Ile pieniędzy powinieneś zacząć?

czas wydawania: 2022-07-21

Nie ma jednej odpowiedzi na to pytanie, ponieważ sytuacja finansowa każdego z nas jest inna.Jednak dobrym punktem wyjścia byłoby podzielenie dostępnych aktywów na trzy kategorie: krótkoterminowe, średnioterminowe i długoterminowe.

Inwestycje krótkoterminowe powinny mieć termin zapadalności krótszy niż jeden rok i stanowić nie więcej niż 10% całego portfela.Mogą to być ekwiwalenty gotówki, takie jak rachunki oszczędnościowe lub fundusze rynku pieniężnego, a także akcje, których wartość ma stracić na wartości w ciągu najbliższych 12 miesięcy.

Inwestycje średnioterminowe powinny mieć okres zapadalności od jednego do pięciu lat i mogą stanowić 40% Twojego portfela.Mogą to być obligacje, płyty CD lub fundusze inwestycyjne, które inwestują w spółki lub rządowe papiery wartościowe.

Inwestycje długoterminowe powinny mieć okres zapadalności dłuższy niż pięć lat i mogą stanowić 60% Twojego portfela.Mogą to być akcje, obligacje i fundusze powiernicze ds. inwestycji w nieruchomości (REIT). Dokonując tego rodzaju zakupów, ważne jest, aby wziąć pod uwagę ryzyko związane z każdą opcją inwestycyjną i jak długo oczekujesz, że utrzyma swoją wartość.

Kwota, od której zaczniesz, będzie również zależeć od tego, ile pieniędzy chcesz zaoszczędzić każdego miesiąca i ile czasu chcesz spędzić na inwestowaniu każdego dnia.Ogólną zasadą jest odkładanie co najmniej 3% swoich dochodów co miesiąc na konto inwestycyjne na cele emerytalne, więc jeśli pracujesz na pełny etat i zarabiasz 50 000 USD rocznie, chciałbyś odłożyć 1500 USD na konto inwestycyjne każdego miesiąca.Jeśli oszczędzanie na emeryturę nie jest dla Ciebie teraz priorytetem, spróbuj zacząć od mniejszych kwot – nawet 10 USD tygodniowo – aż poczujesz się komfortowo z tym procesem.Gdy z biegiem czasu zgromadzisz niewielką rezerwę, stopniowo zwiększaj swoje składki, aż osiągną zalecaną powyżej kwotę.

Jak często powinieneś zrównoważyć swój portfel?

Zrównoważenie portfela to proces dostosowania składu inwestycji w celu utrzymania pożądanego poziomu ryzyka i zwrotu.Równoważenie powinno odbywać się co najmniej raz w roku, ale może być częstsze w przypadku dużych zmian na rynku.Nie ma jednej właściwej odpowiedzi na pytanie, kiedy i jak często przywracać równowagę; zależy to od indywidualnych celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka.

Kiedy po raz pierwszy tworzysz swój portfel, będziesz chciał upewnić się, że wszystkie inwestycje mieszczą się w rozsądnych granicach dywersyfikacji.Na przykład, jeśli inwestujesz w akcje, upewnij się, że każda akcja reprezentuje nie więcej niż 10% całkowitej wartości Twojego portfela.Po utworzeniu portfela ważne jest regularne monitorowanie jego wyników, aby móc je dostosować w razie potrzeby.

Jest kilka rzeczy, o których należy pamiętać podczas przywracania równowagi:

- Twoim celem powinno być zawsze zwiększanie zwrotów przy jednoczesnej minimalizacji ryzyka.

- Powinieneś sprzedawać tylko aktywa, które są warte więcej niż ich pierwotna cena zakupu (nazywa się to „kupowaniem tanio i sprzedawaniem drogo”).

-Jeżeli klasa aktywów doświadcza znacznego spadku wartości, być może nadszedł czas, aby zmniejszyć ekspozycję poprzez sprzedaż niektórych akcji i zainwestowanie pieniędzy w inną klasę aktywów lub sektor.

