Ce sunt REIT-urile?

timpul de emitere: 2022-04-12

Fondurile de investiții imobiliare (REIT) sunt un tip de societate cotată la bursă care investește și administrează proprietăți imobiliare.REIT-urile au fost create la sfârșitul anilor '70, în încercarea de a oferi beneficii fiscale investitorilor și, în același timp, beneficii de diversificare a portofoliilor lor.În prezent, există peste 1.000 de REIT-uri care funcționează în Statele Unite.

REIT-urile oferă investitorilor două avantaje principale: (1) vă permit să investiți într-un portofoliu diversificat de proprietăți imobiliare; și (2) oferă impozite mai mici decât investițiile individuale tradiționale.Deținând acțiuni într-un REIT, nu sunteți impozitat pentru câștigurile sau pierderile de capital nerealizate până când nu vă vindeți acțiunile - ceea ce poate fi la mulți ani după ce ați investit inițial.

Un dezavantaj cheie al investițiilor în REIT-uri este că valorile acestora pot fi volatile.Acest lucru înseamnă că prețul acțiunilor dumneavoastră poate crește sau scădea în raport cu alte participații similare, ceea ce poate duce la fluctuații semnificative ale randamentului global al investiției dumneavoastră.Este important să vă faceți temele înainte de a lua orice decizie privind investițiile în REITS, în special dacă nu aveți experiență cu acest tip de volatilitate a pieței valorilor mobiliare.

Cum funcționează REIT-urile?

Un fond de investiții imobiliare (REIT) este un tip de societate cotată la bursă care investește și administrează proprietăți.În general, REIT-urile dețin, administrează sau sunt parteneri într-un portofoliu mare de active imobiliare comerciale și rezidențiale.

Avantajele deținerii de acțiuni la un REIT sunt numeroase: beneficiați de dividendele pe care le plătește compania, ceea ce poate fi util dacă doriți să vă investiți banii în mod conservator; vă poate oferi expunere la o serie de tipuri diferite de investiții imobiliare; și, deoarece REIT-urile sunt reglementate de SEC, puteți fi siguri că respectă toate legile și reglementările relevante.

Care sunt avantajele investițiilor în REIT-uri?

Investițiile în REIT-uri prezintă numeroase avantaje, printre care:

-REIT-urile oferă diversificare și stabilitate între sectoare și piețe.

-REIT-urile au, de obicei, bilanțuri solide și lichidități ample, ceea ce le face să fie bine poziționate pentru a face față volatilității pieței.

-REIT-urile oferă investitorilor expunere la o gamă diversă de active imobiliare, ceea ce poate contribui la extinderea portofoliului lor de investiții.

Care sunt riscurile investițiilor în REIT-uri?

Atunci când investiți într-un REIT, investiți, în esență, în activele de bază ale companiei.Acest lucru poate fi un lucru bun, deoarece înseamnă că vă expuneți la un grup diversificat de proprietăți.Cu toate acestea, există, de asemenea, unele riscuri asociate cu investițiile în REIT-uri.

Unele dintre cele mai mari riscuri includ:

  1. Riscul de a investi într-o clasă de active supraevaluată sau neperformantă: Spre deosebire de acțiuni și obligațiuni, bunurile imobiliare pot fi destul de volatile și pot suferi schimbări bruște de preț în timp.Acest lucru face dificil de prezis dacă o investiție într-un REit va aduce sau va pierde bani.
  2. Posibilitatea ca societatea să intre în faliment: Un REIT este pur și simplu un vehicul pentru a deține active imobiliare; dacă societatea dă faliment, investiția dumneavoastră ar putea fi pierdută complet.
  3. Riscul de a nu vă putea vinde acțiunile la prețul dorit: Dacă achiziționați acțiuni ale unui REIT prin intermediul uneia dintre aceste burse (cum ar fi NYSE Arca), este posibil să aveți mai puțin control asupra momentului și prețului la care pot fi vândute aceste acțiuni.Acest lucru poate duce la pierderi semnificative în cazul în care prețurile de pe piață scad înainte de a fi pregătit să vă vindeți participațiile.

Cum pot cerceta diferite REIT-uri?

Există mai multe moduri de a cerceta diferite fonduri de investiții imobiliare (REIT). Puteți examina situațiile financiare ale companiei, inclusiv notele de subsol și documentele depuse la SEC.De asemenea, puteți citi buletine informative din domeniu sau site-uri web care se concentrează pe REIT-uri.În cele din urmă, puteți discuta cu contabilul dumneavoastră, cu agentul imobiliar sau cu alt consilier financiar despre anumite REIT-uri pe care le recomandă.

