ฉันจะสร้างพอร์ตการลงทุนได้อย่างไร?

เวลาออก: 2022-07-22

มีบางสิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน:1.การจัดสรรสินทรัพย์: เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ของคุณที่ควรลงทุนในหุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ2.ความทนทานต่อความเสี่ยง: คุณยินดีรับความเสี่ยงมากแค่ไหน?3.ขอบฟ้าเวลา: คุณต้องการลงทุนนานแค่ไหน?4.อัตราการหมุนเวียนของพอร์ตการลงทุน: คุณต้องปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอบ่อยแค่ไหน?5.ผลกระทบทางภาษี: มีข้อควรพิจารณาด้านภาษีใด ๆ ที่ต้องนำมาพิจารณาเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนหรือไม่?มีหลายวิธีในการสร้างพอร์ตการลงทุน แต่สิ่งที่สำคัญที่สุดคือการพิจารณาความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ระยะเวลา และเป้าหมายทางการเงินของคุณเอง เคล็ดลับบางประการสำหรับการสร้างพอร์ตการลงทุน ได้แก่ การจัดสรรสินทรัพย์

เมื่อสร้างการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับการลงทุนของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงความเสี่ยงและระยะเวลาที่ยอมรับได้ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้เงินอย่างระมัดระวังและต้องการผลตอบแทนที่ผันผวนน้อยลงเมื่อเวลาผ่านไป ก็ควรลงทุนในหุ้นในอัตราร้อยละที่ต่ำกว่าในหุ้น (20-30%) หากคุณมีระยะเวลาที่ยาวนานกว่า (10-15 ปี) หรือความเสี่ยงสูงกว่า (50%) สินทรัพย์ของคุณอาจมีเปอร์เซ็นต์ที่มากขึ้นในการลงทุนในหุ้น (60-70%)

ความทนทานต่อความเสี่ยงยังส่งผลต่อจำนวนเงินที่คุณสามารถเสียได้โดยไม่รู้สึกอึดอัดกับมันมากเกินไปตัวอย่างเช่น คนที่ระมัดระวังเงินมากอาจลงทุนเพียง 10% ของสินทรัพย์ในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยง เช่น หุ้นหรือพันธบัตร ในขณะที่คนที่ก้าวร้าวมากกว่าอาจลงทุนได้ถึง 30%

ไทม์ฮอไรซอน

ปัจจัยอีกประการหนึ่งที่ส่งผลต่อการจัดสรรเงินลงทุนของเราคือ ระยะเวลาของเรา – เราวางแผนที่จะถือเงินลงทุนไว้นานแค่ไหนผู้ที่ต้องการผลกำไรระยะสั้นอาจเลือกใช้หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น หุ้นหรืออนุพันธ์ ในขณะที่ผู้ที่วางแผนจะถือครองเงินลงทุนเป็นเวลา 5 ปีขึ้นไปอาจเลือกตัวเลือกที่ปลอดภัยกว่า เช่น พันธบัตรรัฐบาลหรือรายการเทียบเท่าเงินสด

การพิจารณาขั้นสุดท้ายในการตัดสินใจเลือกประเภทของการรักษาความปลอดภัยที่เหมาะสมกับความต้องการของเรามากที่สุดคือผลกระทบทางภาษี หลักทรัพย์บางประเภทจะต้องเสียภาษีในอัตราที่แตกต่างกัน ซึ่งต้องพิจารณาเมื่อสร้างกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมของเรา มีแหล่งข้อมูลออนไลน์มากมายที่สามารถช่วยแนะนำเราในการตัดสินใจเหล่านี้ รวมถึงบทความ "ภาษีและการลงทุน" ของ Investopedia

