Hur ändrar jag min investeringsmix i Fidelity?

tempo di emissione: 2022-07-22

Fidelity Investments är en ledande leverantör av investeringsprodukter och -tjänster.Fidelity erbjuder en mängd olika investeringsalternativ, inklusive fonder, börshandlade fonder (ETF), enskilda aktier och obligationer.Investerare kan ändra sin mix av investeringar genom att välja olika typer av konton och göra ändringar i sin tillgångsallokering.

Så här ändrar du din investeringsmix i Fidelity:

  1. Öppna ett konto hos Fidelity Investments.
  2. Välj vilken typ av konto du vill använda - till exempel individuella aktier eller fonder - och välj de tillgångar du vill investera i.
  3. Granska din nuvarande tillgångsallokering och gör nödvändiga ändringar för att säkerställa att den återspeglar dina långsiktiga finansiella mål.
  4. Välj vilka investeringar du vill lägga till eller ta bort från din portfölj med hjälp av knapparna "Lägg till i portfölj" eller "Ta bort från portfölj" på fliken Investering i ditt kontos instrumentpanel.
  5. Upprepa dessa steg efter behov tills du har skapat en portfölj som uppfyller dina specifika ekonomiska behov och mål.

Vad är skillnaden mellan att ändra min tillgångsallokering och ombalansera min portfölj?

Det är stor skillnad mellan att ändra din tillgångsallokering och att balansera om din portfölj.Tillgångsallokering är när du bestämmer hur mycket av dina pengar som ska investeras i aktier, obligationer, fastigheter etc.Ombalansering är när du flyttar runt alla dina investeringar så att de står i proportion till hur mycket pengar du har.

Att ändra din tillgångsallokering kan vara ett bra sätt att se till att du får ut det mesta av dina pengar.Om du till exempel har mycket pengar investerade i aktier kan det vara en bra idé att flytta en del av den investeringen till andra typer av tillgångar som obligationer eller fastigheter.Detta kommer att hjälpa till att skydda dig från eventuella börskrascher och ge dig fler möjligheter till tillväxt över tid.

Ombalansering kan också vara till hjälp om du vill se till att din portfölj är jämnt fördelad mellan olika typer av investeringar.Om en typ av investering (som aktier) börjar gå bättre än de andra, kommer ombalansering att återställa dessa investeringar i proportion till varandra så att alla i portföljen får en jämn avkastning.Detta kan hjälpa till att hålla saker lugna under instabila tider och säkerställa att du inte går miste om några potentiella vinster.

Varför skulle jag vilja ändra mina investeringar i Fidelity?

Det finns några anledningar till varför du kanske vill göra ändringar i dina investeringar i Fidelity.Kanske har du ändrat sinne när det gäller vilka typer av investeringar som är bäst för din långsiktiga ekonomiska trygghet, eller kanske har du bestämt dig för att en annan leverantör erbjuder bättre valuta för dina pengar.Oavsett anledning, här är fyra tips om hur du ändrar din investeringsstrategi i Fidelity:1.Gör din forskning Först och främst, innan du gör några ändringar i din investeringsportfölj, är det viktigt att göra en del efterforskningar och avgöra vad som skulle vara det bästa alternativet för dig.Du kan använda vårt interaktiva verktyg – som innehåller data om över 1 000 olika fonder – för att komma igång.2.Överväg att byta fonder Om du har ett specifikt mål eller investeringsmål i åtanke, överväg att byta fonder inom Fidelity om möjligt.Om du till exempel vill ha exponering mot aktier men känner att obligationer kan passa bättre för din risktolerans, byt till en obligationsfond inom Fidelity.3.Utvärdera avgifter och utgifter När du gör ändringar i din investeringsportfölj är det viktigt att ta hänsyn till avgifter och utgifter förknippade med varje alternativ.Till exempel tar vissa fonder höga avgifter (t.ex. 2 % eller mer per år) medan andra har lägre kostnadskvoter (dvs. 0%).4.Jämför kostnader mellan leverantörer När du har bestämt vilken typ av fond som är rätt för dig och utvärderat dess avgifter och utgifter, är det dags att jämföra kostnader mellan leverantörer!Vårt verktyg för kostnadsjämförelse gör det möjligt för användare att jämföra hundratals fonder från flera leverantörer sida vid sida så att de kan hitta det bästa tillgängliga erbjudandet.*Observera: Innehållet på denna sida är endast allmän information och bör inte litas på som juridisk rådgivning eller som ett stöd från förtroendeföretag.Rådgör alltid med en advokat innan du fattar några ekonomiska beslut relaterade till detta.