Jaka alokacja aktywów jest najlepsza dla początkujących?

Alokacja aktywów to połączenie różnych rodzajów inwestycji, które dana osoba ma w swoim portfelu.Istnieje wiele różnych alokacji aktywów, ale najczęstszą opcją dla początkujących jest posiadanie od 60% do 70% w akcjach, a pozostała część w obligacjach lub innych inwestycjach.Inne czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy tworzeniu portfela inwestycyjnego dla początkujących, to tolerancja ryzyka, wiek i cele.

Na początku ważne jest, aby znaleźć doradcę, który pomoże Ci zbudować portfolio odpowiadające Twoim konkretnym potrzebom i celom.Doradca może pomóc Ci dowiedzieć się, jaki rodzaj aktywów jest dla Ciebie najlepszy w oparciu o Twoją tolerancję na ryzyko i wiek.Mogą również pomóc w dostosowaniu się do zmieniających się z biegiem czasu okoliczności.

Istnieje wiele różnych sposobów inwestowania pieniędzy, dlatego ważne jest, aby przeprowadzić rozeznanie przed podjęciem decyzji o tym, jak zbudować portfel inwestycyjny dla początkujących.W Internecie dostępnych jest wiele zasobów, w tym blogi i czasopisma finansowe.Ważne jest również, aby porozmawiać z przyjaciółmi i członkami rodziny, którzy mają doświadczenie w inwestowaniu, abyś mógł uzyskać ich wkład w to, co może być dla Ciebie odpowiednie.

Jakie są najlepsze inwestycje dla początkujących?

Nie ma jednej uniwersalnej odpowiedzi na to pytanie, ponieważ najlepsze inwestycje dla początkujących będą się różnić w zależności od indywidualnej sytuacji finansowej i celów.Jednak kilka ogólnych wskazówek, które mogą być przydatne podczas budowania portfela inwestycyjnego dla początkujących, obejmują:

  1. Trzymaj się tanich funduszy indeksowych lub ETF-ów.Są to fundusze zarządzane pasywnie, które śledzą określony indeks rynku akcji lub obligacji, co może zapewnić stosunkowo tani sposób inwestowania w różne aktywa.
  2. Rozważ użycie uśredniania kosztów w dolarach, aby z czasem zwiększyć swoje zwroty.Ta strategia polega na inwestowaniu niewielkich kwot w różne inwestycje w czasie w celu zminimalizowania ogólnego wpływu zmienności i nieoczekiwanych strat.
  3. Bądź cierpliwy – może minąć kilka lat, zanim zobaczysz znaczące zwroty z inwestycji, więc nie oczekuj dużych zysków z dnia na dzień!Zamiast tego skup się na stopniowym powiększaniu swojego portfela w czasie, zachowując elastyczność w przypadku nieoczekiwanej zmiany okoliczności.

Czy przy zakupie inwestycji należy stosować uśrednianie kosztów w dolarach?

Kiedy inwestujesz, ważne jest, aby mieć zdywersyfikowany portfel, który obejmuje różnorodne inwestycje.Jednym ze sposobów osiągnięcia tego jest uśrednianie kosztów w dolarach.Uśrednianie kosztów w dolarach to praktyka kupowania stałej liczby udziałów lub jednostek inwestycji w regularnych odstępach czasu.Pomaga to zminimalizować skutki zmienności rynku i umożliwia łatwiejsze śledzenie ogólnych zwrotów z inwestycji.

Uśrednianie kosztów przy inwestowaniu ma swoje plusy i minusy.Główną zaletą jest to, że może pomóc zmniejszyć ryzyko związane z inwestowaniem.Kupując ustaloną liczbę akcji lub jednostek w regularnych odstępach czasu, jest mniej prawdopodobne, że będziesz podlegać nagłym zmianom ceny rynkowej.Zmniejsza to szanse, że stracisz pieniądze na swojej inwestycji, nawet jeśli rynek tymczasowo spadnie.

