Ce este cifra de afaceri a investițiilor?

timpul de emitere: 2022-07-21

Cifra de afaceri investițională este suma de bani pe care o face o companie din investițiile sale, împărțită la numărul total de investiții realizate.Este o măsură importantă, deoarece vă spune cât de profitabilă este o companie în raport cu portofoliul său de investiții.

Pentru a calcula cifra de afaceri a investițiilor, împărțiți venitul net (sau pierderea) din operațiuni la numărul total de investiții realizate în perioada respectivă.Aceasta include atât investițiile noi, cât și cele existente.De exemplu, dacă o companie are profit de 1 milion USD și investește 500.000 USD în active noi și 2 milioane USD în active existente pe parcursul unui an, cifra de afaceri a investițiilor ar fi de 2%.

Cifra de afaceri a investițiilor poate fi utilă atunci când se compară diferite companii sau se analizează tendințele de-a lungul timpului.De asemenea, poate ajuta investitorii să decidă în ce companii să investească sau să evite.

Cum calculezi cifra de afaceri a investițiilor?

Există câteva moduri de a calcula cifra de afaceri a investițiilor.Cea mai obișnuită modalitate este de a împărți valoarea totală a tuturor investițiilor efectuate într-o anumită perioadă la valoarea totală a tuturor investițiilor realizate în aceeași perioadă.Acest calcul se poate face manual sau cu software. O altă modalitate de a calcula cifra de afaceri investițională este împărțirea numărului de acțiuni vândute într-o anumită perioadă la numărul de acțiuni în circulație la sfârșitul acelei perioade.Acest calcul se poate face manual sau cu software. Ambele metode pot fi utilizate pentru a determina cât de profitabil a fost un portofoliu de investiții de-a lungul timpului.De asemenea, oferă informații despre cât de repede crește sau scade valoarea unui portofoliu de investiții.În plus, ele vă pot ajuta să comparați diferite tipuri de investiții și să vă dați seama care dintre ele ar putea fi cele mai bune pentru nevoile dvs. specifice. Amintiți-vă, totuși, că nu toate investițiile vor produce profituri egale în timp, așa că este important să fiți precaut atunci când faceți ipoteze despre un performanța investiției individuale numai pe baza rentabilității sale medii."Cum se calculează cifra de afaceri a investițiilor" oferă sfaturi despre calcularea metodelor atât manuale, cât și automate pentru calcularea ratelor de rotație pentru diferite tipuri

de investiții, inclusiv acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale etc...De asemenea, oferă exemple care ilustrează modul în care cifrele de afaceri pot avea un impact asupra rentabilității pe termen lung, precum și comparații între diferite tipuri

de investitii..

Cum calculezi cifra de afaceri a investițiilor?Există câteva moduri:

  1. Împărțiți valoarea totală investită într-o anumită perioadă la valoarea totală investită în aceeași perioadă - acest calcul se poate face manual sau cu software;
  2. Împărțiți numărul de acțiuni vândute într-o anumită perioadă la numărul de acțiuni în circulație la sfârșitul acelei perioade - acest calcul se poate face manual sau cu software;
  3. Comparați rentabilitatea anuală medie (sau orice altă valoare pe care o considerați relevantă) din fiecare combinație de tip/categorie/perioadă folosind teste statistice adecvate (de exemplu, testul t).

Care este raportul dintre activele și pasivele unui investitor?