När är den bästa tiden att göra ändringar i mina investeringar?

Det finns inget definitivt svar på denna fråga.Det beror på en mängd olika faktorer, inklusive din individuella ekonomiska situation och mål.Men här är några allmänna tips som hjälper dig att fatta de bästa besluten för dina investeringar:

Innan du gör några ändringar är det viktigt att först utvärdera dina nuvarande investeringar och ta reda på vad som behöver förbättras.Detta inkluderar att ta en titt på din portföljsammansättning och bedöma om det finns några områden som skulle kunna använda mer diversifiering eller tillväxtpotential.När du har en bättre förståelse för var du står kan du sedan bestämma vilka förändringar som skulle vara mest fördelaktiga för din långsiktiga ekonomiska trygghet.

En annan nyckelfaktor att tänka på när du gör investeringsförändringar är risktolerans och måluppfyllelse.Om du till exempel siktar på att gå i pension om 10 år men inte vill ta för mycket risk nu, så kanske det inte är värt att investera i högrisktillgångar som aktier eller obligationer.Omvänt, om du är mer konservativ med dina pengar och vill bevara så mycket kapital som möjligt för pensionssyfte, kan det vara klokare att hålla fast vid säkrare alternativ som CD-skivor eller sparkonton istället för aktier eller fonder.I slutändan är det viktigt att skräddarsy varje förändring baserat på dina specifika behov och preferenser så att du kan nå ditt önskade resultat utan att kompromissa med säkerhet eller stabilitet i det långa loppet.

Ett sista övervägande när man gör investeringsförändringar är skattekonsekvenserna – särskilt om dessa förändringar kommer att resultera i en betydande förändring av tillgångsallokeringen eller det totala portföljvärdet (dvs att sälja en investering samtidigt som man håller en annan). Rådgör alltid med en revisor eller finansiell rådgivare innan du gör några större rörelser så att alla relevanta skatter tas om hand på rätt sätt – detta inkluderar både federala inkomstskatter (som skatt på egenföretagare) och statliga/lokala skatter (om tillämpligt).

  1. Utvärdera dina nuvarande investeringar
  2. Tänk på din risktolerans och dina mål
  3. Ta hänsyn till skattekonsekvenser när du gör ändringar

Hur vet jag om jag behöver justera min investeringsstrategi?

Det finns några saker att tänka på när du gör ändringar i din investeringsstrategi.

Ta först en titt på dina övergripande ekonomiska mål.Vill du öka dina pengar över tid eller söker du kortsiktig avkastning?För det andra, fundera över hur stor risk du är bekväm med att ta.Vill du investera i aktier som kan uppleva stora värdesvängningar, eller föredrar du säkrare placeringar som obligationer?För det tredje, tänk på vilken typ av avkastning du förväntar dig av dina nuvarande investeringar.Är 10 % årlig avkastning idealisk för dig, eller skulle 8 % vara mer realistiskt?Slutligen, se över de faktorer som påverkar aktiekurserna och gör justeringar efter behov.Till exempel, om ekonomin är svag och företag kämpar för att generera vinster, kan deras aktiekurser sjunka även om deras underliggande verksamhet förblir sund.I det här fallet kan det vara klokt att minska exponeringen mot dessa typer av aktier genom att investera i andra typer av värdepapper.

