Care este rentabilitatea totală a investiției?

timpul de emitere: 2022-07-22

Rentabilitatea totală a investiției (ROI) este o măsură financiară care măsoară performanța unei investiții pe o perioadă de timp.Poate fi calculată ca creșterea procentuală a valorii unei investiții într-o anumită perioadă, cum ar fi un an sau trei ani.Calculul include atât câștigurile realizate, cât și câștigurile nerealizate, care sunt determinate în funcție de momentul și modul în care un investitor vinde sau schimbă un activ.

Componentele cheie ale rentabilității investiției includ:

  1. Costul investiției: se referă la suma inițială care a fost investită în activ.
  2. Rentabilitatea obținută: aceasta include orice dividende, plăți de dobândă sau câștiguri de capital realizate din vânzarea activului.
  3. Timpul scurs: aceasta determină cât de mult a durat investiția inițială să crească până la valoarea sa finală.
  4. Riscul asumat: Acesta ține cont de orice pierderi potențiale suferite în timpul perioadei de deținere a activului.

Cum calculezi rentabilitatea totală a investiției?

Există câteva moduri diferite de a calcula rentabilitatea totală a investiției (TROI). Cea mai comună modalitate este de a scădea costul inițial al unei investiții din valoarea sa actuală.Acest calcul se numește metoda „cash flow”.

O altă modalitate de a calcula TROI este împărțirea modificării valorii unei investiții la prețul inițial al investiției.Acest calcul se numește metoda „creșterii”.

Ultimul mod de a calcula TROI este de a combina ambele metode de flux de numerar și de creștere într-o singură ecuație.Această ecuație ia în considerare atât câți bani au fost investiți inițial, cât și câți bani au fost returnați după o anumită perioadă de timp.

Indiferent de metoda pe care o alegeți, asigurați-vă că reflectă obiectivul dvs. general pentru calcularea TROI - fie că este vorba de a afla ce a produs un activ individual de-a lungul timpului sau de a vă ajuta să decideți ce investiții merită timpul și banii dvs.

Ce factori influențează rentabilitatea totală a investiției?

Există mulți factori care influențează rentabilitatea totală a unei investiții.Acestea includ tipul de investiție, costul investiției, cât va dura pentru a genera venituri din investiție și dacă există sau nu un risc asociat cu aceasta.Poate fi dificil să calculezi toți acești factori, dar înțelegându-i poți lua decizii mai bune atunci când investești în acțiuni, obligațiuni și alte tipuri de investiții.

Un factor important de luat în considerare este costul unei investiții.Cu cât costul unei investiții este mai mare, cu atât veți câștiga mai puțini bani pe ea în timp.De exemplu, dacă investiți într-o acțiune care costă 100 USD pe acțiune și crește cu 10% în fiecare an timp de cinci ani, randamentul dvs. total ar fi de 120% (10% x 100% = 0,1). Cu toate acestea, dacă investiți într-un stoc care costă doar 50 USD pe acțiune și crește cu 10% în fiecare an timp de cinci ani, randamentul dvs. total ar fi de 150% (10% x 100 + 50% = 0,5). În acest caz, a plăti mai mult pentru o investiție are ca rezultat profituri mai mari în timp.

Un alt factor important de luat în considerare este cât timp va dura pentru a genera venituri dintr-o investiție.Dacă investiți într-o obligațiune care plătește dobândă în fiecare lună, mai degrabă decât în ​​fiecare an, randamentul dvs. pe acea obligațiune poate fi mai mic decât dacă ați fi investit într-o obligațiune care plătește dobândă în fiecare an, deoarece există mai mult risc implicat în cumpărarea unei obligațiuni care plătește dobândă lunar mai degrabă decât anual.

În cele din urmă, un alt factor important de luat în considerare atunci când investiți este dacă există sau nu vreun risc asociat cu o investiție.De exemplu, dacă cumpărați acțiuni la Google Inc., există un anumit risc ca Google să nu continue să facă profit și, prin urmare, prețul acțiunilor sale ar putea scădea în timp (acest tip de risc este cunoscut sub denumirea de rată „fără riscuri” sau „fixă”). risc). În schimb, dacă cumpărați acțiuni la Apple Inc., există un anumit risc ca Apple să eșueze financiar (acest tip de risc este cunoscut ca risc de rată „riscant” sau „variabil”). Înțelegând ce riscuri sunt asociate cu diferite investiții, putem decide care sunt cele mai potrivite pentru noi, în funcție de circumstanțele noastre individuale și de nivelurile de toleranță la riscuri.

