Puteți anula investițiile în acțiuni într-o declarație fiscală?

timpul de emitere: 2022-05-11

Da, puteți anula investițiile în acțiuni într-o declarație fiscală.Cu toate acestea, există anumite limitări ale sumei pe care o puteți deduce.Cel mai important lucru de reținut este că trebuie să vă detaliați deducerile dacă doriți să solicitați oricare dintre deducerile menționate mai sus.

Pentru a anula investițiile în acțiuni, trebuie să îndepliniți următoarele cerințe:

  1. Trebuie să dețineți stocurile timp de cel puțin un an înainte de a solicita deducerea.
  2. Valoarea stocurilor dvs. trebuie să depășească 3.000 USD în momentul achiziției.
  3. Nu puteți utiliza această deducere pentru a vă reduce venitul impozabil sub zero.

Cum funcționează anulările de acțiuni?

Când vindeți acțiuni, compania deduce costul acțiunilor din venitul dvs.IRS vă permite să anulați până la 250.000 USD din vânzările de acțiuni în fiecare an.Aceasta înseamnă că, dacă ați vândut acțiuni în valoare de 10.000 USD într-un anumit an și ați avut un venit impozabil de 50.000 USD, puteți solicita o deducere de 2.500 USD în declarația dvs. de impozit.

Suma pe care o puteți anula depinde de cât timp dețineți acțiunile și dacă acestea au fost emise ca parte a unei oferte publice sau prin vânzare privată.Dacă acțiunile sunt deținute mai mult de un an după ce a fost achiziționat, atunci întregul câștig (sau pierderea) acestuia poate fi dedus.Cu toate acestea, orice pierderi suferite în anii anteriori nu pot fi utilizate pentru a compensa câștigurile realizate în anii următori.

Dacă stocul nu este deținut mai mult de un an de la achiziționare, doar 50% din câștigul (sau pierderea) acestuia poate fi dedus; acest procent crește cu 10% pentru fiecare an suplimentar în care stocul este deținut după cumpărare.În plus, orice pierderi suferite în anii anteriori nu pot fi utilizate pentru a compensa câștigurile realizate în anii următori.

Există câteva lucruri importante de care trebuie să țineți cont atunci când vă anulați investițiile:

-Trebuie să detaliezi deducerile în declarația de impozit dacă doriți să solicitați o anulare pentru stocuri; aceasta înseamnă că va trebui să includeți rândul 21 în Formularul 1040 (linia 9a dacă depuneți în comun).

-Trebuie să fi deținut stocurile timp de cel puțin 1 an calendaristic complet înainte de a solicita o anulare; proprietatea parțială nu contează.

-Valoarea totală a tuturor activelor eligibile trebuie să fie mai mare decât zero atunci când se solicită o anulare; aceasta include atât numerar, cât și acțiuni și dețineri de valori mobiliare.

Care sunt beneficiile anulării investițiilor în acțiuni?

Există o serie de avantaje pentru anularea investițiilor în acțiuni, inclusiv reducerea venitului impozabil și reducerea facturilor fiscale.În plus, anularea investițiilor în acțiuni vă poate ajuta să compensați orice pierderi pe care ați suferit-o în trecut.În cele din urmă, vă poate facilita calificarea pentru anumite programe de ajutor financiar. Iată câteva beneficii specifice ale anulării investițiilor în acțiuni:1.Reducerea venitului impozabil: prin reducerea venitului impozabil, veți reduce suma de bani pe care o datorați în impozite în fiecare an.Acest lucru vă poate economisi o sumă semnificativă de bani pe impozitele dvs. în general.2.Scăderea facturilor fiscale: anularea investițiilor în acțiuni vă poate reduce, de asemenea, factura fiscală prin scăderea valorii activelor dvs. pe care sunteți impozitat.3.Ajută la compensarea pierderilor: Dacă ați suferit o pierdere din acțiuni în trecut, anularea acestora poate ajuta la reducerea acelei pierderi și la îmbunătățirea situației financiare în general.4.Calificarea pentru ajutor financiar: multe programe sponsorizate de guvern oferă asistență persoanelor care au dificultăți în a-și plăti facturile sau care au pierdut bani în ultimii ani din cauza fluctuațiilor pieței sau a altor factori în afara controlului lor.Prin calificarea pentru aceste programe, este posibil să puteți primi finanțare care altfel nu ar fi disponibilă pentru dvs..” Puteți anula investițiile în acțiuni?" a fost scris de The Daily Reckoning . Este un ghid informativ despre modul în care pierderile din investițiile în acțiuni pot fi reduse prin diferite mijloace, cum ar fi deducerile de amortizare (cunoscute și sub denumirea de „scăderi”).În plus, acest articol discută moduri în care anulările de investiții în acțiuni pot afecta eligibilitatea pentru programele de asistență guvernamentală, cum ar fi împrumuturile pentru studenți și subvențiile pentru locuințe.

