คำนวณรายจ่ายลงทุนอย่างไร?

เวลาออก: 2022-07-21

มีหลายวิธีในการคำนวณการใช้จ่ายด้านการลงทุน แต่วิธีที่พบบ่อยที่สุดคือการแบ่งมูลค่าสุทธิทั้งหมดของคุณด้วยรายได้ประจำปีของคุณสิ่งนี้จะช่วยให้คุณทราบว่าคุณใช้เงินไปกับการลงทุนเป็นจำนวนเท่าใดในแต่ละปีอีกวิธีในการคำนวณการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนคือการดูค่าใช้จ่ายรายเดือนทั้งหมดของคุณและหารตัวเลขนั้นด้วย

เมื่อพูดถึงการลงทุน มีบางสิ่งที่คุณต้องจำไว้:

  1. วิธีนี้จะช่วยให้คุณทราบว่าคุณใช้เงินไปกับการลงทุนเป็นจำนวนเท่าใดในแต่ละเดือนไม่ว่าคุณจะใช้วิธีใดก็ตาม อย่าลืมติดตามเพื่อที่คุณจะได้เห็นว่ากลยุทธ์การลงทุนของคุณทำงานได้ดีหรือไม่
  2. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนมีศักยภาพในการเติบโต ติดกับการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ และอย่าใช้จ่ายเกินตัว (รวมถึงการลงทุนของคุณด้วย) หากจำสามสิ่งนี้ไว้ในใจ การลงทุนก็ควรจะค่อนข้างง่ายเพียงตรวจสอบให้แน่ใจว่าผลตอบแทนที่การลงทุนเสนอให้นั้นมากกว่าสิ่งที่สามารถพบได้ที่อื่น และอย่าหลงไปกับการเดิมพันที่เสี่ยงเกินไป

องค์ประกอบของการใช้จ่ายลงทุนมีอะไรบ้าง?

การใช้จ่ายในการลงทุนมีองค์ประกอบหลายอย่าง แต่สิ่งที่สำคัญที่สุดคือ:

  1. รายจ่ายฝ่ายทุน – ซึ่งรวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น อุปกรณ์ อาคาร และซอฟต์แวร์ใหม่
  2. ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน – ซึ่งรวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น เงินเดือน ค่าเช่า และค่าโฆษณา
  3. การจ่ายดอกเบี้ย – รวมถึงดอกเบี้ยเงินกู้และเงินปันผลจากหุ้นหรือการลงทุนอื่นๆ
  4. ภาษี – รวมถึงภาษีเงินได้และภาษีกำไรจากการขาย

การเปลี่ยนแปลงการใช้จ่ายด้านการลงทุนส่งผลต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างไร?

เมื่อพูดถึงการคำนวณการเติบโตทางเศรษฐกิจ การเปลี่ยนแปลงการใช้จ่ายด้านการลงทุนถือเป็นปัจจัยสำคัญเนื่องจากการลงทุนเป็นส่วนสำคัญของเศรษฐกิจ ซึ่งสร้างงานและช่วยให้ธุรกิจขยายตัวเมื่อธุรกิจทำเงินได้มากขึ้น พวกเขาสามารถจ้างคนมากขึ้นและใช้จ่ายเงินมากขึ้น ซึ่งจะสร้างงานและการเติบโตมากยิ่งขึ้น

การใช้จ่ายด้านการลงทุนสามารถแบ่งออกเป็นสองประเภทหลัก: การลงทุนคงที่และรายจ่ายฝ่ายทุนการลงทุนคงที่รวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น อาคาร เครื่องจักรและอุปกรณ์รายจ่ายฝ่ายทุนรวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น โครงการวิจัยและพัฒนา (R&D) การเข้าซื้อกิจการ และโครงการก่อสร้าง

