Как открыть инвестиционный счет?

время выдачи: 2022-09-20

Быстрая навигация

Есть несколько вещей, которые вам нужно сделать, чтобы открыть инвестиционный счет.Прежде всего, нужно найти финансовое учреждение, которое предложит вам тип счета, который вы ищете.Как только вы нашли подходящее учреждение, пришло время собрать информацию.Вам понадобится ваше имя, адрес и контактная информация, а также удостоверение личности, такое как водительские права или паспорт.Затем вам нужно будет заполнить форму заявки и предоставить подтверждение вашей личности и места жительства.Наконец, вам нужно будет внести немного денег на свой счет, чтобы открыть его.

Сколько денег мне нужно, чтобы открыть инвестиционный счет?

Минимальные инвестиции, необходимые для открытия счета, составляют 500 долларов США.Средний размер начального депозита для взаимных фондов составляет от 2000 до 10 000 долларов.Средний размер начального депозита для акций составляет от 1000 до 5000 долларов. Лучший способ узнать, сколько денег вам нужно для открытия инвестиционного счета, — это позвонить или посетить веб-сайт вашего финансового учреждения и посмотреть минимальную сумму инвестиций для типа счета. вы заинтересованы в открытии.Вы также можете использовать онлайн-инструмент, такой как www.investopedia.com/money/minimum-investment/. После того, как вы определили, сколько денег вам нужно инвестировать, важно учитывать другие расходы, связанные с инвестированием, такие как брокерские сборы и ежегодные расходы. Например, плата за управление фондом. Чтобы начать инвестировать, попробуйте связаться с брокерской компанией, которая предлагает бесплатные пробные версии, чтобы вы могли протестировать их услуги, прежде чем принять решение о том, какой из них выбрать. Вы также можете изучить различные типы инвестиций, прочитав Инвестирование для чайников (Wiley) или Умный инвестор (Penguin).

Какие типы инвестиционных счетов существуют?

Существует несколько различных типов инвестиционных счетов, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.

Наиболее распространенным типом счета является брокерский счет.Этот тип счета позволяет покупать и продавать акции, облигации и другие ценные бумаги.Брокеры обычно взимают комиссию за свои услуги, поэтому обязательно сравните цены перед совершением покупки.

Другой вариант — индивидуальный пенсионный счет (IRA). IRA позволяет вам экономить деньги, не облагаемые налогом, при этом получая проценты от ваших инвестиций.Чтобы открыть IRA, вам нужно будет предоставить информацию о ваших доходах и активах.Вы также можете доверить управление своим IRA финансовому консультанту, который поможет принимать инвестиционные решения от вашего имени.

Последний вариант — взаимный фонд.Взаимный фонд — это инвестиционный инструмент, который объединяет деньги многих инвесторов для инвестирования в различные ценные бумаги.Взаимные фонды обычно взимают более низкие комиссии, чем брокерские счета или индивидуальные пенсионные счета, но они могут не предлагать такой гибкости с точки зрения того, как вы можете инвестировать свои деньги.

В чем разница между брокерским счетом и пенсионным счетом?

Брокерский счет — это тип инвестиционного счета, который позволяет вам покупать и продавать акции, облигации и другие ценные бумаги.Пенсионный счет — это тип инвестиционного счета, который позволяет вам откладывать деньги на будущее.Между этими двумя типами счетов есть несколько важных различий:

  1. Брокерский счет обычно имеет более низкую комиссию, чем пенсионный счет.
  2. Обычно вы можете инвестировать деньги в брокерский счет только через принадлежащие вам брокерские компании или через партнерскую программу.Напротив, вы можете вложить деньги на пенсионный счет в любом финансовом учреждении.
  3. Вы можете получить доступ к своим инвестициям более легко и быстро с брокерским счетом, чем с пенсионным счетом.С помощью брокера вы можете покупать и продавать акции на открытом рынке немедленно, в то время как с большинством пенсионных счетов вы должны каждый день ждать закрытия рынка, чтобы внести изменения в свои активы.
  4. Снятие средств с ваших брокерских счетов облагается налогом, в то время как снятие средств с большинства пенсионных счетов не облагается налогом до тех пор, пока вы не снимете их полностью (известное как «безналоговое» снятие средств). Это может быть важным соображением, если вы планируете использовать средства на своих пенсионных счетах для расходов на проживание во время выхода на пенсию, а не просто откладывать их для последующего использования.
  5. Брокерские счета, как правило, имеют более высокие требования к минимальному депозиту, чем многие пенсионные планы — часто от 500 до 1000 долларов, поэтому тем, у кого изначально не было накоплено много денег, может быть сложнее начать работу с брокерским счетом.
  6. Многие люди предпочитают инвестировать свои активы в акции, потому что считают, что именно здесь существуют наилучшие возможности для долгосрочного роста; однако нет гарантии, что так будет всегда.Также можно потерять все свои первоначальные инвестиции при торговле акциями!Если это произойдет, это, вероятно, приведет к значительным потерям как в финансовом, так и в эмоциональном плане.Большинство людей предпочитают инвестировать свои активы в паевые инвестиционные фонды или ETF вместо отдельных акций, потому что эти инструменты обеспечивают большую стабильность и безопасность с течением времени, даже если цены на акции падают!Взаимные фонды и ETF состоят из акций многих разных компаний, что означает, что если цена акций одной компании падает, общая стоимость фонда также падает, но обычно не так сильно, как падают цены отдельных акций из-за более рискованных спекуляций со стороны инвесторов. ..