Există dezavantaje în anularea investițiilor în acțiuni?

Există câteva dezavantaje potențiale în anularea investițiilor în acțiuni.În primul rând, este posibil să trebuiască să plătiți taxe pe valoarea acțiunilor pe care le anulați.În plus, dacă stocul este vândut într-o anumită perioadă de timp după ce a fost anulat, este posibil să trebuiască să plătiți din nou impozit pe câștig.În cele din urmă, dacă vă vindeți acțiunile înainte ca acestea să atingă prețul inițial de cumpărare, este posibil să fiți nevoit să plătiți impozite pe câștigurile de capital pe diferența dintre prețul de vânzare și prețul inițial de cumpărare.

Per total, deși există unele dezavantaje potențiale la anularea investițiilor în acțiuni, în general, poate fi o modalitate bună de a reduce venitul impozabil.Dacă vă gândiți dacă să anulați sau nu portofoliul dvs. de investiții, asigurați-vă că vă consultați cu un contabil sau un specialist fiscal pentru mai multe informații.

Cine este eligibil să anuleze investițiile în acțiuni?

Care este termenul limită pentru anularea investițiilor în acțiuni?Care sunt beneficiile anulării investițiilor în acțiuni?Puteți deduce pierderile din investițiile în acțiuni din impozite?Cum se calculează valoarea pierderii care poate fi dedusă din investițiile în acțiuni?Care sunt câțiva factori de luat în considerare atunci când se calculează valoarea pierderii care poate fi dedusă din investițiile în acțiuni?Există limitări ale valorii pierderilor care pot fi anulate din investițiile în acțiuni?Dacă îmi vând acțiunile și pierd bani, mai pot să-i anulez din impozite?„Da. Dacă ți-ai vândut acțiunile și ai pierdut bani, atunci s-ar putea să-i poți anula din impozite.” În general, nu poți deduce pierderi mai mari decât cele investite.Termenul limită pentru solicitarea unei deduceri pentru pierderile suferite în legătură cu vânzarea sau schimbul de valori mobiliare este de trei ani de la data vânzării sau schimbului.” Principalul avantaj al anulării pierderilor din investițiile în acțiuni este că reduce venitul impozabil.În plus, dacă câștigurile de capital sunt generate ca urmare a vânzării acestor titluri, acestea pot fi, de asemenea, deductibile.” Puteți deduce până la 3.000 USD pe an din pierderi nete din dividende calificate și alte distribuții primite din acțiunile deținute cu 3 ani înainte sau cu 2 ani. după vânzare sau schimb.Aceasta include atât deținerile pe termen lung (mai mult de 1 an), cât și pe termen scurt (1 lună sau mai puțin)." "Nu există limite privind cantitatea de pierdere pe care o puteți solicita; totuși, există anumite restricții privind tipurile de titluri eligibile pentru deducere." "Dacă vindeți acțiuni în pierdere, dar câștigați bani cumpărându-le înapoi în termen de 30 de zile la un preț mai mare, doar o parte din pierderea dvs. inițială va fi eligibilă pentru impozitare. relief.Veți primi credit numai pentru orice scădere netă a valorii între momentul în care ați vândut și răscumpărat acțiunile - nu o creștere a valorii acestora." „La calcularea dacă câștigurile de capital depășesc deducerile permise, includeți toate vânzările efectuate în perioada, inclusiv cele care au loc. înainte și după tranzacția de vânzare”.

