Jaki jest całkowity zwrot z inwestycji?

czas wydawania: 2022-07-22

Całkowity zwrot z inwestycji (ROI) to wskaźnik finansowy, który mierzy wydajność inwestycji w określonym czasie.Można go obliczyć jako procentowy wzrost wartości inwestycji w określonym okresie, na przykład rok lub trzy lata.Kalkulacja obejmuje zarówno zrealizowane, jak i niezrealizowane zyski, które są określane na podstawie tego, kiedy i jak inwestor sprzedaje lub wymienia aktywa.

Kluczowe elementy ROI obejmują:

  1. Koszt inwestycji: odnosi się do początkowej kwoty zainwestowanej w składnik aktywów.
  2. Osiągnięte zwroty: Obejmuje to wszelkie dywidendy, wypłaty odsetek lub zyski kapitałowe ze sprzedaży aktywów.
  3. Czas, który upłynął: Od tego zależy, ile czasu zajęło pierwotnej inwestycji osiągnięcie wartości końcowej.
  4. Podjęte ryzyko: Obejmuje wszelkie potencjalne straty poniesione w okresie utrzymywania aktywa.

Jak obliczyć całkowity zwrot z inwestycji?

Istnieje kilka różnych sposobów obliczania całkowitego zwrotu z inwestycji (TROI). Najpopularniejszym sposobem jest odjęcie początkowego kosztu inwestycji od jej bieżącej wartości.To obliczenie nazywa się metodą „przepływów pieniężnych”.

Innym sposobem obliczenia TROI jest podzielenie zmiany wartości inwestycji przez pierwotną cenę inwestycji.To obliczenie nazywa się metodą „wzrostu”.

Ostatnim sposobem obliczenia TROI jest połączenie metod przepływów pieniężnych i wzrostu w jedno równanie.To równanie uwzględnia zarówno to, ile pieniędzy zainwestowano na początku, jak i ile pieniędzy zwrócono po pewnym czasie.

Niezależnie od wybranej metody, upewnij się, że odzwierciedla ona Twój ogólny cel obliczania TROI – niezależnie od tego, czy chodzi o ustalenie, co dany zasób wytworzył w czasie, czy też o pomoc w podjęciu decyzji, które inwestycje są warte Twojego czasu i pieniędzy.

Jakie czynniki wpływają na całkowity zwrot z inwestycji?

Istnieje wiele czynników, które wpływają na całkowity zwrot z inwestycji.Obejmują one rodzaj inwestycji, koszt inwestycji, czas potrzebny do wygenerowania dochodu z inwestycji oraz to, czy istnieje ryzyko z nią związane.Obliczenie wszystkich tych czynników może być trudne, ale dzięki ich zrozumieniu możesz podejmować lepsze decyzje podczas inwestowania w akcje, obligacje i inne rodzaje inwestycji.

Jednym z ważnych czynników do rozważenia jest koszt inwestycji.Im wyższy koszt inwestycji, tym mniej pieniędzy na niej zarobisz z biegiem czasu.Na przykład, jeśli zainwestujesz w akcje, które kosztują 100 USD za akcję i będą rosły o 10 procent każdego roku przez pięć lat, Twój całkowity zwrot wyniesie 120 procent (10 procent x 100 procent = 0,1). Jeśli jednak zainwestujesz w akcje, które kosztują tylko 50 USD za akcję i będą rosły o 10% każdego roku przez pięć lat, Twój całkowity zwrot wyniesie 150% (10% x 100 + 50% = 0,5). W takim przypadku płacenie więcej za inwestycję skutkuje większymi zwrotami w czasie.

Innym ważnym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę, jest to, ile czasu zajmie wygenerowanie dochodu z inwestycji.Jeśli inwestujesz w obligację, która przynosi odsetki co miesiąc, a nie co rok, Twój zwrot z tej obligacji może być niższy niż gdybyś zainwestował w obligację, która przynosi odsetki co roku, ponieważ istnieje większe ryzyko związane z zakupem obligacji, która przynosi odsetki miesięczne, a nie roczne.

Wreszcie, innym ważnym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę podczas inwestowania, jest to, czy istnieje jakiekolwiek ryzyko związane z inwestycją.Na przykład, jeśli kupisz udziały w Google Inc., istnieje pewne ryzyko, że Google może przestać generować zyski, a zatem cena jej akcji może z czasem spadać (ten rodzaj ryzyka jest znany jako „bez ryzyka” lub „stały” kurs ryzyko). I odwrotnie, jeśli kupujesz akcje Apple Inc., istnieje pewne ryzyko, że Apple może upaść finansowo (ten rodzaj ryzyka jest znany jako ryzyko „ryzykowne” lub „zmienne” ryzyko stopy procentowej). Rozumiejąc, jakie ryzyka są związane z różnymi inwestycjami, możemy zdecydować, które z nich są dla nas najbardziej odpowiednie, w oparciu o nasze indywidualne okoliczności i poziomy tolerancji na ryzyko.

Jak zmaksymalizować całkowity zwrot z inwestycji?

Istnieje wiele sposobów obliczania całkowitego zwrotu z inwestycji (TROI). Jednym ze sposobów jest spojrzenie na zwrot brutto, który jest wzrostem wartości Twoich inwestycji w czasie.Obejmuje to zarówno początkową cenę zakupu, jak i ewentualną aprecjację.Drugim sposobem obliczenia TROI jest spojrzenie na zwrot netto, który odejmuje podatki i inne opłaty od zwrotu brutto.Daje to dokładniejszy obraz tego, ile pieniędzy zarabiasz, po uwzględnieniu wszystkich wydatków związanych z inwestowaniem.Oto kilka wskazówek, jak zmaksymalizować TROI:1.Upewnij się, że inwestujesz w wysokiej jakości aktywa.Wybierając akcje, obligacje lub inne inwestycje, upewnij się, że mają one dobre oceny niezależnych organizacji, takich jak Morningstar lub Standard & Poor's.Oceny te pomagają zapewnić, że aktywa przyniosą uczciwy zwrot w czasie i nie będą prawdopodobnie tracić wartości z powodu problemów finansowych w firmie, która je emituje.2.Rozważ dywersyfikację swojego portfela o różne typy aktywów.Rozkładając swoje pieniądze na różne rodzaje inwestycji, zmniejszasz ryzyko, że jeden rodzaj straci na wartości, podczas gdy inny wzrośnie na wartości.Na przykład posiadanie akcji i obligacji oprócz nieruchomości może pomóc w ochronie przed presją inflacyjną powodowaną przez zbyt duże inwestycje tylko w jednym obszarze gospodarki.3.Zwróć uwagę na opłaty związane z inwestowaniem produktów i usług.Wiele firm oferuje produkty płatne, takie jak fundusze inwestycyjne lub fundusze typu ETF. Ważne jest, aby zrozumieć, ile kosztuje każdy produkt przed zarejestrowaniem się, abyś mógł zdecydować, czy jest tego wart na podstawie samego potencjału zwrotu 4。 Regularnie śledź wyniki swojej inwestycji 。Ważne jest nie tylko monitorowanie zwrotu brutto, ale także netto zwrotów, abyś mógł zobaczyć, ile dodatkowych pieniędzy zarabiasz po opłaceniu wydatków, takich jak podatki i prowizje maklerskie。5。Zachowaj dyscyplinę podczas przywracania równowagi portfela 。Jeśli ceny akcji znacznie spadną w stosunku do ich wartości bazowych, może być konieczne okresowe sprzedawanie niektóre akcje o wysokiej rentowności i kupować akcje o niższej rentowności, aby nie tylko utrzymać równomierną mieszankę, ale także zwiększyć zwroty poprzez dystrybucję zysków kapitałowych (dochód do opodatkowania uzyskany ze sprzedaży papierów wartościowych).6。Skorzystaj z ulg podatkowych dostępnych podczas inwestowania 。Niektóre ulgi podatkowe może umożliwić inwestorom, którzy się do tego kwalifikują, większą elastyczność przy wyborze miejsca, w którym chcą zainwestować swoje pieniądze, w tym odroczenie zysków kapitałowych na później lat ,obniżenie dochodu podlegającego opodatkowaniu ,lub ubieganie się o odliczenia związane z ceną zakupu.7、Bądź cierpliwy .Najlepsi inwestorzy zazwyczaj są cierpliwi; nie próbują synchronizować rynku, pozwalają mu działać magicznie.

Dlaczego całkowity zwrot z inwestycji jest ważny?

Całkowity zwrot z inwestycji (ROI) jest jednym z najważniejszych czynników, które należy wziąć pod uwagę przy ocenie decyzji finansowej.Mierzy ogólną wydajność danej inwestycji, w tym zarówno dochód z niej wygenerowany, jak i wszelkie zyski lub straty kapitałowe.Wysoki zwrot z inwestycji wskazuje, że inwestycja przynosi dobre wyniki finansowe, natomiast niski zwrot z inwestycji sugeruje, że może nie być warta twojego czasu lub pieniędzy.

Istnieje wiele różnych czynników, które należy wziąć pod uwagę przy obliczaniu ROI danej osoby, ale niektóre kluczowe kwestie obejmują:

-Początkowy koszt inwestycji

- Ilość czasu, przez jaki planujesz trzymać aktywa

-Twoja oczekiwana stopa zwrotu z zainwestowanego kapitału (tj. po uwzględnieniu podatków i inflacji)

-Ryzyko związane z konkretną inwestycją

Każdy czynnik będzie miał inny wpływ na ostateczne obliczenia, dlatego ważne jest, aby dokładnie je wszystkie zważyć przed podjęciem decyzji.Jeśli jednak możesz znaleźć inwestycje o wysokim zwrocie i niskim ryzyku, zdecydowanie powinieneś rozważyć zainwestowanie w nie – Twój całkowity zwrot może być znacznie wyższy, niż gdybyś wybrał alternatywną opcję z niższymi zwrotami, ale większym ryzykiem.

Jaką rolę odgrywa ryzyko w całkowitym zwrocie z inwestycji?

Nie ma jednej uniwersalnej odpowiedzi na to pytanie, ponieważ ryzyko związane z konkretną inwestycją będzie się różnić w zależności od sytuacji finansowej i celów jednostki.Jednak niektóre czynniki, które mogą wpływać na zwrot z inwestycji (ROI), obejmują:

  1. Poziom ryzyka związanego z inwestycją.Na przykład inwestycje, które są uważane za obarczone wysokim ryzykiem, mogą oferować wyższy potencjalny zwrot, ale także większe ryzyko utraty wszystkich pieniędzy.I odwrotnie, inwestycje o niskim ryzyku mogą nie oferować tak wysokiego potencjalnego zwrotu, ale są mniej podatne na straty.
  2. Ramy czasowe, w których dokonywana jest inwestycja.Inwestycje, które są dokonywane szybko, mogą przynosić wyższe zwroty niż te, które są dokonywane w dłuższym okresie, ponieważ w tym czasie rynek ma więcej okazji do wzrostu lub spadku.
  3. Typ inwestora podejmującego decyzję inwestycyjną.Niektórzy ludzie wolą podejmować większe ryzyko, aby potencjalnie uzyskać wyższe zyski; inni wolą niższy poziom ryzyka, aby zachować stabilność i zminimalizować ryzyko poniesienia większych strat w przyszłości.
  4. Ogólne warunki rynkowe w dowolnym momencie – jeśli na przykład giełda radzi sobie ogólnie dobrze, inwestowanie w akcje może być postrzegane jako stosunkowo bezpieczna opcja z wysokimi potencjalnymi zwrotami w porównaniu z innymi rodzajami inwestycji, w których ryzyko może być większe (np. inwestowanie w nieruchomości).

Jakie są najczęstsze błędy popełniane przez ludzi podczas obliczania całkowitego zwrotu z inwestycji?

  1. Nie uwzględnienie wszystkich kosztów związanych z inwestycją.
  2. Koncentrowanie się na krótkoterminowych zwrotach nad długoterminowymi zwrotami.
  3. Brak dywersyfikacji portfela w celu zmniejszenia ryzyka.
  4. Dokonywanie założeń dotyczących przyszłych warunków ekonomicznych, które mogą nie przebiegać zgodnie z oczekiwaniami.
  5. Ignorowanie implikacji podatkowych przy obliczaniu zwrotu z inwestycji.

Jak możesz mierzyć swoje postępy pod względem całkowitego zwrotu z inwestycji?

Istnieje kilka sposobów obliczania całkowitego zwrotu z inwestycji (TROI). Najpopularniejszym sposobem jest użycie metody wartości bieżącej netto (NPV).NPV mierzy, ile pieniędzy zarobiłbyś, gdybyś zainwestował swoje pieniądze w serię przepływów pieniężnych zamiast czekać na spłatę całej inwestycji.

Innym sposobem pomiaru TROI jest wewnętrzna stopa zwrotu (IRR). IRR oblicza, jaki zysk generuje inwestycja w czasie, na podstawie jej początkowego kosztu i dokonywanych okresowych płatności.Należy zauważyć, że IRR nie uwzględnia podatków ani innych opłat związanych z inwestowaniem.

Ostatecznie ważne jest, aby wybrać metodę, która zapewni dokładne informacje o postępach w zakresie TROI.

Kiedy należy sprzedać aktywa, aby uzyskać najlepszy całkowity zwrot z inwestycji?

Nie ma jednej ostatecznej odpowiedzi na to pytanie.Różni ludzie będą mieli różne opinie na temat tego, kiedy jest najlepszy czas na sprzedaż aktywów i nie ma dobrej lub złej odpowiedzi.Ostatecznie zależy to od indywidualnej sytuacji finansowej i celów portfela inwestycyjnego.

Niektóre czynniki, które warto wziąć pod uwagę przy obliczaniu całkowitego zwrotu z inwestycji, obejmują:

-Aktualna wartość rynkowa aktywa

-Potencjalna przyszła aprecjacja aktywa

-Ryzyko związane z posiadaniem aktywów (tj. czy jest to inwestycja wysokiego lub niskiego ryzyka)

-Twoja osobista sytuacja finansowa (tj. ile masz pieniędzy do zainwestowania i czy czujesz się komfortowo podejmując ryzyko?)

Ostatecznie ważne jest, aby skonsultować się z doradcą finansowym, jeśli nie masz pewności, kiedy jest najlepszy czas na sprzedaż aktywów, aby uzyskać najwyższy możliwy całkowity zwrot z inwestycji.Mogą pomóc Ci zważyć wszystkie te czynniki i opracować plan, który będzie dla Ciebie najlepszy.