Bagaimanakah saya boleh menukar campuran pelaburan saya dalam Fidelity?

mengeluarkan masa: 2022-07-22

Fidelity Investments ialah pembekal terkemuka produk dan perkhidmatan pelaburan.Fidelity menawarkan pelbagai pilihan pelaburan, termasuk dana bersama, dana dagangan bursa (ETF), saham individu dan bon.Pelabur boleh menukar campuran pelaburan mereka dengan memilih jenis akaun yang berbeza dan membuat perubahan pada peruntukan aset mereka.

Untuk menukar campuran pelaburan anda dalam Fidelity:

  1. Buka akaun dengan Fidelity Investments.
  2. Pilih jenis akaun yang ingin anda gunakan - contohnya, Saham Individu atau Dana Bersama - dan pilih aset yang anda ingin laburkan.
  3. Semak peruntukan aset semasa anda dan buat sebarang perubahan yang perlu untuk memastikan ia mencerminkan matlamat kewangan jangka panjang anda.
  4. Pilih pelaburan yang anda ingin tambah atau alih keluar daripada portfolio anda menggunakan butang "Tambah Pada Portfolio" atau "Alih Keluar Dari Portfolio" pada tab Pelaburan pada papan pemuka akaun anda.
  5. Ulangi langkah ini mengikut keperluan sehingga anda telah mencipta portfolio yang memenuhi keperluan dan objektif kewangan khusus anda.

Apakah perbezaan antara menukar peruntukan aset saya dan mengimbangi semula portfolio saya?

Terdapat perbezaan besar antara menukar peruntukan aset anda dan mengimbangi semula portfolio anda.Peruntukan aset ialah apabila anda memutuskan berapa banyak wang anda perlu dilaburkan dalam saham, bon, hartanah, dsb.Pengimbangan semula ialah apabila anda memindahkan semua pelaburan anda supaya berkadaran dengan jumlah wang yang anda miliki.

Menukar peruntukan aset anda boleh menjadi cara yang baik untuk memastikan anda mendapat manfaat sepenuhnya daripada wang anda.Sebagai contoh, jika anda mempunyai banyak wang yang dilaburkan dalam saham, mungkin idea yang baik untuk mengalihkan sebahagian daripada pelaburan tersebut kepada jenis aset lain seperti bon atau hartanah.Ini akan membantu melindungi diri anda daripada kemungkinan ranap pasaran saham dan memberi anda lebih banyak peluang untuk pertumbuhan dari semasa ke semasa.

Pengimbangan semula juga boleh membantu jika anda ingin memastikan bahawa portfolio anda dibahagikan sama rata antara jenis pelaburan yang berbeza.Jika satu jenis pelaburan (seperti saham) mula melakukan lebih baik daripada yang lain, pengimbangan semula akan meletakkan pelaburan tersebut kembali berkadar antara satu sama lain supaya semua orang dalam portfolio mendapat pulangan yang sama rata.Ini boleh membantu memastikan keadaan tenang semasa masa yang tidak menentu dan memastikan anda tidak terlepas sebarang potensi keuntungan.

Mengapa saya ingin menukar pelaburan saya dalam Fidelity?

Terdapat beberapa sebab mengapa anda mungkin ingin membuat perubahan pada pelaburan anda dalam Fidelity.Mungkin anda telah berubah hati tentang jenis pelaburan yang terbaik untuk keselamatan kewangan jangka panjang anda, atau mungkin anda telah memutuskan bahawa penyedia lain menawarkan nilai yang lebih baik untuk wang anda.Walau apa pun alasannya, berikut ialah empat petua tentang cara mengubah strategi pelaburan anda dalam Fidelity:1.Lakukan Penyelidikan Anda Pertama sekali, sebelum membuat sebarang perubahan pada portfolio pelaburan anda, adalah penting untuk melakukan penyelidikan dan menentukan pilihan terbaik untuk anda.Anda boleh menggunakan alat interaktif kami – yang merangkumi data pada lebih 1,000 dana bersama yang berbeza – untuk membantu bermula.2.Pertimbangkan Menukar DanaJika anda mempunyai matlamat atau objektif pelaburan tertentu dalam fikiran, pertimbangkan untuk menukar dana dalam Fidelity jika boleh.Contohnya, jika anda mahukan pendedahan kepada saham tetapi merasakan bahawa bon mungkin lebih sesuai untuk toleransi risiko anda, tukar kepada dana bon dalam Fidelity.3.Nilaikan Yuran dan PerbelanjaanApabila membuat perubahan pada portfolio pelaburan anda, adalah penting untuk mengambil kira yuran dan perbelanjaan yang berkaitan dengan setiap pilihan.Contohnya, sesetengah dana bersama mengenakan yuran yang tinggi (mis., 2% atau lebih setahun) manakala yang lain mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah (iaitu, 0%).4.Bandingkan Kos Merentas PembekalSetelah anda menentukan jenis dana yang sesuai untuk anda dan menilai yuran dan perbelanjaannya, tiba masanya untuk membandingkan kos merentas penyedia!Alat Perbandingan Kos kami membolehkan pengguna membandingkan ratusan dana bersama daripada berbilang penyedia secara bersebelahan supaya mereka dapat mencari tawaran terbaik yang tersedia.*Sila ambil perhatian: Kandungan yang disediakan pada halaman ini adalah maklumat umum sahaja dan tidak boleh dipercayai sebagai nasihat undang-undang atau sebagai pengesahan oleh firma fidusiari.Sentiasa berunding dengan peguam sebelum membuat sebarang keputusan kewangan yang berkaitan dengannya.

