Как изменить набор инвестиций в Fidelity?

время выдачи: 2022-07-22

Быстрая навигация

Fidelity Investments — ведущий поставщик инвестиционных продуктов и услуг.Fidelity предлагает различные варианты инвестирования, включая взаимные фонды, биржевые фонды (ETF), отдельные акции и облигации.Инвесторы могут изменять свой набор инвестиций, выбирая различные типы счетов и внося изменения в распределение активов.

Чтобы изменить набор инвестиций в Fidelity:

  1. Откройте счет в Fidelity Investments.
  2. Выберите тип счета, который вы хотите использовать, например, отдельные акции или взаимные фонды, и выберите активы, в которые вы хотите инвестировать.
  3. Проверьте текущее распределение активов и внесите необходимые изменения, чтобы убедиться, что оно отражает ваши долгосрочные финансовые цели.
  4. Выберите, какие инвестиции вы хотели бы добавить или удалить из своего портфеля, используя кнопки «Добавить в портфель» или «Удалить из портфеля» на вкладке «Инвестирование» на панели инструментов вашей учетной записи.
  5. Повторяйте эти шаги по мере необходимости, пока не создадите портфель, отвечающий вашим конкретным финансовым потребностям и целям.

В чем разница между изменением распределения моих активов и ребалансировкой моего портфеля?

Существует большая разница между изменением распределения активов и ребалансировкой портфеля.Распределение активов — это когда вы решаете, какую часть своих денег следует инвестировать в акции, облигации, недвижимость и т. д.Ребалансировка — это когда вы перемещаете все свои инвестиции так, чтобы они были пропорциональны тому, сколько у вас денег.

Изменение распределения активов может быть хорошим способом убедиться, что вы получаете максимальную отдачу от своих денег.Например, если вы вложили много денег в акции, было бы неплохо перевести часть этих инвестиций в другие виды активов, такие как облигации или недвижимость.Это поможет защитить себя от возможных обвалов фондового рынка и даст вам больше возможностей для роста с течением времени.

Ребалансировка также может быть полезна, если вы хотите убедиться, что ваш портфель равномерно распределен между различными типами инвестиций.Если один тип инвестиций (например, акции) начинает работать лучше, чем другие, ребалансировка вернет эти инвестиции в пропорцию друг к другу, так что все в портфеле получат равный доход.Это может помочь сохранить спокойствие в нестабильные времена и гарантировать, что вы не упустите любую потенциальную прибыль.

Зачем мне менять свои инвестиции в Fidelity?

Есть несколько причин, по которым вы можете захотеть внести изменения в свои инвестиции в Fidelity.Возможно, вы изменили свое мнение о типах инвестиций, которые лучше всего подходят для вашей долгосрочной финансовой безопасности, или, может быть, вы решили, что другой поставщик предлагает лучшее соотношение цены и качества.Какой бы ни была причина, вот четыре совета о том, как изменить свою инвестиционную стратегию в Fidelity:1.Проведите исследование Прежде всего, прежде чем вносить какие-либо изменения в свой инвестиционный портфель, важно провести некоторое исследование и определить, какой вариант будет для вас лучшим.Вы можете использовать наш интерактивный инструмент, который включает данные о более чем 1000 различных взаимных фондов, чтобы начать работу.2.Рассмотрите возможность переключения фондов Если у вас есть конкретная цель или цель инвестирования, рассмотрите возможность переключения фондов в рамках Fidelity, если это возможно.Например, если вы хотите получить доступ к акциям, но чувствуете, что облигации могут лучше соответствовать вашей толерантности к риску, переключитесь на фонд облигаций в рамках Fidelity.3.Оценивайте сборы и расходы При внесении изменений в свой инвестиционный портфель важно учитывать сборы и расходы, связанные с каждым вариантом.Например, некоторые взаимные фонды взимают высокие комиссионные (например, 2% или более в год), в то время как другие имеют более низкие коэффициенты расходов (например, 0%).4.Сравните затраты разных провайдеров После того, как вы определили, какой тип фонда вам подходит, и оценили его сборы и расходы, пришло время сравнить затраты разных провайдеров!Наш инструмент сравнения затрат позволяет пользователям сравнивать сотни взаимных фондов от нескольких поставщиков, чтобы найти лучшее из доступных предложений. юридической консультации или в качестве одобрения фидуциарной фирмы (фирм).Всегда консультируйтесь с адвокатом, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения, связанные с этим.