Calculul ratei de rotație a activelor unui investitor este o modalitate de a măsura cât de eficient își folosește investitorul activele.Formula de calcul al ratei de rotație a activelor este: Active = Pasive / Total Active Numărătorul din această ecuație reprezintă valoarea totală a activelor pe care le are un investitor, în timp ce numitorul reprezintă suma totală a pasivelor restante.Prin urmare, un raport de rotație a activelor mai mare de 1 indică faptul că investitorul câștigă mai mulți bani din activele sale decât plătește din pasive. Un raport ideal de rotație al activelor ar fi de 100%, ceea ce înseamnă că toate activele unui investitor sunt folosite pentru a plăti. toate pasivele sale.Cu toate acestea, majoritatea investitorilor nu îndeplinesc acest obiectiv, atingând o rată medie de rotație a activelor de aproximativ 50%.De ce?Un motiv este că nu toate obligațiile sunt create egale.De exemplu, obligațiile de datorie pe termen lung au de obicei un randament mai mic decât dividendele pe acțiuni sau plățile de dobândă pentru datoria pe termen scurt.În consecință, atunci când aceste tipuri de datorii sunt rambursate, rămân mai puțini bani pentru a acoperi alte cheltuieli, cum ar fi costurile de amortizare și de marketing. Un alt motiv pentru ratele de rotație a activelor sub medie poate fi atribuit problemelor de ilichiditate.Atunci când investițiile nu sunt ușor convertibile în numerar (de exemplu, acțiunile deținute în fonduri mutuale), poate dura mai mult pentru ca acele investiții să genereze venituri și să reducă nivelul total al pasivității. În cele din urmă, unii investitori pot alege să nu vândă anumite valori mobiliare deoarece cred că prețurile vor continua să crească chiar dacă nu le vând imediat.Acest tip de „inerție investițională” poate duce la rate scăzute de rotație a activelor, chiar dacă pot exista niveluri ridicate de activitate în ceea ce privește cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare.- Activele totale ale unei persoane (de exemplu, deținerile de numerar, conturile de economii) minus orice datorii datorate de către acea persoană (de exemplu, credite ipotecare, facturi de card de credit) - numărul restante pentru fiecare tip (tipuri) de garanție deținută de persoana fizică la un moment dat - Calculează rata anuală; e.(active)(pasive/active totale)*100%

Cum se calculează rata de rotație a investițiilor

Capacitatea unei investiții de a genera venituri în raport cu costul său este măsurată prin „cifra de afaceri”.O cifră de afaceri mai mare înseamnă mai mult venit generat per dolar investit - ceea ce înseamnă randamente mai mari pentru acționari!

Pentru a calcula rata de rotație a unei investiții, împărțiți vânzările sale nete (după deducerea comisiilor și a altor cheltuieli) la soldul zilnic mediu în perioada evaluată:

Vânzări nete ÷ Sold mediu zilnic = Rata cifrei de afaceri

De exemplu: Compania ABC a avut vânzări nete de 10 milioane USD în cursul anului 2010 și a avut un sold mediu zilnic de 2 milioane USD în cursul acelui an - deci rata de rotație a Companiei ABC în 2010 a fost de 20%.

Care sunt câteva exemple de investiții pe care un investitor le-ar putea lua în considerare?

Care sunt câțiva factori pe care un investitor ar trebui să ia în considerare atunci când calculează rentabilitatea investiției (ROI)?Care este definiția unui portofoliu?Cum se calculează valoarea activului net (NAV) a unui portofoliu?Care este calculul pentru randamentele totale?Care este calculul pentru randamentele ajustate la risc?

Scopul unui investitor în investiții este să obțină o rentabilitate pozitivă a investiției lor.Acest lucru poate fi realizat prin selectarea investițiilor care au un potențial ridicat de creștere și prin minimizarea riscului.Există multe tipuri diferite de investiții, fiecare cu propriul său set de riscuri și recompense.

Unele tipuri comune de investiții pe care un investitor le-ar putea lua în considerare includ acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, imobiliare și mărfuri.Fiecare are propriul său set de avantaje și dezavantaje.Este important să luați în considerare cu atenție toți factorii înainte de a lua orice decizie de investiție.

Următoarele sunt câteva considerente cheie atunci când se calculează randamentul unei investiții:

Există mai multe metode pe care investitorii le folosesc pentru a-și calcula rentabilitatea investiției: valoarea actuală netă (VAN), rata internă de rentabilitate (IRR), perioada de rambursare, perioada de rambursare ajustată pentru inflație ("PPAI") și rata anuală de creștere compusă (CAGR). Toate aceste calcule implică estimarea fluxurilor de numerar viitoare și determinarea opțiunii care produce cea mai mare plată în acel interval de timp, reducând în același timp riscul general.