Vad händer om jag inte granskar eller uppdaterar mina investeringar regelbundet?

Om du inte granskar eller uppdaterar dina investeringar regelbundet kan dina investeringar bli mindre diversifierade och mer volatila.Detta kan leda till en förlust av pengar om marknaden går ner, eller en ökning av dina investeringskostnader om marknaden går upp.Att granska och uppdatera dina investeringar regelbundet kan hjälpa dig att fatta bättre beslut om hur du ska investera dina pengar, skydda dig mot potentiella förluster och spara på avgifter.

Vilka är konsekvenserna av att inte ha en väldiversifierad portfölj?

En väldiversifierad portfölj är en som innehåller en mängd olika investeringar, inklusive aktier, obligationer och kontanter.Den här typen av portfölj hjälper dig att undvika att investera för mycket i någon typ av tillgång, vilket kan leda till minskad avkastning och ökad risk.Att inte ha en väldiversifierad portfölj kan dessutom få andra konsekvenser, som att förlora pengar om marknaden går ner eller att inte ha tillgång till dina pengar om något händer med din investering.Här är fyra tips för att ändra dina investeringar: 1) Prata med en finansiell rådgivare.En finansiell rådgivare kan hjälpa dig att skapa en väldiversifierad portfölj som möter dina specifika behov och mål.2) Använd onlineverktyg.Många onlineverktyg erbjuder diversifieringsräknare som kan hjälpa dig att räkna ut hur stor exponering för varje tillgångsklass du bör ha för att uppnå önskad nivå av risk/avkastning.3) Överväg att använda ETF:er (börshandlade fonder). ETF:er är passivt förvaltade fonder som spårar ett underliggande index eller en korg av tillgångar, så de ger ett sätt att investera i flera tillgångar utan att behöva oroa dig för att välja enskilda aktier eller obligationer.4) Se över din nuvarande investeringsstrategi regelbundet.Det är viktigt att med jämna mellanrum se över din övergripande investeringsstrategi och göra ändringar efter behov för att hålla dig på rätt spår och maximera avkastningen över tiden.

Hur kan jag ta reda på mer om specifika investeringar innan jag gör några ändringar?

  1. Gör din research och ta reda på vilka specifika investeringar som är tillgängliga för dig.
  2. Jämför de olika alternativen och välj det som är bäst för dig.
  3. Se till att regelbundet kontrollera resultatet för din valda investering, så att du kan göra ändringar om det behövs.
  4. Om du bestämmer dig för att ändra din investering, se till att göra det gradvis över en tidsperiod för att inte störa din portfölj för mycket.

.Vilka resurser erbjuder Fidelity för att hjälpa mig att fatta välgrundade beslut om investeringar?

Fidelity Investments är en ledande leverantör av pensionsplanering och investeringstjänster.De erbjuder en mängd olika resurser som hjälper dig att fatta välgrundade beslut om dina investeringar, inklusive onlineverktyg, telefonsupport och personliga konsultationer med finansiella rådgivare.

Ett sätt att använda Fidelitys resurser är att skapa en investeringsplan.Du kan göra detta genom att använda deras Retirement Planning Calculator eller genom att prata med en av deras finansiella rådgivare.Din rådgivare hjälper dig att räkna ut hur mycket pengar du behöver spara varje månad för att ha tillräckligt med pengar när du går i pension, samt vilka investeringar som skulle vara bäst för din specifika situation.

Ett annat sätt att använda Fidelitys resurser är genom deras Mutual Funds-plattform.Denna plattform låter dig investera i en mängd olika fonder som är skräddarsydda specifikt för olika typer av investerare.Du kan också använda den här plattformen för att spåra din portföljprestanda över tid och göra ändringar vid behov.

Slutligen erbjuder Fidelity utbildningsmaterial om ämnen som investeringar, pensionsplanering och fastighetsplanering.Dessa material kan hittas på deras hemsida eller via deras publikationsavdelning.De erbjuder också gratis livewebinarier om olika investeringsämnen varje månad.

