Bagaimanakah anda memilih saham untuk pelaburan jangka panjang?

mengeluarkan masa: 2022-07-22

Terdapat beberapa perkara yang perlu dipertimbangkan semasa memilih saham untuk pelaburan jangka panjang.Yang pertama ialah kestabilan kewangan syarikat.Sebuah syarikat yang mempunyai asas yang kukuh akan lebih berkemungkinan untuk terus berkembang dari semasa ke semasa, yang bermakna harga sahamnya juga akan meningkat.Kedua, cari syarikat yang mempunyai prospek pertumbuhan yang baik.Syarikat yang berkembang pesat dan mempunyai banyak ruang untuk berkembang boleh menawarkan pelabur pulangan yang ketara dari semasa ke semasa.Akhir sekali, pastikan stok adalah berpatutan dan mempunyai hasil dividen yang munasabah.Membeli saham yang mempunyai harga yang tinggi tetapi dividen yang rendah atau yang mempunyai hasil yang rendah boleh mengakibatkan kerugian yang ketara dari semasa ke semasa.Dengan mengikuti petua ini, anda boleh memastikan portfolio anda kekal sihat dan menguntungkan untuk jangka masa panjang.

Apakah kriteria yang anda gunakan semasa memilih saham untuk pelaburan jangka panjang?

Terdapat beberapa faktor yang perlu anda pertimbangkan semasa memilih saham untuk pelaburan jangka panjang, termasuk kestabilan kewangan syarikat, pasukan pengurusannya dan prospek pertumbuhan yang berpotensi.Anda juga perlu sedar tentang risiko yang berkaitan dengan setiap saham, dan pastikan pulangan pelaburan anda akan memenuhi jangkaan anda.Akhir sekali, adalah penting untuk diingat betapa cepatnya portfolio anda boleh berubah-ubah dalam nilai dari semasa ke semasa.Dengan mengikuti petua ini, anda boleh memastikan bahawa anda membuat pilihan terbaik untuk portfolio anda.

Mengapa penting untuk memilih saham dengan teliti untuk pelaburan jangka panjang?

Terdapat beberapa sebab utama mengapa penting untuk memilih saham dengan teliti untuk pelaburan jangka panjang.Pertama, harga saham boleh berubah-ubah dan boleh naik atau turun dari semasa ke semasa.Ini bermakna jika anda melabur dalam saham menjangkakan ia akan meningkat dalam nilai, anda mungkin akan kehilangan wang jika harga saham jatuh.Kedua, pelaburan saham biasanya tertakluk kepada risiko seperti kehilangan modal (akibat turun naik pasaran), kebankrapan korporat dan perubahan dalam pengurusan syarikat.Jika anda tidak selesa dengan risiko ini, mungkin lebih baik untuk mengelak daripada melabur dalam saham sama sekali.Akhir sekali, pelaburan jangka panjang memerlukan jangka masa yang lebih lama daripada urus niaga harian.Sebagai contoh, jika anda membeli saham hari ini dan menjualnya esok, keuntungan atau kerugian anda mungkin akan ditunjukkan dalam beberapa hari atau minggu – tetapi jika anda menunggu 10 tahun atau lebih sebelum menjual saham, keuntungan atau kerugian anda mungkin lebih besar. !Kesemua faktor ini menjadikan pemilihan saham dengan berhati-hati untuk pelaburan jangka panjang adalah penting.

Apakah faedah melabur dalam saham untuk jangka masa panjang?

Apabila anda melabur dalam saham, anda pada dasarnya membeli sekeping syarikat yang diharapkan akan berkembang dan memberi anda keuntungan dari semasa ke semasa.Berikut adalah beberapa faedah untuk melabur dalam saham untuk jangka panjang:

  1. Harga saham naik dan turun - ini adalah sebahagian daripada proses pelaburan.Dari masa ke masa, harga saham secara amnya akan naik apabila syarikat membuat wang dan membayar dividen, dan mereka secara amnya akan turun apabila syarikat menghadapi masalah atau apabila terdapat berita tentang mereka yang membuatkan pelabur gementar.Inilah sebabnya mengapa penting untuk mempunyai portfolio terpelbagai supaya pelaburan anda tidak terlalu bergantung pada mana-mana satu saham atau sektor.
  2. Anda boleh mendapat akses kepada peluang baharu – selalunya, apabila syarikat menjadi lebih berjaya, mereka mula menawarkan saham mereka pada harga yang lebih tinggi.Jika anda membeli saham ini pada masa yang sesuai, anda boleh mendapat banyak wang!
  3. Anda boleh melindungi pelaburan anda – jika sesuatu yang buruk berlaku kepada syarikat yang sahamnya anda miliki, pelaburan anda mungkin bernilai kurang daripada apa yang anda bayar untuknya.Dengan memiliki saham dalam beberapa syarikat berbeza, anda mengurangkan pendedahan risiko anda kepada mana-mana syarikat atau sektor.

Apakah risiko yang dikaitkan dengan pelaburan dalam saham untuk jangka panjang?

Apabila memilih saham untuk jangka panjang, adalah penting untuk memahami risiko yang berkaitan dengan pelaburan dalam saham.Beberapa risiko yang paling biasa termasuk:

  1. Kemeruapan pasaran – Harga saham boleh turun naik dengan banyak dari semasa ke semasa, yang boleh membawa kepada kerugian besar jika anda melabur dalam saham yang jatuh nilainya.
  2. Inflasi – Kenaikan harga barang dan perkhidmatan juga boleh menyebabkan pelaburan anda kehilangan nilai dari semasa ke semasa disebabkan oleh inflasi.
  3. Prestasi kewangan yang lemah – Stok mungkin mengalami prestasi kewangan yang lemah, yang boleh menyebabkan kehilangan modal pelaburan.
  4. Kekurangan kepelbagaian - Melabur semua wang anda ke dalam satu jenis saham mungkin bukan keputusan yang bijak jika terdapat jenis saham lain yang menawarkan potensi pulangan yang lebih besar.Risiko ini amat relevan apabila melabur dalam saham individu dan bukannya dana bersama atau ETF (dana dagangan bursa).
  5. Syarikat yang tidak stabil – Kejayaan atau kegagalan masa depan syarikat selalunya bergantung kepada faktor di luar kawalannya, seperti keadaan ekonomi dan persaingan daripada syarikat lain.Jika syarikat mengalami masalah yang ketara, mungkin sukar bagi pelabur untuk mendapatkan semula modal pelaburan mereka dengan cukup cepat.

Bagaimanakah anda boleh meminimumkan risiko kerugian apabila melabur dalam saham untuk jangka masa panjang?

Terdapat beberapa perkara yang boleh anda lakukan untuk meminimumkan risiko kerugian pasaran saham.Satu faktor penting ialah memilih saham yang mempunyai rekod prestasi yang baik untuk memberikan pulangan yang konsisten dari semasa ke semasa.Satu lagi faktor utama ialah memastikan bahawa portfolio pelaburan anda dipelbagaikan, yang bermaksud bahawa ia termasuk pelbagai jenis dan saiz saham yang berbeza.Akhir sekali, sentiasa ingat risiko yang berkaitan dengan pelaburan, seperti turun naik pasaran dan perubahan harga.Jika anda mengikuti petua ini, anda sepatutnya dapat mengelakkan kerugian yang ketara sambil masih menikmati potensi kejayaan jangka panjang dalam pasaran saham.

Apakah beberapa perkara yang perlu dicari semasa menyelidik saham sebelum melabur di dalamnya untuk jangka panjang?

  1. Lakukan penyelidikan anda dan cari syarikat yang anda percaya mempunyai masa depan yang baik.
  2. Pastikan syarikat itu menguntungkan dan telah dapat terus bertahan dalam masa ekonomi yang sukar.
  3. Melabur dalam syarikat yang mempunyai pasukan pengurusan yang kukuh dan visi jangka panjang yang komited kepada penciptaan nilai pemegang saham.
  4. Bersabar - ia boleh mengambil masa sehingga lima tahun untuk nilai saham meningkat, jadi jangan terlalu teruja jika ia naik dengan cepat pada pembelian pertama anda!
  5. Pelbagaikan portfolio anda – melabur dalam beberapa saham yang berbeza supaya jika satu jatuh, anda masih mempunyai saham lain untuk dibelanjakan.

Sejauh manakah portfolio anda harus dipelbagaikan apabila melabur dalam saham untuk jangka panjang?

Apabila melabur dalam saham untuk jangka masa panjang, adalah penting untuk mempunyai portfolio yang pelbagai.Ini bermakna pelaburan anda harus disebarkan ke seluruh syarikat dan industri yang berbeza.Dengan melakukan ini, anda kurang berkemungkinan mengalami sebarang kerugian atau keuntungan besar dalam portfolio anda secara keseluruhan.Selain itu, mempunyai portfolio yang pelbagai akan membantu anda mengelak daripada menjadi terlalu bergantung pada mana-mana syarikat atau sektor.Sebaliknya, anda akan dapat mengatasi sebarang turun naik yang mungkin berlaku dalam pasaran.

