Como altero meu mix de investimentos na Fidelity?

tempo de emissão: 2022-07-22

A Fidelity Investments é uma fornecedora líder de produtos e serviços de investimento.A Fidelity oferece uma variedade de opções de investimento, incluindo fundos mútuos, fundos negociados em bolsa (ETFs), ações individuais e títulos.Os investidores podem alterar seu mix de investimentos escolhendo diferentes tipos de contas e fazendo alterações em sua alocação de ativos.

Para alterar seu mix de investimentos no Fidelity:

  1. Abra uma conta com Fidelity Investments.
  2. Escolha o tipo de conta que deseja usar - por exemplo, Ações Individuais ou Fundos Mútuos - e selecione os ativos nos quais gostaria de investir.
  3. Revise sua alocação de ativos atual e faça as alterações necessárias para garantir que reflita suas metas financeiras de longo prazo.
  4. Selecione quais investimentos você gostaria de adicionar ou remover do seu portfólio usando os botões "Adicionar ao portfólio" ou "Remover do portfólio" na guia Investimentos do painel da sua conta.
  5. Repita essas etapas conforme necessário até criar um portfólio que atenda às suas necessidades e objetivos financeiros específicos.

Qual é a diferença entre alterar minha alocação de ativos e reequilibrar meu portfólio?

Há uma grande diferença entre alterar sua alocação de ativos e reequilibrar seu portfólio.Alocação de ativos é quando você decide quanto do seu dinheiro deve ser investido em ações, títulos, imóveis, etc.O reequilíbrio é quando você move todos os seus investimentos para que eles sejam proporcionais à quantidade de dinheiro que você tem.

Alterar sua alocação de ativos pode ser uma boa maneira de garantir que você esteja aproveitando ao máximo seu dinheiro.Por exemplo, se você tem muito dinheiro investido em ações, pode ser uma boa ideia transferir parte desse investimento para outros tipos de ativos, como títulos ou imóveis.Isso ajudará a se proteger de possíveis quedas no mercado de ações e lhe dará mais oportunidades de crescimento ao longo do tempo.

O reequilíbrio também pode ser útil se você quiser garantir que seu portfólio seja dividido igualmente entre diferentes tipos de investimentos.Se um tipo de investimento (como ações) começar a se sair melhor do que os outros, o reequilíbrio colocará esses investimentos de volta em proporção uns com os outros para que todos no portfólio obtenham um retorno uniforme.Isso pode ajudar a manter as coisas calmas durante tempos voláteis e garantir que você não perca nenhum lucro potencial.

Por que eu iria querer mudar meus investimentos na Fidelity?

Existem algumas razões pelas quais você pode querer fazer alterações em seus investimentos na Fidelity.Talvez você tenha mudado de ideia sobre os tipos de investimentos que são melhores para sua segurança financeira de longo prazo, ou talvez tenha decidido que outro provedor oferece melhor valor pelo seu dinheiro.Seja qual for o motivo, aqui estão quatro dicas sobre como mudar sua estratégia de investimento na Fidelity:1.Faça sua pesquisaEm primeiro lugar, antes de fazer qualquer alteração em seu portfólio de investimentos, é importante fazer uma pesquisa e determinar qual seria a melhor opção para você.Você pode usar nossa ferramenta interativa – que inclui dados sobre mais de 1.000 fundos mútuos diferentes – para ajudar a começar.2.Considere trocar de fundosSe você tem uma meta específica ou objetivo de investimento em mente, considere trocar de fundos dentro da Fidelity, se possível.Por exemplo, se você deseja exposição a ações, mas acha que os títulos podem ser mais adequados para sua tolerância ao risco, mude para um fundo de títulos dentro da Fidelity.3.Avalie Taxas e Despesas Ao fazer alterações em sua carteira de investimentos, é importante levar em consideração as taxas e despesas associadas a cada opção.Por exemplo, alguns fundos mútuos cobram taxas altas (por exemplo, 2% ou mais por ano), enquanto outros têm taxas de despesas mais baixas (ou seja, 0%).4.Compare os custos entre os provedoresDepois de determinar qual tipo de fundo é o certo para você e avaliar suas taxas e despesas, é hora de comparar os custos entre os provedores!Nossa ferramenta de comparação de custos permite que os usuários comparem centenas de fundos mútuos de vários provedores lado a lado para que possam encontrar a melhor oferta disponível.*Observação: O conteúdo fornecido nesta página é apenas informação geral e não deve ser considerado como assessoria jurídica ou como endosso de firma(s) fiduciária(s).Sempre consulte um advogado antes de tomar qualquer decisão financeira relacionada a isso.

