Apakah jumlah pulangan pelaburan?

mengeluarkan masa: 2022-07-22

Jumlah pulangan atas pelaburan (ROI) ialah metrik kewangan yang mengukur prestasi pelaburan dalam satu tempoh masa.Ia boleh dikira sebagai peratusan peningkatan dalam nilai pelaburan dalam tempoh tertentu, seperti satu tahun atau tiga tahun.Pengiraan termasuk kedua-dua keuntungan direalisasi dan tidak direalisasi, yang ditentukan berdasarkan masa dan cara pelabur menjual atau menukar aset.

Komponen utama ROI termasuk:

  1. Kos pelaburan: Ini merujuk kepada jumlah awal yang dilaburkan dalam aset.
  2. Pulangan yang diperoleh: Ini termasuk sebarang dividen, pembayaran faedah atau keuntungan modal yang dibuat daripada penjualan aset tersebut.
  3. Masa berlalu: Ini faktor dalam tempoh masa yang diambil untuk pelaburan asal berkembang menjadi nilai akhir.
  4. Risiko yang diambil: Ini mengambil kira sebarang potensi kerugian yang ditanggung semasa tempoh pegangan aset.

Bagaimanakah anda mengira jumlah pulangan pelaburan?

Terdapat beberapa cara berbeza untuk mengira jumlah pulangan pelaburan (TROI). Cara yang paling biasa ialah menolak kos permulaan pelaburan daripada nilai semasanya.Pengiraan ini dipanggil kaedah "aliran tunai".

Satu lagi cara untuk mengira TROI ialah membahagikan perubahan dalam nilai pelaburan dengan harga asal pelaburan.Pengiraan ini dipanggil kaedah "pertumbuhan".

Cara terakhir untuk mengira TROI ialah menggabungkan kedua-dua kaedah aliran tunai dan pertumbuhan ke dalam satu persamaan.Persamaan ini mengambil kira kedua-dua jumlah wang yang dilaburkan pada mulanya dan berapa banyak wang yang dikembalikan selepas tempoh masa tertentu.

mana-mana kaedah yang anda pilih, pastikan ia mencerminkan matlamat keseluruhan anda untuk mengira TROI- sama ada untuk mengetahui perkara yang dihasilkan oleh aset individu dari semasa ke semasa atau membantu anda memutuskan pelaburan yang bernilai masa dan wang anda.

Apakah faktor yang mempengaruhi jumlah pulangan ke atas pelaburan?

Terdapat banyak faktor yang memberi kesan kepada jumlah pulangan ke atas pelaburan.Ini termasuk jenis pelaburan, kos pelaburan, berapa lama masa yang diperlukan untuk menjana pendapatan daripada pelaburan itu, dan sama ada terdapat risiko yang berkaitan dengannya atau tidak.Sukar untuk mengira semua faktor ini, tetapi dengan memahaminya, anda boleh membuat keputusan yang lebih baik apabila melabur dalam saham, bon dan jenis pelaburan lain.

Satu faktor penting untuk dipertimbangkan ialah kos pelaburan.Semakin tinggi kos pelaburan, semakin sedikit wang yang anda akan perolehi dari semasa ke semasa.Contohnya, jika anda melabur dalam saham yang berharga $100 sesaham dan naik 10 peratus setiap tahun selama lima tahun, jumlah pulangan anda ialah 120 peratus (10 peratus x 100 peratus = 0.1). Walau bagaimanapun, jika anda melabur dalam saham yang berharga hanya $50 sesaham dan ia meningkat 10 peratus setiap tahun selama lima tahun, jumlah pulangan anda ialah 150 peratus (10 peratus x 100 + 50% = 0.5). Dalam kes ini, membayar lebih untuk pelaburan menghasilkan pulangan yang lebih besar dari semasa ke semasa.