Analiza portofoliului implică estimarea VAN a unui portofoliu, precum și analiza compoziției acestuia în diferite clase de active pentru a identifica oportunitățile de diversificare și/sau îmbunătățire.

Valoarea activului net (NAV) reprezintă o estimare a valorii unui portofoliu bazată pe condițiile actuale de piață.

Randamentele totale ale unui portofoliu reprezintă modificări ale valorii în timp, inclusiv dividendele reinvestite.

  1. Selectarea investiției - Primul pas în calcularea rentabilității unei investiții este selectarea tipului potrivit de investiție.Aceasta implică evaluarea atât a potențialelor recompense, cât și a riscurilor asociate fiecărei opțiuni.
  2. Potențialul de creștere – Un alt factor important de luat în considerare atunci când se evaluează o investiție este potențialul de creștere.Investițiile cu potențial ridicat de creștere tind să ofere profituri mai mari în timp decât cele cu perspective de creștere mai scăzute.
  3. Durata - Un alt aspect cheie atunci când alegeți o investiție este cât timp va dura pentru ca opțiunea respectivă să genereze profituri sau pierderi.Opțiunile pe termen lung oferă în mod obișnuit randamente mai mari decât opțiunile pe termen scurt, dar implică și mai multe riscuri datorită termenului lor mai lung.”

Ce factori ar trebui să ia în considerare un investitor înainte de a lua orice decizie de investiție?

Există o serie de factori pe care un investitor ar trebui să ia în considerare înainte de a lua orice decizie de investiție, inclusiv stabilitatea financiară a companiei, echipa sa de management și potențialul de creștere.În plus, investitorii ar trebui să ia în considerare propria toleranță la risc și obiectivele investiției.De exemplu, dacă un investitor dorește să obțină o rentabilitate rapidă a investiției, acesta poate fi mai dispus să-și asume riscuri decât cineva care caută să-și păstreze investițiile pentru perioade mai lungi de timp.În cele din urmă, investitorii ar trebui să se consulte întotdeauna cu un consilier financiar pentru a obține sfaturi cu privire la investițiile care sunt cele mai potrivite pentru ei.

Cât de mult risc ar trebui să fie dispus să-și asume un investitor?

Un investitor ar trebui să fie dispus să-și asume o anumită cantitate de risc pentru a obține randamentele dorite.Nu există un răspuns unic la această întrebare, deoarece nivelul de risc cu care o persoană se simte confortabil va varia în funcție de obiectivele sale de investiții și de situația financiară personală.Cu toate acestea, unele linii directoare generale care pot ajuta investitorii să calculeze nivelul adecvat de risc pentru portofoliile lor includ:

În cele din urmă, decizia cu privire la cât de riscuri investitorii doresc să devină confortabile depinde de tipurile specifice de friska și de întoarcere căutate, împreună cu taxele care sunt asociate cu aceste riscuri și tipuri de rentabilitate.