Główną wadą uśredniania kosztów w dolarach jest to, że może to ograniczyć potencjalny zwrot z inwestycji.Jeśli rynki znacznie wzrosną, gdy czekasz na kolejny zakup, całkowity zwrot może być niższy niż w przypadku zakupu wszystkich akcji za jednym razem.Jeśli jednak rynki znacznie spadną, gdy czekasz na kolejny zakup, całkowity zwrot może być również niższy niż w przypadku zakupu wszystkich akcji na raz.

Ogólnie rzecz biorąc, uśrednianie kosztów w dolarach może być skutecznym sposobem na zbudowanie zdywersyfikowanego portfela bez martwienia się o niestabilne ceny akcji lub utratę pieniędzy na poszczególnych inwestycjach.

Jak dywersyfikujesz swój portfel inwestycyjny?

Budując portfel inwestycyjny dla początkujących, ważne jest, aby zdywersyfikować swoje udziały.Oznacza to rozłożenie pieniędzy na różne rodzaje inwestycji, aby zmniejszyć ryzyko utraty wszystkich pieniędzy, jeśli jeden rodzaj inwestycji się zepsuje.Można to zrobić na kilka sposobów i każda osoba będzie musiała zdecydować, co jest dla niej najlepsze.

Jednym ze sposobów na dywersyfikację portfela jest inwestowanie w różne rodzaje akcji.Zapasy to części własności w firmach produkujących towary lub usługi.Można je kupować i sprzedawać na giełdach, co daje możliwość zarobienia pieniędzy, jeśli cena akcji firmy wzrośnie (lub spadnie). Jednak akcje mogą być również ryzykowną inwestycją, ponieważ często wiążą się z dużą zmiennością – co oznacza, że ​​ich ceny mogą się szybko zmieniać w czasie.

Innym sposobem na dywersyfikację portfela jest inwestowanie w obligacje.Obligacje to dłużne papiery wartościowe emitowane przez rządy, korporacje lub inne organizacje.Oferują inwestorom zwrot (oprócz otrzymywanych odsetek) w oparciu o termin zapadalności papieru wartościowego i jego ocenę kredytową.Obligacje są zwykle mniej zmienne niż akcje i zapewniają stabilność w czasach, gdy ceny akcji mogą być niestabilne.

Wreszcie, możesz również inwestować w aktywa nieruchomości, takie jak mieszkania lub domy, za pośrednictwem funduszy powierniczych nieruchomości lub REIT (powierników inwestycyjnych w nieruchomości). Pojazdy te pozwalają kupować udziały w nieruchomościach, które są następnie zarządzane przez profesjonalistów, którzy zajmą je i będą generować dochód z wynajmu podczas snu – bez konieczności obracania!Fundusze powiernicze zazwyczaj oferują wyższe zyski niż tradycyjne fundusze inwestycyjne, ale wiążą się z większym ryzykiem, ponieważ nie są regulowane jak banki lub inne instytucje finansowe.Dlatego przed zainwestowaniem w jakikolwiek rodzaj aktywów, ważne jest, aby przeprowadzić badania, aby zrozumieć związane z tym ryzyko..

Skąd wiesz, kiedy kupować i sprzedawać inwestycje w swoim portfelu?

Kiedy zaczynasz po raz pierwszy, ważne jest zbudowanie zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego, który zapewni stabilność i wzrost w czasie.Ten poradnik pomoże Ci stworzyć portfel inwestycyjny dostosowany do Twoich indywidualnych potrzeb i celów.

Na początek ważne jest, aby zrozumieć różne rodzaje dostępnych inwestycji.Możesz wybierać między akcjami, obligacjami, funduszami wzajemnymi lub ETF (funduszami giełdowymi). Każdy rodzaj inwestycji ma swoje zalety i wady.