Satu lagi faktor penting untuk dipertimbangkan ialah berapa lama masa yang diperlukan untuk menjana pendapatan daripada pelaburan.Jika anda melabur dalam bon yang membayar faedah setiap bulan dan bukannya setiap tahun, pulangan anda untuk bon tersebut mungkin lebih rendah berbanding jika anda melabur dalam bon yang membayar faedah setiap tahun kerana terdapat lebih banyak risiko yang terlibat dengan membeli bon yang membayar faedah. bulanan dan bukannya tahunan.

Akhir sekali, satu lagi faktor penting untuk dipertimbangkan semasa melabur ialah sama ada terdapat sebarang risiko yang berkaitan dengan pelaburan atau tidak.Sebagai contoh, jika anda membeli saham dalam Google Inc., terdapat beberapa risiko bahawa Google mungkin tidak terus membuat keuntungan dan oleh itu harga sahamnya mungkin menurun dari semasa ke semasa (jenis risiko ini dikenali sebagai kadar "bebas risiko" atau "tetap" risiko). Sebaliknya, jika anda membeli saham dalam Apple Inc., terdapat beberapa risiko bahawa Apple mungkin gagal dari segi kewangan (risiko jenis ini dikenali sebagai risiko kadar "berisiko" atau "pembolehubah". Dengan memahami risiko yang dikaitkan dengan pelaburan yang berbeza, kita boleh memutuskan mana yang paling sesuai untuk kita berdasarkan keadaan individu dan tahap toleransi risiko.

Bagaimanakah anda boleh memaksimumkan jumlah pulangan pelaburan anda?

Terdapat beberapa cara untuk mengira jumlah pulangan pelaburan (TROI) anda. Satu cara ialah melihat pulangan kasar, iaitu peningkatan nilai pelaburan anda dari semasa ke semasa.Ini termasuk kedua-dua harga pembelian awal dan sebarang penghargaan.Cara kedua untuk mengira TROI ialah melihat pulangan bersih, yang menolak cukai dan yuran lain daripada pulangan kasar.Ini memberi anda gambaran yang lebih tepat tentang jumlah wang yang anda hasilkan selepas mengambil kira semua perbelanjaan yang berkaitan dengan pelaburan.Berikut ialah beberapa petua untuk memaksimumkan TROI anda:1.Pastikan anda melabur dalam aset berkualiti.Apabila memilih saham, bon atau pelaburan lain, pastikan ia mempunyai penarafan yang baik daripada organisasi bebas seperti Morningstar atau Standard & Poor's.Penarafan ini membantu memastikan aset tersebut akan memberikan pulangan yang saksama dari semasa ke semasa dan tidak mungkin kehilangan nilai akibat masalah kewangan di syarikat yang mengeluarkannya.2.Pertimbangkan untuk mempelbagaikan portfolio anda merentas jenis aset yang berbeza.Dengan menyebarkan wang anda di antara jenis pelaburan yang berbeza, anda mengurangkan risiko bahawa satu jenis akan merosot dalam nilai manakala yang lain meningkat dalam nilai.Sebagai contoh, memiliki saham dan bon sebagai tambahan kepada hartanah boleh membantu melindungi daripada tekanan inflasi yang disebabkan oleh terlalu banyak wang yang dilaburkan dalam hanya satu bidang ekonomi.3.Beri perhatian kepada yuran yang berkaitan dengan produk dan perkhidmatan pelaburan.Banyak syarikat menawarkan produk berasaskan yuran seperti dana bersama atau dana dagangan bursa (ETF). Adalah penting untuk memahami kos setiap produk sebelum mendaftar untuk itu supaya anda boleh memutuskan sama ada ia berbaloi berdasarkan potensi pulangan keseluruhannya sahaja.4。Jejak prestasi pelaburan anda dengan kerap 。Penting bukan sahaja untuk memantau pulangan kasar tetapi juga bersih pulangan supaya anda dapat melihat jumlah wang tambahan yang anda hasilkan selepas membayar perbelanjaan seperti cukai dan komisen pembrokeran.5。Kekal berdisiplin semasa mengimbangi semula portfolio anda 。Jika harga saham turun dengan ketara berbanding nilai asasnya, mungkin perlu secara berkala untuk menjual beberapa saham berpenghasilan tinggi dan beli yang berpenghasilan rendah bukan sahaja untuk mengekalkan campuran yang sekata tetapi juga untuk meningkatkan pulangan melalui pengagihan keuntungan modal (pendapatan bercukai yang dijana daripada penjualan sekuriti).6。Mengambil kesempatan daripada pengecualian cukai yang tersedia semasa melabur 。Beberapa pengecualian cukai boleh membenarkan pelabur yang layak untuk mereka lebih fleksibiliti apabila memilih di mana mereka mahu wang mereka dilaburkan, termasuk menangguhkan keuntungan modal sehingga kemudian tahun,mengurangkan pendapatan bercukai ,atau menuntut potongan berkaitan dengan harga pembelian.7、Bersabar .Pelabur yang paling berjaya cenderung untuk bersabar; mereka tidak mencuba masa pasaran ,mereka membiarkannya bekerja ajaib.

