Bagaimana anda mengira pulangan pelaburan hartanah?

mengeluarkan masa: 2022-07-21

Terdapat beberapa kaedah yang boleh anda gunakan untuk mengira pulangan pelaburan hartanah anda.Cara yang paling biasa ialah menolak kos pemerolehan anda, seperti kos penutupan dan yuran asal, daripada jumlah nilai hartanah.Anda juga boleh mengira pulangan anda dengan membahagikan pendapatan bersih tahunan (selepas perbelanjaan) dengan harga pembelian awal.Walau bagaimanapun, pengiraan ini hanya memberi anda gambaran anggaran sejauh mana keuntungan pelaburan anda.Untuk mendapatkan gambaran yang lebih tepat, anda perlu mempertimbangkan faktor lain, seperti keadaan pasaran dan prestasi hartanah serupa di kawasan anda.Akhirnya, adalah penting untuk berunding dengan penasihat kewangan yang berkelayakan jika anda berminat untuk mengira pulangan pelaburan hartanah anda.

Apakah komponen pengiraan ROI?

Bagaimana untuk mengira pulangan pelaburan hartanah?Terdapat banyak faktor yang digunakan untuk mengira pulangan pelaburan dalam hartanah.Faktor yang paling penting ialah harga belian, kos penyelenggaraan dan pembaikan, dan pendapatan sewa atau pajakan yang dijana.Faktor lain termasuk cukai harta, premium insurans dan kadar kekosongan. Pengiraan ROI ialah proses kompleks yang boleh berbeza-beza bergantung pada jenis hartanah yang terlibat.Walau bagaimanapun, terdapat beberapa langkah umum yang boleh diikuti untuk mengira pulangan realistik ke atas pelaburan dalam sebarang jenis hartanah:1) Kira jumlah kos pemilikan (TCO). Ini termasuk kedua-dua harga belian dan semua kos yang berkaitan seperti kos penutupan dan cukai.2) Bandingkan angka ini dengan apa yang anda akan perolehi jika anda telah menjual harta itu pada nilai pasaran asalnya.Ini akan memberi anda keuntungan operasi bersih (NOG) anda.3) Tambah semula sebarang perbelanjaan yang ditanggung semasa pemilikan (penyelenggaraan, pembaikan, dll.), kemudian bahagikan angka ini dengan NOG untuk mendapatkan peratusan ROI anda.4) Ulangi pengiraan ini untuk setiap tahun pemilikan untuk mendapatkan ROI terkumpul dari semasa ke semasa.- Untuk mengira berapa banyak wang yang boleh dibuat daripada menyewa hartanah- Untuk mengira berapa banyak wang yang boleh dibuat daripada menjual hartanah- Untuk mengira berapa lama masa yang diperlukan untuk pelaburan dalam real harta pusaka untuk dibayar- Untuk mengetahui sama ada membeli atau menyewa adalah lebih baik untuk situasi khusus anda Kalkulator Pulangan Pelaburan -

.

Bagaimanakah cukai mempengaruhi pengiraan ROI?

Terdapat beberapa cara di mana cukai mempengaruhi pengiraan pulangan pelaburan hartanah.Pertimbangan yang paling penting ialah sama ada anda dianggap sebagai penghuni pemilik atau penghuni penyewa.

Jika anda adalah penghuni pemilik, pendapatan bercukai anda akan dikurangkan oleh sebarang kerugian yang anda telah buat daripada harta anda.Ini bermakna semakin tinggi kerugian, semakin kecil pendapatan bercukai anda dan semakin rendah ROI anda.

Jika anda seorang penyewa-penduduk, walau bagaimanapun, apa-apa kerugian yang anda telah buat daripada harta anda akan mengurangkan pendapatan bercukai anda walaupun anda tidak memilikinya secara langsung.Ini bermakna bahawa lebih tinggi kerugian, lebih besar pendapatan boleh cukai anda dan oleh itu lebih besar potensi ROI anda.

Faktor lain yang perlu dipertimbangkan ialah berapa lama anda jangkakan untuk memegang harta anda.Jika anda bercadang untuk menjual dalam tempoh yang singkat (kurang daripada dua tahun), maka mungkin lebih masuk akal untuk anda meminjam harta itu daripada melabur di dalamnya secara langsung.Sebaliknya, jika anda bercadang untuk memegang harta anda untuk jangka masa yang lebih lama (lebih daripada dua tahun), maka melabur di dalamnya mungkin lebih masuk akal kerana terdapat sedikit peluang untuk menjualnya dengan cepat pada harga yang rendah kerana turun naik pasaran.

Apakah perbezaan antara pulangan tunai atas tunai dan kadar pulangan dalaman?

Apakah definisi pelaburan hartanah?Apakah beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan semasa mengira pulangan pelaburan hartanah?Bagaimanakah anda boleh mengira titik pulang modal untuk hartanah?Apakah beberapa perangkap biasa yang perlu dielakkan semasa mengira pulangan pelaburan hartanah?Bolehkah anda menggunakan leverage dalam pelaburan hartanah anda?Jika ya, apakah jenis leverage yang tersedia dan bagaimana ia berfungsi?Adakah lebih baik untuk membeli atau memajak hartanah?Mengapakah membeli lebih disukai daripada memajak dalam situasi tertentu?Sekiranya anda mengambil kira inflasi semasa mengira pulangan pelaburan hartanah?Apakah beberapa faktor lain yang perlu dipertimbangkan semasa membuat keputusan pelaburan dalam pasaran Hartanah?"

  1. Apakah perbezaan antara pulangan tunai atas tunai dan kadar pulangan dalaman (IRR)?
  2. Apakah definisi pelaburan hartanah?
  3. Apakah beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan semasa mengira pulangan pelaburan hartanah?
  4. Bagaimanakah anda boleh mengira titik pulang modal untuk hartanah?
  5. Apakah beberapa perangkap biasa yang perlu dielakkan semasa mengira pulangan pelaburan hartanah?
  6. Bolehkah anda menggunakan leverage dalam pelaburan hartanah anda?Jika ya, apakah jenis leverage yang tersedia dan bagaimana ia berfungsi?
  7. Adakah lebih baik membeli atau memajak hartanah?Mengapakah membeli lebih disukai daripada memajak dalam situasi tertentu?
  8. Sekiranya anda mengambil kira inflasi semasa mengira pulangan pelaburan Hartanah ?
  9. Apakah beberapa faktor lain yang perlu dipertimbangkan semasa membuat keputusan Pelaburan dalam pasaran Hartanah.

Bagaimanakah anda mengambil kira susut nilai semasa mengira ROI?

Apabila mengira pulangan pelaburan dalam hartanah, adalah penting untuk mengambil kira susut nilai.Susut nilai ialah pengiraan matematik yang mencerminkan penurunan nilai aset dari semasa ke semasa.Pengiraan ini boleh digunakan untuk menentukan pendapatan operasi bersih (NOI) hartanah. NOI hanyalah perbezaan antara hasil yang dijana daripada menyewa harta dan perbelanjaan yang berkaitan dengan memiliki dan mengurusnya.

Untuk mengira susut nilai, anda perlu mengetahui anggaran hayat aset terlebih dahulu.Ini akan berdasarkan faktor seperti umur, jenis pembinaan, dsb.Sebaik sahaja anda mempunyai maklumat ini, anda boleh menggunakan kalkulator susut nilai untuk mengetahui jumlah kos haus dan lusuh setiap tahun.Nombor yang terhasil akan menjadi perbelanjaan susut nilai tahunan anda.

Anda kemudiannya perlu menambah semula apa-apa keuntungan atau kerugian modal yang berlaku sepanjang tahun berkenaan.Keuntungan modal ialah peningkatan dalam nilai disebabkan oleh inflasi atau keadaan pasaran lain manakala kerugian adalah penurunan dalam nilai yang disebabkan oleh keadaan pasaran atau faktor lain di luar kawalan anda (seperti penyelenggaraan yang lemah). Akhir sekali, anda mesti membahagikan perbelanjaan susut nilai tahunan anda dengan jumlah pelaburan anda untuk mendapatkan ROI anda bagi tahun tertentu.

Terdapat banyak cara berbeza untuk mengira ROI apabila melabur dalam hartanah; kaedah ini semuanya mempunyai kekuatan dan kelemahan yang tersendiri.Walau bagaimanapun, menggunakan formula mudah seperti ini sepatutnya memberi anda titik permulaan yang baik untuk menilai situasi individu anda.

Perlukah semua kos dimasukkan dalam pengiraan ROI?

Apabila mengira pulangan pelaburan hartanah, adalah penting untuk memasukkan semua kos yang berkaitan dengan harta itu.Ini termasuk kos langsung dan tidak langsung.

Kos langsung termasuk perkara seperti pembayaran gadai janji, cukai dan premium insurans.Kos tidak langsung termasuk perkara seperti susut nilai, penyelenggaraan dan kadar kekosongan.

Adalah penting untuk mengambil kira semua faktor ini apabila mengira ROI yang tepat untuk harta anda.Dengan berbuat demikian, anda boleh memastikan bahawa anda mendapat pulangan yang saksama atas pelaburan anda.

Berapa kerap anda perlu mengira semula ROI?

Tiada satu jawapan untuk soalan ini kerana ia bergantung kepada pelbagai faktor, termasuk jenis hartanah yang anda laburkan, matlamat pelaburan anda dan situasi kewangan peribadi anda.Walau bagaimanapun, secara amnya, anda harus mengira semula ROI anda setiap beberapa tahun untuk memastikan pulangan anda seiring dengan inflasi dan arah aliran pasaran.Selain itu, jika terdapat sebarang perubahan dalam ekonomi tempatan atau negara yang boleh memberi kesan kepada pulangan pelaburan anda (seperti kenaikan kadar faedah), anda juga harus menyemak dan melaraskan pengiraan anda dengan sewajarnya.

Pada tahap manakah anda menganggap sesuatu pelaburan telah gagal?

Tiada jawapan yang pasti untuk soalan ini kerana ia bergantung kepada pelbagai faktor, termasuk pelaburan dan matlamat khusus yang anda harapkan untuk dicapai.Walau bagaimanapun, beberapa petua umum tentang cara mengira pulangan pelaburan hartanah boleh berguna dalam membuat penentuan ini.

Satu faktor utama yang perlu dipertimbangkan ialah tempoh masa anda bercadang untuk memegang harta anda.Jika anda menjangka untuk menjual harta anda dalam tempoh masa yang singkat (mis., enam bulan), maka pulangan anda mungkin akan lebih rendah berbanding jika anda bercadang untuk memegangnya untuk tempoh masa yang lebih lama (cth., satu tahun). Satu lagi pertimbangan penting ialah keadaan pasaran pada masa anda membuat pembelian anda.Jika pasaran sedang hangat dan terdapat ramai pembeli yang tersedia, maka pulangan anda mungkin lebih tinggi daripada jika pasaran lebih sejuk atau lebih terhad dalam ketersediaan.Akhir sekali, ingat bahawa sentiasa ada risiko yang dikaitkan dengan mana-mana pelaburan hartanah, jadi adalah penting untuk menimbang dengan teliti semua faktor ini sebelum membuat keputusan.

Apakah ROI yang baik untuk pelaburan hartanah?

Tiada jawapan yang pasti untuk soalan ini, kerana pulangan pelaburan dalam hartanah akan berbeza-beza bergantung pada beberapa faktor, termasuk lokasi dan saiz hartanah, keadaan pasaran semasa pembelian dan sebarang pengubahsuaian atau naik taraf dibuat pada harta itu.Walau bagaimanapun, secara amnya, ROI yang baik untuk pelaburan hartanah boleh dikira dengan membahagikan jumlah pendapatan (selepas perbelanjaan) yang dijana oleh harta itu dengan kosnya.

Satu faktor penting untuk dipertimbangkan semasa mengira pulangan pelaburan dalam hartanah ialah kecairan - jika anda bercadang untuk menjual harta anda dalam tempoh yang singkat (dalam tempoh lima tahun), anda mungkin tidak berbaloi untuk melabur dalam sesuatu yang mungkin mengambil masa yang lebih lama untuk menjana pulangan yang boleh diterima.Selain itu, adalah penting untuk diingat bahawa walaupun terdapat banyak pembolehubah yang mempengaruhi jumlah wang yang akan anda hasilkan daripada memiliki dan mengendalikan hartanah - lokasi menjadi salah satu daripadanya - akhirnya terpulang kepada anda sama ada anda membuat keputusan untuk mengambil risiko tersebut atau tidak.Jadi sebelum membuat sebarang keputusan tentang pelaburan dalam hartanah, lakukan penyelidikan anda dan berunding dengan profesional yang berkelayakan yang boleh membantu membimbing anda melalui perairan yang kompleks ini.

Adakah terdapat ROI yang dijamin untuk pelaburan hartanah?

Tiada pulangan pelaburan yang terjamin apabila melibatkan hartanah, kerana kejayaan mana-mana pelaburan bergantung sebahagian besarnya pada keadaan pasaran tempatan dan kesihatan keseluruhan pasaran hartanah.Walau bagaimanapun, terdapat beberapa faktor yang boleh membantu pelabur mengira anggaran pulangan ke atas pelaburan hartanah mereka.

Satu faktor utama yang perlu dipertimbangkan ialah anggaran bayaran sewa bulanan yang diperlukan untuk menampung kos gadai janji dan perbelanjaan lain yang berkaitan.Angka ini boleh digunakan sebagai anggaran kasar tentang jumlah wang yang boleh dijangkakan oleh pelabur dari semasa ke semasa berdasarkan keadaan pasaran semasa.

Satu lagi pertimbangan penting ialah tempoh masa pelaburan akan mengambil masa untuk membayar.Dengan mengandaikan aliran pendapatan sewa yang stabil, pelaburan yang berbayar dalam tempoh lima tahun atau kurang berkemungkinan memberikan kadar pulangan yang lebih tinggi daripada pelaburan yang mengambil masa 10 tahun atau lebih untuk dibayar.

Akhirnya, pengiraan ROI yang tepat untuk mana-mana pelaburan hartanah adalah sukar dan selalunya mustahil tanpa maklumat terperinci tentang hartanah itu sendiri dan keadaan pasaran tempatan.Walau bagaimanapun, dengan memahami beberapa faktor utama yang terlibat dalam pelaburan hartanah, pelabur boleh memulakan laluan ke arah mencapai pulangan pelaburan mereka.

Bolehkah pelaburan lain dibandingkan menggunakan metrik ROI yang sama?

Tiada jawapan yang pasti untuk soalan ini.Secara umum, anda boleh membandingkan pelaburan lain menggunakan metrik ROI yang sama jika pelaburan tersebut mempunyai risiko dan pulangan yang serupa.Walau bagaimanapun, adalah penting untuk diingat bahawa tidak semua pelaburan dicipta sama.Sebagai contoh, pelaburan hartanah mungkin mempunyai risiko yang lebih tinggi daripada pelaburan dalam saham atau bon, tetapi ia juga mungkin menawarkan pulangan yang lebih tinggi.Adalah penting untuk melakukan penyelidikan anda sendiri dan mengetahui jenis pulangan yang anda cari sebelum membuat sebarang keputusan tentang melabur dalam hartanah.

12 bagaimana saya boleh meningkatkan pulangan pelaburan hartanah?

  1. Kira pendapatan kasar tahunan anda dan tolak sebarang perbelanjaan yang berkaitan dengan harta itu, seperti cukai harta, insurans dan penyelenggaraan.
  2. Bandingkan angka ini dengan anggaran sewa yang anda perlukan untuk menampung pembayaran gadai janji anda serta kos lain yang berkaitan (seperti pembaikan dan penggantian).
  3. Faktorkan sebarang penjimatan bayaran muka yang mungkin tersedia melalui program kerajaan atau pemberi pinjaman swasta.
  4. Bandingkan pulangan bersih pelaburan anda dengan hartanah serupa di kawasan anda untuk menentukan sama ada terdapat potensi pertumbuhan atau keuntungan yang lebih tinggi.
  5. Pastikan anda mengambil kira potensi risiko yang berkaitan dengan pelaburan hartanah, seperti kemungkinan penurunan dalam nilai pasaran atau kehilangan ekuiti jika anda tidak dapat menjual hartanah pada titik harga yang dikehendaki dalam jangka masa tertentu.
  6. Kemas kini pengiraan anda secara kerap berdasarkan perubahan dalam keadaan pasaran supaya anda boleh membuat keputusan termaklum tentang sama ada untuk meneruskan pelaburan dalam hartanah atau tidak.