Qual é o melhor momento para fazer alterações nos meus investimentos?

Não há uma resposta definitiva para essa pergunta.Depende de uma variedade de fatores, incluindo sua situação financeira e objetivos individuais.No entanto, aqui estão algumas dicas gerais para ajudá-lo a tomar as melhores decisões para seus investimentos:

Antes de fazer qualquer alteração, é importante primeiro avaliar seus investimentos atuais e descobrir o que precisa ser melhorado.Isso inclui dar uma olhada na composição do seu portfólio e avaliar se existem áreas que poderiam usar mais diversificação ou potencial de crescimento.Uma vez que você tenha uma melhor compreensão de onde você está, você pode decidir quais mudanças seriam as mais benéficas para sua segurança financeira de longo prazo.

Outro fator importante a ser considerado ao fazer mudanças de investimento é a tolerância ao risco e o alcance de metas.Por exemplo, se você pretende se aposentar em 10 anos, mas não quer correr muito risco agora, pode não valer a pena investir em ativos de alto risco, como ações ou títulos.Por outro lado, se você é mais conservador com seu dinheiro e deseja preservar o máximo de capital possível para fins de aposentadoria, pode ser mais sensato optar por opções mais seguras, como CDs ou contas de poupança, em vez de ações ou fundos mútuos.Em última análise, é importante adaptar cada alteração com base em suas necessidades e preferências específicas para que você possa alcançar o resultado desejado sem comprometer a segurança ou a estabilidade a longo prazo.

Uma consideração final ao fazer alterações no investimento são as implicações fiscais – especialmente se essas alterações resultarem em uma mudança significativa na alocação de ativos ou no valor geral do portfólio (ou seja, vender um investimento enquanto mantém outro). Sempre consulte um contador ou consultor financeiro antes de fazer qualquer mudança importante para que todos os impostos relevantes sejam tratados adequadamente – isso inclui impostos de renda federais (como impostos sobre trabalho autônomo) e impostos estaduais/locais (se aplicável).

  1. Avalie seus investimentos atuais
  2. Considere sua tolerância ao risco e metas
  3. Leve em conta as implicações fiscais ao fazer alterações

Como saber se preciso ajustar minha estratégia de investimento?

Há algumas coisas a considerar ao fazer alterações em sua estratégia de investimento.

Primeiro, dê uma olhada em seus objetivos financeiros gerais.Você está procurando aumentar seu dinheiro ao longo do tempo ou está buscando retornos de curto prazo?Em segundo lugar, considere quanto risco você se sente confortável em assumir.Você quer investir em ações que podem sofrer grandes oscilações de valor ou prefere investimentos mais seguros, como títulos?Terceiro, pense no tipo de retorno que você espera de seus investimentos atuais.Os retornos anuais de 10% são ideais para você ou 8% seria mais realista?Por fim, revise os fatores que influenciam os preços das ações e faça os ajustes necessários.Por exemplo, se a economia estiver fraca e as empresas estiverem lutando para gerar lucros, os preços de suas ações podem cair, mesmo que seus negócios subjacentes permaneçam saudáveis.Nesse caso, pode ser prudente reduzir a exposição a esses tipos de ações investindo em outros tipos de títulos.