Mengapa jumlah pulangan pelaburan penting?

Jumlah pulangan atas pelaburan (ROI) ialah salah satu faktor terpenting untuk dipertimbangkan semasa menilai keputusan kewangan.Ia mengukur prestasi keseluruhan pelaburan tertentu, termasuk kedua-dua pendapatan yang dijana daripadanya dan sebarang keuntungan atau kerugian modal.ROI yang tinggi menunjukkan bahawa pelaburan menunjukkan prestasi yang baik dari segi kewangan, manakala ROI yang rendah menunjukkan bahawa pelaburan itu mungkin tidak berbaloi dengan masa atau wang anda.

Terdapat banyak faktor berbeza untuk dipertimbangkan semasa mengira ROI individu, tetapi beberapa pertimbangan utama termasuk:

-Kos permulaan pelaburan

-Jumlah masa anda bercadang untuk memegang aset

-Kadar pulangan jangkaan anda ke atas modal yang dilaburkan (iaitu, selepas cukai dan inflasi diambil kira)

-Risiko yang berkaitan dengan pelaburan tertentu

Setiap faktor akan memberi kesan yang berbeza pada pengiraan akhir anda, jadi penting untuk menimbang kesemuanya dengan teliti sebelum membuat keputusan.Walau bagaimanapun, jika anda boleh mencari pelaburan dengan pulangan tinggi dan risiko rendah, anda pasti perlu mempertimbangkan untuk melabur di dalamnya - jumlah pulangan anda mungkin jauh lebih tinggi daripada jika anda telah memilih pilihan alternatif dengan pulangan yang lebih rendah tetapi risiko yang lebih besar.

Apakah peranan yang dimainkan oleh risiko dalam jumlah pulangan pelaburan?

Tiada jawapan yang sesuai untuk semua soalan ini, kerana risiko yang berkaitan dengan pelaburan tertentu akan berbeza-beza bergantung pada situasi kewangan dan matlamat individu.Walau bagaimanapun, beberapa faktor yang boleh mempengaruhi pulangan pelaburan (ROI) termasuk:

  1. Tahap risiko yang terlibat dalam pelaburan.Sebagai contoh, pelaburan yang dianggap berisiko tinggi mungkin menawarkan potensi pulangan yang lebih tinggi tetapi juga risiko yang lebih besar untuk kehilangan semua wang anda.Sebaliknya, pelaburan berisiko rendah mungkin tidak menawarkan potensi pulangan yang tinggi, tetapi mereka kurang berkemungkinan mengakibatkan kerugian.
  2. Jangka masa pelaburan dibuat.Pelaburan yang dibuat dengan cepat mungkin mempunyai pulangan yang lebih tinggi daripada yang dibuat dalam tempoh yang lebih lama kerana terdapat lebih banyak peluang untuk pasaran naik atau turun dalam tempoh masa ini.
  3. Jenis pelabur yang membuat keputusan pelaburan.Sesetengah orang lebih suka mengambil lebih banyak risiko untuk berpotensi memperoleh pulangan yang lebih tinggi; yang lain lebih suka tahap risiko yang lebih rendah untuk mengekalkan kestabilan dan meminimumkan peluang mereka untuk mengalami sebarang kerugian besar di jalan raya.
  4. Keadaan pasaran keseluruhan pada bila-bila masa tertentu – jika pasaran saham menunjukkan prestasi yang baik secara keseluruhan, contohnya, maka pelaburan dalam saham mungkin dilihat sebagai pilihan yang agak selamat dengan potensi pulangan yang tinggi berbanding jenis pelaburan lain yang risikonya mungkin lebih besar. (seperti melabur dalam hartanah).

Apakah beberapa kesilapan biasa yang dilakukan oleh orang ramai semasa mengira jumlah pulangan pelaburan mereka?

  1. Tidak mengambil kira semua kos yang berkaitan dengan pelaburan.
  2. Memberi tumpuan kepada pulangan jangka pendek berbanding pulangan jangka panjang.
  3. Tidak mempelbagaikan portfolio seseorang untuk mengurangkan risiko.
  4. Membuat andaian tentang keadaan ekonomi masa depan yang mungkin tidak berjalan seperti yang diharapkan.
  5. Mengabaikan implikasi cukai semasa mengira pulangan pelaburan.

Bagaimanakah anda boleh mengukur kemajuan anda dari segi jumlah pulangan pelaburan?

Terdapat beberapa cara untuk mengira jumlah pulangan pelaburan (TROI). Cara yang paling biasa ialah menggunakan kaedah nilai kini bersih (NPV).NPV mengukur jumlah wang yang anda akan perolehi jika anda telah melabur wang anda dalam satu siri aliran tunai dan bukannya menunggu keseluruhan pelaburan dibayar balik.

Satu lagi cara untuk mengukur TROI adalah melalui kadar pulangan dalaman (IRR). IRR mengira berapa banyak keuntungan yang dijana oleh pelaburan dari semasa ke semasa, berdasarkan kos permulaan dan pembayaran berkala yang dibuat.Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa IRR tidak mengambil kira cukai atau yuran lain yang berkaitan dengan pelaburan.

Akhir sekali, adalah penting untuk memilih kaedah yang memberikan anda maklumat yang tepat tentang kemajuan anda dari segi TROI.

Bilakah anda perlu menjual aset untuk mendapatkan pulangan terbaik pelaburan anda?

Tiada jawapan yang pasti untuk soalan ini.Orang yang berbeza akan mempunyai pendapat yang berbeza tentang bila masa terbaik untuk menjual aset, dan tiada jawapan yang betul atau salah.Akhirnya, ia bergantung pada situasi kewangan individu anda dan matlamat untuk portfolio pelaburan anda.

Beberapa faktor yang anda mungkin ingin pertimbangkan semasa mengira jumlah pulangan pelaburan termasuk:

-Nilai pasaran semasa aset

-Potensi penghargaan masa depan aset

-Risiko yang berkaitan dengan memegang aset (iaitu, sama ada pelaburan berisiko tinggi atau berisiko rendah)

-Situasi kewangan peribadi anda (iaitu, berapa banyak wang yang anda ada untuk melabur, dan adakah anda selesa mengambil risiko?)

Akhirnya, adalah penting untuk berunding dengan penasihat kewangan jika anda tidak pasti tentang bila masa terbaik untuk menjual aset untuk mendapatkan jumlah pulangan tertinggi yang mungkin untuk pelaburan anda.Mereka boleh membantu anda menimbang semua faktor ini dan menghasilkan rancangan yang paling sesuai untuk anda.