사업 대출이란 무엇입니까?

발행 시간: 2022-05-15

기업 대출은 기업의 확장, 신규 직원 고용 및 새 장비 구매를 지원하는 금융 상품입니다.또한 단기 현금 수요를 충당하는 데 사용할 수도 있습니다. 기업 대출은 일반적으로 상업 은행이나 대출 기관에서 발행합니다.대출 조건은 다를 수 있지만 가장 일반적인 유형은 무담보 대출과 담보 대출입니다. 무담보 대출은 차용인이 자산을 담보로 약정할 필요가 없기 때문에 대출 기관에게 덜 위험합니다.담보 대출을 이용하려면 차용인이 부동산이나 회사 주식에 대한 모기지와 같은 일부 유형의 담보를 설정해야 합니다. 기업 대출의 이자율은 차용인의 신용 등급과 대출 조건에 따라 크게 달라질 수 있습니다.무담보 대출의 이자율은 담보 대출의 이자율보다 낮은 경향이 있지만 더 낮은 이율에 대한 자격이 없는 경우 여전히 상당히 높을 수 있습니다. 재정적 안정성과 부채 상환 능력.또한 제안된 프로젝트에 대한 정보와 그것이 회사의 수익에 어떻게 도움이 될 것인지에 대한 정보를 제공해야 합니다. 비즈니스 대출을 받을지 여부를 고려할 때 결정을 내리기 전에 모든 옵션을 신중하게 고려하는 것이 중요합니다.대출을 받는 것이 귀하의 비즈니스에 적합한지 여부를 결정하는 데에는 많은 요소가 관련되어 있습니다."비즈니스 대출이란?"

사업 확장(성장 자금 조달으로 알려진 프로세스)에서 새 장비 구매(인수 자금 조달으로 알려진 프로세스)에 이르기까지 기업에 자금이 필요한 데는 여러 가지 이유가 있습니다. 기업이 이용할 수 있는 일반적인 유형의 자금을 상업 대출이라고 합니다. 이는 특히 개인 또는 법인(대출자)과 다른 당사자(대출자) 간의 무담보 대출 계약을 의미합니다.

상업 대출 기관은 일반적으로 무담보 대출과 담보 대출의 두 가지 주요 유형의 대출을 제공합니다. 무담보 대출이란 차용인이 자산을 담보로 제공할 의무가 없음을 의미합니다. 이것은 대출 기관에게 더 위험하지만 신용 등급이 낮은 차용인이 상대적으로 낮은 이자율로 이러한 자금에 접근할 수 있도록 합니다. 한편, 담보 대출은 차용인이 상환에 대비한 자산을 확보하거나(예: 부동산 담보 대출을 통해) 주요 인사로부터 개인 보증을 받도록 요구합니다.

두 가지 유형의 대출에는 모두 고유한 요구 사항이 있습니다. 대출 기관과 차용인 모두 잠재적인 프로젝트가 긍정적인 투자 수익(ROI)을 생성할 것이라는 증거와 이러한 수익이 정확히 어떻게 생성될 것인지에 대한 자세한 계획을 원할 것입니다. 일단 모든 당사자가 이러한 세부 사항에 동의하면 특정 조건에 대한 협상이 시작됩니다. 그러나 이자율은 무담보 대출 계약에 비해 담보 대출이 더 높은 경향이 있습니다.

일반적으로 비즈니스를 위한 자금 조달을 고려할 때 고려해야 할 세 가지 주요 사항이 있습니다. 필요한 자금의 종류; 각 옵션과 관련된 위험은 무엇입니까? 그리고 마지막으로 모든 것이 예산 제약 내에 포함되도록 하기 위해 어떤 절충안이 이루어져야 합니다.

비즈니스 대출은 어떻게 작동합니까?

기업 대출은 기업이 특정 프로젝트나 구매 자금을 조달하는 데 사용하는 단기 대출입니다.대출은 장비 구매, 신규 사업에 대한 대규모 투자, 일상 생활비 충당 등 다양한 목적으로 사용할 수 있습니다.

사업체 대출을 신청할 때 염두에 두어야 할 몇 가지 중요한 사항이 있습니다.먼저, 자산(재산, 주식 등)과 같은 담보물이 대출 전체 금액을 충당할 수 있을 만큼 충분한지 확인하십시오.둘째, 이자율과 조건을 알고 있어야 합니다. 이는 대출 기관마다 크게 다를 수 있습니다.마지막으로, 모든 유형의 대출을 받기 전에 항상 재정 고문과 상의하십시오. 그들은 귀하의 자금을 가장 잘 사용하는 방법에 대한 귀중한 조언을 제공할 수 있습니다.

