Hoe wijzig ik mijn beleggingsmix in Fidelity?

Fidelity Investments is een toonaangevende aanbieder van beleggingsproducten en -diensten.Fidelity biedt een verscheidenheid aan beleggingsopties, waaronder beleggingsfondsen, exchange-traded funds (ETF's), individuele aandelen en obligaties.Beleggers kunnen hun beleggingsmix wijzigen door verschillende soorten rekeningen te kiezen en wijzigingen aan te brengen in hun assetallocatie.

Om uw beleggingsmix in Fidelity te wijzigen:

1. Open een rekening bij Fidelity Investments.
2. Kies het type rekening dat u wilt gebruiken - bijvoorbeeld individuele aandelen of beleggingsfondsen - en selecteer de activa waarin u wilt beleggen.
3. Bekijk uw huidige activatoewijzing en breng de nodige wijzigingen aan om ervoor te zorgen dat deze uw financiële langetermijndoelen weerspiegelen.
4. Selecteer welke beleggingen u wilt toevoegen aan of verwijderen uit uw portefeuille met behulp van de knoppen "Toevoegen aan portefeuille" of "Verwijderen uit portefeuille" op het tabblad Beleggen van uw accountdashboard.
5. Herhaal deze stappen indien nodig totdat u een portefeuille hebt gemaakt die voldoet aan uw specifieke financiële behoeften en doelstellingen.

Wat is het verschil tussen het wijzigen van mijn activaspreiding en het opnieuw in evenwicht brengen van mijn portefeuille?

Er is een groot verschil tussen het wijzigen van uw activaspreiding en het opnieuw in evenwicht brengen van uw portefeuille.Asset allocatie is wanneer u beslist hoeveel van uw geld moet worden belegd in aandelen, obligaties, onroerend goed, enz.Herbalanceren is wanneer u al uw beleggingen verplaatst, zodat ze in verhouding staan ​​tot hoeveel geld u heeft.

Het wijzigen van uw activaspreiding kan een goede manier zijn om ervoor te zorgen dat u het meeste uit uw geld haalt.Als u bijvoorbeeld veel geld in aandelen heeft belegd, kan het een goed idee zijn om een ​​deel van die beleggingen over te hevelen naar andere soorten activa, zoals obligaties of onroerend goed.Dit zal u helpen uzelf te beschermen tegen mogelijke beurscrashes en u in de loop van de tijd meer groeimogelijkheden geven.

Herbalancering kan ook nuttig zijn als u ervoor wilt zorgen dat uw portefeuille gelijkmatig over verschillende soorten beleggingen wordt verdeeld.Als een type belegging (zoals aandelen) het beter begint te doen dan de andere, zal herbalancering die investeringen weer in verhouding brengen met elkaar, zodat iedereen in de portefeuille een gelijk rendement krijgt.Dit kan helpen om de zaken rustig te houden tijdens volatiele tijden en ervoor te zorgen dat u geen potentiële winst misloopt.

Waarom zou ik mijn beleggingen in Fidelity willen wijzigen?

Er zijn een paar redenen waarom u uw beleggingen in Fidelity zou willen wijzigen.Misschien bent u van gedachten veranderd over de soorten investeringen die het beste zijn voor uw financiële zekerheid op de lange termijn, of misschien heeft u besloten dat een andere aanbieder meer waar voor uw geld biedt.Wat de reden ook is, hier zijn vier tips voor het wijzigen van uw beleggingsstrategie in Fidelity:1.Doe uw onderzoekAllereerst, voordat u wijzigingen aanbrengt in uw beleggingsportefeuille, is het belangrijk om wat onderzoek te doen en te bepalen wat de beste optie voor u is.U kunt onze interactieve tool gebruiken - die gegevens bevat over meer dan 1.000 verschillende beleggingsfondsen - om u op weg te helpen.2.Overweeg om van fonds te wisselen Als u een specifiek doel of beleggingsdoel voor ogen heeft, overweeg dan indien mogelijk van fonds te wisselen binnen Fidelity.Als u bijvoorbeeld blootstelling aan aandelen wilt, maar denkt dat obligaties misschien beter passen bij uw risicotolerantie, stap dan over naar een obligatiefonds binnen Fidelity.3.Evalueer vergoedingen en kosten Wanneer u wijzigingen aanbrengt in uw beleggingsportefeuille, is het belangrijk om rekening te houden met de vergoedingen en kosten die aan elke optie zijn verbonden.Sommige beleggingsfondsen brengen bijvoorbeeld hoge kosten in rekening (bijv. 2% of meer per jaar), terwijl andere lagere kostenratio's hebben (d.w.z. 0%).4.Vergelijk kosten tussen aanbieders Als u eenmaal hebt bepaald welk type fonds voor u geschikt is en de vergoedingen en kosten heeft geëvalueerd, is het tijd om de kosten tussen aanbieders te vergelijken!Met onze tool voor kostenvergelijking kunnen gebruikers honderden onderlinge fondsen van meerdere providers naast elkaar vergelijken, zodat ze de best beschikbare deal kunnen vinden. *Let op: de inhoud op deze pagina is alleen algemene informatie en mag niet worden gebruikt als juridisch advies of als goedkeuring door fiduciair(e) bedrijf(en).Raadpleeg altijd een advocaat voordat u financiële beslissingen neemt.