มีหลายวิธีในการคำนวณว่าการใช้จ่ายด้านการลงทุนที่เพิ่มขึ้นหรือลดลงจะส่งผลต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจมากน้อยเพียงใดวิธีหนึ่งคือการดูผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP) GDP วัดมูลค่ารวมของสินค้าและบริการทั้งหมดที่ผลิตในประเทศในช่วงเวลาที่กำหนดการเปลี่ยนแปลงการใช้จ่ายด้านการลงทุนสามารถส่งผลกระทบต่อ GDP โดยการเพิ่มหรือลดปริมาณสินค้าและบริการที่ผลิตอีกวิธีหนึ่งในการวัดว่าการใช้จ่ายด้านการลงทุนที่เพิ่มขึ้นหรือลดลงส่งผลต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างไรคือผ่านอัตราการจ้างงานอัตราการจ้างงานจะติดตามจำนวนคนที่กำลังทำงานอยู่ในตลาดที่กำลังมองหางาน ตัวเลขนี้สะท้อนถึงความมั่นคงของงานโดยรวมและระดับค่าจ้างเมื่อมีอัตราการจ้างงานเพิ่มขึ้น หมายความว่ามีคนหางานมากขึ้น ซึ่งนำไปสู่ค่าแรงที่สูงขึ้นสำหรับคนงานเหล่านั้นและความต้องการผลิตภัณฑ์ที่พวกเขาผลิตเพิ่มขึ้น (เช่น รถยนต์) ในท้ายที่สุด การเปลี่ยนแปลงการใช้จ่ายด้านการลงทุนมีผลกระทบอย่างมากต่อทั้ง GDP และอัตราการจ้างงานทั่วกระดาน

อะไรคือความสัมพันธ์ระหว่างอัตราดอกเบี้ยและการใช้จ่ายเพื่อการลงทุน?

อัตราดอกเบี้ยเป็นปัจจัยหนึ่งที่ส่งผลต่อการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูง ผู้คนอาจจะยืมเงินไปลงทุนในหุ้นหรือสินทรัพย์อื่นๆ มากขึ้น เพราะผลตอบแทนจากการลงทุนเหล่านี้จะสูงขึ้นในทางกลับกัน เมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำ ผู้คนอาจมีแนวโน้มที่จะประหยัดเงินมากกว่าที่จะลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงเนื่องจากผลตอบแทนจากบัญชีออมทรัพย์มักจะสูงกว่าผลตอบแทนจากการลงทุนเช่นหุ้นโดยทั่วไป อัตราดอกเบี้ยที่สูงมักจะนำไปสู่การใช้จ่ายในการลงทุนที่เพิ่มขึ้น ในขณะที่อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำมักจะนำไปสู่การใช้จ่ายในการลงทุนที่ลดลง

ปัจจัยใดบ้างที่มีอิทธิพลต่อการตัดสินใจลงทุนของบริษัท

มีหลายปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อการตัดสินใจลงทุนของบริษัทซึ่งรวมถึงระดับของกิจกรรมทางเศรษฐกิจในประเทศ ความพร้อมของเงินทุน และทรัพยากรทางการเงินของบริษัทเองปัจจัยอื่นๆ ที่อาจส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุน ได้แก่ สภาวะตลาด ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี และการแข่งขันโดยทั่วไป บริษัทจะลงทุนเงินในโครงการที่พวกเขาเชื่อว่าจะสร้างผลกำไรและเพิ่มส่วนแบ่งการตลาดอย่างไรก็ตาม การตัดสินใจลงทุนของแต่ละบริษัทจะขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ ที่เฉพาะเจาะจงกับสถานการณ์ของตนเองดังนั้นจึงเป็นการยากที่จะจัดทำคู่มือที่ครอบคลุมในการคำนวณการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนบทความนี้จะเน้นที่ข้อควรพิจารณาสำคัญบางประการที่ควรนำมาพิจารณาเมื่อตัดสินใจลงทุน

ปัจจัยสำคัญประการหนึ่งที่ต้องพิจารณาในการตัดสินใจลงทุนคือระดับกิจกรรมทางเศรษฐกิจในประเทศกิจกรรมทางเศรษฐกิจหมายถึงกิจกรรมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการผลิตสินค้าและบริการเพื่อขายในตลาดรวมทุกอย่างตั้งแต่ธุรกิจการผลิตไปจนถึงธุรกิจขนาดเล็กที่ขายสินค้าออนไลน์ระดับของกิจกรรมทางเศรษฐกิจส่งผลกระทบต่อความสามารถของบริษัทในการกู้ยืมเงินและลงทุนใหม่ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่บริษัทจะต้องติดตามแนวโน้มอย่างใกล้ชิดตลอดทั้งปี