  1. Luând în considerare obiectivele dvs. de investiții.Tipul de rentabilitate pe care îl caută un investitor va determina cât de mult risc este dispus să-și asume.De exemplu, cineva care dorește să genereze profituri mari pe termen scurt poate fi mai dispus să-și asume niveluri mai mari de risc decât cineva care dorește creșterea capitalului pe termen lung.
  2. Calcularea expunerii portofoliului dvs. la diferite tipuri de riscuri.Combinația generală de portofoliu al unui investitor – inclusiv acțiuni, obligațiuni și alte investiții – afectează gradul de risc pe care îl asumă.De exemplu, un portofoliu de acțiuni care este 60% investit în acțiuni și 40% investit în obligațiuni are o expunere mai mare la riscurile bursiere decât un portofoliu de acțiuni care este investit 50% în acțiuni și 50% investit în obligațiuni.
  3. Determinarea toleranței la pierderi.Chiar dacă vă simțiți confortabil să vă asumați niveluri mai mari de risc, nu toată lumea va putea tolera pierderea constantă a banilor în timp.Dacă acesta sunteți dvs., atunci poate fi cel mai bine să vă reduceți expunerea globală la activele riscante sau să vă concentrați exclusiv pe investiții cu niveluri mai scăzute de volatilitate (adică, titluri de valoare care tind să nu fluctueze foarte mult în preț).
  4. Luând în considerare taxele asociate diferitelor tipuri de investiții.Taxele pot avea un impact semnificativ asupra potențialului de rentabilitate al unei persoane pe un vehicul de investiții, cum ar fi fondurile mutuale sau ETF-urile . De exemplu, fondurile mutuale gestionate activ percep de obicei comisioane mai mari decât fondurile indexate, care tind să aibă costuri mai mici asociate cu acestea. Prin urmare, este util să comparați taxele înainte de a lua orice decizie privind investiția în anumite vehicule sau strategii.

Care este diferența dintre investițiile pe termen scurt și cele pe termen lung?

Care este calculul pentru cifra de afaceri a investițiilor?Care sunt câțiva factori de luat în considerare la calcularea cifrei de afaceri a investițiilor?Cum vă puteți îmbunătăți cifra de afaceri de investiții?

Există multă confuzie cu privire la ceea ce constituie o „investiție” și cum să-i calculăm „cifra de afaceri”.În acest articol, vom clarifica elementele de bază ale acestor termeni și vom explica modul în care sunt legați unul de altul.

O „investiție” este orice element de valoare care sperați că vă va oferi o rentabilitate în timp.Acest lucru ar putea fi ceva la fel de simplu ca numerarul în contul dvs. bancar sau la fel de complex ca acțiunile unei companii.

Măsura cheie a succesului unei investiții este „cifra de afaceri”.Aceasta se referă pur și simplu la numărul de ori a fost vândut sau schimbat într-o anumită perioadă (de obicei, un an). Pentru a o calcula, împărțiți valoarea totală a tuturor investițiilor deținute de o companie la sfârșitul anului la valoarea totală la începutul aceluiași an.

De exemplu, dacă ABC Inc. avea active în valoare de 100 de milioane de dolari la sfârșitul anului 2017 și de 90 de milioane de dolari la începutul lui 2018, cifra de afaceri anuală ar fi de 10%.

Este important de reținut că această cifră reflectă doar vânzările reale - nu ia în considerare dividendele sau alte distribuții plătite de companii în perioada respectivă.Deci, de exemplu, dacă ABC Inc. plătește 10 milioane USD în dividende în fiecare an, dar vinde doar 8 milioane USD în active în 2018, cifra de afaceri anuală a acestora ar fi în continuare de 8%.

În general, cifrele de afaceri mai mari indică o rentabilitate mai mare pentru un portofoliu de investiții - ceea ce are sens, deoarece vânzarea activelor mai des înseamnă a câștiga mai mulți bani în general!Cu toate acestea, există mai mulți factori de luat în considerare atunci când se calculează rata de rotație a investițiilor proprie a unei persoane:

1) Dimensiunea și durata investițiilor: cu cât un activ rămâne mai mult investit (adică peste 1 an), cu atât este mai puțin probabil să genereze randamente semnificative (deoarece câștigurile pe termen scurt, în general, nu se agravează). În schimb, investiția în titluri de valoare pe termen mai scurt (mai puțin de 1 an) are ca rezultat, de obicei, randamente mai mari, deoarece aceste titluri tind să ofere plăți mai imediate. 2) Apetitul pentru risc: Unii oameni sunt dispuși să accepte riscuri mai mari asociate cu investițiile cu o cifră de afaceri mare, în timp ce alții preferă opțiuni cu risc mai scăzut, cu procese mai lente. 3) Stil de investiție: Un portofoliu care constă în mare parte în participații pe termen lung va avea o rată de rotație mult mai mică decât unul alcătuit în principal cu titluri de valoare pe termen scurt. 4) Impozitare: Anumite tipuri de investiții pot fi supuse unor rate de impozitare diferite, care pot afecta atât profitabilitatea lor, cât și eventuala activitate de vânzare/schimb. în timp (~3% pe an în medie).