Wanneer kan ik mijn beleggingen het beste wijzigen?

Er is niet één definitief antwoord op deze vraag.Het hangt af van verschillende factoren, waaronder uw individuele financiële situatie en doelen.Hier zijn echter enkele algemene tips om u te helpen de beste beslissingen te nemen voor uw beleggingen:

Voordat u wijzigingen aanbrengt, is het belangrijk om eerst uw huidige investeringen te evalueren en erachter te komen wat er moet worden verbeterd.Dit omvat het bekijken van uw portefeuillesamenstelling en het beoordelen of er gebieden zijn die meer diversificatie of groeipotentieel kunnen gebruiken.Als u eenmaal beter begrijpt waar u aan toe bent, kunt u beslissen welke veranderingen het meest gunstig zijn voor uw financiële zekerheid op de lange termijn.

Een andere belangrijke factor waarmee rekening moet worden gehouden bij het maken van investeringswijzigingen, is risicotolerantie en het bereiken van doelen.Als u bijvoorbeeld over 10 jaar met pensioen wilt gaan, maar nu niet te veel risico wilt nemen, is het misschien niet de moeite waard om te beleggen in risicovolle activa zoals aandelen of obligaties.Omgekeerd, als u conservatiever bent met uw geld en zoveel mogelijk kapitaal wilt behouden voor pensioendoeleinden, dan is het misschien verstandiger om veiligere opties zoals cd's of spaarrekeningen te gebruiken in plaats van aandelen of beleggingsfondsen.Uiteindelijk is het belangrijk om elke wijziging af te stemmen op uw specifieke behoeften en voorkeuren, zodat u het gewenste resultaat kunt bereiken zonder de veiligheid of stabiliteit op de lange termijn in gevaar te brengen.

Een laatste overweging bij het doorvoeren van investeringswijzigingen zijn fiscale implicaties - vooral als die veranderingen zullen resulteren in een significante verschuiving in assetallocatie of totale portefeuillewaarde (d.w.z. het verkopen van een investering terwijl u een andere aanhoudt). Raadpleeg altijd een accountant of financieel adviseur voordat u grote stappen onderneemt, zodat alle relevante belastingen goed worden afgehandeld - dit omvat zowel federale inkomstenbelastingen (zoals belastingen op zelfstandigen) als staats-/lokale belastingen (indien van toepassing).

1. Evalueer uw huidige investeringen
2. Houd rekening met uw risicotolerantie en doelen
3. Houd rekening met belastingimplicaties bij het aanbrengen van wijzigingen

Hoe weet ik of ik mijn beleggingsstrategie moet aanpassen?

Er zijn een paar dingen waarmee u rekening moet houden wanneer u wijzigingen aanbrengt in uw beleggingsstrategie.

Kijk eerst eens naar uw algemene financiële doelen.Wilt u uw geld in de loop van de tijd laten groeien of bent u op zoek naar rendement op korte termijn?Ten tweede, overweeg hoeveel risico u op uw gemak wilt nemen.Wilt u beleggen in aandelen die grote waardeschommelingen kunnen ondergaan, of geeft u de voorkeur aan veiligere beleggingen zoals obligaties?Ten derde, denk na over wat voor soort rendement u verwacht van uw huidige investeringen.Is 10% jaarrendement ideaal voor u, of zou 8% realistischer zijn?Bekijk ten slotte de factoren die van invloed zijn op de aandelenkoersen en breng zo nodig aanpassingen aan.Als de economie bijvoorbeeld zwak is en bedrijven moeite hebben om winst te maken, kunnen hun aandelenkoersen dalen, zelfs als hun onderliggende bedrijven gezond blijven.In dit geval kan het verstandig zijn om de blootstelling aan dit soort aandelen te verminderen door in andere soorten effecten te beleggen.