การพิจารณาที่สำคัญอีกประการหนึ่งในการตัดสินใจลงทุนคือความพร้อมของเงินทุนทุนหมายถึงทรัพยากรทางการเงินใดๆ ที่ธุรกิจสามารถใช้เพื่อการลงทุนหรือจัดหาเงินทุนสำหรับโครงการใหม่ทุนมีสองประเภทหลัก: สินทรัพย์ทุนมนุษย์และทุนทางกายภาพ เช่น โรงงานหรือที่ดิน)ทุนมนุษย์หมายถึงทักษะและความรู้ที่พนักงานครอบครอง ในขณะที่ทุนทางกายภาพหมายถึงสินทรัพย์ที่มีตัวตนเป็นหลัก เช่น เครื่องจักรหรืออาคารที่ใช้ในกระบวนการผลิต)เงินทุนทั้งสองประเภทต้องการการบำรุงรักษาตามช่วงเวลา (เช่น เครื่องจักรต้องการการซ่อมแซมเป็นประจำ) ซึ่งหมายความว่าบริษัทต่างๆ จะต้องมีเงินทุนเพียงพอตลอดเวลาเพื่อใช้เป็นค่าใช้จ่ายเหล่านี้

ปัจจัยอื่นๆ ที่สามารถมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจลงทุนของบริษัท ได้แก่ สภาวะตลาด ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี และการแข่งขัน สภาวะตลาดหมายถึงสภาวะโดยรวมภายในตลาดที่กำหนด (เช่น ความต้องการสินค้าเฉพาะ) ในขณะที่ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีหมายถึงวิธีการหรือเทคโนโลยีใหม่ที่ใช้ในกระบวนการผลิตโดยเฉพาะ (เช่น โปรแกรมซอฟต์แวร์ใหม่ที่ออกแบบมาสำหรับการผลิต) การแข่งขันยังส่งผลต่อการลงทุนของบริษัทอีกด้วย หากมีคู่แข่งที่มีขนาดใกล้เคียงกันจำนวนมากที่แย่งชิงทรัพยากรที่จำกัด (เช่น เครดิต) ก็อาจเป็นเรื่องยากสำหรับบริษัทหนึ่งที่จะได้เปรียบเหนือคู่แข่งและทำกำไรจากการลงทุน"

ตารางต่อไปนี้ให้ข้อควรพิจารณาที่สำคัญบางประการในการคำนวณจำนวนเงินที่ควรใช้ในการลงทุนประเภทต่างๆ:

-ระดับกิจกรรมทางเศรษฐกิจ

-Availability ทุน

-สภาวะตลาด

-ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

"เมื่อต้องตัดสินใจว่าควรใช้เงินเท่าไรในโครงการประเภทต่างๆ เช่น การผลิตเทียบกับการขายทางอินเทอร์เน็ต ฯลฯ สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจกับสภาวะตลาดในปัจจุบันและระดับการแข่งขันในการพิจารณาคดีของอุตสาหกรรม"

"เพื่อตัดสินว่าการลงทุนหรือไม่คุ้มค่าในขณะที่คำถามในอุตสาหกรรมเฉพาะ บริษัท ต้องเข้าใจปัจจัยต่อไปนี้: 1) สภาพแวดล้อมที่แข่งขันได้ซึ่งสร้างเสร็จแล้วในอุตสาหกรรม 2) ศักยภาพการเติบโตของอุตสาหกรรม 3) ผลตอบแทนที่ได้จะเกินเวลาจากการลงทุนเท่าใด

ภาษีส่งผลต่อการลงทุนอย่างไร?

มีสองสามวิธีที่ภาษีสามารถส่งผลกระทบต่อการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนประการแรกคือสามารถลดจำนวนเงินที่บุคคลหรือบริษัทมีให้ลงทุนได้สิ่งนี้สามารถนำไปสู่ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ลดลง ซึ่งอาจส่งผลต่อจำนวนเงินที่ผู้คนยินดีจะใส่เข้าไปในพอร์ตการลงทุนของพวกเขานอกจากนี้ ภาษียังสามารถเพิ่มต้นทุนการลงทุน ซึ่งจะทำให้น่าสนใจน้อยลงสำหรับนักลงทุนบางคนเมื่อพิจารณาแล้ว สิ่งสำคัญคือต้องติดตามภาระภาษีของคุณเมื่อตัดสินใจลงทุน

นโยบายรัฐบาลมีผลต่อการใช้จ่ายด้านการลงทุนอย่างไร?

