ฉันจะเปลี่ยนส่วนประสมการลงทุนใน Fidelity ได้อย่างไร

เวลาออก: 2022-07-22

การนำทางอย่างรวดเร็ว

Fidelity Investments เป็นผู้ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการด้านการลงทุนชั้นนำFidelity เสนอทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย รวมถึงกองทุนรวม กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) หุ้นเดี่ยว และพันธบัตรนักลงทุนสามารถเปลี่ยนการลงทุนแบบผสมโดยเลือกประเภทบัญชีต่างๆ และทำการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรสินทรัพย์

วิธีเปลี่ยนส่วนประสมการลงทุนของคุณใน Fidelity:

  1. เปิดบัญชีกับ Fidelity Investments
  2. เลือกประเภทบัญชีที่คุณต้องการใช้ เช่น หุ้นเดี่ยวหรือกองทุนรวม และเลือกสินทรัพย์ที่คุณต้องการลงทุน
  3. ตรวจสอบการจัดสรรสินทรัพย์ในปัจจุบันของคุณ และทำการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินในระยะยาวของคุณ
  4. เลือกการลงทุนที่คุณต้องการเพิ่มหรือลบออกจากพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยใช้ปุ่ม “เพิ่มไปยังพอร์ตโฟลิโอ” หรือ “ลบออกจากพอร์ตโฟลิโอ” บนแท็บการลงทุนของแดชบอร์ดบัญชีของคุณ
  5. ทำซ้ำขั้นตอนเหล่านี้ตามความจำเป็นจนกว่าคุณจะสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ตรงกับความต้องการและวัตถุประสงค์ทางการเงินเฉพาะของคุณ

อะไรคือความแตกต่างระหว่างการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรสินทรัพย์และการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของฉัน?

มีความแตกต่างอย่างมากระหว่างการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรสินทรัพย์และการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณการจัดสรรสินทรัพย์คือเมื่อคุณตัดสินใจว่าควรลงทุนในหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ เป็นจำนวนเท่าใดการปรับสมดุลคือเมื่อคุณย้ายการลงทุนทั้งหมดของคุณไปรอบๆ เพื่อให้เป็นไปตามสัดส่วนของเงินที่คุณมี

การเปลี่ยนแปลงการจัดสรรสินทรัพย์อาจเป็นวิธีที่ดีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะได้รับประโยชน์สูงสุดจากเงินของคุณตัวอย่างเช่น หากคุณมีเงินลงทุนจำนวนมากในหุ้น อาจเป็นความคิดที่ดีที่จะย้ายการลงทุนบางส่วนไปเป็นสินทรัพย์ประเภทอื่น เช่น พันธบัตรหรืออสังหาริมทรัพย์สิ่งนี้จะช่วยป้องกันตัวคุณเองจากการล่มสลายของตลาดหุ้นที่อาจเกิดขึ้นและให้โอกาสคุณในการเติบโตมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

การปรับสมดุลยังมีประโยชน์หากคุณต้องการให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณถูกแบ่งเท่าๆ กันในการลงทุนประเภทต่างๆหากการลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่ง (เช่น หุ้น) เริ่มทำได้ดีกว่าแบบอื่น การปรับสมดุลใหม่จะทำให้การลงทุนเหล่านั้นกลับคืนสู่สัดส่วนซึ่งกันและกัน เพื่อให้ทุกคนในพอร์ตได้รับผลตอบแทนที่เท่าเทียมกันสิ่งนี้สามารถช่วยให้ทุกอย่างสงบลงในช่วงเวลาที่ผันผวน และทำให้แน่ใจว่าคุณจะไม่พลาดผลกำไรที่อาจเกิดขึ้น