Какие инвестиции я могу держать на инвестиционном счете?

Инвестиционный счет может содержать различные инвестиции, включая акции, облигации, взаимные фонды и ETF.Однако некоторые инвестиции лучше подходят для одних счетов, чем для других.Например, фондовый счет обычно лучше всего подходит для инвестирования в компании, которые, по вашему мнению, будут хорошо работать в долгосрочной перспективе.Счет облигаций обычно лучше подходит для инвесторов, которые хотят сохранить свой капитал, а не получать краткосрочную прибыль.Счета взаимных фондов и ETF предлагают множество вариантов и возможностей для диверсификации.Важно выбрать инвестиции, которые будут соответствовать вашей толерантности к риску и финансовым целям.

Вот несколько советов, как открыть инвестиционный счет:

а) Акционерный счет: идеально подходит, если вы хотите инвестировать в компании, которые, по вашему мнению, будут хорошо работать в долгосрочной перспективе.Акции, как правило, более волатильны, чем другие виды инвестиций, поэтому важно накопить достаточно денег, прежде чем открывать их, если у вас нет опыта торговли акциями или доступа к брокеру или консультанту.

б) Счет облигаций: этот тип счета хорош для инвесторов, которые хотят сохранить свой капитал, а не получать краткосрочную прибыль.По облигациям обычно выплачиваются проценты каждый месяц, что помогает поддерживать рост ваших денег с течением времени, даже если фондовый рынок падает.

c) Счет взаимных фондов/ETF: Эти счета предлагают множество вариантов и возможностей для диверсификации, что делает их отличным выбором для людей, которые хотят иметь доступ к нескольким классам активов, не управляя ими самостоятельно.Вы также можете купить взаимные фонды или ETF всего за несколько кликов в Интернете, что делает инвестирование проще, чем когда-либо!

а) Долгосрочные цели. Если вашей целью являются пенсионные сбережения или финансирование колледжа, то инвестирование в акции может быть не лучшим вариантом, поскольку они, как правило, не служат так долго, как другие активы, такие как облигации или взаимные фонды (хотя есть и исключения). Вместо этого попробуйте инвестировать в взаимные фонды, которые сосредоточены на конкретных секторах, таких как здравоохранение или технологии. б) Краткосрочные цели: если ваша цель состоит в том, чтобы покрыть основные расходы на проживание, такие как продукты и аренда, до тех пор, пока вы не сможете накопить больше денег, то отдельные акции могут работать. ну так как он ликвидный (можно продать сразу). в) Умеренные цели: если вы хотите накопить на что-то большее, но еще не совсем уверены, что, то владение как отдельными акциями, так и взаимными фондами может быть хорошим решением - таким образом вы получите доступ к различным классам активов, в то же время по-прежнему держите большую часть своих денег в безопасности внутри фонда (фондов). г) Новые инвесторы. Новым инвесторам, впервые пробующим акции, всегда рекомендуется получить совет от кого-то, кто знаком с рынком — либо через личных финансовых консультантов, таких как Betterment, либо через роботов-консультантов, таких как Wealthfront, где они помогут управлять всеми аспектами вашего портфеля. автоматически.. д) Новичкам: в начале обычно не рекомендуется покупать отдельные акции напрямую — вместо этого начните с покупки недорогих индексных фондов (паевые инвестиционные фонды, которые отслеживают широкие индексы, такие как S&P 50).

  1. Решите, какой тип учетной записи вы хотите:
  2. Определите свои финансовые цели:
  3. . Как только вы почувствуете себя комфортно при инвестировании, возьмите на себя дополнительный риск, выбрав акции с более высоким риском/более высокой доходностью. е) Дети и подростки: Дети никогда не должны инвестировать напрямую в акции без руководства взрослых, потому что они не понимают связанных с этим рисков. У них также гораздо больше шансов, чем у взрослых, потерять все свои инвестиции из-за неправильного принятия решений — вместо этого нацельтесь на планы 529 (спонсируемые государством сберегательные планы колледжа), индивидуальные акции через прямые взносы с разрешения родителей ИЛИ планы 401k, предлагаемые на рабочих местах.. ж) Насколько вы готовы рискнуть?: И снова это сводится к вопросу «насколько ВЫ готовы ПРИНЯТЬ риск?»Ответ зависит от многих факторов, включая возраст, уровень дохода и т. д.

Существуют ли какие-либо сборы, связанные с открытием или ведением инвестиционного счета?