มีหลายวิธีที่นโยบายของรัฐบาลมีผลกระทบต่อการใช้จ่ายด้านการลงทุนตัวอย่างเช่น หากรัฐบาลลงทุนในโครงการโครงสร้างพื้นฐาน ความต้องการวัสดุก่อสร้างและบริการจะเพิ่มขึ้น ส่งผลให้การใช้จ่ายในการลงทุนเพิ่มขึ้นในทำนองเดียวกัน หากรัฐบาลให้การลดหย่อนภาษีหรือเงินอุดหนุนสำหรับการลงทุนบางประเภท (เช่น พลังงานหมุนเวียน) สิ่งนี้จะส่งเสริมให้ผู้คนจำนวนมากขึ้นลงทุนในภาคส่วนเหล่านั้นสุดท้าย นโยบายการคลัง (ภาษีและการใช้จ่าย) อาจส่งผลโดยตรงต่อการตัดสินใจลงทุนของธุรกิจปัจจัยทั้งหมดเหล่านี้ต้องนำมาพิจารณาเมื่อพยายามคำนวณว่านโยบายของรัฐบาลส่งผลต่อการใช้จ่ายด้านการลงทุนโดยรวมอย่างไร

การใช้จ่ายเพื่อการลงทุนภาครัฐและเอกชนแตกต่างกันอย่างไร?

การใช้จ่ายเพื่อการลงทุนของภาคเอกชนหมายถึงจำนวนเงินที่ธุรกิจและบุคคลทั่วไปใช้จ่ายในโครงการใหม่ การขยายกิจการ หรือการเข้าซื้อกิจการการใช้จ่ายประเภทนี้มักเกิดจากแรงจูงใจในการทำกำไร และสามารถใช้เพื่อสร้างงานใหม่หรือเพิ่มการผลิตได้

ในทางกลับกัน การใช้จ่ายเพื่อการลงทุนของภาครัฐหมายถึงจำนวนเงินที่รัฐบาลใช้จ่ายในโครงการที่มีวัตถุประสงค์ทางสังคม เช่น การพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานหรือการศึกษาการใช้จ่ายประเภทนี้มักเกิดจากความต้องการของภาครัฐมากกว่าผลกำไรของภาคเอกชน และสามารถช่วยกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจได้

มีหลายปัจจัยที่ส่งผลต่อการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนของภาครัฐและเอกชน:

  1. ระดับเงินเฟ้อ – เมื่อราคาสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว ธุรกิจมักจะลงทุนในผลิตภัณฑ์และบริการใหม่มากขึ้นเพราะพวกเขาเชื่อว่าการลงทุนของพวกเขาจะทำกำไรได้ในระยะยาวอย่างไรก็ตาม เมื่อราคามีเสถียรภาพหรือลดลงอย่างช้าๆ บริษัทต่างๆ อาจต้องการประหยัดเงินของตนแทน เนื่องจากมีศักยภาพน้อยกว่าสำหรับกำไรในอนาคต
  2. ระดับการว่างงาน – เมื่ออัตราการว่างงานสูง บริษัทต่างๆ อาจรู้สึกมั่นใจมากขึ้นเกี่ยวกับการลงทุน เนื่องจากพวกเขารู้ว่ามีกลุ่มพนักงานที่มีศักยภาพจำนวนมากที่ต้องการงานในทางกลับกัน เมื่อการว่างงานอยู่ในระดับต่ำ บริษัทต่างๆ อาจลังเลที่จะลงทุนที่มีความเสี่ยง เนื่องจากเชื่อว่าจะไม่มีใครตกงานเป็นผล
  3. นโยบายการคลังของรัฐบาล – รัฐบาลสามารถใช้นโยบายการคลัง (เช่น การเก็บภาษีและค่าใช้จ่าย) เพื่อส่งเสริมหรือกีดกันกิจกรรมการลงทุนของภาคเอกชนโดยการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยหรือจัดให้มีการลดหย่อนภาษี/เงินอุดหนุนนโยบายการคลังมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการตัดสินใจลงทุนของภาครัฐและเอกชน เนื่องจากส่งผลต่อความเสี่ยงที่นักลงทุนเต็มใจรับเมื่อทำการตัดสินใจลงทุน

ทำไมการวัดการใช้จ่ายการลงทุนอย่างถูกต้องจึงสำคัญ?

