Cum mă înregistrez ca consilier de investiții?

timpul de emitere: 2022-09-20

Există câteva lucruri pe care trebuie să le faceți pentru a vă înregistra ca consilier de investiții.Primul lucru este să aflați dacă există un organism de reglementare care supraveghează consultanții de investiții.Dacă nu există, atunci va trebui să vă înregistrați la SEC sau FINRA.Odată ce ați fost înregistrat la una dintre aceste agenții, va trebui să completați niște documente și să le trimiteți.În cele din urmă, va trebui să promovați un examen de licență.Există multe examene diferite disponibile, așa că asigurați-vă că căutați care dintre ele este cel mai potrivit pentru situația dvs. Dacă toate acestea sună a prea multă muncă, nu vă faceți griji!Multe firme oferă servicii gratuite de înregistrare și consultanță inițială.Așadar, dacă înregistrarea ca consilier de investiții pare descurajantă, contactați instituția financiară locală sau broker-dealer pentru ajutor pentru a începe.

Care sunt cerințele pentru înregistrarea ca consilier de investiții?

Pentru a fi înregistrat ca consilier de investiții, va trebui să îndepliniți anumite cerințe.În primul rând, va trebui să aveți o licență valabilă din statul sau jurisdicția dvs.De asemenea, va trebui să promovați un examen de înregistrare și să respectați alte reglementări impuse de SEC sau FINRA.În cele din urmă, va trebui să respectați standardele etice stabilite de Institutul NASD sau CFA.Dacă doriți să deveniți consilier de investiții pentru clienți privați, probabil că veți avea nevoie de certificare suplimentară, cum ar fi licențele Seria 7 sau 63.

Care sunt consecințele neînregistrării ca consilier de investiții?

  1. Neînregistrarea ca consilier de investiții poate duce la consecințe juridice, inclusiv amenzi și posibilă pedeapsă cu închisoarea.
  2. Consilierii de investiții înregistrați sunt supuși unei varietăți de reglementări menite să protejeze investitorii, cum ar fi cerințele minime obligatorii privind contul și interdicțiile privind anumite tipuri de abateri.
  3. Înregistrarea la SEC vă oferă, de asemenea, acces la materiale de marketing valoroase și la oportunități de creare de rețele care vă pot ajuta să vă construiți afacerea.
  4. În cele din urmă, înregistrarea la FINRA oferă asigurarea că firma dumneavoastră îndeplinește standarde riguroase de siguranță și soliditate.

Cum îmi reînnoiesc înregistrarea ca consilier de investiții?

Dacă sunteți un consilier de investiții care este înregistrat la SEC, este important să vă reînnoiți înregistrarea la fiecare cinci ani.Pentru a vă reînnoi înregistrarea, va trebui să trimiteți un Formular ADV (Cerere de înregistrare ca consilier de investiții). Puteți găsi mai multe informații pe site-ul SEC.

De asemenea, ar trebui să urmăriți orice modificări în afacerea dvs. care ar putea afecta înregistrarea dvs.De exemplu, dacă începi să gestionezi bani pentru alți oameni sau dacă începi să recomanzi anumite investiții.Dacă există modificări, ar trebui să contactați imediat SEC pentru a vă actualiza informațiile.

Amintiți-vă că, dacă nu sunteți înregistrat la SEC, este ilegal să oferiți sfaturi de investiții oricărei persoane din Statele Unite.

Care sunt taxele asociate cu înregistrarea ca consilier de investiții?

Cum devin consilier de investiții?Care sunt cerințele pentru a vă înregistra ca consilier de investiții?Care este procesul de înregistrare ca consilier de investiții?Care sunt beneficiile înregistrării ca consilier de investiții?Cum găsesc un consilier de investiții înregistrat?Merită să deveniți consilier de investiții?

Înregistrarea ca consilier de investiții

Procesul de înregistrare pentru a deveni consilier de investiții poate fi consumator de timp și costisitor.Pentru a fi înregistrat la SEC, va trebui să trimiteți documentație, inclusiv CV-ul, amprentele digitale și situațiile financiare.De asemenea, va trebui să plătiți o taxă de aplicare de 1.000 USD și să treceți o verificare a antecedentelor penale.

Este posibil să trebuiască, de asemenea, să respectați alte agenții de reglementare de stat.De exemplu, pentru a fi înregistrat la FINRA, trebuie să îndepliniți anumite cerințe minime privind valoarea netă și să demonstrați experiență în tranzacționarea sau investiția cu valori mobiliare.Înregistrarea atât la SEC, cât și la FINRA poate costa mai mult de 10.000 USD.

Există mai multe beneficii asociate cu înregistrarea ca consilier de investiții.Acestea includ:

-Acces la resurse mai mari -Consilierii de investiții înregistrați pot participa la diverse evenimente de networking și pot primi tarife reduse la produse de la diferite instituții financiare.De asemenea, aceștia pot accesa programe speciale de prețuri oferite de furnizori terți, cum ar fi fondurile mutuale sau ETF-urile.

-Protecția împotriva răspunderii -Consilierii de investiții înregistrați sunt protejați prin lege de orice răspundere civilă sau penală care decurge din activitățile lor profesionale.Aceasta include acționarea în numele clienților fără autorizarea corespunzătoare sau dezvăluirea de informații materiale despre o valoare mobiliară înainte de a fi evaluată în mod corespunzător.