Bilakah masa terbaik untuk membuat perubahan pada pelaburan saya?

Tiada jawapan yang pasti untuk soalan ini.Ia bergantung kepada pelbagai faktor, termasuk situasi dan matlamat kewangan individu anda.Walau bagaimanapun, berikut ialah beberapa petua umum untuk membantu anda membuat keputusan terbaik untuk pelaburan anda:

Sebelum membuat sebarang perubahan, adalah penting untuk menilai terlebih dahulu pelaburan semasa anda dan mengetahui perkara yang perlu diperbaiki.Ini termasuk melihat komposisi portfolio anda dan menilai sama ada terdapat mana-mana kawasan yang boleh menggunakan lebih banyak kepelbagaian atau potensi pertumbuhan.Sebaik sahaja anda mempunyai pemahaman yang lebih baik tentang kedudukan anda, anda boleh memutuskan perubahan mana yang paling bermanfaat untuk keselamatan kewangan jangka panjang anda.

Satu lagi faktor utama yang perlu dipertimbangkan semasa membuat perubahan pelaburan ialah toleransi risiko dan pencapaian matlamat.Contohnya, jika anda berhasrat untuk bersara dalam tempoh 10 tahun tetapi tidak mahu mengambil terlalu banyak risiko sekarang, maka anda mungkin tidak berbaloi untuk melabur dalam aset berisiko tinggi seperti saham atau bon.Sebaliknya, jika anda lebih konservatif dengan wang anda dan ingin mengekalkan modal sebanyak mungkin untuk tujuan persaraan, maka mungkin lebih bijak untuk menggunakan pilihan yang lebih selamat seperti CD atau akaun simpanan dan bukannya saham atau dana bersama.Akhirnya, adalah penting untuk menyesuaikan setiap perubahan berdasarkan keperluan dan keutamaan khusus anda supaya anda boleh mencapai hasil yang anda inginkan tanpa menjejaskan keselamatan atau kestabilan dalam jangka masa panjang.

Satu pertimbangan terakhir apabila membuat perubahan pelaburan ialah implikasi cukai - terutamanya jika perubahan tersebut akan mengakibatkan perubahan ketara dalam peruntukan aset atau nilai portfolio keseluruhan (iaitu, menjual pelaburan sambil memegang yang lain). Sentiasa berunding dengan akauntan atau penasihat kewangan sebelum membuat sebarang langkah utama supaya semua cukai yang berkaitan dijaga dengan betul – ini termasuk kedua-dua cukai pendapatan persekutuan (seperti cukai bekerja sendiri) dan cukai negeri/tempatan (jika berkenaan).

  1. Nilai Pelaburan Semasa Anda
  2. Pertimbangkan Toleransi dan Matlamat Risiko Anda
  3. Ambil Kira Implikasi Cukai Apabila Membuat Perubahan

Bagaimanakah saya tahu jika saya perlu melaraskan strategi pelaburan saya?

Terdapat beberapa perkara yang perlu dipertimbangkan semasa membuat perubahan pada strategi pelaburan anda.

Pertama, lihat matlamat kewangan keseluruhan anda.Adakah anda ingin mengembangkan wang anda dari semasa ke semasa atau anda sedang mencari pulangan jangka pendek?Kedua, pertimbangkan berapa banyak risiko yang anda selesa ambil.Adakah anda ingin melabur dalam saham yang boleh mengalami perubahan besar dalam nilai, atau adakah anda lebih suka pelaburan yang lebih selamat seperti bon?Ketiga, fikirkan jenis pulangan yang anda jangkakan daripada pelaburan semasa anda.Adakah pulangan tahunan 10% sesuai untuk anda, atau adakah 8% lebih realistik?Akhir sekali, semak faktor yang mempengaruhi harga saham dan buat pelarasan mengikut keperluan.Contohnya, jika ekonomi lemah dan syarikat bergelut untuk menjana keuntungan, harga saham mereka mungkin menurun walaupun perniagaan asas mereka kekal sihat.Dalam kes ini, adalah bijak untuk mengurangkan pendedahan kepada jenis saham ini dengan melabur dalam jenis sekuriti lain.