기업 대출의 장점은 무엇입니까?

비즈니스 대출은 비즈니스 성장을 돕는 좋은 방법이 될 수 있습니다.대출을 받는 데는 다음과 같은 많은 이점이 있습니다. 자본에 대한 접근 - 사업 대출은 사업을 시작하거나 확장하는 데 필요한 자금을 확보하는 데 도움이 될 수 있습니다.

- 사업 대출은 사업을 시작하거나 확장하는 데 필요한 자금을 확보하는 데 도움이 될 수 있습니다.위험 감소 - 사업 대출은 위험도가 낮은 투자이므로 투자 수익을 얻을 수 있습니다.

- 기업 대출은 위험이 낮은 투자이므로 투자 수익을 얻을 수 있습니다.빠르고 쉬운 승인 - 대부분의 대출은 며칠 또는 몇 주 이내에 승인되므로 필요한 자금을 빠르고 쉽게 얻을 수 있습니다.

- 대부분의 대출은 며칠 또는 몇 주 이내에 승인되므로 필요한 자금을 빠르고 쉽게 얻을 수 있습니다.유연한 조건 - 일반적으로 귀하의 필요와 예산에 맞는 유연한 조건의 대출을 찾을 수 있습니다.이자율은 대출 유형에 따라 다르지만 대부분의 대출은 4%에서 8% 사이의 이자율을 가지고 있습니다. 또한 비즈니스 대출을 받을지 여부를 결정할 때 고려해야 할 다른 요소가 있습니다. 귀하의 신용 점수 - 귀하의 신용 점수는 특정 유형의 대출을 받을 자격이 있는지 여부를 결정하는 데 중요한 역할을 합니다.모든 종류의 재정 지원을 신청하기 전에 모든 재정 정보가 정확한지 확인하십시오.

- 귀하의 신용 점수는 귀하가 특정 유형의 대출을 받을 자격이 있는지 여부를 결정하는 중요한 역할을 합니다.모든 종류의 재정 지원을 신청하기 전에 모든 재정 정보가 정확한지 확인하십시오.사업 규모 - 회사 규모에 관계없이 대출이 가능합니다. 그러나 대기업은 중소기업보다 더 유리한 조건을 충족할 수 있습니다.

- 회사 규모에 관계없이 대출이 가능합니다. 그러나 대기업은 중소기업보다 더 유리한 조건을 충족할 수 있습니다.유동성 – 일부 대출 기관은 대출을 통해 자금을 조달하려는 기업이 부채에 대한 잠재적인 지불액을 충당하기 위해 충분한 현금 흐름을 확보할 것을 ​​요구합니다(이를 유동성 요구 사항이라고 함). 이러한 기준이 기업가로서 귀하에게 중요한 것과 일치하지 않는 경우 그런 다음 이 기사의 뒷부분에서 논의할 SBA 등과 같은 정부 기관의 보조금과 같은 다른 옵션이 있을 수 있습니다. 다음 사항은 단기 운전 자본 대출(일반적으로 소기업) 또는 장기 고정 금리 부채 상품:1) 자금이 즉시 필요한지 판단2) 예상 현금 수요 대비 차입 능력 평가3) 금리 비교4) 상환 일정 고려5) 담보 검토6) 법률 자문 받기7) 신청서 작성8) 진행 상황 모니터링9) 평가 결과10)- 상환 계획이 기사를 읽은 후에도 여전히 돈을 빌리는 것에 대해 확신이 없으면 전문가에게 문의하십시오. 아래 네트워크 중 하나와 같은 대출을 전문으로 하는 사람의 조언:-Small Business Administration(SBA)-LoansonlineUSA.-Capital One Bank USA.-Citibank USA.- JPorgan Chase Bank USA. 파트너) 모든 형태의 부채 상품을 인출하는 것을 고려할 때 다음 질문을 스스로에게 물어보십시오. - 내가 달성하려고 하는 것은 무엇입니까?--이 구매로 수익이 향상됩니까?--이 비용을 지금과 시간이 지남에 따라 감당할 수 있습니까?--이 품목/서비스를 얼마나 원/필요합니까?일단 답변을 받으면 전문가에게 문의하십시오!초기 단계에서 비용이 많이 드는 실수를 방지할 것입니다.– 단기 운전 자본 대출은 일반적으로 3개월 동안 지속됩니다.--장기 고정 금리 부채 상품은 일반적으로 만기 날짜에 따라 6년 이상 지속됩니다.– 금리는 기간 및 기간에 따라 다릅니다. .--담보에는 주식/지분 이자가 포함될 수 있습니다.--상환 일정에는 선급금 및 풍선 지불이 포함될 수 있습니다.--이자율은 제공되는 제품에 따라 약 4%-8%입니다.- 양호한 신용 기록 및 안정적인 수입이 필요합니다.- 법률 상담자는 항상 사전에 상담해야 합니다.