เหตุใดฉันจึงต้องการเปลี่ยนแปลงการลงทุนใน Fidelity

มีเหตุผลสองสามประการที่คุณอาจต้องการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณใน Fidelityบางทีคุณอาจเปลี่ยนใจเกี่ยวกับประเภทการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับความมั่นคงทางการเงินในระยะยาวของคุณ หรือบางทีคุณอาจตัดสินใจว่าผู้ให้บริการรายอื่นเสนอราคาที่คุ้มค่ากว่าสำหรับเงินของคุณไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับสี่ประการในการเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนของคุณใน Fidelity:1ทำวิจัยของคุณก่อนอื่น ก่อนทำการเปลี่ยนแปลงใดๆ กับพอร์ตการลงทุนของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องทำวิจัยและพิจารณาว่าตัวเลือกใดจะเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับคุณคุณสามารถใช้เครื่องมือโต้ตอบของเรา ซึ่งรวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนรวมมากกว่า 1,000 กองทุน เพื่อช่วยในการเริ่มต้น2.พิจารณาการเปลี่ยนกองทุนหากคุณมีเป้าหมายหรือวัตถุประสงค์ในการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง ให้พิจารณาเปลี่ยนกองทุนภายใน Fidelity ถ้าเป็นไปได้ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการเปิดเผยหุ้นแต่รู้สึกว่าพันธบัตรอาจเหมาะสมกับความเสี่ยงของคุณมากกว่า ให้เปลี่ยนเป็นกองทุนตราสารหนี้ภายใน Fidelity.3ประเมินค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเมื่อทำการเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนของคุณ คุณควรคำนึงถึงค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับแต่ละตัวเลือกด้วยตัวอย่างเช่น กองทุนรวมบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูง (เช่น 2% ขึ้นไปต่อปี) ในขณะที่บางกองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า (เช่น 0%)4.เปรียบเทียบค่าใช้จ่ายระหว่างผู้ให้บริการ เมื่อคุณได้กำหนดประเภทของกองทุนที่เหมาะกับคุณและประเมินค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายแล้ว ก็ถึงเวลาเปรียบเทียบค่าใช้จ่ายระหว่างผู้ให้บริการต่างๆ!เครื่องมือเปรียบเทียบราคาของเราทำให้ผู้ใช้สามารถเปรียบเทียบกองทุนรวมหลายร้อยกองทุนจากผู้ให้บริการหลายรายแบบเคียงข้างกัน เพื่อให้สามารถหาข้อตกลงที่ดีที่สุดได้ *หมายเหตุ: เนื้อหาที่ให้ไว้ในหน้านี้เป็นเพียงข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ควรเชื่อถือ คำแนะนำทางกฎหมายหรือเป็นการรับรองโดยบริษัทที่ได้รับความไว้วางใจปรึกษากับทนายความเสมอก่อนทำการตัดสินใจทางการเงินใด ๆ ที่เกี่ยวข้อง

เวลาที่ดีที่สุดในการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของฉันคือเมื่อใด

ไม่มีคำตอบที่ชัดเจนสำหรับคำถามนี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึงสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายส่วนบุคคลของคุณอย่างไรก็ตาม ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับทั่วไปบางประการที่จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีที่สุดสำหรับการลงทุนของคุณ:

ก่อนทำการเปลี่ยนแปลงใดๆ สิ่งสำคัญคือต้องประเมินการลงทุนปัจจุบันของคุณก่อนและค้นหาว่าสิ่งใดที่ต้องปรับปรุงซึ่งรวมถึงการพิจารณาองค์ประกอบพอร์ตโฟลิโอของคุณและการประเมินว่ามีพื้นที่ใดบ้างที่สามารถใช้การกระจายความเสี่ยงหรือศักยภาพในการเติบโตได้มากขึ้นเมื่อคุณมีความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับจุดยืนของคุณแล้ว คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าการเปลี่ยนแปลงใดจะเป็นประโยชน์ต่อความมั่นคงทางการเงินในระยะยาวของคุณมากที่สุด

ปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งที่ต้องพิจารณาเมื่อทำการเปลี่ยนแปลงการลงทุนคือการยอมรับความเสี่ยงและการบรรลุเป้าหมายตัวอย่างเช่น หากคุณตั้งเป้าที่จะเกษียณอายุใน 10 ปีแต่ไม่ต้องการรับความเสี่ยงมากเกินไปในตอนนี้ อาจไม่คุ้มที่จะลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น หุ้นหรือพันธบัตรในทางกลับกัน หากคุณใช้เงินอย่างระมัดระวังและต้องการรักษาเงินทุนให้มากที่สุดเพื่อวัตถุประสงค์ในการเกษียณอายุ คุณควรเลือกใช้ตัวเลือกที่ปลอดภัยกว่า เช่น ซีดีหรือบัญชีออมทรัพย์แทนหุ้นหรือกองทุนรวมท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องปรับแต่งการเปลี่ยนแปลงแต่ละรายการตามความต้องการและความชอบเฉพาะของคุณ เพื่อให้คุณบรรลุผลลัพธ์ที่ต้องการโดยไม่กระทบต่อความปลอดภัยหรือความมั่นคงในระยะยาว

