에 투자하십시오.
  3. 마지막으로, 포트폴리오의 균형을 정기적으로 재조정하여 시간이 지나도 균형을 유지하고 전반적으로 최상의 수익을 얻을 수 있도록 하십시오.이는 장기 평균을 기준으로 서로에 대해 가격이 너무 높거나 낮을 때 한 유형의 투자(보통 주식)를 매도하고 다른 유형(보통 채권 또는 부동산)을 사는 것을 의미합니다.

투자 포트폴리오를 작성할 때 자산 배분이 중요한 이유는 무엇입니까?

자산 배분은 가능한 최고의 투자 수익을 달성하기 위해 다양한 유형의 자산으로 투자를 나누는 프로세스입니다.정의에 따르면 자산은 재정적 이익을 제공할 수 있는 모든 것입니다.자산의 세 가지 주요 유형은 주식, 채권 및 부동산입니다.투자 포트폴리오를 만들 때 가능한 최고의 투자 수익을 달성하기 위해 투자가 이러한 범주에 고르게 분산되어 있는지 확인하고 싶습니다. 각 유형의 자산에 얼마나 많은 돈을 투자할지 결정할 때 고려해야 할 몇 가지 요소가 있습니다 :1) 위험 감수성 - 어떤 사람들은 다른 사람들보다 더 많은 위험을 감수하며 더 큰 위험에 대해 더 높은 수익을 기꺼이 받아들일 수 있습니다.이것이 당신이라면 주식이 다른 자산에 비해 더 높은 잠재적 수익을 제공하기 때문에 더 많은 투자를 원할 수 있습니다.2) 연령 - 젊은 투자자는 투자에 더 공격적인 경향이 있으며 주식 투자에 더 집중해야 합니다. 다른 옵션보다 더 높은 잠재적 수익.그러나 나이가 들면서 위험 허용 범위가 줄어들고 채권이나 부동산과 같은 더 안전한 옵션으로 돈의 일부를 옮기고 싶을 수 있습니다.3) 세금 영향 - 각 국가에는 어떤 종류의 투자가 허용되는지를 결정하는 고유한 세법이 있습니다. 개인 투자자로서 귀하에게 가장 유리한 세금 대우가 제공됩니다.포트폴리오에 대한 중요한 결정을 내리기 전에 세무 고문과 상의하여 각 옵션의 모든 의미를 이해하는 것이 중요합니다.- 자산 배분자는 주식을 포함한 다양한 유형의 증권에 개인의 총 순자산을 분산시켜 분산을 만듭니다. 위험), 채권(비교적 안전), 부동산(여전히 위험하지만 역사적으로 더 나은 장기 베팅 중 하나임), 상품(투기적, 높은 잠재적 보상이지만 높은 잠재적 손실) 등을 최소화하기 위해 변동성을 최소화하면서 전반적인 위험뿐만 아니라 시간이 지남에 따라 기대 수익을 최대화합니다.

자산 할당자는 주식(위험한), 채권(상대적으로 안전한), 부동산(여전히 위험하지만 역사적으로 더 나은 장기 베팅 중 하나임), 상품(투기적 ; 높은 잠재적 보상과 높은 잠재적 손실) 등을 통해 전체 위험을 최소화할 뿐만 아니라 변동성을 최소화하면서 시간이 지남에 따라 기대 수익을 극대화할 수 있습니다.

자산 배분은 개별적으로나 집합적으로 "포트폴리오 관리"를 의미합니다.

잘 계획된 믹스는 다양한 시장 상황을 통해 안정성을 제공합니다.

예상치 못한 기회가 발생할 경우 유연성을 높일 수 있습니다.