อัตราการหมุนเวียนผลงาน

สิ่งสำคัญคือต้องติดตามอัตราการหมุนเวียนของพอร์ตโฟลิโอของเรา ซึ่งเป็นการวัดความถี่ที่เราจำเป็นต้องปรับสมดุลการถือครองในแต่ละหมวดหมู่ภายในพอร์ตโฟลิโอของเราตามสภาวะตลาด อัตราการหมุนเวียนที่สูงอาจหมายความว่าเราไม่ได้กระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสมในทั้งสามประเภท (สินทรัพย์/หลักทรัพย์/กองทุน) ตามที่ต้องการ ในขณะที่อัตราการหมุนเวียนที่ต่ำอาจบ่งชี้ว่าเราจ่ายเงินมากเกินไปสำหรับหลักทรัพย์บางประเภทเนื่องจากไม่ได้เปลี่ยนมือเมื่อเร็วๆ นี้ เพียงพอ . การปรับสมดุลจะเกิดขึ้นเมื่อใดก็ตามที่หมวดหมู่หนึ่งภายในพอร์ตโฟลิโอไม่สอดคล้องกับอีกสองหมวดหมู่ โดยปกติจะเกิดขึ้นเมื่อราคาเพิ่มขึ้นเร็วกว่ารายได้หรือในทางกลับกัน เพื่อลดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นจากความผันผวนของราคาหุ้น ให้ลองรักษาผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของทั้งสามองค์ประกอบภายในสินทรัพย์แต่ละประเภทประมาณ 7%-8% ต่อปี เพื่อไม่ให้ประสบกับความผันผวนในแต่ละวันมากเกินไป"

ข้อควรพิจารณาในการสร้างพอร์ตการลงทุน -

.

การสร้างพอร์ตการลงทุนมีขั้นตอนอย่างไร?

  1. ตัดสินใจเลือกสิ่งที่คุณต้องการลงทุน
  2. วิเคราะห์ความเสี่ยงและผลตอบแทนของการลงทุนแต่ละครั้ง
  3. เลือกการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับความเสี่ยงและเป้าหมายของคุณ
  4. ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าผลงานเป็นไปตามที่คาดไว้

ฉันควรรวมอะไรไว้ในพอร์ตการลงทุนของฉัน?

ไม่มีคำตอบสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากเนื้อหาของพอร์ตการลงทุนของแต่ละบุคคลจะแตกต่างกันไปตามสถานการณ์ทางการเงินและความเสี่ยงที่ยอมรับได้อย่างไรก็ตาม หลักเกณฑ์พื้นฐานบางประการที่อาจเป็นประโยชน์ ได้แก่:

  1. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณประกอบด้วยสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯสิ่งนี้จะช่วยให้คุณได้รับการกระจายความเสี่ยงและลดความเสี่ยง
  2. พิจารณาการลงทุนในกองทุนดัชนีหรือ ETF - สิ่งเหล่านี้เป็นพาหนะแบบพาสซีฟที่ติดตามดัชนีเฉพาะ (เช่น S&P 50 และเสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ากองทุนรวมทั่วไปหรือบัญชีนายหน้า)
  3. ตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าพอร์ตนั้นทำงานได้ดีและปรับตามความจำเป็นหากมีการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์ทางการเงินหรือระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ข้อผิดพลาดทั่วไปที่ผู้คนทำเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนมีอะไรบ้าง

คุณจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะกับความต้องการส่วนบุคคลของคุณได้อย่างไร?ปัจจัยใดบ้างที่ควรพิจารณาในการสร้างพอร์ตการลงทุน?คุณจะเลือกการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างไร?สิ่งที่ควรคำนึงถึงเมื่อติดตามและปรับพอร์ตการลงทุนของคุณ?