Apakah yang berlaku jika saya tidak menyemak atau mengemas kini pelaburan saya dengan kerap?

Jika anda tidak menyemak atau mengemas kini pelaburan anda dengan kerap, pelaburan anda mungkin menjadi kurang pelbagai dan lebih tidak menentu.Ini boleh menyebabkan kerugian wang jika pasaran turun, atau peningkatan dalam kos pelaburan anda jika pasaran meningkat.Menyemak dan mengemas kini pelaburan anda dengan kerap boleh membantu anda membuat keputusan yang lebih baik tentang cara melabur wang anda, melindungi diri anda daripada potensi kerugian dan menjimatkan yuran.

Apakah akibat tidak mempunyai portfolio yang pelbagai?

Portfolio yang dipelbagaikan dengan baik ialah portfolio yang merangkumi pelbagai pelaburan, termasuk saham, bon dan tunai.Portfolio jenis ini akan membantu anda mengelak daripada melabur dalam mana-mana satu jenis aset terlalu banyak, yang boleh membawa kepada penurunan pulangan dan peningkatan risiko.Selain itu, tidak mempunyai portfolio yang terpelbagai dengan baik juga boleh membawa akibat lain, seperti kehilangan wang jika pasaran turun atau tidak dapat mengakses wang anda jika sesuatu berlaku kepada pelaburan anda.Berikut ialah empat petua untuk menukar pelaburan anda:1) Berbincang dengan penasihat kewangan.Penasihat kewangan boleh membantu anda mencipta portfolio terpelbagai dengan baik yang memenuhi keperluan dan matlamat khusus anda.2) Gunakan alatan dalam talian.Banyak alat dalam talian menawarkan kalkulator kepelbagaian yang boleh membantu anda mengetahui berapa banyak pendedahan kepada setiap kelas aset yang anda perlu ada untuk mencapai tahap risiko/pulangan yang anda inginkan.3) Pertimbangkan untuk menggunakan ETF (dana dagangan bursa). ETF ialah dana yang diuruskan secara pasif yang menjejaki indeks atau bakul aset asas, jadi ia menyediakan cara untuk melabur dalam berbilang aset tanpa perlu risau tentang memilih saham atau bon individu.4) Semak strategi pelaburan semasa anda dengan kerap.Adalah penting untuk menyemak keseluruhan strategi pelaburan anda secara berkala dan membuat perubahan mengikut keperluan untuk memastikan anda berada di landasan yang betul dan memaksimumkan pulangan dari semasa ke semasa.

Bagaimanakah saya boleh mengetahui lebih lanjut tentang pelaburan tertentu sebelum membuat sebarang perubahan?

  1. Lakukan penyelidikan anda dan ketahui pelaburan khusus yang tersedia untuk anda.
  2. Bandingkan pilihan yang berbeza dan pilih yang terbaik untuk anda.
  3. Pastikan anda sentiasa menyemak prestasi pelaburan pilihan anda, supaya anda boleh membuat perubahan jika perlu.
  4. Jika anda memutuskan untuk menukar pelaburan anda, pastikan anda melakukannya secara beransur-ansur dalam tempoh masa supaya tidak terlalu mengganggu portfolio anda.

.Apakah sumber yang ditawarkan oleh Fidelity untuk membantu saya membuat keputusan termaklum tentang pelaburan?

Fidelity Investments ialah penyedia terkemuka perkhidmatan perancangan persaraan dan pelaburan.Mereka menawarkan pelbagai sumber untuk membantu anda membuat keputusan termaklum tentang pelaburan anda, termasuk alatan dalam talian, sokongan telefon dan perundingan peribadi dengan penasihat kewangan.

Satu cara untuk menggunakan sumber Fidelity ialah dengan membuat rancangan pelaburan.Anda boleh melakukan ini dengan menggunakan Kalkulator Perancangan Persaraan mereka atau dengan bercakap dengan salah seorang penasihat kewangan mereka.Penasihat anda akan membantu anda memikirkan berapa banyak wang yang anda perlukan untuk simpan setiap bulan untuk mempunyai wang yang mencukupi apabila anda bersara, serta pelaburan mana yang terbaik untuk situasi khusus anda.

Satu lagi cara untuk menggunakan sumber Fidelity ialah melalui platform Dana Bersama mereka.Platform ini membolehkan anda melabur dalam pelbagai dana bersama yang disesuaikan khusus untuk pelbagai jenis pelabur.Anda juga boleh menggunakan platform ini untuk menjejak prestasi portfolio anda dari semasa ke semasa dan membuat perubahan jika perlu.