자산 배분: 자산 관리자는 주식 채권 뮤추얼 펀드 ETF와 같은 다양한 유형의 자산에 다양한 수준 또는 비율을 할당하는 포트폴리오를 생성합니다. 부동산 이러한 할당은 전반적인 위험을 줄이는 동시에 성장 시장 또는 가격 하락으로부터의 이익을 극대화하는 데 도움이 됩니다. 포트폴리오는 고객에 따라 은퇴하는 동안 변경될 수 있습니다 목표 인생의 변화는 세금에 영향을 미칠 수 있습니다 생애 단계는 지출 우선순위에 영향을 미칩니다 대학 연령에 도달하는 어린이는 지금 투자해야 할 부채가 덜 필요할 수 있습니다 은퇴가 임박한 부모는 사회 보장을 위해 더 많은 돈을 마련하기를 원할 수 있습니다 전 세계적으로 세금이 크게 다를 수 있습니다 개인 목표에 따라 정답은 없습니다 법률 다각화가 온다. 생애 전반에 걸친 최적의 조합 변화 고려 사항 위험 감수성 포함 연령 세금 영향 위치 안정성 목표 현재 재무 상황 고객 선호도

자산 배분은 개별적으로나 집합적으로 "포트폴리오 관리"를 의미합니다.잘 계획된 조합은 다양한 시장 조건을 통해 안정성을 제공합니다. 예기치 않은 기회가 발생할 경우 유연성을 높일 수 있으며 올바르게 수행되면 궁극적으로 성공으로 이어집니다!자산 분류, 다양화, 목표 날짜, 보유 기간, 특정 전략과 관련된 수수료와 같은 주요 개념을 현명하게 이해하기 위해 포트폴리오를 현명하게 사용하려는 개인에게 매우 중요합니다. 또한 각 국가 내 투자와 관련된 조세법을 이해하는 것이 도움이 될 것입니다.

내 포트폴리오에 적합한 투자 조합을 찾으려면 어떻게 해야 합니까?

투자를 선택할 때 고려해야 할 몇 가지 요소는 무엇입니까?투자 포트폴리오 분산의 이점은 무엇입니까?현재 투자 포트폴리오가 적절한지 어떻게 알 수 있습니까?내 투자를 매각할 생각이라면 어떻게 해야 합니까?

투자 포트폴리오는 은퇴 후 또는 인생의 다른 기간 동안 재정적 안정을 제공할 수 있기를 바라는 자산의 모음입니다.적절한 투자 조합은 이러한 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다.고려해야 할 요소에는 위험 허용 범위, 목표 및 결정을 내릴 당시의 시장 상황이 포함됩니다.다양화도 중요합니다. 다양한 유형의 유가 증권에 돈을 분산시켜 한 유형의 유가 증권이 가치를 크게 잃을 가능성을 줄입니다.마지막으로, 장기적 목표를 달성하기 위한 궤도를 유지할 수 있도록 상황이 변할 때마다 포트폴리오를 주기적으로 검토하고 조정하는 것이 중요합니다.

내 투자 포트폴리오에 어떤 재조정 전략을 사용해야 합니까?

재조정은 원하는 수준의 위험과 수익을 유지하기 위해 자산 배분을 주기적으로 조정하는 프로세스입니다.사용할 수 있는 다양한 재조정 전략이 있지만 몇 가지 일반적인 전략은 다음과 같습니다.

  1. 자동 재조정: 여기에는 미리 결정된 규칙에 따라 포트폴리오 보유량을 자동으로 조정하는 투자 소프트웨어 또는 서비스를 사용하는 것이 포함됩니다.
  2. 수동 재조정: 매월 또는 분기별로 포트폴리오 보유량을 재평가하여 이를 직접 수행할 수 있습니다.
  3. 목표 재조정: 여기에는 주식/채권 비율 또는 연령 그룹과 같은 특정 기준에 따라 포트폴리오 보유량을 조정하는 작업이 포함됩니다.
  4. 포트폴리오 순환: 여기에는 전체 조합을 변경하기 위해 한 유형의 보안을 다른 유형으로 교체하는 작업이 포함됩니다.

언제 내 투자를 검토해야 합니까?

투자 포트폴리오를 언제 검토해야 합니까?

이 질문에 대한 확실한 답은 없습니다. 포트폴리오에 대한 투자 유형과 이를 얼마나 적극적으로 모니터링하고 있는지 등 다양한 요인에 따라 달라지기 때문입니다.그러나 일반적으로 말해서, 적어도 6개월에 한 번 또는 투자 구성에 중대한 변화가 있는 경우 매년 포트폴리오를 검토하는 것이 좋습니다.또한 개별 투자를 주기적으로 확인하여 성과가 기대치를 충족했거나 초과했는지 확인하는 것이 도움이 될 수 있습니다.마지막으로, 투자 전략을 변경하기 전에 항상 재무 고문과 상의하십시오.