Akcje są najczęstszym rodzajem inwestycji na giełdzie.Oferują one potencjał do wysokich zwrotów, jeśli firma wejdzie na giełdę lub jeśli cena akcji znacząco wzrośnie.Jednak akcje mogą być również ryzykowne, ponieważ są niestabilne i mogą szybko tracić na wartości.

Obligacje to kolejny rodzaj inwestycji, który oferuje zarówno wysokie zyski, jak i stabilność w czasie.Ceny obligacji rosną, gdy stopy procentowe rosną i spadają, gdy stopy procentowe spadają.Minusem jest to, że ceny obligacji mogą nie wzrosnąć tak bardzo, jak ceny akcji w czasach wzrostu gospodarczego lub presji inflacyjnej.

Fundusze inwestycyjne to rodzaj połączonego wehikułu inwestycyjnego, który umożliwia inwestorom kupowanie udziałów w kilku różnych spółkach jednocześnie.Zarządzający funduszami powierniczymi starają się śledzić indeks (zestaw wskaźników referencyjnych), aby średni zwrot z udziałów każdego funduszu był podobny dla wszystkich udziałowców funduszu.Fundusze inwestycyjne mają niskie opłaty w porównaniu z innymi rodzajami inwestycji, ale mogą nie oferować tak dużej elastyczności, jak inne opcje, takie jak ETF lub pojedyncze akcje..

ETF (fundusze giełdowe) umożliwiają inwestorom handel udziałami w określonych spółkach, takich jak akcje, ale z dodatkowymi funkcjami, takimi jak płynność (możliwość szybkiej sprzedaży), efektywność podatkowa (obniżone podatki przy inwestowaniu za pośrednictwem ETF) i możliwości zarządzania ryzykiem (limit Zamówienia). Chociaż istnieje ryzyko związane z każdym rodzajem inwestowania, w tym utratą kapitału, fundusze ETF mają zwykle niższe opłaty niż tradycyjne fundusze inwestycyjne.

Gdy już zdecydujesz, jaki typ inwestycji najlepiej odpowiada Twoim potrzebom, ważne jest, aby zastanowić się, jak długie mają być okresy utrzymywania portfela przed sprzedażą konkretnego papieru wartościowego/inwestycji. Ogólnie rzecz biorąc, krótsze okresy utrzymywania oznaczają wyższe ryzyko, podczas gdy dłuższe okresy utrzymywania skutkują niższym ryzykiem, ale potencjalnie mniejszym zyskiem z rosnących cen. Istnieją jednak wyjątki; niektórzy eksperci uważają, że przechowywanie papieru wartościowego przez ponad pięć lat może w rzeczywistości prowadzić do lepszych ogólnych wyników, głównie ze względu na wzrost siły nabywczej z powodu inflacji, a nie dochodu z dywidendy. Ogólnie rzecz biorąc, zawsze zaleca się skonsultowanie się z doradcą finansowym przed dokonaniem jakichkolwiek główne zmiany w Twojej strategii inwestycyjnej..

Teraz, gdy już wiesz, jakie czynniki wpływają na wybór odpowiedniego dla siebie portfela inwestycyjnego, nadszedł czas, aby poznać podstawowe pojęcia związane z zarządzaniem pieniędzmi: Właściwe planowanie zakupów i sprzedaży – Jednym z kluczowych sposobów, w jaki inwestorzy mogą z czasem zwiększyć swoje szanse na sukces, jest przestrzeganie odpowiedniego zasady zarządzania pieniędzmi, takie jak prawidłowy czas zakupów i sprzedaż papierów wartościowych w dogodnych momentach...Właściwa alokacja aktywów — skuteczny sposób na osiągnięcie długoterminowego sukcesu finansowego przez osoby fizyczne polega na utrzymywaniu odpowiednio zdywersyfikowanego zestawu aktywów w ich portfelach...Równoważenie ryzyka i korzyści — kolejna kluczowa zasada obejmuje równoważenie ryzyka z korzyściami poprzez staranne rozważenie, jakiej ekspozycji każdy inwestor życzy sobie w odniesieniu do różnych klas aktywów w ramach swoich portfeli...Określanie, czy w alokacji powinny dominować akcje o stałym dochodzie, czy akcje - Przy podejmowaniu decyzji, gdzie umieścić zakłady w ramach ogólnego miksu portfela, istnieją dwa podstawowe wybory: papiery wartościowe o stałym dochodzie w porównaniu z akcjami...Zrozumienie kosztów związanych z posiadaniem różnego rodzaju inwestycji - koszty związane z posiadaniem różnych rodzajów inwestycji obejmują wszystko, od prowizji maklerskich po opłaty powiernicze pobierane przez banki lub inne instytucje, które zarządzają aktywami w imieniu inwestorów....Ocena krótko-, średnio- i długoterminowych horyzontów — inwestorzy często podejmują decyzje w oparciu o perspektywy krótkoterminowe, zamiast patrzeć na możliwości całościowo w dłuższym horyzoncie czasowym.....

