Apakah REIT?

mengeluarkan masa: 2022-04-12

Amanah pelaburan hartanah (REITs) ialah sejenis syarikat dagangan awam yang melabur dalam dan mengurus hartanah hartanah.REIT telah diwujudkan pada penghujung 1970-an sebagai percubaan untuk memberikan faedah cukai kepada pelabur di samping menyediakan faedah kepelbagaian untuk portfolio mereka.Hari ini, terdapat lebih 1,000 REIT yang beroperasi di Amerika Syarikat.

REIT menawarkan dua kelebihan utama kepada pelabur: (1) ia membenarkan anda melabur dalam portfolio terpelbagai hartanah hartanah; dan (2) mereka menawarkan cukai yang lebih rendah daripada pelaburan individu tradisional.Dengan memiliki saham dalam REIT, anda tidak dikenakan cukai ke atas keuntungan atau kerugian modal anda yang belum direalisasi sehingga anda menjual saham anda--yang boleh bertahun-tahun selepas anda melabur pada asalnya.

Satu kelemahan utama untuk melabur dalam REIT ialah nilainya boleh berubah-ubah.Ini bermakna harga saham anda mungkin naik atau turun berbanding pegangan lain yang serupa, yang mungkin membawa kepada turun naik yang ketara dalam pulangan pelaburan keseluruhan anda.Adalah penting untuk melakukan kerja rumah anda sebelum membuat sebarang keputusan tentang melabur dalam REITS, terutamanya jika anda tidak mempunyai pengalaman dengan jenis turun naik pasaran sekuriti ini.

Bagaimanakah REIT berfungsi?

Amanah pelaburan hartanah (REIT) ialah sejenis syarikat dagangan awam yang melabur dalam dan mengurus hartanah.REIT biasanya memiliki, mengurus atau bekerjasama dalam portfolio besar aset hartanah komersial dan kediaman.

Faedah memiliki saham dalam REIT adalah banyak: anda mendapat manfaat daripada dividen yang syarikat bayar, yang boleh membantu jika anda ingin melabur wang anda secara konservatif; ia boleh memberi pendedahan kepada pelbagai jenis pelaburan hartanah; dan kerana REIT dikawal oleh SEC, anda boleh yakin bahawa mereka mematuhi semua undang-undang dan peraturan yang berkaitan.

Apakah faedah melabur dalam REIT?

Terdapat banyak faedah untuk melabur dalam REIT, termasuk:

-REIT menawarkan kepelbagaian dan kestabilan merentas sektor dan pasaran.

-REIT biasanya mempunyai kunci kira-kira yang kukuh dan kecairan yang mencukupi, yang menjadikan mereka berada pada kedudukan yang baik untuk mengharungi turun naik pasaran.

-REIT menyediakan pelabur pendedahan kepada pelbagai jenis aset hartanah, yang boleh membantu meluaskan portfolio pelaburan mereka.

Apakah risiko melabur dalam REIT?

Apabila anda melabur dalam REIT, anda pada asasnya melabur dalam aset asas syarikat.Ini boleh menjadi perkara yang baik kerana ini bermakna anda mendapat pendedahan kepada kumpulan hartanah yang pelbagai.Walau bagaimanapun, terdapat juga beberapa risiko yang berkaitan dengan pelaburan dalam REIT.

Beberapa risiko terbesar termasuk:

  1. Risiko melabur dalam kelas aset yang dinilai terlalu tinggi atau berprestasi rendah: Tidak seperti saham dan bon, hartanah boleh menjadi agak tidak menentu dan mungkin mengalami perubahan harga yang mendadak dari semasa ke semasa.Ini menyukarkan untuk meramalkan sama ada pelaburan dalam REit akan menghasilkan wang atau kehilangan wang.
  2. Kemungkinan syarikat akan muflis: REIT hanyalah kenderaan untuk memiliki aset hartanah; jika syarikat itu muflis, pelaburan anda boleh hilang sepenuhnya.
  3. Risiko tidak dapat menjual saham anda pada harga yang diingini: Jika anda membeli saham dalam REIT melalui salah satu bursa ini (seperti NYSE Arca), anda mungkin mempunyai kurang kawalan ke atas bila dan pada berapa harga saham tersebut. dijual.Ini boleh membawa kepada kerugian yang ketara jika harga pasaran menurun sebelum anda bersedia untuk menjual pegangan anda.

Bagaimanakah saya boleh menyelidik REIT yang berbeza?

Terdapat banyak cara untuk menyelidik amanah pelaburan hartanah (REIT) yang berbeza. Anda boleh menyemak penyata kewangan syarikat, termasuk nota kaki dan pemfailan SEC.Anda juga boleh membaca surat berita industri atau tapak web yang memfokuskan pada REIT.Akhir sekali, anda boleh bercakap dengan akauntan anda, ejen hartanah atau penasihat kewangan lain tentang REIT tertentu yang mereka cadangkan.