Care sunt unele greșeli frecvente pe care le fac investitorii atunci când calculează ratele de rotație a investițiilor?

8) Nu uitați de taxe și cheltuieli!Ele se pot aduna cu adevărat în timp

9) Reechilibrați-vă portofoliul în mod regulat, astfel încât să profitați întotdeauna de condițiile în schimbare ale pieței

10) Aveți răbdare – uneori investițiile bune durează mai mult decât se așteaptă pentru a plăti

11) Aveți grijă când aveți de-a face cu brokerii/dealerii - aceștia pot percepe comisioane mari care se pot adăuga rapid în timp

12 ) Evitați stocurile penny - chiar dacă la prima vedere par foarte multe, există întotdeauna șansa ca în cele din urmă să se prăbușească (și să provoace pierderi majore).

  1. Nu ține cont de valoarea în timp a banilor Ignorarea costurilor asociate cu investiția Concentrarea pe randamentele pe termen scurt mai degrabă decât pe câștigurile pe termen lung Subestimarea costului capitalului Nediversificarea portofoliului Nereechilibrarea portofoliului în mod regulat Pierderea banilor din cauza alegerii proaste a acțiunilor Investiția în Investiții cu risc ridicat, cu randament ridicat A deveni prea investit într-o singură investiție Nu ține evidența taxelor și cheltuielilor Nu reinvestiți dividendele Asumarea unui risc prea mare A fi prea încrezător. Nu are un obiectiv financiar clar. Nu este disciplinat. Investește în active care sunt nu o să aprecieze. Folosirea unor metode de evaluare învechite sau inexacte. Nemenținerea unei asigurări adecvate. Lipsa de cunoștințe despre anumite piețe2.. A fi prea optimist sau pesimist2... Nereușirea să profite de oportunități2... Ne urmărirea corectă a performanței2... Realizarea decizii emoționale2....Tranzacționare excesivă2....Ignoranță cu privire la taxe2.....Estimarea incorectă a fluxului de numerar al companiei2......Neînțelegeri cerințele de marjă de plată2.....Subestimarea cât va dura o investiție pentru a plăti2......Planificare financiară greșită3.......Împrumuturi mai mult decât este necesar3........Decizie proastă realizarea3........Cercetare insuficientă3.......Lipsa de disciplină3.......Așteptări nerealiste3............Asumarea de riscuri inutile3.... ........Nu economisesc suficient3............Investind impulsiv3.......Rămânând fără bani3.............. .Folosirea greșită a efectului de pârghie4.................Neglijarea planificării patrimoniului4..............Mâncarea alimentelor nesănătoase4......... ..............Cheltuind prea mult4.......................Gestionarea datoriilor necorespunzătoare4....... ........Trata cu oameni dificili4.......................Exces de încredere4.............. .Crederea în mituri4................................. Focalizare îngustă4.............. .................Atenție numai la știrile pozitive4........................... ....Supraestimarea capacității5.......................Subdistribuirea venitului5................... ....Aversiune la risc5......Concentrarea ex exclusiv asupra rezultatelor pe termen scurt5......Ignorarea corecțiilor de piață5......Cumpărarea scăzută și vânzarea ridicată5......Eșecul de a diversifica5......Pierderi din alegerile proaste de investiții5.... .... Bazându-se exclusiv pe performanța trecută5........Presumând o rată fixă5........Nu investiți ceea ce nu vă permiteți să pierdeți6............ .....Nu vă împrumutați mai mult decât aveți nevoie6.................Subinvestește6.................Exuberanță irațională6. ...........Incapacitatea sau lipsa de dorință de a da drumul6............Optimism nerealist6............Încercare prea mult6.... ........Așteptând ca lucrurile să se întâmple6...........Greșeli la cumpărarea acțiunilor6...........Greșeli la alegerea fondurilor mutuale6...... ....Alegând tipul greșit7..................Cea mai mare greșeală pe care o fac investitorii este eșecul DE A INVESTI7............... A doua cea mai mare greșeală pe care o fac investitorii este să investească ÎN CEL GREȘIT72
  2. Asigurați-vă că înțelegeți modul în care valoarea timpului vă afectează calculele returnării
  3. Înțelegeți costurile asociate cu investiția
  4. Luați în considerare strategia generală înainte de a face orice investiție
  5. Diversifică-ți portofoliul, astfel încât să nu fii prea dependent de nicio clasă de active
  6. Mențineți niveluri adecvate de asigurare și protejați-vă de eventualele pierderi
  7. Nu deveniți atașați emoțional de investițiile tale - dacă ceva nu merge bine, fii pregătit pentru asta
  8. Rămâneți cu companii bine cunoscute și evitați investițiile riscante - nu există nicio garanție că vor valora ceva în viitor