Когда лучше всего внести изменения в мои инвестиции?

На этот вопрос нет однозначного ответа.Это зависит от множества факторов, включая ваше личное финансовое положение и цели.Тем не менее, вот несколько общих советов, которые помогут вам принять наилучшее решение для ваших инвестиций:

Прежде чем вносить какие-либо изменения, важно сначала оценить свои текущие инвестиции и выяснить, что нуждается в улучшении.Это включает в себя рассмотрение состава вашего портфеля и оценку того, есть ли какие-либо области, в которых можно было бы использовать большую диверсификацию или потенциал роста.Как только вы лучше поймете, где вы находитесь, вы сможете решить, какие изменения будут наиболее выгодными для вашей долгосрочной финансовой безопасности.

Еще одним ключевым фактором, который следует учитывать при внесении изменений в инвестиции, является устойчивость к риску и достижение цели.Например, если вы собираетесь выйти на пенсию через 10 лет, но не хотите слишком сильно рисковать сейчас, возможно, не стоит инвестировать в активы с высоким риском, такие как акции или облигации.И наоборот, если вы более консервативны в своих деньгах и хотите сохранить как можно больше капитала для пенсионных целей, то может быть разумнее придерживаться более безопасных вариантов, таких как компакт-диски или сберегательные счета, а не акции или взаимные фонды.В конечном счете, важно адаптировать каждое изменение к вашим конкретным потребностям и предпочтениям, чтобы вы могли достичь желаемого результата без ущерба для безопасности или стабильности в долгосрочной перспективе.

Последним соображением при внесении изменений в инвестиции являются налоговые последствия, особенно если эти изменения приведут к значительному сдвигу в распределении активов или общей стоимости портфеля (т. е. продажа одной инвестиции при сохранении другой). Всегда консультируйтесь с бухгалтером или финансовым консультантом, прежде чем предпринимать какие-либо серьезные шаги, чтобы все соответствующие налоги были урегулированы должным образом, включая как федеральные подоходные налоги (например, налоги на самозанятость), так и государственные/местные налоги (если применимо).

  1. Оцените свои текущие инвестиции
  2. Рассмотрите свою толерантность к риску и цели
  3. Учитывайте налоговые последствия при внесении изменений

Как узнать, нужно ли мне скорректировать мою инвестиционную стратегию?

Есть несколько вещей, которые следует учитывать при внесении изменений в вашу инвестиционную стратегию.

Во-первых, взгляните на свои общие финансовые цели.Вы хотите увеличить свои деньги с течением времени или ищете краткосрочную прибыль?Во-вторых, подумайте, какой риск вы готовы взять на себя.Вы хотите инвестировать в акции, стоимость которых может сильно колебаться, или предпочитаете более безопасные инвестиции, такие как облигации?В-третьих, подумайте о том, какой доход вы ожидаете от своих текущих инвестиций.Идеальна ли для вас годовая доходность в 10 % или 8 % будут более реалистичными?Наконец, просмотрите факторы, влияющие на цены акций, и при необходимости внесите коррективы.Например, если экономика слаба и компании изо всех сил пытаются получить прибыль, цены на их акции могут снизиться, даже если их основной бизнес останется здоровым.В этом случае было бы разумно уменьшить подверженность этим типам акций, инвестируя в другие виды ценных бумаг.

Что произойдет, если я не буду регулярно проверять или обновлять свои инвестиции?

Если вы не просматриваете и не обновляете свои инвестиции регулярно, они могут стать менее диверсифицированными и более изменчивыми.Это может привести к потере денег, если рынок пойдет вниз, или к увеличению ваших инвестиционных затрат, если рынок пойдет вверх.Регулярный просмотр и обновление ваших инвестиций может помочь вам принять более взвешенное решение о том, как инвестировать свои деньги, защитить себя от потенциальных убытков и сэкономить на комиссиях.

Каковы последствия отсутствия хорошо диверсифицированного портфеля?

Хорошо диверсифицированный портфель включает в себя различные инвестиции, включая акции, облигации и денежные средства.Этот тип портфеля поможет вам избежать слишком больших вложений в какой-либо один тип активов, что может привести к снижению доходности и увеличению риска.Кроме того, отсутствие хорошо диверсифицированного портфеля может иметь и другие последствия, такие как потеря денег в случае падения рынка или невозможность получить доступ к своим деньгам, если что-то случится с вашими инвестициями.Вот четыре совета по изменению ваших инвестиций: 1) Поговорите с финансовым консультантом.Финансовый консультант может помочь вам создать хорошо диверсифицированный портфель, отвечающий вашим конкретным потребностям и целям. 2) Используйте онлайн-инструменты.Многие онлайн-инструменты предлагают калькуляторы диверсификации, которые могут помочь вам вычислить, какой уровень воздействия на каждый класс активов вы должны иметь, чтобы достичь желаемого уровня риска/доходности. 3) Рассмотрите возможность использования ETF (фондов, торгуемых на бирже). ETF — это пассивно управляемые фонды, которые отслеживают базовый индекс или корзину активов, поэтому они предоставляют возможность инвестировать в несколько активов, не беспокоясь о выборе отдельных акций или облигаций. 4) Регулярно пересматривайте свою текущую инвестиционную стратегию.Важно периодически пересматривать свою общую инвестиционную стратегию и вносить изменения по мере необходимости, чтобы не сбиться с пути и максимизировать прибыль с течением времени.

Как я могу узнать больше о конкретных инвестициях, прежде чем вносить какие-либо изменения?

  1. Проведите исследование и узнайте, какие конкретные инвестиции вам доступны.
  2. Сравните различные варианты и выберите тот, который лучше всего подходит для вас.
  3. Обязательно регулярно проверяйте эффективность выбранных вами инвестиций, чтобы при необходимости можно было внести изменения.
  4. Если вы решите изменить свои инвестиции, обязательно делайте это постепенно в течение определенного периода времени, чтобы не слишком сильно нарушить свой портфель.

.Какие ресурсы предлагает Fidelity, чтобы помочь мне принимать обоснованные решения об инвестировании?

Fidelity Investments — ведущий поставщик пенсионных услуг и инвестиционных услуг.Они предлагают различные ресурсы, которые помогут вам принимать обоснованные решения о ваших инвестициях, включая онлайн-инструменты, поддержку по телефону и личные консультации с финансовыми консультантами.

Одним из способов использования ресурсов Fidelity является создание инвестиционного плана.Вы можете сделать это, используя их Калькулятор пенсионного планирования или поговорив с одним из их финансовых консультантов.Ваш консультант поможет вам выяснить, сколько денег вам нужно откладывать каждый месяц, чтобы иметь достаточно денег, когда вы выйдете на пенсию, а также какие инвестиции будут лучшими для вашей конкретной ситуации.

Еще один способ использовать ресурсы Fidelity — через их платформу взаимных фондов.Эта платформа позволяет вам инвестировать в различные взаимные фонды, специально предназначенные для разных типов инвесторов.Вы также можете использовать эту платформу для отслеживания эффективности своего портфеля с течением времени и при необходимости вносить изменения.

Наконец, Fidelity предлагает учебные материалы по таким темам, как инвестирование, пенсионное планирование и планирование имущества.Эти материалы можно найти на их веб-сайте или через их отдел публикаций.Они также ежемесячно предлагают бесплатные живые вебинары на различные инвестиционные темы.

.Должно ли вносить изменения в мои инвестиции в Fidelity?

Fidelity Investments взимает $

Чтобы внести изменения в свои инвестиции в Fidelity:

После внесения всех необходимых изменений в инвестиции нажмите «Далее», чтобы перейти к шагу 6 ниже.

  1. 95 за торговую комиссию, которая не взимается с институциональных инвесторов и некоторых сделок с пенсионными счетами.Плата за изменение ваших инвестиций, включая добавление или удаление средств со счета, не взимается.Однако могут быть комиссии, связанные с продажей ценных бумаг, в которые вы инвестировали через Fidelity.Для получения дополнительной информации о комиссионных ставках, пожалуйста, посетите нашу страницу с информацией о комиссионных.
  2. Войдите в свою учетную запись онлайн на сайте fidelityinvestments.com или через приложение, доступное на устройствах iPhone и Android;
  3. Нажмите на вкладку «Инвестиции», расположенную в строке главного меню;
  4. Выберите категорию инвестиций, которую вы хотите просмотреть;
  5. Просмотрите детали каждого варианта инвестирования; а также
  6. Внесите необходимые изменения в свой выбор, прежде чем нажимать «Далее».
  7. Просмотрите и подтвердите все свои выборы, нажав «Подтвердить».Если у вас есть какие-либо вопросы об этих изменениях, обратитесь в службу поддержки по телефону 1-800-544-3677 (США) или 1-866-544-3677 (Канада).

.Как часто я должен пересматривать и/или обновлять свою инвестиционную стратегию и активы?

  1. Пересматривайте свою инвестиционную стратегию и активы не реже одного раза в год, чтобы убедиться, что вы используете возможности, сводя к минимуму риски.
  2. Подумайте об изменении ваших инвестиций, если вы чувствуете, что связанные с ними риски увеличились или если есть лучшая возможность.
  3. Всегда консультируйтесь с финансовым консультантом, прежде чем вносить какие-либо изменения в свой инвестиционный портфель, поскольку его опыт поможет вам принимать обоснованные решения.

.Какие факторы я должен учитывать при внесении изменений в свои инвестиции в Fidelity>?

Внося изменения в свои инвестиции в Fidelity, вы должны учитывать несколько факторов.Во-первых, вы должны решить, в какой тип инвестиций вы хотите внести изменения.Например, если вы хотите изменить акции, в которые вы инвестируете, вам нужно будет изучить, какие акции в настоящее время работают хорошо, и сравнить их с другими акциями, которые могут вас заинтересовать.Вы также можете просмотреть исторические цены на акции и данные о производительности, чтобы принять решение.

Еще один фактор, который вы должны учитывать при внесении изменений, — это то, сколько денег у вас есть для инвестиций.Если ваши доступные средства ограничены, возможно, лучше придерживаться первоначального инвестиционного плана, а не переключаться на другой.Кроме того, если есть определенные акции или ценные бумаги, которые вы хотели бы продать, но у вас недостаточно денег, вложенных в них, то продажа без покрытия может быть для вас вариантом.Это означает покупку акций ценной бумаги ниже их текущей рыночной цены и надежду на то, что они в конечном итоге упадут в цене, чтобы вы могли продать их с прибылью.

Наконец, помните, что изменение ваших инвестиций не всегда означает потерю денег в целом.Важно провести исследование, прежде чем вносить какие-либо изменения, чтобы точно знать, какие риски связаны с этим и перевешивают ли потенциальные выгоды эти риски.

..Могу ли я обратиться к кому-нибудь из Fidelity за помощью во внесении изменений в учетную запись?

Если вы хотите внести изменения в свои инвестиции в Fidelity, вы можете поговорить с представителем службы поддержки клиентов.Они помогут вам внести необходимые изменения и ответят на любые ваши вопросы.Вы также можете посетить их веб-сайт для получения дополнительной информации о том, как изменить свои инвестиции.