Что такое общий возврат инвестиций?

время выдачи: 2022-07-22

Общий возврат инвестиций (ROI) — это финансовый показатель, который измеряет эффективность инвестиций за определенный период времени.Его можно рассчитать как процентное увеличение стоимости инвестиций за определенный период, например, один год или три года.Расчет включает как реализованные, так и нереализованные прибыли, которые определяются в зависимости от того, когда и как инвестор продает или обменивает актив.

К ключевым компонентам ROI относятся:

  1. Инвестиционная стоимость: это относится к первоначальной сумме, которая была инвестирована в актив.
  2. Полученный доход: Сюда входят любые дивиденды, процентные платежи или прирост капитала, полученные от продажи актива.
  3. Прошедшее время: влияет на то, сколько времени потребовалось, чтобы первоначальные инвестиции превратились в окончательную стоимость.
  4. Принятый риск: учитываются любые потенциальные убытки, понесенные в течение периода владения активом.

Как рассчитать общую рентабельность инвестиций?

Существует несколько различных способов расчета общей рентабельности инвестиций (TROI). Самый распространенный способ — вычесть первоначальную стоимость инвестиции из ее текущей стоимости.Этот расчет называется методом «денежного потока».

Другой способ расчета TROI — разделить изменение стоимости инвестиции на первоначальную цену инвестиции.Этот расчет называется методом «роста».

Последний способ расчета TROI — объединить методы денежного потока и роста в одно уравнение.Это уравнение учитывает, сколько денег было вложено изначально, и сколько денег было возвращено через определенный период времени.

Какой бы метод вы ни выбрали, убедитесь, что он отражает вашу общую цель расчета ROI — будь то выяснение того, что отдельный актив произвел с течением времени, или помощь в принятии решения о том, какие инвестиции стоят вашего времени и денег.

Какие факторы влияют на общую рентабельность инвестиций?

Есть много факторов, которые влияют на общую прибыль от инвестиций.К ним относятся тип инвестиций, стоимость инвестиций, сколько времени потребуется для получения дохода от инвестиций, а также наличие риска, связанного с этим.Может быть сложно рассчитать все эти факторы, но, поняв их, вы сможете принимать более правильные решения при инвестировании в акции, облигации и другие виды инвестиций.

Одним из важных факторов, который следует учитывать, является стоимость инвестиций.Чем выше стоимость инвестиции, тем меньше денег вы заработаете на ней со временем.Например, если вы инвестируете в акции, которые стоят 100 долларов за акцию и растут на 10 % каждый год в течение пяти лет, ваш общий доход составит 120 % (10 % x 100 % = 0,1). Однако если вы инвестируете в акции, которые стоят всего 50 долларов за акцию и дорожают на 10 процентов каждый год в течение пяти лет, ваш общий доход составит 150 процентов (10 процентов x 100 + 50 процентов = 0,5). В этом случае более высокая оплата за инвестиции приводит к большей отдаче с течением времени.

Еще одним важным фактором, который следует учитывать, является то, сколько времени потребуется для получения дохода от инвестиций.Если вы инвестируете в облигацию, по которой проценты выплачиваются каждый месяц, а не каждый год, ваш доход от этой облигации может быть ниже, чем если бы вы инвестировали в облигацию, по которой выплачиваются проценты каждый год, потому что покупка облигации, по которой выплачиваются проценты, сопряжена с большим риском. ежемесячно, а не ежегодно.

Наконец, еще один важный фактор, который следует учитывать при инвестировании, заключается в том, существует ли какой-либо риск, связанный с инвестициями.Например, если вы покупаете акции Google Inc., существует некоторый риск того, что Google может перестать получать прибыль, и, следовательно, цена ее акций может со временем снизиться (этот тип риска известен как «безрисковая» или «фиксированная» ставка). риск). И наоборот, если вы покупаете акции Apple Inc., существует некоторый риск финансового краха Apple (этот тип риска известен как «рискованный» или «риск с переменной процентной ставкой»). Понимая, какие риски связаны с различными инвестициями, мы можем решить, какие из них лучше всего подходят для нас, исходя из наших индивидуальных обстоятельств и уровней допустимости рисков.