พอร์ตการลงทุนคือชุดของสินทรัพย์ที่คุณใช้เพื่อสร้างรายได้หรือป้องกันตัวเองจากการสูญเสียทางการเงินเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องจำเคล็ดลับต่อไปนี้:

  1. เลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงและเป้าหมายของคุณสินทรัพย์อาจปลอดภัยหากมีความผันผวนต่ำ แต่อาจไม่เหมาะสมสำหรับผู้ที่มีความเสี่ยงสูงในทำนองเดียวกัน สินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำอาจไม่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการศักยภาพในการเติบโตในระยะยาวสิ่งสำคัญคือต้องจับคู่ความเสี่ยงและผลตอบแทนของการลงทุนแต่ละครั้งกับความชอบและเป้าหมายส่วนตัวของคุณเอง
  2. กระจายการถือครองของคุณในสินทรัพย์ประเภทต่างๆการผสมผสานของสินทรัพย์ที่หลากหลายจะช่วยลดโอกาสในการประสบความสูญเสียครั้งใหญ่ในพื้นที่ใดพอร์ตหนึ่งของคุณ ในขณะที่ยังให้โอกาสสำหรับการเติบโตในอนาคตหากสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งมีผลการดำเนินงานที่ไม่ดีตัวอย่างเช่น การเป็นเจ้าของหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และสินค้าโภคภัณฑ์สามารถให้ความมั่นคงและศักยภาพในการเติบโตในรูปแบบต่างๆนอกจากนี้ การกระจายความเสี่ยงข้ามประเทศหรือภูมิภาคสามารถช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของตลาดโลกได้
  3. ทบทวนและปรับการถือครองของคุณเป็นระยะตามความจำเป็นตามสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงหรือสถานการณ์ส่วนบุคคล.. คอยดูสภาพตลาดในปัจจุบัน (เช่น โดยการอ่านข่าวการเงิน) และทำการปรับเปลี่ยนตามความจำเป็น (เช่น การขายหลักทรัพย์ที่มีมูลค่าลดลง) จะ ช่วยให้แน่ใจว่าการลงทุนของคุณอยู่ในตำแหน่งที่เหมาะสมที่สุดสำหรับความสำเร็จในอนาคต..
  4. . ปรับสมดุล (หรือ "ปรับแต่ง") การถือครองของคุณเป็นระยะ เพื่อให้แบ่งออกเท่าๆ กันระหว่างหุ้น/พันธบัตร/เงินสด/อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ...การปรับสมดุลช่วยให้มั่นใจได้ว่าการจัดสรรเงินทุนสำหรับสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เหล่านี้ให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เมื่อพิจารณาจากสภาวะตลาดในขณะนั้น

ฉันจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายได้อย่างไร?

มีบางสิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่จะช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดจากเงินของคุณขั้นแรก ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เลือกการลงทุนที่ตรงกับความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของคุณประการที่สอง กระจายการถือครองของคุณในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ (หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ) เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสุดท้าย ตรวจสอบและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นระยะเพื่อให้แน่ใจว่ายังคงให้ผลตอบแทนที่คุณต้องการ

  1. เริ่มต้นด้วยการประเมินว่าคุณมีความเสี่ยงประเภทใดบางคนสบายใจที่จะลงทุนในหุ้น ในขณะที่บางคนชอบตัวเลือกที่ปลอดภัยกว่า เช่น พันธบัตรหรืออสังหาริมทรัพย์เมื่อคุณรู้แล้วว่าตัวเองเป็นคนรับความเสี่ยงประเภทไหน ให้เน้นที่การเลือกการลงทุนที่อยู่ในเขตความสะดวกสบายของคุณ
  2. ถัดไป ให้พิจารณาจำนวนเงินที่คุณต้องการลงทุนในแต่ละปี และเลือกประเภทสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับแต่ละจำนวนตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการลงทุนในหุ้นมูลค่า 10,000 ดอลลาร์ต่อปี แต่กลัวที่จะสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณในช่วงขาลง ให้ลงทุนในหุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น หุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ แทนที่จะเป็นหุ้นเพนนีที่มีความเสี่ยงสูง หรือ บริษัทร่วมทุนในทางกลับกัน หากคุณมีเงินเพียงพอที่เก็บไว้เพื่อรับมือกับความสูญเสียที่มากขึ้นโดยไม่ต้องเครียดมากเกินไป ให้ดำเนินการต่อไปและลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น กองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือบริษัทไพรเวทอิควิตี้
  3. สุดท้าย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มีความสมดุลตลอดเวลาและให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุดสำหรับเงินของคุณโดยรวมนี่หมายถึงการขายการลงทุนประเภทหนึ่ง (โดยปกติคือหุ้น) และซื้ออีกประเภทหนึ่ง (โดยปกติคือพันธบัตรหรืออสังหาริมทรัพย์) เมื่อราคาสูงหรือต่ำเกินไปเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยระยะยาว

เหตุใดการจัดสรรสินทรัพย์จึงมีความสำคัญเมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นกระบวนการแบ่งการลงทุนของคุณออกเป็นสินทรัพย์ประเภทต่างๆ โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ได้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีที่สุดตามคำนิยาม สินทรัพย์คือสิ่งที่สามารถให้ผลกำไรทางการเงินสินทรัพย์สามประเภทหลักคือหุ้น พันธบัตร และอสังหาริมทรัพย์เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุน คุณต้องการให้แน่ใจว่าการลงทุนของคุณมีการกระจายอย่างเท่าเทียมกันในหมวดหมู่เหล่านี้ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีที่สุด มีปัจจัยสองสามประการที่ควรพิจารณาเมื่อตัดสินใจว่าจะใส่เงินลงในสินทรัพย์แต่ละประเภทเท่าใด :1) ความอดทนต่อความเสี่ยง - บางคนยอมรับความเสี่ยงได้ดีกว่าคนอื่น และอาจยินดีรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นสำหรับความเสี่ยงที่มากขึ้นหากเป็นคุณ คุณอาจต้องลงทุนในหุ้นมากขึ้นเพราะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับสินทรัพย์อื่นๆ2) อายุ - นักลงทุนอายุน้อยมีแนวโน้มที่จะก้าวร้าวกับการลงทุนมากกว่า และควรเน้นที่การลงทุนในหุ้นมากกว่าเนื่องจากมีข้อเสนอ ให้ผลตอบแทนสูงกว่าทางเลือกอื่นๆอย่างไรก็ตาม เมื่อคุณอายุมากขึ้น ความเสี่ยงของคุณจะลดลง และคุณอาจต้องการเปลี่ยนเงินบางส่วนของคุณไปสู่ทางเลือกที่ปลอดภัยกว่า เช่น พันธบัตรหรืออสังหาริมทรัพย์3) ผลกระทบทางภาษี - แต่ละประเทศมีกฎหมายภาษีของตนเองที่ควบคุมประเภทการลงทุนที่ได้รับอนุญาตและ ซึ่งจะมีการปฏิบัติทางภาษีที่ดีที่สุดสำหรับคุณในฐานะนักลงทุนรายย่อยก่อนตัดสินใจครั้งสำคัญเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษี เพื่อให้คุณเข้าใจความหมายทั้งหมดของแต่ละตัวเลือก- ตัวจัดสรรสินทรัพย์สร้างการกระจายความเสี่ยงโดยกระจายมูลค่าสุทธิทั้งหมดของแต่ละบุคคลในหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ รวมทั้งหุ้น ( มีความเสี่ยง), พันธบัตร (ค่อนข้างปลอดภัย), อสังหาริมทรัพย์ (ยังคงมีความเสี่ยง แต่เป็นหนึ่งในการเดิมพันระยะยาวที่ดีกว่าในอดีต), สินค้าโภคภัณฑ์ (เก็งกำไร; ผลตอบแทนที่มีโอกาสสูงแต่ยังมีโอกาสขาดทุนสูง) ฯลฯ เพื่อที่จะไม่เพียงลด ความเสี่ยงโดยรวม แต่ยังเพิ่มผลตอบแทนที่คาดหวังสูงสุดเมื่อเวลาผ่านไปในขณะที่ลดความผันผวนลง