การพิจารณาขั้นสุดท้ายเมื่อทำการเปลี่ยนแปลงการลงทุนคือผลกระทบทางภาษี – โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากการเปลี่ยนแปลงเหล่านั้นจะส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญในการจัดสรรสินทรัพย์หรือมูลค่าพอร์ตโดยรวม (เช่นการขายการลงทุนในขณะที่ถือครองอื่น) ปรึกษานักบัญชีหรือที่ปรึกษาทางการเงินเสมอก่อนที่จะดำเนินการใดๆ ที่สำคัญ เพื่อให้ภาษีที่เกี่ยวข้องทั้งหมดได้รับการดูแลอย่างเหมาะสม ซึ่งรวมถึงภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง (เช่น ภาษีการจ้างงานตนเอง) และภาษีของรัฐ/ท้องถิ่น (ถ้ามี)

  1. ประเมินการลงทุนปัจจุบันของคุณ
  2. พิจารณาความอดทนและเป้าหมายความเสี่ยงของคุณ
  3. คำนึงถึงผลกระทบทางภาษีเมื่อทำการเปลี่ยนแปลง

ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าฉันต้องปรับกลยุทธ์การลงทุน

มีบางสิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อทำการเปลี่ยนแปลงกลยุทธ์การลงทุนของคุณ

ขั้นแรก พิจารณาเป้าหมายทางการเงินโดยรวมของคุณคุณกำลังมองหาที่จะเพิ่มเงินของคุณเมื่อเวลาผ่านไปหรือกำลังมองหาผลตอบแทนระยะสั้นใช่หรือไม่?ประการที่สอง ให้พิจารณาว่าคุณยินดีรับความเสี่ยงมากแค่ไหนคุณต้องการลงทุนในหุ้นที่อาจพบกับการแกว่งตัวของมูลค่าสูง หรือคุณชอบการลงทุนที่ปลอดภัยกว่า เช่น พันธบัตร หรือไม่?ประการที่สาม ลองนึกถึงผลตอบแทนที่คุณคาดหวังจากการลงทุนในปัจจุบันของคุณผลตอบแทน 10% ต่อปีเหมาะสำหรับคุณหรือ 8% จะสมจริงกว่านี้ไหม?สุดท้าย ให้ทบทวนปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อราคาหุ้นและทำการปรับเปลี่ยนตามความจำเป็นตัวอย่างเช่น หากเศรษฐกิจอ่อนแอและบริษัทต่าง ๆ ประสบปัญหาในการสร้างผลกำไร ราคาหุ้นของพวกเขาอาจลดลงแม้ว่าธุรกิจพื้นฐานของพวกเขาจะยังแข็งแรงอยู่ก็ตามในกรณีนี้ อาจเป็นการดีที่จะลดความเสี่ยงต่อหุ้นประเภทนี้โดยการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทอื่น

จะเกิดอะไรขึ้นหากฉันไม่ตรวจทานหรืออัปเดตการลงทุนเป็นประจำ?

หากคุณไม่ตรวจสอบหรืออัปเดตการลงทุนของคุณเป็นประจำ การลงทุนของคุณอาจมีความหลากหลายน้อยลงและมีความผันผวนมากขึ้นซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียเงินหากตลาดตกต่ำ หรือต้นทุนการลงทุนของคุณเพิ่มขึ้นหากตลาดขึ้นการตรวจสอบและอัปเดตการลงทุนของคุณเป็นประจำสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีขึ้นเกี่ยวกับวิธีการลงทุนเงินของคุณ ป้องกันตัวเองจากการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น และประหยัดค่าธรรมเนียม

อะไรคือผลที่ตามมาของการไม่มีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย?

พอร์ตโฟลิโอที่มีการกระจายการลงทุนที่ดีคือพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย รวมถึงหุ้น พันธบัตร และเงินสดพอร์ตประเภทนี้จะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งมากเกินไป ซึ่งอาจนำไปสู่ผลตอบแทนที่ลดลงและความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นนอกจากนี้ การไม่มีพอร์ตการลงทุนที่กระจายตัวดีอาจส่งผลอื่นๆ เช่น การสูญเสียเงินหากตลาดตกต่ำ หรือไม่สามารถเข้าถึงเงินของคุณได้หากมีสิ่งใดเกิดขึ้นกับการลงทุนของคุณต่อไปนี้คือเคล็ดลับสี่ประการในการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณ:1) พูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งตรงกับความต้องการและเป้าหมายเฉพาะของคุณ2) ใช้เครื่องมือออนไลน์เครื่องมือออนไลน์จำนวนมากมีเครื่องคำนวณการกระจายความเสี่ยงที่สามารถช่วยให้คุณทราบได้ว่าคุณควรได้รับสินทรัพย์แต่ละประเภทมากน้อยเพียงใด เพื่อให้ได้ระดับความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่คุณต้องการ3) พิจารณาใช้ ETF (กองทุนที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน) ETF เป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างอดทนซึ่งติดตามดัชนีอ้างอิงหรือตะกร้าของสินทรัพย์ ดังนั้นจึงมีวิธีการลงทุนในสินทรัพย์หลายรายการโดยไม่ต้องกังวลกับการเลือกหุ้นหรือพันธบัตรแต่ละรายการ 4) ทบทวนกลยุทธ์การลงทุนปัจจุบันของคุณเป็นประจำสิ่งสำคัญคือต้องทบทวนกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมของคุณเป็นระยะ และทำการเปลี่ยนแปลงตามความจำเป็นเพื่อติดตามผลและเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดเมื่อเวลาผ่านไป

ฉันจะทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนเฉพาะก่อนทำการเปลี่ยนแปลงได้อย่างไร

  1. ทำวิจัยของคุณและค้นหาว่าการลงทุนเฉพาะแบบใดที่มีให้คุณ
  2. เปรียบเทียบตัวเลือกต่างๆ แล้วเลือกตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ
  3. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบประสิทธิภาพการลงทุนที่คุณเลือกเป็นประจำ เพื่อให้คุณสามารถทำการเปลี่ยนแปลงได้หากจำเป็น
  4. หากคุณตัดสินใจที่จะเปลี่ยนการลงทุนของคุณ อย่าลืมทำทีละน้อยในช่วงเวลาหนึ่งเพื่อไม่ให้รบกวนพอร์ตของคุณมากเกินไป

. Fidelity เสนอแหล่งข้อมูลใดบ้างเพื่อช่วยฉันในการตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนอย่างมีข้อมูล

Fidelity Investments เป็นผู้ให้บริการวางแผนการเกษียณอายุและบริการด้านการลงทุนชั้นนำพวกเขาเสนอแหล่งข้อมูลที่หลากหลายเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจอย่างชาญฉลาดเกี่ยวกับการลงทุนของคุณ รวมถึงเครื่องมือออนไลน์ การสนับสนุนทางโทรศัพท์ และการให้คำปรึกษาส่วนตัวกับที่ปรึกษาทางการเงิน

วิธีหนึ่งในการใช้ทรัพยากรของ Fidelity คือการสร้างแผนการลงทุนคุณสามารถทำได้โดยใช้เครื่องคำนวณการวางแผนการเกษียณอายุหรือพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินคนใดคนหนึ่งที่ปรึกษาของคุณจะช่วยคุณหาจำนวนเงินที่คุณต้องเก็บในแต่ละเดือนเพื่อที่จะมีเงินเพียงพอเมื่อคุณเกษียณอายุ ตลอดจนการลงทุนใดจะดีที่สุดสำหรับสถานการณ์เฉพาะของคุณ

อีกวิธีหนึ่งในการใช้ทรัพยากรของ Fidelity คือการใช้แพลตฟอร์มกองทุนรวมแพลตฟอร์มนี้ช่วยให้คุณลงทุนในกองทุนรวมที่หลากหลายซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนประเภทต่างๆ โดยเฉพาะคุณยังสามารถใช้แพลตฟอร์มนี้เพื่อติดตามประสิทธิภาพของพอร์ตโฟลิโอของคุณเมื่อเวลาผ่านไป และทำการเปลี่ยนแปลงหากจำเป็น

สุดท้าย Fidelity นำเสนอสื่อการศึกษาในหัวข้อต่างๆ เช่น การลงทุน การวางแผนเกษียณอายุ และการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เอกสารเหล่านี้สามารถพบได้บนเว็บไซต์หรือผ่านแผนกสิ่งพิมพ์พวกเขายังเสนอการสัมมนาผ่านเว็บสดฟรีในหัวข้อการลงทุนต่างๆ ทุกเดือน

.ฉันต้องเสียค่าใช้จ่ายในการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของฉันด้วย Fidelity หรือไม่?

Fidelity Investments เรียกเก็บเงิน $

ในการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณด้วย Fidelity:

เมื่อคุณได้ทำการเปลี่ยนแปลงการลงทุนที่ต้องการทั้งหมดแล้ว ให้คลิก "ถัดไป" เพื่อไปยังขั้นตอนที่ 6 ด้านล่าง