Faktor lain yang perlu dipertimbangkan semasa memilih saham untuk jangka panjang ialah berapa banyak risiko yang anda sanggup ambil.Sesetengah pelabur lebih suka melabur dalam saham yang menawarkan pulangan tinggi dengan risiko rendah manakala yang lain mahu mengambil lebih banyak risiko untuk berpotensi memperoleh pulangan yang lebih tinggi.Adalah penting untuk mencari keseimbangan antara kedua-dua faktor ini supaya anda boleh mencapai matlamat pelaburan anda tanpa mengambil risiko terlalu banyak wang secara keseluruhan.

Secara keseluruhan, adalah penting untuk melakukan penyelidikan anda apabila memilih saham untuk jangka panjang kerana ini akan membantu memastikan anda membuat keputusan yang bijak secara keseluruhan.

Sekiranya anda hanya melabur dalam syarikat cip biru apabila memilih saham untuk pelaburan jangka panjang?

Apabila memilih saham untuk pelaburan jangka panjang, adalah penting untuk mempertimbangkan kestabilan kewangan syarikat dan keupayaannya untuk menjana keuntungan masa hadapan.Anda juga harus mencari syarikat yang mempunyai asas yang kukuh, seperti paras hutang yang rendah dan kunci kira-kira yang kukuh.Selain itu, anda harus mengelak daripada melabur dalam syarikat yang berada dalam industri yang merosot dengan cepat atau yang baru-baru ini mengalami penurunan harga saham yang ketara.Akhir sekali, adalah penting untuk memberi tumpuan kepada saham yang menawarkan pembayaran dividen dan harga saham yang agak berpatutan berbanding nilai pasaran keseluruhannya.Dengan mengikuti petua ini, anda boleh memastikan bahawa pelaburan anda akan memberikan anda pulangan yang konsisten dalam jangka panjang.

Apakah jenis analisis yang perlu anda lakukan sebelum membuat keputusan untuk melabur dalam saham untuk jangka panjang?

  1. Sebelum membuat keputusan untuk melabur dalam saham untuk jangka panjang, anda harus melakukan usaha wajar terhadap syarikat dan kestabilan kewangannya.
  2. Anda juga harus mempertimbangkan sejarah syarikat, landskap kompetitif dan prospek masa depan.
  3. Akhir sekali, anda harus menilai nisbah harga kepada pendapatan (P/E) saham dan hasil dividen untuk menentukan sama ada ia mampu milik dan memberikan pulangan yang baik dari semasa ke semasa.

Adakah terdapat perbezaan antara membeli saham dan melabur dalam syarikat dengan membeli sahamnya?

Apabila anda membeli saham, anda membeli sekeping pemilikan dalam syarikat.Apabila anda melabur dalam syarikat, anda membeli sahamnya dan berharap syarikat itu akan menguntungkan dari semasa ke semasa.Terdapat perbezaan besar antara kedua-dua jenis pelaburan ini, tetapi terdapat juga beberapa persamaan.

Satu persamaan ialah kedua-duanya melibatkan risiko.Jika anda membeli saham dan ia turun nilainya, pelaburan anda juga telah turun.Jika anda melabur dalam syarikat, walau bagaimanapun, walaupun syarikat itu muflis atau menghasilkan kurang wang daripada yang dijangkakan, saham anda masih bernilai sesuatu.

Persamaan lain ialah kedua-duanya melibatkan membuat pelaburan untuk tujuan jangka panjang.Anda mungkin membeli saham untuk membuat wang dalam jangka pendek (dalam kes ini ia tidak akan dianggap sebagai pelaburan), tetapi kebanyakan orang yang melabur dalam saham berharap untuk memegangnya selama sekurang-kurangnya beberapa tahun.Melabur dalam syarikat juga boleh mendapat faedah jangka panjang; banyak syarikat pergi awam (menawarkan saham mereka di pasaran terbuka) kerana mereka percaya bahawa prospek jangka panjang mereka cukup baik untuk mewajarkan risiko yang terlibat.

Terdapat juga perbezaan penting antara membeli saham dan melabur dalam syarikat.Membeli saham memberi anda akses segera kepada wang anda; jika sesuatu yang buruk berlaku dengan syarikat (contohnya, ia menjadi muflis), bahagian kesalahan anda mungkin terhad kerana anda hanya membeli satu saham dan bukannya memiliki sebahagian daripada perniagaan secara langsung.

Bolehkah pelabur kehilangan wang dengan memegang saham dalam jangka panjang walaupun ia menunjukkan prestasi yang baik pada masa ini?

Jawapan kepada soalan ini bergantung pada beberapa faktor, termasuk harga saham, kesihatan kewangan syarikat dan berapa lama anda bercadang untuk memegangnya.

Secara umumnya, adalah lebih baik untuk mengelakkan saham yang terlebih nilai atau dalam sektor yang akan mengalami kemerosotan.Dan walaupun tidak ada jaminan bahawa mana-mana saham tertentu akan mengatasi prestasi pasaran dari semasa ke semasa, memegang saham berkualiti boleh memberikan kestabilan dan potensi pertumbuhan.

Terdapat banyak faktor yang perlu dipertimbangkan semasa memilih saham untuk pelaburan jangka panjang, tetapi mengingati petua ini boleh membantu anda membuat keputusan termaklum:

Pelabur mungkin kehilangan wang dengan bertahan terlalu lama jika mereka membeli saham terbang tinggi hanya untuk ia merosot sejurus selepas pembelian; begitu juga mereka boleh membuat wang dengan membeli saham terbang rendah mengharapkan ia akan meningkat tidak lama lagi tetapi sebaliknya mendapati diri mereka keluar dari poket apabila harga jatuh semula meninggalkan mereka dengan saham tidak bernilai"

"Secara amnya tidak digalakkan untuk pelabur yang mahukan keuntungan jangka panjang (lebih daripada satu tahun), terutamanya mereka yang tidak mempunyai banyak pengalaman memilih sekuriti individu... Secara umumnya, [ia] adalah tidak bijak bagi seseorang yang memulakan perniagaan. bukan hanya kerana peluang mereka akan menjadi lebih rendah tetapi juga kerana kebanyakan spekulator yang berjaya sangat bergantung pada analisis teknikal - mengkaji carta dengan teliti mencari corak - yang tidak akan berfungsi dengan baik untuk seseorang tanpa pengetahuan terdahulu."

"Satu sebab mengapa prestasi masa lalu mungkin tidak menunjukkan keputusan masa depan dipanggil" regresi To The Mean ".Pada asasnya ini bermakna bahawa selepas peristiwa seperti pelepasan pendapatan korporat di mana berita baik mungkin menyebabkan harga saham meningkat buat sementara waktu maka akhirnya harga ini akan turun semula ke arah nilai purata mereka disebabkan terutamanya oleh rawak dan bukannya apa-apa yang berkaitan secara khusus sama ada secara positif atau negatif tentang perniagaan asas.

  1. Buat kajian anda.Sebelum melabur dalam mana-mana saham, pastikan anda melakukan penyelidikan anda sendiri dan memahami perkara yang syarikat lakukan dan landskap kompetitifnya.Ini akan membantu anda menentukan sama ada saham itu berbaloi untuk melabur berdasarkan meritnya sahaja.
  2. Pertimbangkan asas syarikat.Pastikan anda melihat kedua-dua penyata kewangan (seperti penyata pendapatan dan kunci kira-kira) dan data bukan kewangan (seperti semangat pekerja dan penilaian kepuasan pelanggan). Langkah-langkah ini boleh memberi anda gambaran sama ada syarikat itu stabil dan berkemungkinan berkembang dari semasa ke semasa.
  3. Beri perhatian kepada trend industri.Berhati-hati dengan industri yang sedang berkembang atau merosot supaya anda boleh membuat pilihan pelaburan yang bijak dalam sektor tersebut.
  4. Jangan terlalu bertindak balas terhadap turun naik jangka pendek.Adalah penting untuk tidak terlalu terperangkap dalam pergerakan harian saham individu – ingat bahawa walaupun saham yang sangat tidak menentu mungkin masih menawarkan pulangan yang baik dari semasa ke semasa jika ia adalah pelaburan yang berkualiti.
  5. Tetap bersama syarikat yang mempunyai rekod prestasi yang kukuh.Semasa menilai saham, pastikan juga untuk melihat prestasi sejarahnya - ini akan memberi anda petunjuk tentang kemungkinan syarikat itu akan terus menunjukkan prestasi yang baik pada masa hadapan.
  6. Mengambil kira faktor risiko sebelum melabur wang dalam mana-mana sekuriti tertentu."

Apakah beberapa bendera merah yang menunjukkan stok mungkin bukan pilihan yang baik untuk?

Terdapat beberapa perkara yang perlu diingat semasa memilih saham untuk pelaburan jangka panjang.Pertama, adalah penting untuk mencari syarikat yang mempunyai asas yang kukuh.Ini bermakna operasi syarikat adalah kukuh dan kedudukan kewangannya sihat.Kedua, pastikan anda meneliti saham dengan teliti sebelum melabur.Pastikan anda membaca ulasan dan mengkaji sejarah syarikat.Akhir sekali, sentiasa ingat bahawa saham boleh turun dan juga naik dari semasa ke semasa, jadi adalah penting untuk mempunyai rancangan bagaimana anda akan menangani sebarang kerugian.