.Kostar det något att göra ändringar i mina investeringar med Fidelity?

Fidelity Investments tar ut en $

Så här gör du ändringar i dina investeringar med Fidelity:

När du har gjort alla dina önskade investeringsändringar, klicka på "Nästa" för att fortsätta till steg 6 nedan.

  1. 95 per handelsavgift, som avstår från institutionella investerare och för vissa affärer med pensionskonto.Det tillkommer inga avgifter för ändringar av dina investeringar, inklusive att lägga till eller ta bort pengar från ett konto.Det kan dock finnas provisioner kopplade till försäljning av värdepapper som du har investerat i genom Fidelity.För mer information om provisionssatser, besök vår sida med information om kommissionen.
  2. Logga in på ditt konto online på fidelityinvestments.com eller via appen som är tillgänglig på iPhone- och Android-enheter;
  3. Klicka på fliken "Investeringar" som finns i huvudmenyraden;
  4. Välj den investeringskategori du vill granska;
  5. Granska detaljerna för varje investeringsalternativ; och
  6. Gör nödvändiga ändringar i dina val innan du klickar på "Nästa".
  7. Granska och bekräfta alla dina val genom att klicka på "Bekräfta".Om du har några frågor om att göra dessa ändringar, vänligen kontakta kundtjänst på 1-800-544-3677 (U.S.) eller 1-866-544-3677 (Kanada).

.Hur ofta ska jag granska och/eller uppdatera min investeringsstrategi och innehav?

  1. Se över din investeringsstrategi och innehav minst en gång per år för att säkerställa att du drar fördel av möjligheter samtidigt som du minimerar risken.
  2. Överväg att ändra dina investeringar om du känner att riskerna förknippade med dem har ökat eller om det finns en bättre möjlighet att tillgå.
  3. Rådgör alltid med en finansiell rådgivare innan du gör några ändringar i din investeringsportfölj, eftersom deras expertis hjälper dig att fatta välgrundade beslut.

.Vilka faktorer bör jag tänka på när jag gör ändringar i mina investeringar hos Fidelity>?

När du gör ändringar i dina investeringar på Fidelity bör du överväga några faktorer.Först bör du bestämma vilken typ av investering du vill göra ändringar i.Om du till exempel vill ändra aktien du investerar i, måste du undersöka vilka aktier som för närvarande går bra och jämföra dem med andra aktier som du kan vara intresserad av.Du kan också titta på historiska aktiekurser och resultatdata för att fatta ditt beslut.

En annan faktor som du bör tänka på när du gör ändringar är hur mycket pengar du har tillgängligt för investeringar.Om dina tillgängliga medel är begränsade kan det vara bäst att hålla fast vid den ursprungliga investeringsplanen istället för att byta till en annan.Dessutom, om det finns en specifik aktie eller ett värdepapper som du skulle vilja sälja men inte har tillräckligt med pengar investerade i den, kan det vara ett alternativ att sälja shorts.Detta innebär att köpa aktier av ett värdepapper under deras nuvarande marknadspris och hoppas att de så småningom kommer att gå ner i värde så att du kan sälja dem med vinst.

Slutligen, kom ihåg att att ändra dina investeringar inte alltid innebär att du förlorar pengar totalt sett.Det är viktigt att göra din forskning innan du gör några ändringar så att du vet exakt vilka risker som är inblandade och om de potentiella belöningarna uppväger dessa risker eller inte.

..Kan jag prata med någon på Fidelity om hjälp med att göra ändringar på mitt konto?

Om du vill göra ändringar i dina investeringar hos Fidelity kan du prata med en kundtjänstrepresentant.De kan hjälpa dig att göra de ändringar du behöver och svara på alla frågor du kan ha.Du kan också besöka deras hemsida för mer information om hur du ändrar dina investeringar.