  1. 95 ต่อค่าธรรมเนียมการค้า ซึ่งได้รับการยกเว้นสำหรับนักลงทุนสถาบันและสำหรับการซื้อขายในบัญชีเกษียณอายุไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณ รวมถึงการเพิ่มหรือนำเงินออกจากบัญชีอย่างไรก็ตาม อาจมีค่าคอมมิชชั่นที่เกี่ยวข้องกับการขายหลักทรัพย์ที่คุณลงทุนผ่าน Fidelityสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับอัตราค่าคอมมิชชัน โปรดไปที่หน้าข้อมูลค่าคอมมิชชันของเรา
  2. ลงชื่อเข้าใช้บัญชีของคุณทางออนไลน์ที่ fidelityinvestments.com หรือผ่านแอปที่มีให้ในอุปกรณ์ iPhone และ Android
  3. คลิกที่แท็บ "การลงทุน" ที่อยู่ในแถบเมนูหลัก
  4. เลือกประเภทการลงทุนที่คุณต้องการตรวจสอบ
  5. ตรวจสอบรายละเอียดการลงทุนแต่ละทางเลือก และ
  6. ทำการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นกับการเลือกของคุณก่อนที่จะคลิก "ถัดไป"
  7. ตรวจสอบและยืนยันการเลือกทั้งหมดของคุณโดยคลิก "ยืนยัน"หากคุณมีคำถามใดๆ เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ โปรดติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าที่ 1-800-544-3677 (สหรัฐฯ) หรือ 1-866-544-3677 (แคนาดา)

.ฉันควรทบทวนและ/หรืออัปเดตกลยุทธ์การลงทุนและการถือครองบ่อยแค่ไหน?

  1. ทบทวนกลยุทธ์การลงทุนและการถือครองอย่างน้อยทุกปีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณกำลังใช้ประโยชน์จากโอกาสในขณะที่ลดความเสี่ยง
  2. พิจารณาเปลี่ยนการลงทุนของคุณหากคุณรู้สึกว่าความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนเพิ่มขึ้นหรือหากมีโอกาสที่ดีกว่า
  3. ปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินเสมอก่อนทำการเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนของคุณ เนื่องจากความเชี่ยวชาญของพวกเขาจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล

.ฉันควรพิจารณาปัจจัยใดบ้างเมื่อทำการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของฉันที่ Fidelity>

เมื่อทำการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณที่ Fidelity คุณควรพิจารณาปัจจัยสองสามประการอันดับแรก คุณควรตัดสินใจเลือกประเภทของการลงทุนที่คุณต้องการเปลี่ยนแปลงตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการเปลี่ยนหุ้นที่คุณกำลังลงทุน คุณจะต้องค้นหาว่าหุ้นใดทำงานได้ดีและเปรียบเทียบกับหุ้นอื่นๆ ที่คุณอาจสนใจคุณยังสามารถดูราคาหุ้นย้อนหลังและข้อมูลประสิทธิภาพเพื่อช่วยในการตัดสินใจได้อีกด้วย

อีกปัจจัยที่คุณควรพิจารณาเมื่อทำการเปลี่ยนแปลงคือจำนวนเงินที่คุณพร้อมสำหรับการลงทุนหากเงินทุนที่มีอยู่ของคุณมีจำกัด อาจเป็นการดีที่สุดที่จะยึดติดกับแผนการลงทุนเดิมแทนที่จะเปลี่ยนไปใช้แผนอื่นนอกจากนี้ หากมีหุ้นหรือหลักทรัพย์เฉพาะที่คุณต้องการขาย แต่ไม่มีเงินลงทุนเพียงพอ การขายชอร์ตอาจเป็นตัวเลือกสำหรับคุณนี่หมายถึงการซื้อหุ้นที่มีราคาต่ำกว่าราคาตลาดในปัจจุบันและหวังว่าในที่สุดมูลค่าหุ้นเหล่านั้นจะลดลงเพื่อให้คุณสามารถขายได้โดยมีกำไร

สุดท้าย จำไว้ว่าการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณไม่ได้หมายถึงการสูญเสียเงินโดยรวมเสมอไปการทำวิจัยของคุณเป็นสิ่งสำคัญก่อนที่จะทำการเปลี่ยนแปลงใดๆ เพื่อให้คุณรู้ว่ามีความเสี่ยงใดบ้างที่เกี่ยวข้อง และผลตอบแทนที่เป็นไปได้นั้นมีมากกว่าความเสี่ยงเหล่านั้นหรือไม่

..ฉันสามารถพูดคุยกับใครบางคนที่ Fidelity เพื่อขอความช่วยเหลือในการเปลี่ยนแปลงบัญชีของฉันได้หรือไม่?

หากคุณต้องการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณที่ Fidelity คุณสามารถพูดคุยกับตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าได้พวกเขาสามารถช่วยคุณทำการเปลี่ยนแปลงที่คุณต้องการและตอบคำถามที่คุณอาจมีคุณยังสามารถเยี่ยมชมเว็บไซต์ของพวกเขาสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงการลงทุนของคุณ