Что такое REITs?

время выдачи: 2022-04-12

Инвестиционные трасты недвижимости (REIT) - это тип публично торгуемых компаний, которые инвестируют в объекты недвижимости и управляют ими.REITs были созданы в конце 1970-х годов как попытка предоставить инвесторам налоговые льготы и одновременно обеспечить диверсификацию портфелей.Сегодня в США действует более 1 000 REITs.

REITs предлагают инвесторам два основных преимущества: (1) они позволяют инвестировать в диверсифицированный портфель объектов недвижимости; и (2) они предлагают более низкие налоги, чем традиционные индивидуальные инвестиции.Владея акциями REIT, вы не облагаете налогом нереализованный прирост или убытки капитала до тех пор, пока не продадите свои акции, что может произойти через много лет после первоначального инвестирования.

Одним из основных недостатков инвестирования в REITs является то, что их стоимость может быть нестабильной.Это означает, что цена ваших акций может повышаться или понижаться по сравнению с другими аналогичными пакетами, что может привести к значительным колебаниям общей доходности ваших инвестиций.Важно выполнить домашнее задание, прежде чем принимать решения об инвестировании в REITS, особенно если у вас нет опыта работы с таким типом волатильности рынка ценных бумаг.

Как работают REIT?

Инвестиционный траст недвижимости (REIT) - это тип публично торгуемой компании, которая инвестирует в недвижимость и управляет ею.REIT обычно владеют, управляют или являются партнерами в крупном портфеле активов коммерческой и жилой недвижимости.

Преимущества владения акциями REIT многочисленны: вы получаете дивиденды, которые выплачивает компания, что может быть полезно, если вы хотите инвестировать свои деньги консервативно; это может обеспечить доступ к различным видам инвестиций в недвижимость; и поскольку REIT регулируются SEC, вы можете быть уверены, что они соблюдают все соответствующие законы и правила.

Каковы преимущества инвестирования в REITs?

Существует множество преимуществ инвестирования в REITs, в том числе:

-REITs предлагают диверсификацию и стабильность по секторам и рынкам.

-REITs обычно имеют сильные балансы и достаточную ликвидность, что делает их хорошо приспособленными к волатильности рынка.

-REITs предоставляют инвесторам возможность ознакомиться с разнообразными активами в сфере недвижимости, что может помочь расширить их инвестиционный портфель.

Каковы риски инвестирования в REITs?

Когда вы инвестируете в REIT, вы, по сути, инвестируете в базовые активы компании.Это может быть хорошо, поскольку означает, что вы получаете возможность ознакомиться с диверсифицированной группой объектов недвижимости.Однако инвестирование в REITs связано и с некоторыми рисками.

Некоторые из самых больших рисков включают:

  1. Риск инвестирования в переоцененный или недооцененный класс активов: В отличие от акций и облигаций, недвижимость может быть довольно волатильной и испытывать резкие изменения цен с течением времени.Это затрудняет прогнозирование того, будут ли инвестиции в REit приносить прибыль или убытки.
  2. Возможность банкротства компании: REIT - это просто средство для владения активами недвижимости; если компания обанкротится, ваши инвестиции могут быть полностью потеряны.
  3. Риск того, что вы не сможете продать свои акции по желаемой цене: Если вы приобретаете акции REIT через одну из таких бирж (например, NYSE Arca), у вас может быть меньше контроля над тем, когда и по какой цене эти акции могут быть проданы.Это может привести к значительным потерям, если цены на рынке упадут до того, как вы будете готовы продать свои активы.

Как я могу исследовать различные REIT?

Существует множество способов изучения различных инвестиционных трастов недвижимости (REIT). Вы можете изучить финансовую отчетность компании, включая сноски и документы Комиссии по ценным бумагам и биржам США.Вы также можете читать отраслевые информационные бюллетени или веб-сайты, посвященные REITs.Наконец, вы можете поговорить со своим бухгалтером, агентом по недвижимости или другим финансовым консультантом о конкретных REIT, которые они рекомендуют.

Как узнать, какой REIT мне подходит?

Первый шаг в выборе подходящего REIT - понять, что вы ищете.Хотите ли вы инвестировать в определенный вид недвижимости или вам нужен диверсифицированный портфель?После того как вы определили свои инвестиционные цели, важно рассмотреть размер REIT, инвестиционную стратегию и команду менеджеров.

Еще одним ключевым фактором, который необходимо учитывать при выборе REIT, является его потенциальная рыночная возможность.Некоторые объекты недвижимости лучше подходят для определенных мест, в то время как другие могут больше подходить для крупных мегаполисов.Вы также хотите убедиться, что REIT имеет сильные фундаментальные показатели, такие как хороший денежный поток и низкий уровень долга.

Наконец, важно выбрать авторитетный REIT с хорошей историей доходности акций.Убедитесь, что у компании нет серьезных финансовых проблем, которые могут повлиять на цену ее акций.

сколько я должен инвестировать в REIT?

Когда речь идет об инвестиционных трастах недвижимости (REIT), самое важное, что нужно учитывать, - это ваши инвестиционные цели.Вы хотите инвестировать в определенный сектор или регион или воспользоваться преимуществами диверсификации?После того как вы ответили на эти вопросы и индивидуально оценили риски и выгоды, связанные с каждым вариантом REIT, вы можете приступить к разработке распределения портфеля.

В целом, REITs предлагают инвесторам два основных вида дохода: прирост капитала и дивидендный доход.Хотя существует целый ряд факторов, влияющих на индивидуальные результаты деятельности REIT, в целом они, как правило, превосходят другие классы активов по времени, обеспечивая стабильность и постоянный рост.Поэтому при разумном инвестировании соответствующее вложение средств в REIT должно обеспечить общую прибыль выше рыночного уровня без чрезмерного риска.

Чтобы помочь рассчитать соответствующую пропорциональную долю для размера вашего портфеля и допустимого риска, мы рекомендуем использовать наш калькулятор, расположенный на сайте https://www.investopedia.com/articles/real-estate/reit-calculator/.

каковы налоговые последствия инвестирования в REIT?

Инвестирование в REIT связано с некоторыми налоговыми последствиями.Во-первых, любые дивиденды, выплачиваемые REIT, будут облагаться налогами как на корпоративном, так и на индивидуальном уровне.Во-вторых, если вы рассматриваете возможность покупки или продажи доли в REIT в течение года, может быть выгодно сделать это до конца года, чтобы воспользоваться скидками по налогу на прирост капитала.Наконец, при принятии любых инвестиционных решений всегда важно проконсультироваться с опытным финансовым консультантом, чтобы понять все потенциальные налоговые последствия.

как я могу диверсифицировать свой портфель за счет инвестиций в REIT?

  1. Проанализируйте свою текущую финансовую ситуацию и попробуйте найти потенциальные инвестиции в REIT, которые хорошо подойдут для вашего портфеля.
  2. Изучите различные типы REITs и выберите те, которые лучше всего соответствуют вашим инвестиционным целям и толерантности к риску.
  3. Обязательно следите за будущими событиями, влияющими на каждый конкретный REIT, поскольку это отразится на стоимости их акций и, следовательно, на их доходности.
  4. Всегда консультируйтесь с профессиональным финансовым консультантом, прежде чем инвестировать в любой вид инвестиционного фонда недвижимости, поскольку это сложные инвестиции, которые со временем могут оказать значительное влияние на ваше общее состояние.

. какие распространенные ошибки допускают инвесторы при инвестировании в REITS?

  1. Непонимание рисков, связанных с REITs.
  2. Ориентация на краткосрочную прибыль вместо долгосрочного потенциала роста.
  3. Не диверсифицируют свой портфель по различным REIT для максимизации прибыли.
  4. Не пользуются услугами финансового консультанта, который поможет им выбрать лучшие REITs для их инвестиционного профиля и потребностей.