Cum alegi acțiunile pentru investiții pe termen lung?

timpul de emitere: 2022-07-22

Există câteva lucruri de luat în considerare atunci când alegeți acțiuni pentru investiții pe termen lung.Prima este stabilitatea financiară a companiei.O companie cu fundamente solide va avea mai multe șanse să continue să crească în timp, ceea ce înseamnă că și prețul acțiunilor sale va crește.În al doilea rând, căutați companii cu perspective bune de creștere.Companiile care se dezvoltă rapid și au mult spațiu de dezvoltare pot oferi investitorilor profituri semnificative în timp.În cele din urmă, asigurați-vă că stocul este accesibil și are un randament rezonabil al dividendelor.Cumpărarea de acțiuni care au prețuri mari, dar dividende scăzute sau cele cu randamente scăzute poate duce la pierderi semnificative în timp.Urmând aceste sfaturi, vă puteți asigura că portofoliul dvs. rămâne sănătos și profitabil pe termen lung.

Ce criterii folosiți atunci când alegeți acțiuni pentru investiții pe termen lung?

Există o serie de factori pe care ar trebui să îi luați în considerare atunci când alegeți acțiuni pentru investiții pe termen lung, inclusiv stabilitatea financiară a companiei, echipa sa de management și perspectivele sale potențiale de creștere.De asemenea, trebuie să fii conștient de riscurile asociate cu fiecare acțiune și să te asiguri că rentabilitatea investiției tale va satisface așteptările tale.În cele din urmă, este important să țineți cont de cât de repede poate fluctua portofoliul dvs. de valoare în timp.Urmând aceste sfaturi, vă puteți asigura că faceți cele mai bune alegeri posibile pentru portofoliul dvs.

De ce este important să alegeți cu atenție acțiunile pentru investiții pe termen lung?

Există câteva motive cheie pentru care este important să alegeți cu atenție acțiunile pentru investiții pe termen lung.În primul rând, prețurile acțiunilor pot fi volatile și pot crește sau scădea în timp.Aceasta înseamnă că, dacă investiți în acțiuni așteptându-vă să crească în valoare, puteți ajunge să pierdeți bani dacă prețul acțiunilor scade.În al doilea rând, investițiile în acțiuni sunt de obicei supuse unor riscuri precum pierderea capitalului (din cauza volatilității pieței), falimentul corporativ și schimbările în managementul companiei.Dacă nu vă simțiți confortabil cu aceste riscuri, atunci poate fi cel mai bine să evitați cu totul investiția în acțiuni.În cele din urmă, investițiile pe termen lung necesită un orizont de timp mai lung decât tranzacțiile de zi cu zi.De exemplu, dacă cumpărați un acțiuni astăzi și îl vindeți mâine, câștigul sau pierderea dvs. se va reflecta probabil în câteva zile sau săptămâni - dar dacă așteptați 10 ani sau mai mult înainte de a vinde acțiunile, câștigul sau pierderea dvs. ar putea fi mult mai mare. !Toți acești factori fac ca alegerea cu atenție a acțiunilor pentru investiții pe termen lung este esențială.

Care sunt beneficiile investiției în acțiuni pe termen lung?

Când investiți în acțiuni, în esență cumpărați o parte dintr-o companie care, sperăm, va crește și vă va oferi profituri în timp.Iată câteva dintre beneficiile investiției în acțiuni pe termen lung:

  1. Prețurile acțiunilor cresc și scad – aceasta face parte din procesul investițional.De-a lungul timpului, prețurile acțiunilor vor crește, în general, pe măsură ce companiile câștigă bani și plătesc dividende și, în general, vor scădea atunci când companiile au probleme sau când există știri despre ele care îi fac pe investitori nervoși.Acesta este motivul pentru care este important să aveți un portofoliu diversificat, astfel încât investițiile dvs. să nu se bazeze prea mult pe un singur stoc sau sector.
  2. Puteți obține acces la noi oportunități – de multe ori, când companiile devin mai de succes, încep să-și ofere acțiunile la prețuri mai mari.Dacă cumpărați aceste acțiuni la momentul potrivit, ați putea ajunge să câștigați mulți bani!
  3. Îți poți proteja investiția – dacă se întâmplă ceva rău companiei ale cărei acțiuni îl deții, investiția ta poate valora mai puțin decât ai plătit pentru asta.Prin deținerea de acțiuni la mai multe companii diferite, vă reduceți expunerea la risc pentru orice companie sau sector.