Pentru a beneficia de această reducere fiscală, persoanele fizice trebuie să îndeplinească anumite cerințe de eligibilitate:

-Persoana trebuie să dețină acțiuni la companii eligibile cu cel puțin o zi înainte de a face alegeri

-Acțiunile trebuie să fi fost achiziționate mai degrabă prin cumpărare decât prin moștenire/cadou/eliminare din faliment

- Acțiunile trebuie să fi fost deținute continuu pe toată perioada electorală

Persoanelor care îndeplinesc aceste calificări li se permite deduceri în valoare de până la 3.000 USD pe an (600 USD pe trimestru) luate din venitul lor brut.

Cât de mult poate fi anulat pentru investiții în acțiuni?

Cantitatea de acțiuni pe care o puteți anula depinde de tipul de investiție și de situația dvs. fiscală.În general, puteți anula până la 50% din costul acțiunilor, obligațiunilor și fondurilor dvs. mutuale.Cu toate acestea, există câteva excepții.De exemplu, dacă vindeți acțiuni în termen de doi ani de la cumpărare, este posibil să puteți deduce doar 30% din prețul de cumpărare. Dacă vă aflați într-o categorie de venituri mai mari, este posibil să puteți solicita mai mult de 50%.Dacă sunteți căsătorit și depuneți declarații în comun și soțul dvs. se află, de asemenea, într-o categorie de venit mai mare, fiecare dintre voi poate solicita până la 100% din costul investițiilor dvs. ca deducere. Rețineți că aceste reguli variază în funcție de situația fiscală - discutați cu un contabil sau un specialist fiscal pentru mai multe informații. Îmi pot deduce pierderile din investițiile în acțiuni?În general, nu puteți deduce pierderile din investițiile în acțiuni decât dacă acestea depășesc ceea ce se numește „dobândă asigurabilă”.Dobânda asigurabilă este procentul peste care o companie de asigurări îl va plăti pentru o pierdere cauzată de neglijența sau abaterea altcuiva.În cele mai multe cazuri, dobânda asigurabilă este de 10%.Deci, dacă investiția dvs. în acțiuni pierde 25%, puteți solicita doar jumătate (sau 6%) ca deducere a pierderii, deoarece depășește dobânda asigurabilă cu 12%. Ce contează ca stoc?Acțiunile includ orice acțiuni ale companiilor care tranzacționează pe burse precum New York Stock Exchange (NYSE) sau NASDAQ.Acestea includ, de asemenea, acțiuni ordinare emise de companii private care nu sunt listate la o bursă, dar sunt tranzacționate pe piețele bursiere. Cum știu dacă dețin acțiuni la o companie?Pentru a afla dacă dețineți acțiuni într-o companie, accesați online și căutați simbolul său - acesta se găsește de obicei în colțul din stânga jos al site-urilor de știri financiare precum Yahoo!Finanțe sau Reuters. Veți vedea câte acțiuni sunt în circulație și care este valoarea lor în prezent. Dacă îmi vând acțiunile înainte de a expira și nu le păstrez timp de șase luni sau mai mult, se consideră că le-am deținut în continuare?Da - chiar dacă vă vindeți acțiunile imediat după ce au fost emise, în loc să așteptați șase luni sau mai mult. „Emis” înseamnă că acțiunea a fost creată prin emiterea de noi acțiuni (acțiuni) în circulație - nu contează când în timpul zi/săptămână/lună acest lucru se întâmplă atâta timp cât oricine își dorește unul primește în cele din urmă unul (adică nimeni nu este refuzat). Aceasta include atât ofertele publice în care oricine are acces la internet poate cumpăra/vinde etc., cât și ofertele plasate privat în care doar anumite persoane au acces în prealabil ("pre-IPO"). Pentru mai multe informații despre IPO-uri, vă rugăm să consultați: https://www2.americanexpressbusinessonlinehelpcenter.com/articles/investing-in-stocks Vânzarea acțiunilor mele afectează impozitele pe câștigurile de capital?Nu - o dată vândut, indiferent când are loc în timpul zilei de tranzacționare. problema nu ar declanșa răspunderea CGT, deoarece banii au schimbat mâinile instantaneu

Puteți anula investițiile în acțiuni

Cantitatea de acțiuni pe care o puteți anula depinde de tipul de investiție și de situația dvs. fiscală.În general, investitorii pot deduce până la 50% din prețul lor de cumpărare pentru acțiunile cumpărate direct de la companii; cu toate acestea, există unele excepții, inclusiv cele vândute în termen de doi ani de la cumpărare. (30%) pentru stocurile vândute în decurs de 2 ani de la cumpărare. (100%) pentru soții care depun împreună declarații comune. Rețineți că aceste reguli variază în funcție de deduceri. vs luați deduceri standard; consultați un specialist contabil contabil pentru informații mai specifice despre ceea ce se califică în fiecare categorie.

