Puteți tranzacționa opțiunile într-un cont de pensionare?

timpul de emitere: 2022-09-19

Da, puteți tranzacționa opțiuni într-un cont de pensionare.Cu toate acestea, există unele restricții care se aplică.De exemplu, nu puteți tranzacționa opțiuni dacă contul dvs. are mai puțin de 25.000 USD.În plus, trebuie să aveți cel puțin 18 ani pentru a deschide și a menține un cont de pensionare cu tranzacționare cu opțiuni.În cele din urmă, puteți face o singură tranzacție pe zi, iar suma maximă pe care o puteți pierde pe zi este de 2.500 USD.

Care sunt beneficiile opțiunilor de tranzacționare într-un cont de pensionare?

Când tranzacționați opțiuni într-un cont de pensionare, puteți obține expunere la diferite clase de active fără a fi nevoie să vă vindeți întregul portofoliu.Acest lucru vă poate ajuta să gestionați riscul și să vă creșteți averea în timp.În plus, opțiunile de tranzacționare într-un cont de pensionare pot oferi venituri și oportunități de acoperire.În cele din urmă, opțiunile de tranzacționare într-un cont de pensionare pot fi eficiente din punct de vedere fiscal dacă sunt făcute corect.

Există riscuri asociate cu opțiunile de tranzacționare într-un cont de pensionare?

Există câteva riscuri asociate cu opțiunile de tranzacționare într-un cont de pensionare.În primul rând, este posibil să nu vă puteți vinde rapid poziția opțiune dacă piața se mișcă împotriva dvs.În al doilea rând, opțiunile de tranzacționare într-un cont de pensionare pot fi costisitoare și consumatoare de timp, așa că s-ar putea să nu câștigi atât de mulți bani precum ai face dacă le-ai tranzacționa în afara contului tău.În cele din urmă, există întotdeauna riscul ca o opțiune să expire fără a fi exercitată, ceea ce ar putea duce la pierderi asupra investiției dumneavoastră.Cu toate acestea, urmând o strategie solidă și folosind prudență atunci când tranzacționați opțiuni într-un cont de pensie, puteți minimiza aceste riscuri și vă puteți bucura în continuare de beneficiile investiției în opțiuni.

Cum creez un cont de pensionare pentru a tranzacționa opțiuni?

Când sunteți gata să tranzacționați opțiuni într-un cont de pensionare, trebuie să faceți câteva lucruri.În primul rând, va trebui să deschideți un cont la o firmă de brokeraj care oferă opțiuni de tranzacționare.Odată ce contul dvs. este deschis, va trebui să creați un cont de tranzacționare cu opțiuni (OTA). Un OTA este pur și simplu un cont în care puteți plasa comenzi fără a fi nevoie să tranzacționați printr-un broker.De asemenea, puteți utiliza o OTA dacă doriți să vă păstrați tranzacțiile private.În continuare, va trebui să creați o poziție de opțiune.Aceasta implică cumpărarea sau vânzarea de contracte de opțiuni pe active precum acțiuni sau mărfuri.În cele din urmă, asigurați-vă că clasa de active și data de expirare a opțiunii corespund obiectivelor dvs. de investiții.

Dacă aveți întrebări despre tranzacționarea unui cont de pensionare, vă rugăm să nu ezitați să ne contactați la 1-800-637-4010 sau să vizitați site-ul nostru web pentru mai multe informații www.optionsxpress.com.

În ce tipuri de conturi de pensionare pot tranzacționa opțiunile?

Există câteva tipuri diferite de conturi de pensionare pe care le puteți tranzacționa cu opțiuni.Acestea includ conturi individuale de pensionare (IRA), 401 (k) și planuri 457.

Fiecare cont are propriul său set de reguli și restricții, așa că este important să vă consultați cu un consilier financiar înainte de a tranzacționa opțiunile într-un cont de pensionare.Cu toate acestea, următoarele sfaturi ar trebui să vă ajute să începeți:

  1. Asigurați-vă că înțelegeți restricțiile contului.Fiecare tip de cont de pensie are reguli diferite cu privire la tipurile de investiții pe care le puteți face și cât de des le puteți tranzacționa.
  2. Luați în considerare utilizarea ordinelor limită în locul ordinelor de piață atunci când tranzacționați opțiuni într-un cont de pensionare.Ordinele limită se vor executa numai dacă prețul opțiunii atinge prețul limită specificat, în timp ce ordinele de piață se vor executa la orice preț disponibil la bursă în acel moment.Acest lucru vă poate ajuta să vă protejați investiția dacă piața merge împotriva dvs. în timpul tranzacției dvs.
  3. Aveți răbdare – poate dura ceva timp pentru ca investițiile dumneavoastră să crească semnificativ din cauza accesului limitat la piețe în multe conturi de pensii.

Există o limită la câte opțiuni pot tranzacționa în contul meu de pensionare?

Nu există o limită a numărului de opțiuni pe care le puteți tranzacționa în contul de pensionare, atâta timp cât contul îndeplinește cerințele stabilite de IRS.Cu toate acestea, dacă tranzacționați opțiuni pentru valoarea lor speculativă, mai degrabă decât în ​​scopuri de investiție, atunci este posibil să fiți supus unor reglementări suplimentare care v-ar putea limita activitatea de tranzacționare.În plus, dacă vă folosiți contul de pensionare pentru a investi în valori mobiliare emise de o companie care nu este înregistrată la SEC, atunci este posibil să fiți supus și restricțiilor legale.Consultați-vă cu un contabil sau un consilier financiar înainte de a vă angaja în orice activitate de tranzacționare cu opțiuni.

Cum știu când să exercite o opțiune în contul meu de pensionare?

Când cumpărați o opțiune, cumpărați dreptul, dar nu și obligația, de a cumpăra un anumit număr de acțiuni la un preț stabilit într-o perioadă de timp stabilită.Dacă prețul titlului de bază crește peste prețul de exercitare înainte de expirare, atunci ați câștigat bani din opțiunea dvs. și îl puteți exercita pentru a cumpăra acțiuni la acel preț mai mare.În schimb, dacă prețul scade sub prețul de exercițiu înainte de expirare, atunci ați pierdut bani din opțiunea dvs. și puteți alege să nu îl exercitați.

Opțiunile sunt un tip de contract derivat.Derivatele sunt contracte care își derivă valoarea din altceva decât doar numerar sau titluri de valoare în sine - se bazează pe așteptări cu privire la evenimente viitoare sau mișcări ale prețurilor.Opțiunile oferă investitorilor controlul asupra câți bani vor câștiga sau vor pierde din investiții fără a fi nevoiți să intre în posesia acestor investiții.

Există două tipuri principale de opțiuni: opțiunile call oferă cumpărătorilor dreptul de a cumpăra acțiuni la un preț stabilit până la o dată dată; opțiunile de vânzare oferă vânzătorilor dreptul de a vinde acțiuni la un preț stabilit până la o dată dată.

Ce se întâmplă cu opțiunea mea când ies la pensie?

Când vă pensionați, privilegiile dvs. de tranzacționare cu opțiuni din contul dvs. de pensionare pot fi suspendate.Acest lucru se datorează faptului că regulile care guvernează tranzacționarea opțiunilor în timpul pensionării sunt diferite decât atunci când lucrați.Când lucrați, puteți tranzacționa opțiuni pentru a face bani sau pentru a vă proteja investiția.Dar când ieși la pensie, de cele mai multe ori nu mai ai un venit care trebuie protejat, așa că tranzacționarea cu opțiuni pentru profit nu este de obicei o idee bună.

Este important să rețineți că, chiar dacă contul dvs. de pensionare nu permite tranzacționarea opțiunilor, există și alte modalități de a investi în acțiuni și obligațiuni fără a cumpăra opțiuni.Puteți cumpăra acțiuni sau obligațiuni individuale direct de la o companie sau printr-o firmă de brokeraj.Sau puteți achiziționa fonduri mutuale care investesc atât în ​​acțiuni, cât și în obligațiuni.Există, de asemenea, o varietate de ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă) care oferă oportunități similare de investiții.

Indiferent de tipul de investiții pe care îl alegeți, este important să faceți câteva cercetări înainte de a lua orice decizie.În acest fel, veți ști ce riscuri sunt implicate și dacă recompensele potențiale justifică aceste riscuri.

Pot să-mi transfer 401k într-un IRA și tot opțiunile comerciale?

Atunci când tranzacționați opțiuni într-un cont de pensionare, există câteva lucruri de care trebuie să aveți în vedere.În primul rând, nu puteți tranzacționa opțiuni pe acțiuni care sunt incluse în contul dvs. de pensionare.În al doilea rând, este posibil să puteți transfera 401k într-un IRA și încă puteți tranzacționa opțiuni.În al treilea rând, dacă decideți să tranzacționați opțiuni în timp ce dețineți un cont de pensie, este important să fiți conștienți de riscurile implicate.În al patrulea rând, consultați-vă întotdeauna cu un consilier financiar înainte de a lua orice decizie cu privire la opțiunile de tranzacționare într-un cont de pensionare.

Care sunt unele considerații fiscale pentru tranzacționarea opțiunilor într-un cont de pensionare?