사업체 대출 자격은 어떻게 되나요?

기업 대출의 종류는 무엇입니까?기간 대출이란 무엇입니까?브릿지론이란?회전 신용 한도는 무엇입니까?사업체 대출 자격은 어떻게 됩니까?기업 대출로 얼마를 빌릴 수 있습니까?기업대출은 언제 신청해야 하나요?기업 대출에 대한 자세한 정보는 어디에서 찾을 수 있습니까?

기업 대출은 기업이 운전자본에 필요한 자금을 조달하기 위해 사용하는 무담보 단기 차입 수단입니다.가장 일반적인 비즈니스 대출 유형은 신용 한도(LOC)로 기업이 현재 현금 흐름의 최대 50%를 빌릴 수 있습니다.다른 유형의 대출에는 LOC보다 기간이 길고 이자율이 낮은 Term Loan과 Bridge Loan이 있습니다.

사업 대출을 받으려면 좋은 신용 기록과 충분한 담보를 포함하여 특정 요건을 충족해야 합니다.재무제표나 세금 보고서와 같은 문서를 제공해야 할 수도 있습니다.어떤 경우에는 빌린 돈의 사용에 관한 계약서에 서명해야 할 수도 있습니다.

사업 대출을 신청하고 받은 후에는 계약서의 조건을 이해했는지 확인하십시오.상업 대출의 이자율은 대출 기관마다 크게 다르기 때문에 결정을 내리기 전에 이자율을 비교하는 것이 중요합니다.

상업 대출을 얻거나 자격을 얻는 방법에 대한 정보를 찾는 데 도움이 필요하면 지역 은행이나 대출 기관에 문의하거나 당사 웹사이트를 방문하십시오.

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기업 대출로 얼마를 빌릴 수 있습니까?

사업 대출은 사업을 시작하거나 확장하는 데 도움이 되는 좋은 방법입니다.대출의 종류는 매우 다양하므로 자신의 비즈니스에 적합한 대출을 찾는 것이 중요합니다.다음은 사업 대출로 돈을 빌리기 위한 몇 가지 일반적인 지침입니다.

얼마나 빌릴 수 있습니까?

대출 가능한 금액은 신청하는 대출 유형과 회사의 신용 점수에 따라 다릅니다.일반적으로 현금과 투자를 모두 포함하여 회사 총 자산의 최대 90%를 빌릴 수 있습니다.대출을 신청하기 전에 특정 상황에 대해 대출 기관과 반드시 ​​상의하십시오.

요구되는 것?

사업 대출을 받으려면 재무 제표, 세금 신고서 및 주요 고객의 서신과 같은 문서를 제공해야 합니다.대출 기관은 또한 부채 상환 또는 투자 증가 계획과 같은 추가 정보를 요구할 수 있습니다.

언제 신청해야 하나요?

사업 대출이 필요하다고 판단한 후 가능한 한 빨리 사업 대출을 신청해야 합니다.신청서를 빨리 ​​제출할수록 승인될 가능성이 높아집니다.

기업을 위해 특별히 맞춤화된 다양한 유형의 대출을 제공하는 많은 대출 기관이 있습니다.조사를 하고 회사의 요구 사항에 가장 적합한 옵션을 찾는 것이 중요합니다.정보에 입각한 결정을 내리는 데 필요한 모든 정보를 얻을 수 있도록 신청하기 전에 어떤 종류의 대출 옵션을 사용할 수 있는지 대출 기관과 상의하십시오.

기업대출 금리는 어떻게 되나요?

기업 대출 기간은 어떻게 되나요?기업 대출의 요건은 무엇입니까?기업 대출의 장점은 무엇입니까?

사업 대출은 회사 운영 자금을 지원하는 데 사용할 수 있는 무담보 금융 투자입니다.기업 대출의 이자율은 일반적으로 약 5%에서 10% 사이입니다.기업 대출의 기간은 다양할 수 있지만 대부분의 대출은 몇 개월 또는 몇 년 단위입니다.사업 대출을 받기 위해서는 일반적으로 좋은 신용과 충분한 담보가 필요합니다.사업 대출의 이점에는 유동성 증가와 자본 접근성이 포함됩니다.그러나 이러한 유형의 자금 조달과 관련된 몇 가지 요구 사항 및 제한 사항도 있으므로 결정을 내리기 전에 대출 기관과 상의하는 것이 중요합니다.

기업대출 상환기한은 언제인가요?

기업 대출은 기업이 운영 자금을 조달하기 위해 사용하는 단기 대출입니다.대출에는 일반적으로 고정 이자율과 대출 조건에 따라 달라지는 상환 일정이 있습니다.상환 기한은 일반적으로 대출을 받은 후 1년 이내이지만 필요한 경우 연장할 수 있습니다.기업은 일반적으로 이 기간 내에 대출을 전액 상환합니다.그렇지 않을 경우 벌금이나 이자가 부과될 수 있습니다.

위약금 없이 사업 대출을 선불할 수 있습니까?

기업 대출은 기업이 운영 자금을 조달하기 위해 사용하는 단기 대출입니다.대출은 재고 구매, 신규 직원 채용, 사업 확장 등 다양한 용도로 사용할 수 있습니다.

사용할 수 있는 비즈니스 대출에는 여러 가지 유형이 있으며 각각 고유한 요구 사항과 조건이 있습니다.사업 대출을 받기 전에 귀하가 이용할 수 있는 다양한 옵션과 관련 위험을 이해하는 것이 중요합니다.

차용인이 묻는 일반적인 질문 중 하나는 페널티 없이 사업 대출을 선불로 상환할 수 있는지 여부입니다.답은 대출을 받고 있는 비즈니스 대출의 유형과 대출 기관과의 계약 조건에 따라 다릅니다.일반적으로 말해서, 대부분의 대출 기관은 원래 대출에서 이미 전액을 수령했거나 최소 6개월 동안 계정이 유지되지 않는 한 차용인이 위약금 없이 대출을 선불하는 것을 허용하지 않습니다.경우에 따라 대출 기관은 특정 조건(예: 적절한 신용 기록)을 충족하는 경우 차용인이 부분 선불 계약을 하도록 허용할 수 있습니다.

사업 대출 선불에 대한 결정을 내리기 전에 자격을 갖춘 재정 고문과 상담하는 것이 중요합니다.그 또는 그녀는 귀하의 모든 옵션을 평가하고 귀하의 상황에 가장 적합한 옵션을 결정하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

기업 대출에는 어떤 종류의 담보가 필요합니까?

기업 대출을 사용하면 어떤 이점이 있습니까?사업 대출을 받는 것과 관련된 위험은 무엇입니까?기업 대출 금액은 어떻게 계산합니까?무담보 기업 대출이란 무엇입니까?담보대출이란?담보 없이 사업체 대출을 받을 수 있나요?사업 대출을 상환할 수 없는 경우 다음 단계는 어떻게 됩니까?내 집을 사업 대출을 위한 담보로 사용할 수 있습니까?기업대출은 언제 신청해야 하나요?은행이나 신용조합을 통해 자금을 조달할 수 있습니까?"

개인적인 재정 위기는 경력과 재정에 심각한 결과를 초래할 수 있습니다.이러한 상황을 피하는 좋은 방법은 경험 많은 대출 기관에게 전문적인 도움을 구하는 것입니다.사업 대출은 다음과 같은 다른 형태의 대출에 비해 많은 이점을 제공합니다.

- 유연성 - 전통적인 은행은 신용 점수 및 기타 요소를 기반으로 돈을 대출하지만 대부분의 소규모 비즈니스는 즉시 그렇게 많은 돈이 필요하지 않습니다.상업 대출 기관의 경우 신용 점수와 상관없이 총 200만 달러까지 빌릴 수 있습니다.

이러한 유연성에는 대가가 따릅니다. 이러한 대출에 대한 이자율은 은행이나 신용 조합에서 제공하는 이자율보다 높은 경향이 있습니다.그러나 부채를 신속하고 전액 상환할 수 있다면 이 비율은 그만한 가치가 있습니다.

- 담보 대출 대 무담보 대출 - 상업 대출과 개인 대출의 중요한 차이점 중 하나는 자금이 담보로 담보되어 있는지 여부입니다.개인 대출의 경우 일반적으로 주택 자산만 담보로 사용됩니다. 그러나 상업 대출의 경우 부채를 충당하기 위해 매각할 수 있는 자산(예: 재고)은 담보로 사용할 수 있습니다.이렇게 하면 문제가 발생하는 경우(예: 모든 재고를 잃는 경우) 일정 형태의 보상을 받을 수 있다는 사실을 알고 있기 때문에 대주에게 덜 위험합니다.