Cum vă puteți maximiza rentabilitatea totală a investiției?

Există mai multe moduri de a calcula rentabilitatea totală a investiției (TROI). O modalitate este să te uiți la rentabilitatea brută, care este creșterea valorii investițiilor tale în timp.Aceasta include atât prețul inițial de achiziție, cât și orice apreciere.A doua modalitate de a calcula TROI este să se uite la randamentul net, care scade impozitele și alte taxe din randamentul brut.Acest lucru vă oferă o imagine mai precisă a câți bani câștigați după ce luați în considerare toate cheltuielile asociate cu investiția.Iată câteva sfaturi pentru a vă maximiza TROI:1.Asigurați-vă că investiți în active de calitate.Când selectați acțiuni, obligațiuni sau alte investiții, asigurați-vă că acestea au evaluări bune de la organizații independente, cum ar fi Morningstar sau Standard & Poor's.Aceste evaluări ajută la asigurarea faptului că activele vor oferi o rentabilitate echitabilă în timp și nu este probabil să își piardă din valoare din cauza problemelor financiare ale companiei care le emite.2.Luați în considerare diversificarea portofoliului dvs. în diferite tipuri de active.Împărțind banii între diferite tipuri de investiții, reduceți riscul ca un tip să scadă în valoare în timp ce altul să crească în valoare.De exemplu, deținerea de acțiuni și obligațiuni pe lângă proprietăți imobiliare poate ajuta la protejarea împotriva presiunilor inflaționiste cauzate de prea mulți bani investiți într-un singur domeniu al economiei.3.Acordați atenție taxelor asociate cu investițiile în produse și servicii.Multe companii oferă produse bazate pe comisioane, cum ar fi fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF). Este important să înțelegeți cât costă fiecare produs înainte de a vă înscrie pentru el, astfel încât să puteți decide dacă merită doar pe baza potențialului său general de rentabilitate。4。Păstrați evidența performanței investiției dvs. în mod regulat. 。Este important nu numai să monitorizați randamentul brut, ci și net. returnează astfel încât să puteți vedea câți bani în plus câștigați după ce ați plătit cheltuieli precum impozitele și comisioanele de intermediere。5。Fiți disciplinat atunci când vă reechilibrați portofoliul 。Dacă prețurile acțiunilor scad substanțial în raport cu valorile de bază, poate fi necesar să vindeți periodic unele acțiuni cu randament ridicat și să cumpere altele cu randament mai mic, nu numai pentru a menține un mix uniform, ci și pentru a crește randamentele prin distribuirea câștigurilor de capital (venit impozabil generat din vânzarea titlurilor de valoare).6。Profitați de reducerile fiscale disponibile atunci când investiți. poate permite investitorilor care se califică pentru ei o mai mare flexibilitate atunci când aleg unde vor să-și investească banii, inclusiv amânarea câștigurilor de capital pentru mai târziu ani,reducerea venitului impozabil ,sau solicitarea deducerilor aferente prețului de achiziție.7、Ai răbdare .Cei mai de succes investitori tind să fie răbdători; ei nu încearcă să cronometreze piața, o lasă să-și facă magia.

De ce este importantă rentabilitatea totală a investiției?

Rentabilitatea totală a investiției (ROI) este unul dintre cei mai importanți factori de luat în considerare atunci când evaluăm o decizie financiară.Măsoară performanța generală a unei anumite investiții, incluzând atât venitul generat din aceasta, cât și orice câștig sau pierdere de capital.Un ROI ridicat indică faptul că o investiție are rezultate bune din punct de vedere financiar, în timp ce un ROI scăzut sugerează că s-ar putea să nu merite timpul sau banii.

Există mulți factori diferiți de luat în considerare atunci când se calculează rentabilitatea investiției unei persoane, dar unele considerații cheie includ:

- Costul initial al unei investitii

- Cantitatea de timp în care intenționați să păstrați bunul(ele)

-Rata preconizată de rentabilitate a capitalului investit (de exemplu, după ce au fost luate în considerare impozitele și inflația)

- Riscul asociat cu investiția respectivă

Fiecare factor va avea un impact diferit asupra calculului final, așa că este important să-i cântăriți cu atenție pe toți înainte de a lua o decizie.Cu toate acestea, dacă puteți găsi investiții cu randamente ridicate și riscuri scăzute, ar trebui să vă gândiți cu siguranță să investiți în ele - rentabilitatea dvs. totală ar putea fi semnificativ mai mare decât dacă ați fi ales o opțiune alternativă cu randamente mai mici, dar cu risc mai mare.