Как правило, плата за открытие или ведение инвестиционного счета не взимается, но могут взиматься сборы за определенные услуги, предлагаемые финансовым учреждением.Вам всегда следует обращаться в банк или брокерскую фирму, чтобы узнать, какие сборы могут взиматься.Однако в целом вам не придется платить комиссию за открытие счета или его обслуживание.

Как выбрать брокера для своего инвестиционного счета?

Есть несколько вещей, которые следует учитывать при выборе брокера для вашего инвестиционного счета.

Во-первых, важно выбрать человека, с которым у вас хорошие отношения.Вам нужен кто-то, кто будет услужливым и отзывчивым, не напористым и не трудным в работе.Во-вторых, убедитесь, что у брокера есть доступ к интересующим вас типам инвестиций.В-третьих, узнайте, какие комиссионные ставки они взимают и есть ли какие-либо скидки на использование их услуг.Наконец, спросите об их политике вывода средств и о том, как часто они будут отправлять отчеты с подробным описанием вашей учетной записи.

Какую информацию мне нужно будет предоставить при открытии инвестиционного счета?

При открытии инвестиционного счета вам необходимо указать свое имя, адрес и контактную информацию.Вам также необходимо будет указать номер вашего инвестиционного счета и тип счета, который вы открываете.Кроме того, вам нужно будет указать свой номер социального страхования или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN). Наконец, вам нужно будет указать действующий адрес электронной почты, чтобы вы могли получать важные уведомления, связанные с учетной записью.

Могу ли я открыть инвестиционный счет онлайн?

Да, вы можете открыть инвестиционный счет онлайн.Процесс прост и занимает всего несколько минут.Вам нужно будет указать свое имя, адрес, контактную информацию (включая адрес электронной почты) и тип учетной записи, которую вы хотите открыть.После заполнения формы нажмите кнопку «Отправить», чтобы отправить запрос.Затем представитель нашей компании свяжется с вами, чтобы подтвердить вашу учетную запись и ответить на любые ваши вопросы.

Как внести деньги на свой инвестиционный счет?

Чтобы внести деньги на свой инвестиционный счет, вам нужно будет посетить банк или финансовое учреждение и сообщить им номер своего счета и сумму денег, которую вы хотели бы внести.Как только депозит будет обработан, ваши новые средства будут доступны на вашем счете.Чтобы снять деньги с вашего инвестиционного счета, вам необходимо обратиться в банк или финансовое учреждение и запросить квитанцию ​​о снятии средств.Слип будет содержать всю информацию, необходимую для обработки вывода средств, включая номер счета и маршрутный номер.После обработки вывода ваши средства будут переведены на счет вашего банка или финансового учреждения.

Как только мои деньги поступят на счет, как мне на самом деле инвестировать?

Есть несколько способов инвестировать свои деньги, в зависимости от того, что вы ищете.Вы можете купить акции, облигации или взаимные фонды.

Вы также можете использовать деньги для покупки недвижимости или других видов инвестиций.Что бы вы ни решили сделать со своими деньгами, убедитесь, что вы понимаете связанные с этим риски, и примите соответствующие меры, чтобы защитить себя.

Когда я могу снять деньги со своего инвестиционного счета без уплаты налогов или штрафов?

Вы можете снять деньги со своего инвестиционного счета без уплаты налогов или штрафов, если сделаете это в течение 60 дней после получения выручки от продажи вашей ценной бумаги.Если вы продадите ценную бумагу в течение 60 дней до того, как вы планируете вывести деньги, вы можете избежать уплаты налогов на прибыль.Однако существуют и другие ограничения, поэтому обязательно проконсультируйтесь с налоговым консультантом.

Какие риски связаны с инвестированием и как их уменьшить?

Когда вы инвестируете в фондовый рынок, существует ряд рисков, связанных с этим.Наиболее распространенный риск заключается в том, что цена акций снизится, что может привести к потере ваших инвестиций.Вы также можете потерять деньги, если компания обанкротится или если правительство наложит ограничения на ее бизнес.Чтобы свести к минимуму эти риски, обязательно проведите исследование, прежде чем инвестировать, и следуйте некоторым основным советам по инвестированию.Кроме того, всегда следите за своим портфелем и вносите коррективы по мере необходимости.

Что мне делать, если я хочу закрыть свою инвестицию?

Если вы хотите закрыть свой инвестиционный счет, вам следует сделать несколько вещей.Во-первых, свяжитесь с банком или брокерской фирмой, которая управляет вашим счетом, и попросите инструкции о том, как закрыть его.Затем соберите все документы, связанные с вашей учетной записью (такие как выписки со счета, подтверждения сделок и депозитные квитанции), и возьмите их с собой при посещении банка или брокерской фирмы.Наконец, убедитесь, что у вас под рукой все документы, удостоверяющие личность (водительские права, паспорт и т. д.), чтобы банк или брокерская компания могли подтвердить вашу личность.