O jakich opłatach powinieneś wiedzieć budując portfel inwestycyjny?

Jak dobrać odpowiednie inwestycje do swojego portfela?Jakie są najczęstsze błędy, które ludzie popełniają podczas budowania portfela inwestycyjnego?Jak uchronić się przed stratami finansowymi?Co to jest inwestycja zdywersyfikowana i dlaczego ważne jest jej uwzględnienie w swoim portfelu?Jakie czynniki należy wziąć pod uwagę przy wyborze funduszu emerytalnego?Jak radzić sobie ze zmiennością rynku podczas budowania portfela inwestycyjnego?

Na początku ważne jest, aby zbudować portfel inwestycyjny, który spełnia Twoje specyficzne potrzeby.Ten przewodnik pomoże Ci zrozumieć opłaty, jak wybrać właściwe inwestycje i inne wskazówki dotyczące ochrony przed potencjalnymi stratami.

Budując portfel inwestycyjny, pamiętaj o opłatach pobieranych przez różnych dostawców.Niektóre mogą mieć wyższe koszty niż inne, dlatego ważne jest, aby porównać je przed podjęciem decyzji.Jeśli to możliwe, spróbuj znaleźć fundusze z niskimi lub zerowymi opłatami.

Zanim zainwestujesz jakiekolwiek pieniądze w cokolwiek, upewnij się, że dokładnie zbadałeś.Wybierz inwestycje, które odpowiadają twojej tolerancji na ryzyko i celom długoterminowym.Przed dokonaniem zakupu rozważ takie kwestie, jak zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC), wcześniejsze wyniki i historia firmy.Upewnij się, że nie przeinwestujesz w niektóre rodzaje aktywów (np. akcje) lub nie zainwestujesz w inne (np. obligacje). Dobrze zdywersyfikowana mieszanka aktywów pomoże zmniejszyć ogólne ryzyko, zapewniając jednocześnie rozsądne zyski w czasie.