Ce riscuri sunt asociate cu investiția în acțiuni pe termen lung?

Atunci când alegeți acțiuni pe termen lung, este important să înțelegeți riscurile asociate cu investiția în acțiuni.Unele dintre cele mai comune riscuri includ:

  1. Volatilitatea pieței – Prețurile acțiunilor pot fluctua foarte mult în timp, ceea ce poate duce la pierderi mari dacă investiți într-un stoc care scade în valoare.
  2. Inflația – O creștere a prețului bunurilor și serviciilor poate face, de asemenea, ca investițiile dumneavoastră să-și piardă valoare în timp din cauza inflației.
  3. Performanță financiară slabă – O acțiune poate avea performanțe financiare slabe, ceea ce ar putea duce la o pierdere a capitalului investițional.
  4. Lipsa diversificării – Investirea tuturor banilor într-un singur tip de acțiuni poate să nu fie o decizie înțeleaptă dacă există alte tipuri de acțiuni care ar oferi un potențial rentabil mai mare.Acest risc este relevant mai ales atunci când investiți în acțiuni individuale, mai degrabă decât în ​​fonduri mutuale sau ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă).
  5. Companii instabile – succesul sau eșecul viitor al unei companii depinde adesea de factori în afara controlului acesteia, cum ar fi condițiile economice și concurența altor companii.Dacă o companie se confruntă cu probleme semnificative, poate fi dificil pentru investitori să-și recupereze capitalul investițional suficient de repede.

Cum puteți minimiza riscul de pierderi atunci când investiți în acțiuni pe termen lung?

Există o serie de lucruri pe care le puteți face pentru a minimiza riscul pierderilor pe bursă.Un factor important este să alegeți acțiuni care au un istoric bun de a oferi randamente consistente în timp.Un alt factor cheie este să vă asigurați că portofoliul dvs. de investiții este diversificat, ceea ce înseamnă că include o varietate de tipuri și dimensiuni diferite de acțiuni.În cele din urmă, țineți întotdeauna cont de riscurile asociate cu investițiile, cum ar fi volatilitatea pieței și fluctuațiile de preț.Dacă urmați aceste sfaturi, ar trebui să puteți evita pierderile semnificative, în timp ce vă bucurați de potențialul de succes pe termen lung la bursă.

Ce lucruri trebuie să căutați atunci când cercetați un acțiuni înainte de a investi în el pe termen lung?

  1. Cercetați-vă și găsiți o companie care credeți că are un viitor bun.
  2. Asigurați-vă că compania este profitabilă și că a reușit să rămână pe linia de plutire în vremuri economice dificile.
  3. Investește în companii cu echipe de management puternice și viziune pe termen lung, care se angajează să creeze valoare pentru acționari.
  4. Aveți răbdare – poate dura până la cinci ani pentru ca un stoc să se aprecieze ca valoare, așa că nu vă entuziasmați prea mult dacă crește rapid la prima achiziție!
  5. Diversifică-ți portofoliul – investește în mai multe acțiuni diferite, astfel încât, dacă unul cade, mai ai pe alții la care să recurgi.

Cât de diversificat ar trebui să fie portofoliul tău atunci când investești în acțiuni pe termen lung?

Când investiți în acțiuni pe termen lung, este important să aveți un portofoliu diversificat.Aceasta înseamnă că investițiile dvs. ar trebui să fie distribuite în diferite companii și industrii.Făcând acest lucru, este mai puțin probabil să experimentați pierderi sau câștiguri majore în portofoliul dvs. în general.În plus, un portofoliu divers vă va ajuta să evitați să deveniți prea dependenți de orice companie sau sector.În schimb, veți putea scăpa de orice fluctuații care pot apărea pe piață.