Îmi pot deduce pierderile din investițiile în acțiuni?

Cu excepția cazului în care pierderile depășesc „dobânda asigurabilă”, investitorii nu pot, în general, să deducă pierderile din deținerile lor de acțiuni, în afara limitelor majorității polițelor de asigurare standard. (10%).

Există o limită de câte ori puteți anula investițiile în acțiuni?

Nu există limită de câte ori puteți anula investițiile în acțiuni.Cu toate acestea, există câteva reguli care trebuie respectate pentru a solicita anularea.De exemplu, nu puteți solicita o anulare pentru acțiunile de acțiuni dacă le vindeți în termen de doi ani de la cumpărare.În plus, nu puteți solicita o anulare pentru stocurile deținute într-un cont individual de pensionare (IRA). În cele din urmă, orice pierderi din vânzările de acțiuni trebuie raportate în declarația fiscală ca venit obișnuit.

Toate tipurile de acțiuni se califică pentru anulări?

Care este diferența dintre o acțiune și o obligațiune?Care sunt câțiva factori de luat în considerare atunci când decideți dacă să anulați o investiție în acțiuni?Puteți deduce pierderile de capital din acțiuni?Când trebuie să vă raportați stocurile în declarația fiscală?

Da, toate tipurile de acțiuni se califică pentru anulări.Principalii factori care determină dacă o investiție se califică pentru o anulare sunt valoarea justă de piață (FMV) la momentul pierderii, perioada de timp în care ați deținut investiția și nivelul veniturilor dvs.În general, dacă o investiție și-a pierdut 50% sau mai mult din valoarea JVM, aceasta poate fi eligibilă pentru anulare.Cu toate acestea, există unele excepții - cum ar fi anumite obiecte de colecție - așa că este important să vă consultați cu un consilier fiscal înainte de a lua orice decizie privind anularea investițiilor.

O obligațiune este un IOU emis de o companie sau de o entitate guvernamentală care plătește plăți periodice de dobândă în timp.Principalul unei obligațiuni (banii pe care i-ați investit inițial) rămâne neschimbat până când obligațiunea este răscumpărată (rambursată) sau până când ajunge la data de scadență - de obicei la aproximativ 20 de ani de la emitere.Obligațiunile au, de obicei, randamente mai mici decât acțiunile, deoarece sunt considerate investiții mai puțin riscante; cu toate acestea, obligațiunile pot pierde valoare, de asemenea, dacă ratele dobânzilor cresc peste nivelurile inflației.În schimb, acțiunile reprezintă proprietatea în companii și pot fluctua în preț în funcție de performanța companiei și de condițiile generale ale pieței.În general, obligațiunile oferă stabilitate, în timp ce acțiunile oferă potențial de rentabilitate mai mare pe perioade lungi de timp.Este important să rețineți că ambele tipuri de investiții implică riscuri - așa că asigurați-vă că le înțelegeți pe fiecare înainte de a lua orice decizie!

Unii factori cheie includ: cât timp dețineți investiția; câți bani au fost investiți; câți bani s-au pierdut; nivelul veniturilor dvs.; și dacă alte obligații financiare ar fi afectate de pierderea acestei investiții (de exemplu, plăți ipotecare).

  1. Puteți anula investițiile în acțiuni?
  2. Care este diferența dintre o acțiune și o obligațiune?
  3. Care sunt câțiva factori de luat în considerare atunci când decideți dacă să anulați o investiție în acțiuni?

Ce se întâmplă dacă valoarea investiției scade după ce a fost anulată?