ผู้จัดสรรสินทรัพย์แสวงหาความสมดุลระหว่างความเสี่ยง/ผลตอบแทนโดยการจัดสรรมูลค่าสุทธิระหว่างหลักทรัพย์ต่างๆ รวมทั้งหุ้น (ความเสี่ยง) พันธบัตร (ค่อนข้างปลอดภัย) อสังหาริมทรัพย์ (ยังคงมีความเสี่ยง แต่ในอดีตเคยเป็นหนึ่งในการเดิมพันระยะยาวที่ดีกว่า) สินค้าโภคภัณฑ์ (เก็งกำไร) ผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูงแต่ยังมีโอกาสขาดทุนสูง) เป็นต้น ไม่เพียงแต่ลดความเสี่ยงโดยรวม แต่ยังเพิ่มผลตอบแทนที่คาดหวังสูงสุดเมื่อเวลาผ่านไปในขณะที่ลดความผันผวนให้น้อยที่สุด

การจัดสรรสินทรัพย์หมายถึงทั้งแบบเดี่ยวและแบบรวมว่าเป็น "การจัดการพอร์ตโฟลิโอ"

การผสมผสานที่คิดมาอย่างดีทำให้เกิดความมั่นคงในสภาวะตลาดที่แตกต่างกัน

ช่วยให้มีความยืดหยุ่นเพิ่มขึ้นหากมีโอกาสที่ไม่คาดฝันเกิดขึ้น

การจัดสรรสินทรัพย์: ผู้จัดการสินทรัพย์สร้างพอร์ตการลงทุนที่ประกอบด้วยระดับต่างๆ หรือเปอร์เซ็นต์ที่จัดสรรระหว่างสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม ETF อสังหาริมทรัพย์ การจัดสรรเหล่านี้ช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมในขณะที่เพิ่มผลกำไรสูงสุดจากตลาดที่กำลังเติบโตหรือราคาที่ตกต่ำ ผลงานสามารถเปลี่ยนแปลงได้ในระหว่างการเกษียณอายุขึ้นอยู่กับลูกค้า เป้าหมาย การเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นระหว่างชีวิตอาจส่งผลต่อภาษี ช่วงชีวิตส่งผลต่อลำดับความสำคัญในการใช้จ่าย เด็กที่อายุถึงวิทยาลัยอาจต้องใช้หนี้น้อยลงในตอนนี้ ผู้ปกครองที่ใกล้เกษียณอาจต้องการเงินสำรองประกันสังคมมากขึ้น ภาษีแตกต่างกันไปทั่วโลก ขึ้นอยู่กับเป้าหมายส่วนบุคคล ไม่มีคำตอบที่ถูกต้องเมื่อ มันมาพร้อมการกระจายกฎหมาย การเปลี่ยนแปลงการผสมผสานที่เหมาะสมตลอดชีวิต การพิจารณารวมถึง ความเสี่ยง ความอดทน อายุ ผลกระทบทางภาษี สถานที่ ความมั่นคง เป้าหมาย สถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบัน การตั้งค่าลูกค้า

การจัดสรรสินทรัพย์หมายถึงทั้งแบบเดี่ยวและแบบรวมว่าเป็น "การจัดการพอร์ตโฟลิโอ"การผสมผสานที่คิดมาอย่างดีจะทำให้เกิดความมั่นคงในสภาวะตลาดที่แตกต่างกัน ซึ่งจะช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นหากมีโอกาสที่ไม่คาดฝันเกิดขึ้น และจะนำไปสู่ความสำเร็จในที่สุดเมื่อทำอย่างถูกต้อง!เป็นสิ่งสำคัญมากสำหรับผู้ที่ต้องการใช้พอร์ตโฟลิโอของตนอย่างชาญฉลาดเพื่อทำความเข้าใจแนวคิดหลัก เช่น การแบ่งประเภทสินทรัพย์ การกระจายความเสี่ยง วันที่เป้าหมาย ระยะเวลาการถือครอง ค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับกลยุทธ์เฉพาะ นอกจากนี้ การทำความเข้าใจกฎหมายภาษีที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในแต่ละประเทศจะเป็นประโยชน์

ฉันจะหาส่วนผสมที่เหมาะสมของการลงทุนสำหรับพอร์ตโฟลิโอของฉันได้อย่างไร?