-Timp de răspuns mai rapid -Consilierii de investiții înregistrați au, de obicei, timpi de răspuns mai scurti decât consilierii neînregistrați atunci când caută consiliere cu privire la investiții sau recomandă modificări ale portofoliilor.Acest lucru se datorează în parte faptului că consilierii de investiții înregistrați trebuie să adere la liniile directoare stricte care le guvernează activitățile, oferind în același timp servicii de consiliere personalizate.

Cât durează înregistrarea ca consilier de investiții?

Înregistrarea ca consilier de investiții durează cinci ani.După aceea, trebuie să vă reînnoiți înregistrarea la SEC.Nu există un interval de timp specific pentru reînnoirea înregistrării, dar ar trebui să se facă cel puțin o dată la cinci ani.Va trebui să furnizați informații actualizate despre afacerea dvs. și situația financiară.

Care este procesul de înregistrare ca consilier de investiții?

Există câțiva pași implicați în înregistrarea ca consilier de investiții.În primul rând, va trebui să obțineți licență de către autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare de stat sau provincială.Odată ce ați obținut licența, va trebui să vă înregistrați la SEC.În cele din urmă, va trebui să respectați reglementările federale și de stat. Fiecare dintre acești pași are cerințe specifice care trebuie îndeplinite pentru a vă înregistra ca consilier de investiții.Obținerea licenței de către autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare de stat este cel mai important pas, deoarece vă va permite să oferiți servicii clienților din jurisdicția respectivă.Înregistrarea la SEC este, de asemenea, importantă, deoarece le va oferi investitorilor informații despre cine oferă sfaturi cu privire la investițiile lor.În cele din urmă, respectarea reglementărilor federale și de stat este necesară pentru a vă proteja pe dumneavoastră și clienții dumneavoastră de potențialele fraude sau alte încălcări ale legii. Următoarele secțiuni oferă informații mai detaliate despre fiecare dintre acești pași: obținerea licenței, înregistrarea la SEC, și respectarea reglementărilor federale și de stat. Obținerea licenței După cum sa menționat mai devreme, obținerea licenței este cel mai important pas în înregistrarea ca consilier de investiții.Pentru a obține licență, trebuie mai întâi să obțineți o licență de la autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare de stat sau provincială.Fiecare organism de reglementare are cerințe diferite pentru acordare de licență, dar majoritatea necesită să promovați un examen de licență și să îndepliniți anumite alte calificări (cum ar fi să aveți experiență de lucru ca consilier de investiții). După ce ați obținut licența, va trebui să vă înregistrați la SEC în conformitate cu la Regula 203A-2(a) din Legea privind schimbul de valori mobiliare din 1934 („Actul de schimb”). Înregistrarea necesită trimiterea anumitor documente (inclusiv o declarație de înregistrare) și plata taxelor plătibile de consilierii care sunt înregistrați în conformitate cu Regula 203A-2(b) din Legea Schimbului. Înregistrarea la SECÎnregistrarea la SEC oferă investitorilor informații despre cine oferă consiliere cu privire la investitii.În plus, înregistrarea permite autorităților de reglementare accesul la informații despre consilierii care sunt înregistrați în conformitate cu Regula 203A-2(b) din Legea Schimbului, astfel încât aceștia să poată monitoriza conformitatea cu regulile și reglementările aplicabile..Conformitatea cu reglementările federale și de stat Pentru a utiliza aceste dispozitive și a oferi acest sfat de care va trebui să respectați reglementările statelor federale. (For moreinformationontheseregulationspleasesee our article titled: "What Are The Requirements For Registered Investment Advisers?" )To comply withexistingregulationsandtoensurethattheyarebeingfollowedbyinvestorsandadvisersregisteredunderRule203A-2oftheExchangeActmanyadvisersregisterundertherulesofStateSecuritiesLawRegulatorsratherthanRegisteringWithTheSEC.(FormoreinformationontherulesofStateSecuritiesLawRegulatorspleaseseeourarticle titled: "Which Regulator Should I Register As My Investment Adviser?" )ConclusionAs mentioned earlier, becoming registered as an consilier de investiții este unul dintre primii pași necesari pentru a nu o Urmați doar această carieră, dar și protejați-vă pe dvs. și clienții dvs. de potențialele fraude sau alte încălcări ale legii..Dacă doriți să obțineți mai multe informații despre înregistrarea ca consilier de investiții sau oricare dintre aceste întrebări prezentate în prezentul ghid, vă rugăm să contactați la [email protected] .com

ÎNREGISTRARE CA CONSILIER DE INVESTIȚII

Există câțiva pași implicați în înregistrarea ca consilier de investiții - devenirea licenței de către autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare de stat fiind unul dintre aceștia - pe care îi vom discuta mai jos...

DEVENIR LICENȚAT DE REGULATORUL DVS. DE VALOARELE STATULUI SAU PROVINCIAL

Pentru a obține licența de către autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare de stat, în primul rând, trebuie să obțineți licențe de la autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare de stat. Fiecare reglementator de valori mobiliare are cerințe diferite pentru asigurarea licenței, dar cel mai mult este necesar să treceți examenul de licență și să îndepliniți anumite alte calificări (cum ar fi declarația de consilier cu experiență).