Могу ли я вычесть комиссию за управление инвестициями из своих налогов?

время выдачи: 2022-05-11

На этот вопрос нет универсального ответа, так как правила варьируются в зависимости от вашей индивидуальной налоговой ситуации.Однако, как правило, вы можете вычесть комиссию за управление инвестициями, если она связана с вашими личными доходами и расходами.

Чтобы иметь право на вычет, сборы должны быть разумными и необходимыми затратами на управление вашими инвестициями.Вам нужно будет предоставить документацию об этих сборах (например, аннулированные чеки или квитанции) в поддержку вашего требования.Имейте в виду, что вы не можете вычитать комиссионные, выплачиваемые финансовым консультантам или другим специалистам, которые дают советы по инвестициям.

Если у вас есть какие-либо вопросы о том, вычитаются ли сборы за управление инвестициями из ваших налогов, проконсультируйтесь с бухгалтером или специалистом по налогам.

Вычитается ли комиссия за управление инвестициями из налогооблагаемой базы?

На этот вопрос нет универсального ответа, так как налоговый режим платы за управление инвестициями будет варьироваться в зависимости от конкретной ситуации человека.Однако, как правило, плата за управление инвестициями не подлежит вычету.Это связано с тем, что эти сборы считаются компенсацией за оказанные услуги и, следовательно, подлежат удержанию подоходного налога и/или налогам на социальное обеспечение и Medicare. Однако из этого правила могут быть некоторые ограниченные исключения.Например, если физическое лицо инвестирует деньги через взаимный фонд, который взимает ежегодную плату, то эта плата может быть вычтена как капитальные затраты.Кроме того, некоторые виды комиссий за управление инвестициями (например, комиссионные, основанные на результатах деятельности) могут претендовать на льготный режим в соответствии с разделом 1256 Налогового кодекса.Тем не менее, важно проконсультироваться с квалифицированным налоговым консультантом, чтобы определить, подлежит ли вычету какая-либо конкретная плата за управление инвестициями. «Могу ли я вычесть мою плату за управление инвестициями?"

«Вообще говоря, плата за управление инвестициями не подлежит вычету.

Как я могу вычесть комиссию за управление инвестициями?

Есть несколько способов вычесть комиссию за управление инвестициями из вашего дохода.Вы можете вычесть их как коммерческие расходы, как часть вашего дохода от индивидуальной предпринимательской деятельности или как постатейный вычет из налоговой декларации. Наиболее распространенный способ вычета комиссий за управление инвестициями — рассматривать их как коммерческие расходы.Для этого вы должны отслеживать затраты на управление вашими инвестициями и распределять эти затраты по периодам, в течение которых они были понесены.Затем вы можете вычесть эти расходы из своего валового дохода за тот год, в котором они были понесены. Если вы работаете не по найму, вы можете вычесть плату за управление инвестициями как часть своего дохода от индивидуальной предпринимательской деятельности.Для этого вы должны отслеживать затраты на управление вашими инвестициями и распределять эти затраты по периодам, в течение которых они были понесены.Затем вы можете вычесть эти затраты из своего чистого дохода за тот год, в котором они были понесены. Если вы перечисляете вычеты в своей налоговой декларации, вы можете вычесть сборы за управление инвестициями в качестве постатейного вычета.Это означает, что вам нужно будет рассчитать каждую плату отдельно и включить ее в Приложение А (форма 1040) «Детализированные вычеты».Однако для того, чтобы потребовать этот вычет, вы должны быть в состоянии доказать, что плата была фактически потрачена на услуги по управлению инвестициями, а не на другие цели. «Могу ли я вычесть плату за управление инвестициями?"Баланс -

.

Когда сборы за управление инвестициями вычитаются из налогооблагаемой базы?

Когда сборы за управление инвестициями вычитаются из налогооблагаемой базы?Сборы за управление инвестициями, как правило, подлежат вычету, если они выплачиваются квалифицированному профессиональному консультанту.Это означает, что плата должна быть связана с предоставленным советом и должна быть разумной.Сборы, взимаемые за предоставление общих финансовых или инвестиционных советов, например, связанных с биржевым маклерством или управлением взаимными фондами, обычно не считаются подлежащими вычету.Существует несколько ограниченных исключений для определенных комиссий с зарегистрированными планами пенсионных накоплений (RRSP). Если вы получаете услуги по управлению инвестициями от зарегистрированного финансового консультанта, зарегистрированного в FINTRAC, то ваши сборы также могут не облагаться налогом при соблюдении определенных условий.Проконсультируйтесь со своим бухгалтером или налоговым специалистом для получения дополнительной информации об этих типах вычетов.

Почему комиссия за управление инвестициями не облагается налогом?

Есть несколько причин, по которым плата за управление инвестициями может не облагаться налогом.Сборы могут быть вычтены как расходы, если они связаны с управлением вашими инвестициями, например, с исследованием акций и облигаций или предоставлением рекомендаций о том, когда продавать активы.Сборы также могут быть вычтены, если вы используете финансового консультанта для помощи в управлении вашими инвестициями.Наконец, сборы могут подлежать вычету, если вы перечислите свои вычеты в налоговой декларации.

Хотя существует множество факторов, которые будут определять, подлежат ли вычету сборы за управление инвестициями, важно проконсультироваться с квалифицированным бухгалтером или специалистом по налогам, чтобы убедиться, что все применимые вычеты используются в своих интересах.

Выгодно ли вычитать комиссию за управление инвестициями?

На этот вопрос нет универсального ответа, поскольку преимущества вычета комиссии за управление инвестициями будут варьироваться в зависимости от вашей индивидуальной налоговой ситуации.Однако в целом можно утверждать, что вычет этих сборов может обеспечить некоторую экономию налогов.

Прежде всего, комиссия за управление инвестициями обычно оплачивается самой фондом, а не инвестором.В результате эти сборы считаются обычными деловыми расходами и поэтому могут быть вычтены из вашего дохода.Однако этот вычет ограничен — только 50% комиссии могут быть заявлены в качестве вычета, а остальные 50% рассматриваются как прирост капитала (которые облагаются налогом по более низкой ставке).

Кроме того, если вы держите инвестиции более одного года (или шести месяцев в некоторых случаях), вы можете претендовать на долгосрочный прирост капитала вместо того, чтобы каждый год платить налоги с прибыли.Это означает, что если ваши инвестиции приносят 10% в год в течение пяти лет, а вы продаете их через четыре года, вы будете платить налоги только с 5% от их доходов, или 50 долларов в год, а не 100 долларов в год.В большинстве случаев этот долгосрочный вычет прироста капитала также ограничен 25%.

В целом, существует множество причин, по которым при инвестировании через фонд может быть выгодно включить комиссию за управление инвестициями в налогооблагаемый доход.Однако, прежде чем делать какие-либо такие вычеты или делать какие-либо инвестиции, проконсультируйтесь с бухгалтером или специалистом по налогам, чтобы убедиться, что все правильно учтено с точки зрения налоговых последствий.

Каковы последствия невычета платы за управление инвестициями?

Неудержание платы за управление инвестициями имеет несколько последствий.Во-первых, если вы не удержите сборы, вам, возможно, придется заплатить налоги с прибыли, полученной от этих сборов.Во-вторых, если ваш бизнес будет проверен и IRS обнаружит, что вы не удержали эти сборы, они могут наложить дополнительные штрафы на ваш бизнес.Наконец, если вы решите продать или объединить свой бизнес в будущем и должны будете платить налоги на прирост капитала с любой прибыли от этих транзакций, неспособность вычесть комиссию за управление инвестициями может привести к значительным налоговым счетам.Поэтому важно отслеживать все свои расходы, чтобы вы могли точно рассчитать, сколько денег вы зарабатываете и сколько налогов вы платите каждый год.

Как узнать, верны ли мои отчисления за комиссию за управление инвестициями?

Если вы являетесь индивидуальным налогоплательщиком, вы можете вычесть сборы за управление инвестициями, которые вы заплатили в течение года.Чтобы соответствовать требованиям, сборы должны быть разумными и необходимыми расходами для осуществления вашей инвестиционной деятельности.Вы также должны соответствовать некоторым другим требованиям.

Чтобы определить, являются ли ваши сборы за управление инвестициями разумными, рассмотрите сумму денег, которую вы заплатили за услуги, тип предоставляемых услуг и как долго вы ими пользовались.Также подумайте, есть ли сопоставимая услуга по более низкой цене.Если комиссия не является разумной, обсудите ее со своим налоговым консультантом, чтобы узнать, можно ли внести какие-либо коррективы в ваш вычет.

Если вы являетесь корпорацией или товариществом, ваш вычет за сборы за управление инвестициями ограничен 50% от общей суммы сборов, уплаченных или понесенных в течение налогового года.Ограничение применяется, даже если все члены корпорации или товарищества участвовали в осуществлении этой деятельности.Это ограничение не распространяется на плату, взимаемую за предоставление консультационных услуг, связанных с инвестициями.Вознаграждения, взимаемые за предоставление таких услуг, подлежат вычету в качестве коммерческих расходов только в том случае, если они разумно необходимы и связаны с предоставлением таких консультационных услуг.

Вы также можете иметь возможность вычитать проценты по деньгам, которые вы берете взаймы для оплаты комиссий за управление инвестициями (с учетом определенных ограничений). Однако этот вычет, как правило, ограничивается процентами по суммам, которые были фактически заимствованы для этих целей, а не суммами, выплаченными по кредитам, используемым в основном для других целей (например, для финансирования товарно-материальных запасов). Также обратите внимание, что этот вычет не может превышать чистую прибыль от квалифицированных инвестиций, уменьшенную на 20% (или 2 миллиона долларов США в 2018 году). Квалифицированные инвестиции включают в себя акции, выпущенные американскими корпорациями, которые находятся во владении более 5 лет, и облигации, выпущенные американскими государственными органами или их инструментами (включая муниципальные облигации) с рейтингом BBB- или выше от Moody's Investors Service или Aaa с рейтингом от Standard. Рейтинговые услуги & Poor's. Эти ограничения не применяются, если: 1) деньги были взяты взаймы у связанного лица; 2) кредит использовался исключительно в коммерческих целях; 3) вы используете Форму 4562, Амортизационные расходы, Детализированный рабочий лист вычетов, строка 38a(d), Деловое использование вашего дома, строка 21b(e), или Приложение C (Форма 1040), Прибыль от бизнеса, строка 17, чтобы уменьшить чистую прибыль доход от квалифицированных инвестиций ниже нуля; 4) вы делаете выборы в соответствии с разделом 162 (m) (5). Для получения дополнительной информации об этих правилах см. Публикацию 946.

Если я пройду аудит, будут ли тщательно изучены мои вычеты на комиссию за управление инвестициями?

Если вы проходите аудит, ваш вычет на комиссию за управление инвестициями может быть подвергнут тщательной проверке.IRS обычно разрешает вычеты расходов, понесенных в ходе обычной деятельности, таких как плата за управление инвестициями.Однако, если сборы были чрезмерными или необоснованно высокими, они могут быть отклонены.Если вы прошли аудит и считаете, что ваш вычет за комиссию за управление инвестициями был чрезмерным или необоснованно высоким, вам следует обсудить этот вопрос с бухгалтером.

Запрещают ли какие-либо штаты вычет комиссии за управление инвестициями?

Универсального ответа на этот вопрос нет, так как он зависит от конкретных законов штата.Тем не менее, большинство штатов не запрещают вычет платы за управление инвестициями.

В некоторых штатах, например в Калифорнии, существуют ограничения на сумму, которую можно вычесть из комиссии за управление инвестициями.В этих случаях общая сумма, которая может быть вычтена, не может превышать определенного процента от дохода физического лица.

В других штатах, таких как Нью-Йорк, разрешен полный вычет всех сборов за управление инвестициями, понесенных в течение налогового года.Это означает, что физические лица могут вычесть все свои расходы, связанные с управлением своими инвестициями, включая любые сборы, уплачиваемые финансовым консультантам или брокерам-дилерам.

Важно проконсультироваться со специалистом по налогам, если вы не уверены, разрешает ли ваш штат вычет комиссии за управление инвестициями.Они смогут предоставить вам конкретную информацию о том, как эти расходы учитываются в соответствии с законодательством штата.