ปัจจัยใดบ้างที่ต้องพิจารณาในการเลือกลงทุน?การกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนมีประโยชน์อย่างไร?ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าพอร์ตการลงทุนปัจจุบันของฉันเพียงพอหรือไม่ฉันควรทำอย่างไรหากฉันกำลังพิจารณาขายเงินลงทุนของฉัน

พอร์ตการลงทุนคือชุดของสินทรัพย์ที่คุณหวังว่าจะให้ความมั่นคงทางการเงินแก่คุณเมื่อเกษียณอายุหรือในช่วงอื่นๆ ของชีวิตการผสมผสานการลงทุนที่เหมาะสมจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายนี้ได้ปัจจัยที่ต้องพิจารณา ได้แก่ การยอมรับความเสี่ยง เป้าหมาย และสภาวะตลาด ณ เวลาที่คุณตัดสินใจการกระจายความเสี่ยงก็มีความสำคัญเช่นกัน ด้วยการกระจายเงินของคุณไปยังหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่หลากหลาย คุณจะลดโอกาสที่หลักทรัพย์ประเภทหนึ่งจะสูญเสียมูลค่าอย่างมากสุดท้าย สิ่งสำคัญคือต้องทบทวนและปรับพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นระยะเมื่อเงื่อนไขเปลี่ยนแปลง เพื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายระยะยาวของคุณ

ฉันควรใช้กลยุทธ์การปรับสมดุลแบบใดสำหรับพอร์ตการลงทุนของฉัน

การปรับสมดุลเป็นกระบวนการในการปรับการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณเป็นระยะเพื่อรักษาระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ต้องการมีกลยุทธ์การปรับสมดุลที่แตกต่างกันมากมายที่คุณสามารถใช้ได้ แต่กลยุทธ์ทั่วไปบางอย่าง ได้แก่:

  1. การปรับสมดุลอัตโนมัติ: สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการใช้ซอฟต์แวร์หรือบริการการลงทุนที่จะปรับการถือครองพอร์ตของคุณโดยอัตโนมัติตามกฎที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
  2. การปรับสมดุลด้วยตนเอง: คุณสามารถทำได้ด้วยตัวเองโดยการประเมินการถือครองพอร์ตของคุณใหม่ทุกเดือนหรือทุกไตรมาส
  3. การปรับสมดุลเป้าหมาย: สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการปรับการถือครองพอร์ตของคุณตามเกณฑ์เฉพาะ เช่น อัตราส่วนหุ้น/พันธบัตร หรือกลุ่มอายุ
  4. การหมุนเวียนผลงาน: สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนการรักษาความปลอดภัยประเภทหนึ่งไปอีกประเภทหนึ่งเพื่อเปลี่ยนการผสมผสานโดยรวมของคุณ

ฉันควรตรวจสอบการลงทุนเมื่อใด

คุณควรตรวจสอบพอร์ตการลงทุนเมื่อใด

ไม่มีคำตอบที่แน่ชัดสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึงประเภทของการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของคุณและความกระตือรือร้นที่คุณกำลังติดตามปัจจัยเหล่านี้อย่างไรก็ตาม โดยทั่วไปแล้ว ขอแนะนำให้ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างน้อยทุก ๆ หกเดือนหรือทุกปี หากมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในองค์ประกอบของการลงทุนนอกจากนี้ การตรวจสอบการลงทุนแต่ละรายเป็นระยะๆ เพื่อดูว่าผลการดำเนินงานเป็นไปตามหรือเกินความคาดหมายหรือไม่สุดท้าย ควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินก่อนทำการเปลี่ยนแปลงใดๆ กับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