Dacă ați anulat valoarea unei investiții în impozitul pe venit, există câteva lucruri care se vor întâmpla.În primul rând, IRS va recunoaște că valoarea investiției a fost redusă și acest lucru va reduce venitul impozabil.În al doilea rând, orice pierderi aferente investiției vor fi recunoscute în declarația fiscală, atâta timp cât acestea sunt mai mari decât orice câștig de capital sau alte deduceri pe care le-ați putea lua.În cele din urmă, dacă vindeți sau înstrăinați în alt mod investiția înainte ca aceasta să fie complet amortizată, orice pierdere rămasă aferentă acesteia poate fi deductibilă.

Când este cel mai bun moment pentru a anula investițiile în stoc?

Nu există un răspuns definitiv la această întrebare.În funcție de circumstanțe, diferite persoane pot avea opinii diferite despre momentul cel mai bun pentru a anula investițiile în acțiuni.Unii oameni ar putea spune că este întotdeauna o idee bună să anulați investițiile în acțiuni cât mai curând posibil, în timp ce alții ar putea argumenta că așteptarea până când investiția și-a pierdut valoarea este de obicei cea mai bună strategie.În cele din urmă, este la latitudinea fiecărui investitor individual să decidă care crede că este cea mai bună cale de acțiune pentru el. Există câțiva factori care pot influența atunci când anulează investițiile în acțiuni: 1) Tipul de investiție: unele tipuri de acțiuni (cum ar fi stocurile tehnologice) tind să fluctueze mai mult decât altele și pot pierde din valoare mai repede decât alte tipuri de stocuri.Ca atare, ar putea fi avantajos să anulați aceste tipuri de investiții mai devreme decât mai târziu, pentru a minimiza pierderile.2) Vechimea investiției: investițiile mai vechi vor avea, de obicei, mai mult timp pentru a se combina și pot genera câștiguri sau pierderi mai mari. timp.Prin urmare, poate fi mai înțelept să nu le anulați imediat dacă au generat deja profituri sau pierderi semnificative, ci să așteptați până când valoarea lor totală scade cu o sumă semnificativă înainte de a face acest lucru.3) Considerații fiscale: în funcție de situația fiscală. , este posibil să puteți profita de diverse reduceri fiscale pentru ca anularea investițiilor în acțiuni să fie mai puțin costisitoare pentru dvs. din punct de vedere financiar.Dacă nu sunteți sigur dacă acest lucru s-ar aplica sau nu în cazul dvs., discutați cu un contabil sau un consilier financiar despre situația dvs. specifică și despre cum vă poate beneficia anularea investițiilor în acțiuni." Puteți anula investițiile în acțiuni?„ oferă informații generale despre acest subiect și nu constituie consultanță juridică.

Ce înregistrări trebuie păstrate pentru a anula investițiile din stoc?

Dacă aveți investiții în acțiuni care sunt deținute într-un cont de brokeraj, va trebui să țineți evidența următoarelor:

-Data achiziției

-Prețul la care a fost achiziționat stocul

-Suma de bani pe care ați plătit-o pentru stoc

-Data la care ați vândut sau transferat stocul

Pentru a vă anula investiția, va trebui, de asemenea, să furnizați documentație care să arate câți bani ați pierdut din stoc și când.Această documentație poate include extrase de la broker, declarații fiscale sau situații financiare.

12: Un audit va semnala o rentabilitate care include eliminarea investițiilor din stoc?

Când vindeți acțiuni, încasările sunt impozabile.Cu toate acestea, este posibil să puteți deduce costul stocului din veniturile dvs.Aceasta se numește anulare.Regulile pentru anularea investițiilor în acțiuni depind de dacă un audit va semnala randamentul ca incluzând o anulare.

Dacă sunteți auditat și returnarea este semnalată ca incluzând o anulare, atunci nu puteți solicita anularea.Dacă un audit nu semnalează returnarea, atunci puteți solicita anularea chiar dacă un auditor extern nu a examinat-o.

Există mai mulți factori care pot afecta dacă un audit va semnala o rentabilitate ca incluzând o anulare.Acestea includ cât de complexă a fost tranzacția și cât de mult a fost anulată în total.În plus, anumite tipuri de tranzacții (cum ar fi răscumpărările) sunt mai probabil să fie semnalate decât altele.

Dacă doriți să solicitați o anulare a impozitelor, asigurați-vă că urmați corect toate regulile.O cerere incorectă ar putea duce la penalități și la majorarea taxelor datorate în general.