Wat gebeurt er als ik mijn beleggingen niet regelmatig herzie of update?

Als u uw beleggingen niet regelmatig controleert of bijwerkt, kunnen uw beleggingen minder gediversifieerd en volatieler worden.Dit kan leiden tot geldverlies als de markt daalt, of een stijging van uw investeringskosten als de markt stijgt.Door uw beleggingen regelmatig te herzien en bij te werken, kunt u betere beslissingen nemen over hoe u uw geld kunt beleggen, uzelf beschermen tegen mogelijke verliezen en kosten besparen.

Wat zijn de gevolgen van het niet hebben van een goed gespreide portefeuille?

Een goed gediversifieerde portefeuille is er een die een verscheidenheid aan beleggingen omvat, waaronder aandelen, obligaties en contanten.Met dit type portefeuille kunt u voorkomen dat u te zwaar in een bepaald type activa belegt, wat kan leiden tot een lager rendement en een verhoogd risico.Bovendien kan het niet hebben van een goed gespreide portefeuille ook andere gevolgen hebben, zoals geld verliezen als de markt daalt of geen toegang hebben tot uw geld als er iets met uw belegging gebeurt.Hier zijn vier tips voor het wijzigen van uw beleggingen: 1) Praat met een financieel adviseur.Een financieel adviseur kan u helpen een goed gediversifieerde portefeuille samen te stellen die aan uw specifieke behoeften en doelen voldoet.2) Gebruik online tools.Veel online tools bieden diversificatiecalculators die u kunnen helpen bepalen hoeveel blootstelling aan elke activaklasse u moet hebben om het gewenste risico/rendement te bereiken.3) Overweeg het gebruik van ETF's (exchange traded funds). ETF's zijn passief beheerde fondsen die een onderliggende index of mand met activa volgen, zodat ze een manier bieden om in meerdere activa te beleggen zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over het kiezen van individuele aandelen of obligaties.4) Evalueer uw huidige beleggingsstrategie regelmatig.Het is belangrijk om uw algemene beleggingsstrategie periodiek te herzien en waar nodig wijzigingen aan te brengen om uzelf op koers te houden en het rendement in de loop van de tijd te maximaliseren.

Hoe kan ik meer te weten komen over specifieke beleggingen voordat ik wijzigingen aanbreng?

1. Doe je onderzoek en ontdek welke specifieke investeringen voor jou beschikbaar zijn.
2. Vergelijk de verschillende opties en kies degene die het beste bij u past.
3. Controleer regelmatig het rendement van de door u gekozen belegging, zodat u indien nodig wijzigingen kunt doorvoeren.
4. Als u besluit uw belegging te wijzigen, doe dit dan geleidelijk over een bepaalde periode om uw portefeuille niet te veel te verstoren.

.Welke bronnen biedt Fidelity om mij te helpen weloverwogen beslissingen te nemen over beleggen?

Fidelity Investments is een toonaangevende leverancier van pensioenplanning en beleggingsdiensten.Ze bieden een verscheidenheid aan bronnen om u te helpen weloverwogen beslissingen te nemen over uw beleggingen, waaronder online tools, telefonische ondersteuning en persoonlijk overleg met financiële adviseurs.

Een manier om de middelen van Fidelity te gebruiken, is door een investeringsplan op te stellen.U kunt dit doen met behulp van hun Retirement Planning Calculator of door met een van hun financiële adviseurs te praten.Uw adviseur helpt u erachter te komen hoeveel geld u elke maand moet sparen om voldoende geld te hebben als u met pensioen gaat en welke beleggingen het beste zijn voor uw specifieke situatie.

Een andere manier om de middelen van Fidelity te gebruiken, is via hun Mutual Funds-platform.Met dit platform kunt u beleggen in verschillende beleggingsfondsen die specifiek zijn afgestemd op verschillende soorten beleggers.U kunt dit platform ook gebruiken om de prestaties van uw portefeuille in de loop van de tijd te volgen en indien nodig wijzigingen aan te brengen.

Ten slotte biedt Fidelity educatief materiaal over onderwerpen als beleggen, pensioenplanning en estate planning.Deze materialen zijn te vinden op hun website of via hun publicatieafdeling.Ze bieden ook elke maand gratis live webinars over verschillende beleggingsonderwerpen.