Akhir sekali, Fidelity menawarkan bahan pendidikan mengenai topik seperti pelaburan, perancangan persaraan dan perancangan harta pusaka.Bahan-bahan ini boleh didapati di laman web mereka atau melalui jabatan penerbitan mereka.Mereka juga menawarkan webinar langsung percuma mengenai pelbagai topik pelaburan setiap bulan.

.Adakah kos untuk membuat perubahan pada pelaburan saya dengan Fidelity?

Fidelity Investments mengenakan caj $

Untuk membuat perubahan pada pelaburan anda dengan Fidelity:

Setelah anda membuat semua perubahan pelaburan yang anda inginkan, klik "Seterusnya" untuk meneruskan ke langkah 6 di bawah.

  1. 95 setiap yuran dagangan, yang diketepikan untuk pelabur institusi dan untuk dagangan akaun persaraan tertentu.Tiada yuran untuk perubahan pada pelaburan anda, termasuk menambah atau mengalih keluar dana daripada akaun.Walau bagaimanapun, mungkin terdapat komisen yang berkaitan dengan penjualan sekuriti yang telah anda laburkan melalui Fidelity.Untuk maklumat lanjut tentang kadar komisen, sila lawati halaman Maklumat Komisen kami.
  2. Log masuk ke akaun anda dalam talian di fidelityinvestments.com atau melalui aplikasi yang tersedia pada peranti iPhone dan Android;
  3. Klik pada tab "Pelaburan" yang terletak di bar menu utama;
  4. Pilih kategori pelaburan yang anda ingin semak;
  5. Semak butiran setiap pilihan pelaburan; dan
  6. Buat sebarang perubahan yang perlu pada pilihan anda sebelum mengklik "Seterusnya."
  7. Semak dan sahkan semua pilihan anda dengan mengklik "Sahkan."Jika anda mempunyai sebarang soalan tentang membuat perubahan ini, sila hubungi perkhidmatan pelanggan di 1-800-544-3677 (A.S.) atau 1-866-544-3677 (Kanada).

.Berapa kerapkah saya perlu menyemak dan/atau mengemas kini strategi dan pegangan pelaburan saya?

  1. Semak strategi dan pegangan pelaburan anda sekurang-kurangnya setiap tahun untuk memastikan anda memanfaatkan peluang sambil meminimumkan risiko.
  2. Pertimbangkan untuk menukar pelaburan anda jika anda merasakan bahawa risiko yang berkaitan dengannya telah meningkat atau jika terdapat peluang yang lebih baik.
  3. Sentiasa berunding dengan penasihat kewangan sebelum membuat sebarang perubahan pada portfolio pelaburan anda, kerana kepakaran mereka akan membantu anda membuat keputusan termaklum.

.Apakah faktor yang perlu saya pertimbangkan semasa membuat perubahan pada pelaburan saya di Fidelity>?

Apabila membuat perubahan pada pelaburan anda di Fidelity, anda harus mempertimbangkan beberapa faktor.Pertama, anda harus memutuskan jenis pelaburan yang anda ingin buat perubahan.Sebagai contoh, jika anda ingin menukar saham yang anda melabur, maka anda perlu menyelidik saham mana yang sedang berprestasi baik dan membandingkannya dengan saham lain yang mungkin anda minati.Anda juga boleh melihat harga saham sejarah dan data prestasi untuk membantu membuat keputusan anda.

Faktor lain yang perlu anda pertimbangkan semasa membuat perubahan ialah jumlah wang yang anda ada untuk pelaburan.Jika dana anda yang ada adalah terhad, maka mungkin lebih baik untuk kekal dengan pelan pelaburan asal daripada beralih kepada yang lain.Selain itu, jika terdapat saham atau sekuriti tertentu yang anda ingin jual tetapi tidak mempunyai wang yang cukup untuk dilaburkan, maka menjual pendek mungkin menjadi pilihan untuk anda.Ini bermakna membeli saham sekuriti di bawah harga pasaran semasa mereka dan berharap ia akhirnya akan turun nilainya supaya anda boleh menjualnya pada keuntungan.

Akhir sekali, ingat bahawa menukar pelaburan anda tidak selalu bermakna kehilangan wang secara keseluruhan.Adalah penting untuk melakukan penyelidikan anda sebelum membuat sebarang perubahan supaya anda mengetahui dengan tepat risiko yang terlibat dan sama ada potensi ganjaran melebihi risiko tersebut atau tidak.

..Bolehkah saya bercakap dengan seseorang di Fidelity untuk mendapatkan bantuan membuat perubahan pada akaun saya?

Jika anda ingin membuat perubahan pada pelaburan anda di Fidelity, anda boleh bercakap dengan wakil khidmat pelanggan.Mereka boleh membantu anda membuat perubahan yang anda perlukan dan menjawab sebarang soalan yang anda ada.Anda juga boleh melawati tapak web mereka untuk mendapatkan maklumat lanjut tentang cara menukar pelaburan anda.