Ce rol joacă riscul în rentabilitatea totală a investiției?

Nu există un răspuns unic la această întrebare, deoarece riscul asociat cu o anumită investiție va varia în funcție de situația financiară și obiectivele individului.Cu toate acestea, unii factori care pot influența rentabilitatea investiției (ROI) includ:

  1. Nivelul de risc implicat într-o investiție.De exemplu, investițiile care sunt considerate a fi cu risc ridicat pot oferi randamente potențiale mai mari, dar și riscuri mai mari de a vă pierde toți banii.Dimpotrivă, investițiile cu risc scăzut pot să nu ofere un potențial rentabil la fel de mare, dar sunt mai puțin probabil să ducă la pierderi.
  2. Perioada de timp în care se face o investiție.Investițiile care sunt făcute rapid pot avea randamente mai mari decât cele care sunt realizate pe o perioadă mai lungă de timp, deoarece există mai multe oportunități ca piața să crească sau să scadă în acest interval de timp.
  3. Tipul de investitor care ia decizia de investiție.Unii oameni preferă să-și asume mai multe riscuri pentru a câștiga potențial profituri mai mari; alții preferă niveluri mai scăzute de risc pentru a menține stabilitatea și a minimiza șansele lor de a suferi pierderi majore pe parcurs.
  4. Condițiile generale ale pieței la un moment dat – dacă piața de valori are performanțe bune în general, de exemplu, atunci investiția în acțiuni ar putea fi văzută ca o opțiune relativ sigură, cu randamente potențiale ridicate în comparație cu alte tipuri de investiții în care riscurile ar putea fi mai mari (cum ar fi investițiile în imobiliare).

Care sunt unele greșeli frecvente pe care oamenii le fac atunci când își calculează rentabilitatea totală a investiției?

  1. Neluând în considerare toate costurile asociate cu o investiție.
  2. Concentrarea pe randamentele pe termen scurt în detrimentul pe randamentele pe termen lung.
  3. Nediversificarea portofoliului cuiva pentru a reduce riscul.
  4. Efectuarea de ipoteze cu privire la condițiile economice viitoare care s-ar putea să nu se desfășoare așa cum era de așteptat.
  5. Ignorarea implicațiilor fiscale atunci când se calculează rentabilitatea investiției.

Cum vă puteți măsura progresul în termeni de rentabilitate totală a investiției?

Există câteva modalități de a calcula rentabilitatea totală a investiției (TROI). Cea mai comună modalitate este de a folosi metoda valorii actuale nete (VAN).VAN măsoară câți bani ați fi câștigat dacă v-ați fi investit banii într-o serie de fluxuri de numerar în loc să așteptați ca întreaga investiție să fie rambursată.

O altă modalitate de a măsura TROI este prin rata internă de rentabilitate (IRR). IRR calculează cât profit generează o investiție în timp, pe baza costului său inițial și a plăților periodice efectuate.Este important de reținut că IRR nu ia în considerare taxele sau alte taxe asociate cu investițiile.

În cele din urmă, este important să alegeți o metodă care vă oferă informații exacte despre progresul dvs. în ceea ce privește TROI.

Când ar trebui să vinzi un activ pentru a obține cel mai bun randament total al investiției tale?

Nu există un răspuns definitiv la această întrebare.Oameni diferiți vor avea opinii diferite cu privire la momentul cel mai bun pentru a vinde un activ și nu există un răspuns corect sau greșit.În cele din urmă, depinde de situația dvs. financiară individuală și de obiectivele portofoliului dvs. de investiții.

Unii factori pe care poate doriți să îi luați în considerare atunci când calculați rentabilitatea totală a unei investiții includ:

-Valoarea curentă de piață a activului

-Potențiala apreciere viitoare a activului

- Riscul asociat cu deținerea activului (adică, dacă este o investiție cu risc ridicat sau cu risc scăzut)

-Situația dvs. financiară personală (adică, câți bani aveți disponibili pentru a investi și vă simțiți confortabil să vă asumați riscuri?)

În cele din urmă, este important să consultați un consilier financiar dacă nu sunteți sigur când este cel mai bun moment pentru a vinde un activ pentru a obține cea mai mare rentabilitate totală posibilă a investiției dvs.Ele vă pot ajuta să cântăriți toți acești factori și să veniți cu un plan care funcționează cel mai bine pentru dvs.