Как вы можете максимизировать общую отдачу от инвестиций?

Существует несколько способов расчета общей рентабельности инвестиций (TROI). Один из способов — посмотреть на валовую прибыль, которая представляет собой увеличение стоимости ваших инвестиций с течением времени.Это включает в себя как первоначальную цену покупки, так и любую оценку.Второй способ расчета TROI — посмотреть на чистую прибыль, которая вычитает налоги и другие сборы из валовой прибыли.Это дает вам более точную картину того, сколько денег вы зарабатываете после учета всех расходов, связанных с инвестированием.Вот несколько советов по максимизации вашего TROI:1.Убедитесь, что вы инвестируете в качественные активы.Выбирая акции, облигации или другие инвестиции, убедитесь, что они имеют хорошие рейтинги от независимых организаций, таких как Morningstar или Standard & Poor's.Эти рейтинги помогают гарантировать, что активы будут приносить справедливую прибыль с течением времени и вряд ли обесценятся из-за финансовых проблем в компании, выпустившей их.2.Подумайте о диверсификации своего портфеля за счет различных типов активов.Распределяя свои деньги между различными типами инвестиций, вы снижаете риск того, что один тип упадет в цене, а другой увеличится в цене.Например, владение акциями и облигациями в дополнение к недвижимости может помочь защитить от инфляционного давления, вызванного тем, что слишком много денег инвестируется только в одну область экономики.3.Обратите внимание на комиссии, связанные с инвестированием продуктов и услуг.Многие компании предлагают комиссионные продукты, такие как взаимные фонды или биржевые фонды (ETF). Важно понимать, сколько стоит каждый продукт, прежде чем подписываться на него, чтобы вы могли решить, стоит ли оно того, основываясь только на его общей потенциальной доходности. 4. Регулярно отслеживайте эффективность своих инвестиций. Важно отслеживать не только валовую прибыль, но и чистую доходность, чтобы вы могли видеть, сколько дополнительных денег вы зарабатываете после выплаты таких расходов, как налоги и брокерские комиссии.。5。Сохраняйте дисциплину при перебалансировке своего портфеля. некоторые высокодоходные акции и покупать низкодоходные, чтобы не только поддерживать равномерный состав, но и увеличить прибыль за счет распределения прироста капитала (налогооблагаемый доход, полученный от продажи ценных бумаг). 6. Воспользуйтесь налоговыми льготами, доступными при инвестировании. 。 Некоторые налоговые льготы. может предоставить инвесторам, которые соответствуют им, большую гибкость при выборе того, куда они хотят вложить свои деньги, включая отсрочку прироста капитала на более поздний срок. лет,снижение налогооблагаемого дохода,или получение вычетов, связанных с покупной ценой.7、Наберитесь терпения .Наиболее успешные инвесторы склонны быть терпеливыми; они не пытаются рассчитать рынок, они позволяют ему творить свое волшебство.

Почему важна общая окупаемость инвестиций?

Общий возврат инвестиций (ROI) является одним из наиболее важных факторов, которые следует учитывать при оценке финансового решения.Он измеряет общую эффективность данной инвестиции, включая как доход, полученный от нее, так и любые приросты или убытки от капитала.Высокий ROI указывает на то, что инвестиции приносят хорошие финансовые результаты, в то время как низкий ROI предполагает, что они могут не стоить вашего времени или денег.

Существует множество различных факторов, которые следует учитывать при расчете рентабельности инвестиций отдельных лиц, но некоторые ключевые соображения включают в себя:

- Первоначальная стоимость инвестиций

-Количество времени, которое вы планируете удерживать актив(ы)

-Ваша ожидаемая норма прибыли на инвестированный капитал (т. е. после учета налогов и инфляции)

- Риск, связанный с конкретной инвестицией

Каждый фактор будет по-разному влиять на ваш окончательный расчет, поэтому важно тщательно взвесить их все, прежде чем принимать решение.Однако, если вы можете найти инвестиции с высокой доходностью и низкими рисками, вам определенно следует подумать об инвестировании в них — ваша общая доходность может быть значительно выше, чем если бы вы выбрали альтернативный вариант с более низкой доходностью, но большим риском.