O que acontece se eu não revisar ou atualizar meus investimentos regularmente?

Se você não revisar ou atualizar seus investimentos regularmente, seus investimentos podem se tornar menos diversificados e mais voláteis.Isso pode levar a uma perda de dinheiro se o mercado cair ou a um aumento nos custos de investimento se o mercado subir.Revisar e atualizar seus investimentos regularmente pode ajudá-lo a tomar melhores decisões sobre como investir seu dinheiro, proteger-se de possíveis perdas e economizar em taxas.

Quais são as consequências de não ter um portfólio bem diversificado?

Um portfólio bem diversificado é aquele que inclui uma variedade de investimentos, incluindo ações, títulos e dinheiro.Esse tipo de portfólio ajudará você a evitar investir muito em qualquer tipo de ativo, o que pode levar a retornos reduzidos e risco aumentado.Além disso, não ter um portfólio bem diversificado também pode ter outras consequências, como perder dinheiro se o mercado cair ou não conseguir acessar seu dinheiro se algo acontecer com seu investimento.Aqui estão quatro dicas para mudar seus investimentos: 1) Converse com um consultor financeiro.Um consultor financeiro pode ajudá-lo a criar um portfólio bem diversificado que atenda às suas necessidades e objetivos específicos.2) Use ferramentas online.Muitas ferramentas online oferecem calculadoras de diversificação que podem ajudá-lo a descobrir quanta exposição a cada classe de ativos você deve ter para atingir o nível desejado de risco/retorno.3) Considere usar ETFs (fundos negociados em bolsa). ETFs são fundos gerenciados passivamente que rastreiam um índice subjacente ou uma cesta de ativos, então eles fornecem uma maneira de investir em vários ativos sem ter que se preocupar em escolher ações ou títulos individuais.4) Revise sua estratégia de investimento atual regularmente.É importante revisar periodicamente sua estratégia geral de investimento e fazer as alterações necessárias para se manter no caminho certo e maximizar os retornos ao longo do tempo.

Como posso saber mais sobre investimentos específicos antes de fazer qualquer alteração?

  1. Faça sua pesquisa e descubra quais investimentos específicos estão disponíveis para você.
  2. Compare as diferentes opções e escolha a melhor para você.
  3. Certifique-se de verificar regularmente o desempenho do seu investimento escolhido, para que você possa fazer alterações, se necessário.
  4. Se você decidir alterar seu investimento, certifique-se de fazê-lo gradualmente ao longo de um período de tempo para não atrapalhar muito seu portfólio.

.Que recursos a Fidelity oferece para me ajudar a tomar decisões informadas sobre investimentos?

A Fidelity Investments é uma fornecedora líder de serviços de planejamento e investimento para aposentadoria.Eles oferecem uma variedade de recursos para ajudá-lo a tomar decisões informadas sobre seus investimentos, incluindo ferramentas on-line, suporte por telefone e consultas pessoais com consultores financeiros.

Uma forma de utilizar os recursos da Fidelity é criar um plano de investimento.Você pode fazer isso usando a Calculadora de Planejamento de Aposentadoria ou conversando com um de seus consultores financeiros.Seu consultor o ajudará a descobrir quanto dinheiro você precisa economizar a cada mês para ter dinheiro suficiente quando se aposentar, bem como quais investimentos seriam os melhores para sua situação específica.

Outra forma de utilizar os recursos da Fidelity é através da sua plataforma de Fundos Mútuos.Esta plataforma permite que você invista em uma variedade de fundos mútuos adaptados especificamente para diferentes tipos de investidores.Você também pode usar essa plataforma para acompanhar o desempenho do seu portfólio ao longo do tempo e fazer alterações, se necessário.