.Kost het iets om wijzigingen aan te brengen in mijn beleggingen bij Fidelity?

Fidelity Investments rekent $

Wijzigingen aanbrengen in uw beleggingen met Fidelity:

Nadat u al uw gewenste investeringswijzigingen heeft aangebracht, klikt u op "Volgende" om door te gaan naar stap 6 hieronder.

1. 95 per transactievergoeding, die wordt kwijtgescholden voor institutionele beleggers en voor bepaalde transacties met pensioenrekeningen.Er zijn geen kosten verbonden aan het wijzigen van uw beleggingen, inclusief het toevoegen of verwijderen van geld van een rekening.Er kunnen echter commissies zijn verbonden aan de verkoop van effecten waarin u via Fidelity hebt belegd.Ga voor meer informatie over commissietarieven naar onze pagina met commissie-informatie.
2. Log online in op uw account op fidelityinvestments.com of via de app die beschikbaar is op iPhone- en Android-apparaten;
3. Klik op het tabblad "Investeringen" in de hoofdmenubalk;
4. Selecteer de beleggingscategorie die u wilt herzien;
5. Bekijk de details van elke investeringsoptie; en
6. Breng de nodige wijzigingen aan in uw selecties voordat u op 'Volgende' klikt.
7. Controleer en bevestig al uw selecties door op "Bevestigen" te klikken.Als je vragen hebt over het aanbrengen van deze wijzigingen, neem dan contact op met de klantenservice op 1-800-544-3677 (VS) of 1-866-544-3677 (Canada).

.Hoe vaak moet ik mijn beleggingsstrategie en participaties herzien en/of bijwerken?

1. Evalueer uw beleggingsstrategie en posities ten minste jaarlijks om ervoor te zorgen dat u profiteert van kansen en tegelijkertijd het risico minimaliseert.
2. Overweeg om uw beleggingen te wijzigen als u denkt dat de daaraan verbonden risico's zijn toegenomen of als er een betere kans beschikbaar is.
3. Raadpleeg altijd een financieel adviseur voordat u wijzigingen aanbrengt in uw beleggingsportefeuille, aangezien hun expertise u zal helpen weloverwogen beslissingen te nemen.

.Met welke factoren moet ik rekening houden als ik wijzigingen aanbreng in mijn beleggingen bij Fidelity>?

Wanneer u wijzigingen aanbrengt in uw beleggingen bij Fidelity, moet u rekening houden met een aantal factoren.Eerst moet u beslissen in welk type investering u wijzigingen wilt aanbrengen.Als u bijvoorbeeld de aandelen waarin u belegt wilt wijzigen, moet u onderzoeken welke aandelen momenteel goed presteren en deze vergelijken met andere aandelen waarin u mogelijk geïnteresseerd bent.U kunt ook historische aandelenkoersen en prestatiegegevens bekijken om uw beslissing te helpen nemen.

Een andere factor waarmee u rekening moet houden wanneer u wijzigingen aanbrengt, is hoeveel geld u beschikbaar heeft voor investeringen.Als uw beschikbare fondsen beperkt zijn, is het misschien het beste om vast te houden aan het oorspronkelijke investeringsplan in plaats van over te stappen naar een ander plan.Bovendien, als er een specifiek aandeel of effect is dat u zou willen verkopen, maar er niet genoeg geld in heeft geïnvesteerd, kan short verkopen een optie voor u zijn.Dit betekent dat u aandelen van een effect koopt dat onder hun huidige marktprijs ligt en hoopt dat ze uiteindelijk in waarde zullen dalen, zodat u ze met winst kunt verkopen.

Onthoud ten slotte dat het veranderen van uw beleggingen niet altijd betekent dat u in totaal geld verliest.Het is belangrijk om uw onderzoek te doen voordat u wijzigingen aanbrengt, zodat u precies weet welke risico's eraan verbonden zijn en of de potentiële voordelen opwegen tegen die risico's.

..Kan ik iemand van Fidelity spreken voor hulp bij het aanbrengen van wijzigingen in mijn account?

Als u wijzigingen wilt aanbrengen in uw beleggingen bij Fidelity, kunt u contact opnemen met een medewerker van de klantenservice.Zij kunnen u helpen de nodige wijzigingen aan te brengen en eventuele vragen te beantwoorden.U kunt ook hun website bezoeken voor meer informatie over het wijzigen van uw beleggingen.