무담보 대출은 일반적으로 관련된 위험이 적기 때문에 소기업에서 더 일반적입니다. 그러나 이러한 유형의 차입은 또한 담보 대출보다 이자율이 높습니다.어떤 유형의 자금 조달이 귀사에 가장 적합한지 결정하기 전에 요율을 비교하는 것이 중요합니다.

- 빠른 승인 - 신용 기록 및 기타 요인에 따라 승인에 몇 주 또는 몇 달이 소요되는 개인 대출과 달리 대부분의 상업 대출 기관은 처리 시간이 빠르므로 신청서 제출 후 며칠 또는 몇 주 이내에 자금을 수령할 수 있습니다.이 더 빠른 프로세스는 불확실성을 줄이고 서류 승인을 기다리지 않고 회사 운영에 집중할 수 있도록 합니다.

- 숨겨진 수수료 없음 - 많은 대출 기관이 수익 마진을 잠식하는 숨겨진 수수료(예: 개설 수수료)를 부과합니다. 다행스럽게도 이것은 상업 대출 기관의 경우가 아닙니다.사실, 대부분은 대출 원금과 부채 기간 동안 이자 비용을 모두 포함하는 정액 요금을 부과합니다."

다음 400단어는 개인/개인 뱅킹 채널 또는 귀하와 같은 소규모 비즈니스를 위해 특별히 설계된 전문 대출 기관을 통해 자금을 조달하는 방법에 대한 포괄적인 정보를 제공합니다!

개인/개인 뱅킹 채널: 개인/개인 뱅킹 채널은 귀하와 같은 소규모 비즈니스를 위해 특별히 설계된 전문 대출 기관과 비교하여 차용인에게 더 낮은 비용의 금융 상품에 대한 액세스를 제공합니다1 . 사설 은행가는 일반적으로 주류 은행5보다 높은 수준의 순자산2, 유동성3 및 지급 여력4을 요구하지만 서비스에는 일반적으로 보다 유연한 조건6이 포함됩니다. 예를 들어7: • 민간 은행가들은 일반적으로 3개월9에서 최대 5년10에 이르는 단기8 상품을 제공합니다. • 그들은 또한 10년까지12 더 장기간11 제품을 제공할 수 있습니다. • 고정 요율13 제품이 있지만 가변 요율14 제품이 점차 대중화되고 있습니다15 ; • 필요한 최소 투자16 범위는 $2500017부터18까지입니다. 소기업을 위해 특별히 설계된 전문 대출 기관: 소기업은 제한된 자원21, 높은 시작 비용22, 좁은 마진23, 작은 규모26로 인한 부분25으로 인한 위험 증가26를 포함하여 기존19 은행 자금 조달20을 획득할 때 고유한 문제에 직면합니다.

기업 대출 승인을 받는 데 얼마나 걸립니까?

기업 대출 승인 절차는 대출 기관에 따라 다를 수 있지만 일반적으로 2주에서 4주가 소요됩니다.승인을 받기 위해 은행이나 대출 기관에 제공해야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 여기에는 업데이트된 사업 계획, 재무 제표, 소유권 증명서가 포함됩니다.

기업대출은 어디서 신청할 수 있나요?

사업체 대출을 신청할 수 있는 곳이 몇 군데 있습니다.일반적으로 이러한 대출 기관은 온라인이나 지역 은행을 통해 찾을 수 있습니다.기억해야 할 가장 중요한 것은 비즈니스의 재무제표 및 예상을 포함하여 필요한 모든 정보를 준비해야 한다는 것입니다.

한 가지 옵션은 소기업 대출 계산기를 사용하여 필요한 금액을 파악하는 것입니다.이것은 귀하의 회사에 가장 적합한 대출 유형을 결정하는 데 도움이 될 것입니다.

또 다른 옵션은 어떤 종류의 대출이 귀하의 회사에 가장 적합한지 재정 고문과 상담하는 것입니다.그들은 귀하가 이용 가능한 다양한 유형의 대출을 이해하고 가능한 최고의 거래를 얻을 수 있도록 도와줄 수 있습니다.

신청하기 전에 비즈니스 대출에 대해 알아야 할 다른 사항이 있습니까?

사업체 대출을 신청하기 전에 알아야 할 몇 가지 사항이 있습니다.첫째, 귀하의 비즈니스가 적시에 대출을 상환할 수 있는 능력이 있는지 확인하십시오.둘째, 다양한 유형의 대출과 관련된 이자율과 조건을 알고 있어야 합니다.마지막으로, 사업 대출을 신청할 때 필요한 모든 서류와 서류를 완료해야 합니다.