De ce este important să vă monitorizați rata de rotație a investițiilor?

Există câteva motive pentru care este important să vă monitorizați rata de rotație a investițiilor.Primul motiv este că vă poate ajuta să identificați dacă investițiile dvs. generează sau nu suficient rentabilitate a investiției (ROI). Dacă raportul dvs. de cifra de afaceri este scăzut, acest lucru poate indica faptul că nu câștigați suficienți bani din investițiile dvs. pentru a acoperi costurile de întreținere a acestora.Pe de altă parte, dacă raportul dvs. de cifra de afaceri este mare, aceasta poate însemna că câștigați prea mulți bani și ar trebui fie să reinvestiți o parte din ei înapoi în portofoliu, fie să luați niște profituri.

Al doilea motiv pentru a vă monitoriza rata cifra de afaceri este că vă poate ajuta să evitați să vă atașați emoțional de anumite investiții.Dacă o investiție începe să piardă rapid din valoare, de exemplu, este ușor să te descurajezi și să vinzi în pierdere.Cu toate acestea, dacă țineți evidența cât de des se prelungește fiecare dintre activele dvs., veți fi mai puțin probabil să intrați în panică atunci când ceva nu merge bine și mai probabil să rămâneți investit în ciuda condițiilor dure de piață.

În cele din urmă, monitorizarea ratei cifrei de afaceri poate ajuta și la prevenirea problemelor financiare pe viitor.Dacă aveți o rată de rotație mare, dar nu aveți un plan de economii pe termen lung, de exemplu, în cele din urmă veți rămâne fără bani dacă se întâmplă ceva neașteptat (cum ar fi pierderea unui loc de muncă). Ținând evidența cât de des este transferat fiecare activ din portofoliul dvs. și rezervând sume adecvate pentru pensie și urgențe, veți fi mai bine pregătit pentru orice eventualitate.

Care sunt câteva modalități de a vă îmbunătăți rata de rotație a investițiilor?

Există câteva modalități de a vă îmbunătăți rata de rotație a investițiilor.

  1. Examinați-vă portofoliul în mod regulat pentru a vă asigura că luați măsurile adecvate pentru a vă crește activele.
  2. Luați în considerare vânzarea unora dintre investițiile dvs. cu performanțe scăzute pentru a vă spori rentabilitatea totală a investiției.
  3. Rămâneți disciplinat când vine vorba de reechilibrarea portofoliului, astfel încât să vă creșteți și să vă diversificați în mod constant participațiile.
  4. Educați-vă despre diferitele tipuri de investiții disponibile pentru dvs., astfel încât să puteți lua decizii informate cu privire la care dintre ele se potrivesc cel mai bine nevoilor și obiectivelor dvs.