Bagaimanakah saya tahu REIT mana yang sesuai untuk saya?

Langkah pertama dalam memilih REIT yang betul ialah memahami perkara yang anda cari.Adakah anda ingin melabur dalam jenis hartanah tertentu, atau adakah anda mahukan portfolio terpelbagai?Sebaik sahaja anda telah menentukan matlamat pelaburan anda, adalah penting untuk mempertimbangkan saiz REIT, strategi pelaburan dan pasukan pengurusan.

Satu lagi faktor utama yang perlu dipertimbangkan semasa memilih REIT ialah peluang pasaran yang berpotensi.Sesetengah hartanah lebih sesuai untuk lokasi tertentu manakala yang lain mungkin lebih sesuai untuk kawasan metropolitan yang lebih besar.Anda juga ingin memastikan REIT mempunyai asas yang kukuh seperti aliran tunai yang baik dan tahap hutang yang rendah.

Akhir sekali, adalah penting untuk memilih REIT yang bereputasi dengan sejarah prestasi saham yang baik.Pastikan syarikat tidak mempunyai sebarang masalah kewangan utama yang boleh menjejaskan harga sahamnya.

berapa banyak yang perlu saya laburkan dalam REIT?

Apabila bercakap tentang amanah pelaburan hartanah (REIT), perkara yang paling penting untuk dipertimbangkan ialah matlamat pelaburan anda.Adakah anda ingin melabur dalam sektor atau wilayah tertentu, atau adakah anda ingin memanfaatkan kepelbagaian?Sebaik sahaja anda telah menjawab soalan ini, dan menilai secara individu risiko dan ganjaran yang berkaitan dengan setiap pilihan REIT, anda boleh mula membangunkan peruntukan portfolio.

Secara umumnya, REIT menawarkan dua jenis pulangan utama kepada pelabur: keuntungan modal dan pendapatan dividen.Walaupun terdapat pelbagai faktor yang mempengaruhi prestasi REIT individu, secara keseluruhan mereka cenderung untuk mengatasi kelas aset lain dari semasa ke semasa dengan menyediakan kestabilan dan pertumbuhan yang konsisten.Oleh itu, apabila dilaburkan secara berhemat, peruntukan yang sesuai dalam REIT harus memberikan jumlah pulangan melebihi paras pasaran tanpa risiko yang berlebihan.

Untuk membantu mengira bahagian berkadar yang sesuai untuk saiz portfolio dan toleransi risiko anda, kami mengesyorkan menggunakan kalkulator kami yang terdapat di https://www.investopedia.com/articles/real-estate/reit-calculator/.

apakah implikasi cukai untuk melabur dalam REIT?

Terdapat beberapa implikasi cukai yang berkaitan dengan pelaburan dalam REIT.Pertama, sebarang dividen yang dibayar oleh REIT akan tertakluk kepada cukai di peringkat korporat dan individu.Kedua, jika anda sedang mempertimbangkan untuk membeli atau menjual kepentingan dalam REIT sepanjang tahun, ia mungkin berfaedah untuk berbuat demikian sebelum akhir tahun untuk memanfaatkan diskaun cukai keuntungan modal.Akhir sekali, apabila membuat sebarang keputusan pelaburan, adalah penting untuk berunding dengan penasihat kewangan yang berpengalaman untuk memahami semua potensi implikasi cukai.

bagaimana saya mempelbagaikan portfolio saya dengan pelaburan REIT?

  1. Semak situasi kewangan semasa anda dan lihat sama ada anda boleh mencari pelaburan REIT berpotensi yang sesuai untuk portfolio anda.
  2. Selidik pelbagai jenis REIT yang tersedia dan pilih yang paling sesuai dengan matlamat pelaburan anda dan toleransi risiko.
  3. Pastikan anda memerhatikan perkembangan masa hadapan yang mempengaruhi setiap REIT tertentu, kerana ini akan menjejaskan harga saham mereka dan oleh itu pulangan mereka.
  4. Sentiasa berunding dengan penasihat kewangan profesional sebelum melabur dalam apa-apa jenis Amanah Pelaburan Hartanah, kerana ini adalah pelaburan kompleks yang boleh memberi impak yang besar ke atas kekayaan keseluruhan anda dari semasa ke semasa.

. apakah beberapa kesilapan yang biasa dilakukan oleh pelabur apabila melabur dalam REITS?

  1. Tidak memahami risiko yang terlibat dalam REIT.
  2. Memberi tumpuan kepada pulangan jangka pendek dan bukannya potensi pertumbuhan jangka panjang.
  3. Tidak mempelbagaikan portfolio mereka merentas REIT yang berbeza untuk memaksimumkan pulangan.
  4. Tidak menggunakan penasihat kewangan untuk membantu mereka memilih REIT terbaik untuk profil dan keperluan pelaburan mereka.