Când tranzacționați opțiunile într-un cont de pensionare, trebuie să aveți în vedere câteva considerente fiscale.De exemplu, dacă vindeți un contract de opțiune care are o primă (prețul opțiunii peste prețul său de exercitare), este posibil să fiți supus impozitelor pe câștigurile de capital la vânzare.Dacă opțiunea este exercitată și titlul de bază este vândut, este posibil să fiți nevoit să plătiți și impozite pentru orice profit din vânzare.

O altă considerație atunci când tranzacționați opțiuni într-un cont de pensionare este că este posibil să fiți limitat la câți bani puteți investi în astfel de conturi.Această limită se bazează pe soldul total al contului și pe vârsta dvs.În general, persoanelor cu vârsta de 70 de ani sau mai mult li se permite investiții în valoare de 1 milion USD în conturile lor individuale de pensionare (IRA), în timp ce celor sub 50 de ani sunt limitate la 3.000 USD per cont.

În cele din urmă, este important să rețineți că opțiunile de tranzacționare pot fi riscante și ar trebui făcute cu prudență numai dacă nu aveți experiență în acest sens.

Cum ies dintr-o poziție opțiune din contul meu de pensionare?

Tranzacționarea cu opțiuni poate fi o modalitate profitabilă de a câștiga bani în contul de pensionare.Înainte de a începe tranzacționarea cu opțiuni, asigurați-vă că citiți următorul ghid, astfel încât să înțelegeți cum funcționează acestea și ce riscuri sunt implicate.

Când cumpărați o opțiune, cumpărați dreptul, dar nu și obligația, de a cumpăra o anumită valoare mobiliară la un preț stabilit într-o anumită perioadă de timp.Dacă prețul garanției crește peste prețul dvs. de cumpărare, atunci ați câștigat bani pe opțiunea dvs.; dacă scade sub prețul dvs. de achiziție, atunci ați pierdut bani.Puteți vinde o opțiune oricând înainte de data ei de expirare pentru un câștig sau o pierdere predeterminat, în funcție de faptul că titlul de bază valorează în prezent mai mult sau mai puțin decât a fost plătit pentru opțiune.

Înainte de a cumpăra o opțiune, este important să înțelegeți trei lucruri: prețul de exercitare (prețul la care va expira opțiunea), data de expirare (ziua după care expiră opțiunea) și prima (suma plătită pentru opțiune). ).

Prețul de exercițiu este locul în care decideți cât de mult din orice titlu este cumpărat - în acest caz, un contract de opțiuni - sunteți dispus să plătiți pentru acel drept.Opțiunile cu prețuri de exercitare mai mici au, în general, drepturi mai limitate decât cele cu prețuri de exercitare mai mari; de exemplu, un contract de opțiuni cu un preț de exercitare de 10 USD ar permite cuiva să cumpere o acțiune la 10 USD pe acțiune, în timp ce un alt contract cu un preț de exercitare de 20 USD ar permite cuiva să cumpere două acțiuni la 10 USD fiecare.

Data de expirare stabilește momentul exact - în ce zi a lunii sau an - acest tip de contract de opțiuni devine lipsit de valoare și nu mai poate fi exercitat.Încă o dată, contractele cu expirări mai scurte tind să aibă mai puține date disponibile decât contractele cu expirări mai lungi; 29 februarie are 31 de zile, în timp ce 3 decembrie mai au doar 10 zile până la expirare.

15.02.2015 - Care sunt unele riscuri implicate în opțiunile de tranzacționare?

Există mai multe riscuri asociate cu opțiunile de tranzacționare: 1) Risc de pierdere - Cumpărarea unui contract de opțiuni înseamnă acceptarea riscului ca proprietatea asupra activului suport să nu se materializeze așa cum a fost planificat și ar putea duce la pierderi financiare 2) Risc de inactivitate - Deținerea unui Opțiunea de apel fără intenția de a o exercita expune comercianții la pierderi potențiale semnificative în cazul în care nu apar cumpărători până la data expirării acesteia 3) Volatilitate - Prețurile pentru acțiuni și alte active se pot modifica rapid, obținând profituri sau pierderi din investiții supuse modificărilor bruște 4) Rate dobânzilor - Modificări ratele dobânzilor afectează, de asemenea, valorile titlurilor de valoare 5) Lebedele negre - Evenimente rare în afara comportamentului normal al pieței care ar putea avea un impact semnificativ asupra randamentului investiției 6) Decăderea timpului - Cu fiecare zi care trece, rămâne mai puțin timp până la data de expirare declarată a unei investiții 7) Dimensiunea poziției și cerințele privind marja - Opțiunile au cerințe de marjă substanțiale care trebuie îndeplinite înainte ca pozițiile să poată fi deschis 8 ) Implicații fiscale pentru comercianții activi- Majoritatea S.U.A. statele impun impozite pe veniturile obținute din câștigurile de capital, precum și pe dividendele primite din acțiunile achiziționate prin conturi obișnuite de brokeraj 9 ) Factori psihologici - Mulți oameni se simt incomod să-și asume riscuri, mai ales atunci când nu le înțeleg pe deplin 10 ) Risc sistematic - Investiția implică plasarea încrederii în alții care s-ar putea să nu-și ridice nivelul de târg

Acum că știm câteva riscuri asociate cu investirea în opțiuni, să aruncăm o privire la cum am putea face pentru a acoperi aceste riscuri folosind strategii de scriere de bani...