Cum știu ce REIT este potrivit pentru mine?

Primul pas pentru a alege REIT-ul potrivit este să înțelegeți ce căutați.Doriți să investiți într-un anumit tip de proprietate sau doriți un portofoliu diversificat?Odată ce v-ați stabilit obiectivele de investiții, este important să luați în considerare dimensiunea FII, strategia de investiții și echipa de management.

Un alt factor cheie care trebuie luat în considerare atunci când se selectează un REIT este potențialul său de piață.Unele proprietăți sunt mai potrivite pentru anumite locații, în timp ce altele pot fi mai potrivite pentru zone metropolitane mai mari.De asemenea, trebuie să vă asigurați că REIT-ul are fundamente solide, cum ar fi un bun flux de numerar și un nivel scăzut al datoriilor.

În cele din urmă, este important să alegeți un REIT de renume, cu un istoric bun de performanță a acțiunilor.Asigurați-vă că societatea nu are probleme financiare majore care ar putea afecta prețul acțiunilor sale.

Cât ar trebui să investesc într-un REIT?

În ceea ce privește fondurile de investiții imobiliare (REIT), cel mai important lucru de care trebuie să țineți cont sunt obiectivele dumneavoastră de investiții.Doriți să investiți într-un anumit sector sau într-o anumită regiune sau doriți să profitați de diversificare?Odată ce ați răspuns la aceste întrebări și ați evaluat individual riscurile și beneficiile asociate fiecărei opțiuni de REIT, puteți începe să dezvoltați o alocare a portofoliului.

În general, REIT-urile oferă investitorilor două tipuri principale de randamente: câștiguri de capital și venituri din dividende.Deși există o varietate de factori care afectează performanța individuală a REIT-urilor, în general, acestea tind să depășească alte clase de active în timp, oferind stabilitate și o creștere constantă.Prin urmare, atunci când este investită cu prudență, o alocare adecvată într-un REIT ar trebui să ofere randamente totale peste nivelul pieței, fără riscuri excesive.

Pentru a vă ajuta să calculați o cotă proporțională adecvată pentru dimensiunea portofoliului dumneavoastră și toleranța la risc, vă recomandăm să utilizați calculatorul nostru disponibil la https://www.investopedia.com/articles/real-estate/reit-calculator/.

care sunt implicațiile fiscale ale investiției într-un REIT?

Există câteva implicații fiscale asociate cu investițiile într-un REIT.În primul rând, toate dividendele plătite de REIT vor fi supuse impozitelor atât la nivel de societate, cât și la nivel individual.În al doilea rând, dacă vă gândiți să cumpărați sau să vindeți o participație într-un REIT în cursul anului, ar putea fi benefic să faceți acest lucru înainte de sfârșitul anului pentru a beneficia de reduceri de impozit pe câștigurile de capital.În cele din urmă, atunci când se iau decizii de investiții, este întotdeauna important să vă consultați cu un consilier financiar experimentat pentru a înțelege toate implicațiile fiscale potențiale.

Cum îmi diversific portofoliul cu investiții în REIT?

  1. Analizați-vă situația financiară actuală și vedeți dacă puteți găsi investiții potențiale în REIT care ar fi potrivite pentru portofoliul dumneavoastră.
  2. Cercetați diferitele tipuri de REIT-uri disponibile și alegeți-le pe cele care se potrivesc cel mai bine obiectivelor dumneavoastră de investiții și toleranței la risc.
  3. Asigurați-vă că urmăriți cu atenție evoluțiile viitoare care afectează fiecare REIT în parte, deoarece acestea vor afecta prețul acțiunilor și, prin urmare, randamentul acestora.
  4. Consultați-vă întotdeauna cu un consilier financiar profesionist înainte de a investi în orice tip de fond de investiții imobiliare, deoarece acestea sunt investiții complexe care pot avea un impact semnificativ asupra averii dumneavoastră în timp.

. care sunt unele greșeli frecvente pe care le fac investitorii atunci când investesc în REITS?

  1. Neînțelegerea riscurilor implicate de REIT-uri.
  2. Concentrarea pe randamentele pe termen scurt în locul potențialului de creștere pe termen lung.
  3. Nu își diversifică portofoliul între diferite REIT-uri pentru a maximiza randamentele.
  4. Nu apelează la un consilier financiar care să îi ajute să aleagă cele mai bune REIT-uri pentru profilul și nevoile lor de investiții.