Por fim, a Fidelity oferece materiais educacionais sobre tópicos como investimentos, planejamento de aposentadoria e planejamento imobiliário.Esses materiais podem ser encontrados em seu site ou através de seu departamento de publicações.Eles também oferecem webinars gratuitos ao vivo sobre vários tópicos de investimento todos os meses.

.Custa alguma coisa fazer alterações nos meus investimentos com a Fidelity?

A Fidelity Investments cobra um $

Para fazer alterações em seus investimentos com a Fidelity:

Depois de fazer todas as alterações de investimento desejadas, clique em "Avançar" para continuar na etapa 6 abaixo.

  1. 95 por taxa de negociação, que é dispensada para investidores institucionais e para certas transações de contas de aposentadoria.Não há taxas para alterações em seus investimentos, incluindo adicionar ou remover fundos de uma conta.No entanto, podem existir comissões associadas à venda de títulos em que investiu através da Fidelity.Para obter mais informações sobre taxas de comissão, visite nossa página de Informações sobre comissões.
  2. Faça login na sua conta online em fidelityinvestments.com ou através do aplicativo disponível em dispositivos iPhone e Android;
  3. Clique na aba "Investimentos" localizada na barra de menu principal;
  4. Selecione a categoria de investimento que deseja revisar;
  5. Revise os detalhes de cada opção de investimento; e
  6. Faça as alterações necessárias em suas seleções antes de clicar em “Avançar”.
  7. Revise e confirme todas as suas seleções clicando em “Confirmar”.Se você tiver alguma dúvida sobre como fazer essas alterações, entre em contato com o atendimento ao cliente em 1-800-544-3677 (EUA) ou 1-866-544-3677 (Canadá).

.Com que frequência devo revisar e/ou atualizar minha estratégia de investimento e participações?

  1. Revise sua estratégia de investimento e suas participações pelo menos uma vez por ano para garantir que você esteja aproveitando as oportunidades e minimizando os riscos.
  2. Considere alterar seus investimentos se achar que os riscos associados a eles aumentaram ou se houver uma oportunidade melhor disponível.
  3. Sempre consulte um consultor financeiro antes de fazer qualquer alteração em seu portfólio de investimentos, pois sua experiência o ajudará a tomar decisões informadas.

.Que fatores devo considerar ao fazer alterações em meus investimentos na Fidelity>?

Ao fazer alterações em seus investimentos na Fidelity, você deve considerar alguns fatores.Primeiro, você deve decidir em que tipo de investimento deseja fazer alterações.Por exemplo, se você deseja alterar a ação em que está investindo, precisará pesquisar quais ações estão com bom desempenho no momento e compará-las com outras ações em que possa estar interessado.Você também pode consultar os preços históricos das ações e os dados de desempenho para ajudar a tomar sua decisão.

Outro fator que você deve considerar ao fazer alterações é quanto dinheiro você tem disponível para investimento.Se os fundos disponíveis forem limitados, talvez seja melhor manter o plano de investimento original em vez de mudar para um diferente.Além disso, se houver uma ação ou título específico que você gostaria de vender, mas não tem dinheiro suficiente investido nele, vender a descoberto pode ser uma opção para você.Isso significa comprar ações de um título abaixo do preço de mercado atual e esperar que elas acabem caindo de valor para que você possa vendê-las com lucro.

Por fim, lembre-se de que alterar seus investimentos nem sempre significa perder dinheiro em geral.É importante fazer sua pesquisa antes de fazer qualquer alteração para que você saiba exatamente quais riscos estão envolvidos e se as recompensas potenciais superam ou não esses riscos.

..Posso falar com alguém da Fidelity para ajudar a fazer alterações na minha conta?

Se você deseja fazer alterações em seus investimentos na Fidelity, pode falar com um representante de atendimento ao cliente.Eles podem ajudá-lo a fazer as alterações necessárias e responder a quaisquer perguntas que você possa ter.Você também pode visitar o site deles para obter mais informações sobre como alterar seus investimentos.