Care este cea mai bună strategie pentru tranzacționarea cu opțiuni în cadrul Roth IRA?

Există câteva lucruri de reținut atunci când tranzacționați opțiuni în conturile de pensionare.În primul rând, este important să înțelegeți diferitele tipuri de opțiuni disponibile și riscurile asociate cu fiecare.În al doilea rând, trebuie să luați în considerare obiectivele dvs. de investiții și să determinați ce strategii de opțiune vor funcționa cel mai bine pentru dvs.În cele din urmă, asigurați-vă că rămâneți disciplinat și urmați-vă întotdeauna planul!

  1. Înainte de a tranzacționa opțiunile într-un cont de pensie, este important să înțelegeți diferitele caracteristici ale acestora.Există trei tipuri principale de opțiuni: opțiunile call oferă deținătorului dreptul, dar nu și obligația de a cumpăra acțiuni la un preț stabilit până la o anumită dată; opțiunile de vânzare oferă deținătorului dreptul, dar nu și obligația de a vinde acțiuni la un preț stabilit până la o anumită dată; și opțiunile straddle le permit investitorilor să profite de două prețuri diferite pentru un titlu subiacent - de exemplu, cumpărând apeluri care vor plăti 100 USD dacă stocul crește cu 10 USD pe acțiune și vânzarea puturilor care vor plăti 110 USD dacă stocul scade sub 60 USD per acțiune.
  2. Atunci când tranzacționați opțiuni în conturile de pensionare, este important să fiți conștienți de două riscuri cheie: scaderea timpului și riscul de expirare.Decăderea în timp este pur și simplu cât de repede scade valoarea unei opțiuni pe măsură ce trece timpul - de exemplu, dacă dețineți o opțiune până la data de expirare, valoarea acesteia va scădea pe măsură ce trece timpul, deoarece există mai puține șanse ca titlul de bază să crească sau să scadă efectiv. între acum şi atunci.Riscul de expirare se referă la ceea ce se întâmplă atunci când sosește data de expirare a unei opțiuni - dacă nu vă exercitați dreptul de a cumpăra sau vinde acțiuni înainte de atunci (sau dacă o face altcineva), opțiunea dvs. expiră fără valoare și veți pierde toți banii de investiție.
  3. O strategie pentru tranzacționarea opțiunilor în conturile de pensionare se numește „apeluri de cumpărare”.Aceasta implică cumpărarea de acțiuni ale unei companii ale cărei acțiuni valorează în prezent mai mult decât prețul de exercitare al uneia dintre opțiunile dvs. de apel (de exemplu, cumpărarea de acțiuni în valoare de 105 USD per acțiune). Dacă condițiile de piață se schimbă astfel încât acele acțiuni să devină mai puțin de 105 USD pe acțiune până la expirarea opțiunii de call (de exemplu, deoarece profiturile companiei scad), atunci veți fi câștigat bani din această tranzacție indiferent - deși, evident, ați fi pierdut bani. dacă condițiile de piață au rămas neschimbate!
  4. O altă strategie de tranzacționare a opțiunilor în conturile de pensionare se numește „vânzarea puturilor”.Aceasta implică vânzarea de acțiuni ale unei companii ale căror acțiuni valorează în prezent mai puțin decât prețul de exercitare al uneia dintre opțiunile dvs. de vânzare (de exemplu, vânzarea de acțiuni în valoare de 60 USD per acțiune). Dacă condițiile de piață se schimbă astfel încât acele acțiuni devin în valoare mai mare de 60 USD per acțiune până la expirarea opțiunii dvs. de acțiune (de exemplu, pentru că profitul companiei scade), atunci veți fi făcut bani pe această cale în mod independent - deși, evident, ați fi câștigat bani dacă condițiile de piață au rămas neschimbate!
  5. Amintiți-vă întotdeauna: doar pentru că ceva sună ușor nu înseamnă că este!Opțiunile de tranzacționare pot fi foarte riscante, așa că luați întotdeauna măsurile de precauție adecvate înainte de a investi bani - inclusiv consultarea cu un consilier financiar cu experiență.