Un alt factor de luat în considerare atunci când alegeți acțiuni pe termen lung este riscul pe care sunteți dispus să vă asumați.Unii investitori preferă să investească în acțiuni care oferă randamente ridicate cu riscuri scăzute, în timp ce alții doresc să își asume mai multe riscuri pentru a câștiga potențial randamente mai mari.Este important să găsiți un echilibru între acești doi factori, astfel încât să vă puteți atinge obiectivele de investiții fără a risca prea mulți bani în general.

În general, este important să faceți cercetări atunci când selectați stocuri pe termen lung, deoarece acest lucru vă va ajuta să vă asigurați că luați decizii înțelepte în general.

Ar trebui să investești doar în companii de top atunci când selectezi acțiuni pentru investiții pe termen lung?

Atunci când alegeți acțiuni pentru investiții pe termen lung, este important să luați în considerare stabilitatea financiară a unei companii și capacitatea acesteia de a genera profituri viitoare.De asemenea, ar trebui să căutați companii cu fundamente puternice, cum ar fi niveluri scăzute ale datoriilor și un bilanț solid.În plus, ar trebui să evitați să investiți în companii care se află în industrii în scădere rapidă sau în cele care au înregistrat recent scăderi semnificative ale prețului acțiunilor.În cele din urmă, este important să ne concentrăm asupra acțiunilor care oferă plăți de dividende și prețuri ale acțiunilor care sunt relativ accesibile în comparație cu valoarea lor totală de piață.Urmând aceste sfaturi, vă puteți asigura că investițiile dvs. vă vor oferi profituri consistente pe termen lung.

Ce tipuri de analize ar trebui să efectuați înainte de a lua decizia de a investi într-o acțiune pe termen lung?

  1. Înainte de a lua decizia de a investi într-o acțiune pe termen lung, ar trebui să efectuați o diligență necesară asupra companiei și asupra stabilității sale financiare.
  2. De asemenea, ar trebui să luați în considerare istoria companiei, peisajul competitiv și perspectivele viitoare.
  3. În cele din urmă, ar trebui să evaluați raportul preț-câștiguri (P/E) al acțiunilor și randamentul dividendelor pentru a determina dacă acesta este accesibil și oferă randamente bune în timp.

Există o diferență între a cumpăra acțiuni și a investi într-o companie prin achiziționarea acțiunilor acesteia?

Când cumpărați o acțiune, cumpărați o parte de proprietate în companie.Când investiți într-o companie, cumpărați acțiunile acesteia și sperați că compania va fi profitabilă în timp.Există o mare diferență între aceste două tipuri de investiții, dar există și unele asemănări.

O asemănare este că ambele implică riscuri.Dacă cumpărați o acțiune și aceasta scade în valoare, investiția dvs. a scăzut și ea.Dacă investești într-o companie, totuși, chiar dacă compania dă faliment sau câștigă mai puțini bani decât se aștepta, acțiunile tale vor mai valora ceva.

O altă asemănare este că ambele implică realizarea unei investiții în scopuri pe termen lung.S-ar putea să cumpărați acțiuni pentru a câștiga bani pe termen scurt (caz în care nu ar fi considerate o investiție), dar majoritatea oamenilor care investesc în acțiuni speră să le dețină cel puțin câțiva ani.Investiția în companii poate avea și beneficii pe termen lung; multe companii ies la bursă (își oferă acțiunile pe piața liberă) deoarece consideră că perspectivele lor pe termen lung sunt suficient de bune pentru a justifica riscurile implicate.

Există, de asemenea, diferențe importante între cumpărarea de acțiuni și investiția în companii.Cumpărarea de acțiuni vă oferă acces imediat la banii dvs.; dacă se întâmplă ceva rău cu compania (de exemplu, aceasta dă faliment), partea ta din vină poate fi limitată, deoarece ai cumpărat doar o acțiune, în loc să deții o parte din afacere.

Poate un investitor să piardă bani păstrând o acțiune pe termen lung, chiar dacă în prezent merge bine?

Răspunsul la această întrebare depinde de o serie de factori, inclusiv prețul acțiunilor, sănătatea financiară a companiei și cât timp intenționați să îl păstrați.

În general, cel mai bine este să evitați acțiunile supraevaluate sau dintr-un sector care este pe cale să experimenteze o scădere.Și, deși nu există nicio garanție că orice acțiune anume va depăși piața în timp, păstrarea acțiunilor de calitate poate oferi stabilitate și creștere potențială.

Există mulți factori de care trebuie să luați în considerare atunci când alegeți acțiuni pentru investiții pe termen lung, dar păstrarea acestor sfaturi în minte vă poate ajuta să luați decizii informate:

Un investitor ar putea pierde bani ținând prea mult timp dacă cumpără o acțiune de mare viteză doar pentru ca aceasta să scadă la scurt timp după cumpărare; de asemenea, ar putea câștiga bani cumpărând acțiuni reduse, așteptându-se să crească în curând, dar în schimb se trezesc din buzunar când prețurile scad din nou, lăsându-i cu acțiuni fără valoare.”

„În general, nu este recomandabil pentru investitorii care doresc câștiguri pe termen lung (mai mult de un an), în special pentru cei care nu au prea multă experiență în alegerea titlurilor individuale... În general, [ar] fi neînțelept pentru cineva care începe. nu doar pentru că șansele lor ar fi mai mici, ci și pentru că majoritatea speculatorilor de succes se bazează foarte mult pe analiza tehnică - studiind graficele în căutarea atentă a modelelor - care nu ar funcționa foarte bine pentru cineva fără cunoștințe anterioare."

„Un motiv pentru care performanța trecută ar putea să nu indice rezultatele viitoare se numește „regresie la medie”.Practic, aceasta înseamnă că, după un eveniment, cum ar fi o publicație a veniturilor corporative, în care veștile bune ar putea determina creșterea temporară a prețurilor acțiunilor, atunci, în cele din urmă, aceste prețuri se vor așeza din nou la valoarea lor medie, în principal din cauza aleatoriei, mai degrabă decât a ceva legat în mod specific fie pozitiv, fie negativ despre afacerile de bază.

  1. Fă-ți cercetările.Înainte de a investi în orice acțiune, asigurați-vă că faceți propria cercetare și înțelegeți ce face compania și peisajul competitiv al acesteia.Acest lucru vă va ajuta să determinați dacă acțiunile merită să investiți numai pe baza meritelor sale.
  2. Luați în considerare elementele fundamentale ale companiei.Asigurați-vă că vă uitați atât la situațiile financiare (cum ar fi declarațiile de venit și bilanțul) cât și datele nefinanciare (cum ar fi moralul angajaților și evaluările de satisfacție a clienților). Aceste măsuri vă pot oferi o idee dacă o companie este stabilă și probabil să se dezvolte în timp.
  3. Acordați atenție tendințelor din industrie.Fiți conștienți de ce industrii sunt în creștere sau în declin, astfel încât să puteți face alegeri înțeleapte de investiții în acele sectoare.
  4. Nu reacționați exagerat la fluctuațiile pe termen scurt.Este important să nu vă lăsați prea implicați în mișcările zilnice ale acțiunilor individuale – amintiți-vă că chiar și acțiunile foarte volatile pot oferi în continuare randamente bune în timp, dacă sunt investiții de calitate.
  5. Rămâneți cu companii cu experiențe solide.Atunci când evaluați un stoc, asigurați-vă că vă uitați și la performanța istorică a acestuia - acest lucru vă va oferi o indicație despre cât de probabil este ca compania să continue să aibă performanțe bune în viitor.
  6. Luați în considerare factorii de risc înainte de a investi bani într-o anumită valoare.”

Care sunt unele semnale roșii care indică faptul că un stoc ar putea să nu fie o alegere bună pentru?

Există câteva lucruri de care trebuie să țineți cont atunci când alegeți acțiuni pentru investiții pe termen lung.În primul rând, este important să găsiți companii care au fundamente solide.Aceasta înseamnă că operațiunile companiei sunt solide și că poziția sa financiară este sănătoasă.În al doilea rând, asigurați-vă că ați cercetat acțiunile în detaliu înainte de a investi.Asigurați-vă că citiți recenziile și studiați istoria companiei.În cele din urmă, amintiți-vă întotdeauna că stocurile pot scădea și pot crește în timp, așa că este important să aveți un plan pentru modul în care veți gestiona orice pierderi.