มีเหตุผลสองสามประการที่ว่าทำไมการวัดการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนอย่างถูกต้องจึงเป็นสิ่งสำคัญเหตุผลแรกคือการวัดที่ไม่ถูกต้องอาจนำไปสู่การจัดทำงบประมาณและการตัดสินใจที่ไม่ถูกต้องตัวอย่างเช่น หากองค์กรประเมินการใช้จ่ายในการลงทุนต่ำเกินไป อาจนำไปสู่การลงทุนต่ำในส่วนสำคัญของธุรกิจ หรือแม้แต่ผลกำไรที่ลดลงประการที่สอง การวัดการใช้จ่ายด้านการลงทุนอย่างแม่นยำช่วยให้คาดการณ์ความต้องการกระแสเงินสดในอนาคตได้ดีขึ้นองค์กรต่างๆ สามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้นว่าควรจัดสรรทรัพยากรที่ใดในอนาคต เมื่อทราบจำนวนเงินที่ลงทุนไปในโครงการต่างๆ ในโครงการต่างๆ ไปมากน้อยเพียงใดสุดท้าย การวัดผลที่แม่นยำยังช่วยระบุความเสี่ยงทางการเงินที่อาจเกิดขึ้นซึ่งเกี่ยวข้องกับการลงทุนเฉพาะหากองค์กรไม่ติดตามรายจ่ายฝ่ายทุนอย่างใกล้ชิดเพียงพอ องค์กรอาจไม่สามารถตรวจพบปัญหา เช่น สินทรัพย์ที่เสื่อมสภาพหรือต้นทุนที่สูงขึ้นตั้งแต่เนิ่นๆ ซึ่งอาจส่งผลให้มีมาตรการแก้ไขที่มีค่าใช้จ่ายสูงโดยรวมแล้ว การวัดการใช้จ่ายในการลงทุนที่แม่นยำเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการจัดการทางการเงินที่ดีและความสำเร็จโดยรวมภายในองค์กร

ฉันจะตีความรายงานการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนได้อย่างไร

รายงานการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนเป็นเอกสารทางการเงินที่ให้ข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนเงินที่บริษัทใช้ไปกับการลงทุนประเภทต่างๆเอกสารนี้มีประโยชน์ในการตีความสถานะทางการเงินโดยรวมของบริษัทรายงานนี้ยังช่วยให้คุณเข้าใจถึงจำนวนเงินที่บริษัทน่าจะใช้ในอนาคตสำหรับการลงทุนประเภทต่างๆ

ในการตีความรายงานการใช้จ่ายด้านการลงทุน อันดับแรกให้กำหนดประเภทของการลงทุนที่จะรายงานตัวอย่างเช่น หากรายงานมีข้อมูลเกี่ยวกับรายจ่ายฝ่ายทุน ก็จะรวมถึงการลงทุนทั้งทางกายภาพและที่จับต้องไม่ได้ถัดไป คำนวณส่วนแบ่งร้อยละของแต่ละหมวดของการใช้จ่ายเพื่อการลงทุนทั้งหมดสุดท้าย ใช้ข้อมูลนี้เพื่อสรุปเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินโดยรวมของบริษัทและแผนการลงทุนในอนาคต

ตัวอย่างเช่น หากรายจ่ายฝ่ายทุนคิดเป็น 50% ของเงินลงทุนทั้งหมด แต่คิดเป็นเพียง 10% ของสินทรัพย์รวม ก็ถือว่าปลอดภัยที่จะสมมติว่าบริษัทให้ความสำคัญกับโครงการระยะยาวมากกว่าโครงการระยะสั้นซึ่งอาจบ่งชี้ว่าบริษัทมั่นใจในแนวโน้มในอนาคตและยินดีลงทุนเงินเพิ่มเพื่อขยายธุรกิจให้เติบโตเมื่อเวลาผ่านไปในทางกลับกัน หากรายจ่ายฝ่ายทุนคิดเป็น 60% ของเงินลงทุนทั้งหมด แต่คิดเป็น 20% ของสินทรัพย์รวม อาจบ่งชี้ว่ามีข้อกังวลระยะสั้นบางประการที่ส่งผลต่อการเงินของบริษัทในกรณีนี้ นักลงทุนควรหลีกเลี่ยงการลงทุนในบริษัทนี้โดยเฉพาะ จนกว่าปัญหาเหล่านี้จะได้รับการแก้ไข