Какую роль играет риск в общей рентабельности инвестиций?

На этот вопрос нет универсального ответа, поскольку риск, связанный с конкретными инвестициями, будет варьироваться в зависимости от финансового положения и целей человека.Однако некоторые факторы, которые могут повлиять на рентабельность инвестиций (ROI), включают:

  1. Уровень риска, связанный с инвестициями.Например, инвестиции, которые считаются высокорисковыми, могут предлагать более высокую потенциальную прибыль, но также и более высокие риски потери всех ваших денег.И наоборот, инвестиции с низким уровнем риска могут не обеспечивать такой высокой потенциальной прибыли, но они с меньшей вероятностью приведут к убыткам.
  2. Срок, в течение которого осуществляются инвестиции.Инвестиции, сделанные быстро, могут принести более высокую прибыль, чем инвестиции, сделанные в течение более длительного периода времени, потому что у рынка больше возможностей для роста или падения в течение этого периода времени.
  3. Тип инвестора, принимающего инвестиционное решение.Некоторые люди предпочитают брать на себя больший риск, чтобы потенциально получить более высокую прибыль; другие предпочитают более низкие уровни риска, чтобы сохранить стабильность и свести к минимуму свои шансы понести какие-либо крупные потери в будущем.
  4. Общие рыночные условия в любой момент времени — например, если фондовый рынок в целом работает хорошо, то инвестирование в акции может рассматриваться как относительно безопасный вариант с высокой потенциальной доходностью по сравнению с другими типами инвестиций, где риски могут быть выше. (например, инвестиции в недвижимость).

Какие распространенные ошибки допускают люди при расчете общей рентабельности инвестиций?

  1. Не учитывать все затраты, связанные с инвестициями.
  2. Сосредоточение внимания на краткосрочной прибыли, а не на долгосрочной.
  3. Не диверсифицировать свой портфель для снижения риска.
  4. Делать предположения о будущих экономических условиях, которые могут оказаться не такими, как ожидалось.
  5. Игнорирование налоговых последствий при расчете рентабельности инвестиций.

Как вы можете измерить свой прогресс с точки зрения общей отдачи от инвестиций?

Существует несколько способов расчета общей рентабельности инвестиций (TROI). Наиболее распространенным способом является использование метода чистой приведенной стоимости (NPV).NPV измеряет, сколько денег вы бы заработали, если бы инвестировали свои деньги в серию денежных потоков, а не ждали возврата всей инвестиции.

Еще один способ измерить TROI — использовать внутреннюю норму прибыли (IRR). IRR рассчитывает, сколько прибыли приносит инвестиция с течением времени, исходя из ее первоначальной стоимости и периодических платежей.Важно отметить, что IRR не учитывает налоги или другие сборы, связанные с инвестированием.

В конечном счете, важно выбрать метод, который предоставит вам точную информацию о вашем прогрессе с точки зрения TROI.

Когда вам следует продать актив, чтобы получить максимальную отдачу от ваших инвестиций?

На этот вопрос нет однозначного ответа.У разных людей будут разные мнения о том, когда лучше всего продавать актив, и нет правильного или неправильного ответа.В конечном счете, это зависит от вашего индивидуального финансового положения и целей вашего инвестиционного портфеля.

Некоторые факторы, которые вы, возможно, захотите учесть при расчете общего дохода от инвестиций, включают:

- Текущая рыночная стоимость актива

- потенциальная будущая оценка актива

- Риск, связанный с владением активом (т. Е. Является ли это инвестицией с высоким или низким риском)

-Ваше личное финансовое положение (т. е. сколько денег у вас есть для инвестирования, и готовы ли вы рисковать?)

В конечном счете, важно проконсультироваться с финансовым консультантом, если вы не уверены, когда лучше всего продать актив, чтобы получить максимально возможную общую прибыль от ваших инвестиций.Они могут помочь вам взвесить все эти факторы и разработать план, который лучше всего подходит для вас.