  1. Opłaty
  2. Wybór odpowiednich inwestycji
  3. Ochrona przed stratami podczas budowania portfela Zawsze ważne jest, aby śledzić swoje inwestycje i być na bieżąco z warunkami rynkowymi – nawet w okresach turbulencji lub spadków!Korzystaj z narzędzi takich jak Bloomberg Terminal lub Yahoo Finance wraz z książkami/stronami internetowymi o finansach osobistych, takimi jak The Motley Fool Investor Place, aby uzyskać więcej informacji na temat analizy akcji i trendów alokacji aktywów odpowiednio Fundusze emerytalne Wraz z wiekiem koncentrujemy się na oszczędzaniu emerytalnym – co sprawia, że ​​ustanawianie solidna podstawa dla przyszłych dochodów jeszcze ważniejsza!Fundusz emerytalny powinien obejmować zarówno inwestycje tradycyjne (tj. fundusze inwestycyjne), jak i alternatywne (tj. fundusze hedgingowe), aby uchwycić różne ryzyka i możliwości na wielu rynkach jednocześnie. Czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy budowaniu portfela inwestycyjnego wiele czynników wpływa na tworzenie skutecznej strategii inwestycyjnej – więc nie ograniczaj się tylko tymi pięcioma sugestiami!Zastanów się, jakie cele zwrotu chcesz osiągnąć w czasie; jakie ryzyka są akceptowalne; jakiego rodzaju zmiany stylu życia mogą być konieczne, aby wspierać te cele; itp. Tworzenie dobrze zdywersyfikowanego portfela Jednym z kluczowych elementów udanego inwestowania jest posiadanie dobrze zdywersyfikowanej mieszanki aktywów w różnych sektorach/rynkach/geografiach – pomaga to zmniejszyć ogólne ryzyko przy jednoczesnym zapewnieniu rozsądnych zwrotów w czasie Wnioski Budowanie efektywnego portfela inwestycyjnego wymaga czasu i wysiłek – ale dzięki tym wskazówkom może to być łatwiejsze niż kiedykolwiek!W razie potrzeby skonsultuj się z profesjonalistami – mogą oni udzielić dodatkowych wskazówek w zależności od Twojej indywidualnej sytuacji

Jakie są najczęstsze błędy popełniane przez początkujących przy budowaniu portfela inwestycyjnego?

  1. Brak dywersyfikacji portfela: Częstym błędem popełnianym przez początkujących jest niezdywersyfikowanie portfela inwestycyjnego.Oznacza to, że wkładają wszystkie swoje jajka do jednego koszyka, co może prowadzić do strat, jeśli rynek spadnie.Aby się przed tym uchronić, ważne jest inwestowanie w różne rodzaje inwestycji, w tym w akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne.
  2. Koncentrowanie się na krótkoterminowych zwrotach: Kolejnym błędem popełnianym przez początkujących jest zbytnie skupianie się na krótkoterminowych zwrotach zamiast długoterminowych.Może to być niebezpieczne, ponieważ może prowadzić do kupowania wysokich i niskich sprzedaży, co z czasem może skutkować dużymi stratami.Zamiast tego inwestorzy powinni skupić się na inwestowaniu długoterminowym i dążyć do utrzymania zysków, a także zminimalizowania wszelkich strat.
  3. Inwestowanie zbyt dużej ilości pieniędzy: Innym częstym błędem popełnianym przez początkujących jest inwestowanie zbyt dużej ilości pieniędzy na raz, bez wcześniejszego badania.Może to być ryzykowne, ponieważ możesz nie być w stanie stracić wszystkich pieniędzy naraz, jeśli rynek spadnie (co często się dzieje). Zamiast tego spróbuj rozłożyć swoją inwestycję na kilka różnych rodzajów inwestycji, aby mieć większą szansę na osiągnięcie zysku bez względu na to, co dzieje się na giełdzie.
  4. Brak wystarczającej wiedzy finansowej: Wreszcie, kolejnym częstym błędem popełnianym przez początkujących inwestorów jest brak wystarczającej wiedzy finansowej o tym, jak działa rynek akcji lub jak ogólnie działają inwestycje.Bez tych informacji mogą popełnić błędy podczas kupowania lub sprzedaży akcji lub innych inwestycji – co może prowadzić do dużych strat.

Czy możesz stracić pieniądze, inwestując w fundusz indeksowy lub fundusz inwestycyjny?

Portfel inwestycyjny to zbiór aktywów, które, jak masz nadzieję, zapewnią Ci bezpieczeństwo finansowe w przyszłości.Tworząc własny portfel inwestycyjny, ważne jest, aby zrozumieć, jak działają różne rodzaje inwestycji i jakie niosą ze sobą ryzyko.Fundusze indeksowe i fundusze inwestycyjne to dwa popularne rodzaje inwestycji i oba mają swoje wady i zalety.

Fundusze indeksowe

Fundusze indeksowe są przeznaczone do śledzenia określonego indeksu, takiego jak S&P 500 lub Dow Jones Industrial Average.Fundusze te inwestują w różne akcje, co oznacza, że ​​nie są tak zmienne jak poszczególne akcje i zapewniają stabilność w czasie.Jednak fundusze indeksowe zazwyczaj nie oferują wysokich zysków, więc mogą nie być idealne dla osób poszukujących wysokich zysków.Ponadto fundusze indeksowe mogą być drogie, ponieważ pobierają opłaty w zależności od tego, ile pieniędzy zainwestujesz.

Fundusze inwestycyjne

Towarzystwa funduszy powierniczych zbierają pieniądze od inwestorów, aby kupować papiery wartościowe, takie jak akcje lub obligacje.Dzięki temu mogą oferować wyższe zwroty niż fundusze indeksowe, a jednocześnie oferują większą dywersyfikację (tj. ekspozycję na szerszy zakres aktywów). Towarzystwa funduszy powierniczych również pobierają opłaty w zależności od tego, ile pieniędzy zainwestujesz, ale opłaty te są zazwyczaj niższe niż opłaty pobierane przez towarzystwa funduszy indeksowych.Ogólnie rzecz biorąc, fundusze inwestycyjne są uważane za bezpieczniejsze inwestycje niż pojedyncze akcje, ponieważ są wspierane przez innych inwestorów, a udziały w funduszach powierniczych mają zwykle większą płynność (możliwość szybkiej sprzedaży) niż w przypadku akcji.Jednak, podobnie jak fundusze indeksowe, zwroty z funduszy inwestycyjnych mogą być stosunkowo niskie w porównaniu z tymi oferowanymi przez niektóre inne rodzaje inwestycji.

Czy początkujący powinni inwestować w akcje, obligacje, czy w oba?

Jeśli chodzi o inwestowanie, istnieje kilka różnych opcji, które można rozważyć dla początkujących.Akcje reprezentują własność firmy i mogą oferować możliwość wyższych zwrotów, podczas gdy obligacje mogą zapewniać stabilność i ochronę przed inflacją.Podejmując tę ​​decyzję, należy wziąć pod uwagę zarówno tolerancję na ryzyko, jak i cele inwestycyjne.

Jeśli chcesz osiągnąć długoterminową stabilność finansową, lepszym rozwiązaniem mogą być akcje.Zazwyczaj oferują wyższe zwroty niż obligacje w czasie, ale niosą ze sobą również większe ryzyko.Jeśli giełda się załamie, Twoje inwestycje mogą szybko stracić na wartości.I odwrotnie, jeśli gospodarka ma się dobrze, akcje mogą nie zapewniać tak wysokiego zwrotu jak obligacje, ale będą miały tendencję do pozostawania na stabilnym poziomie w czasie.

Ostatecznie dla początkujących ważne jest, aby wybrać strategię inwestycyjną, która odpowiada ich indywidualnym potrzebom i celom.Nie ma jednej właściwej odpowiedzi, jeśli chodzi o budowanie portfela inwestycyjnego; zależy to raczej od konkretnej sytuacji i preferencji.Początkujący powinni zawsze skonsultować się z doradcą finansowym przed podjęciem jakichkolwiek poważnych decyzji dotyczących ich finansów.

.Co należy wziąć pod uwagę przed zbudowaniem portfela inwestycyjnego?

  1. Zdecyduj, co chcesz osiągnąć ze swoim portfelem: długoterminowy wzrost, krótkoterminową stabilność, czy połączenie obu?
  2. Zastanów się nad swoją tolerancją na ryzyko: jak dużej zmienności chcesz uzyskać w zwrotach?
  3. Wybierz inwestycje dopasowane do Twoich celów i tolerancji ryzyka: akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne itp.
  4. Zachowaj dywersyfikację w różnych klasach aktywów i sektorach: akcje, obligacje, nieruchomości, towary itp.
  5. Regularnie monitoruj swój portfel i równoważ w razie potrzeby, aby utrzymać pożądane poziomy ekspozycji i zminimalizować ryzyko.