เลือกหุ้นเพื่อการลงทุนระยะยาวอย่างไร?

เวลาออก: 2022-07-22

การนำทางอย่างรวดเร็ว

มีบางสิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกหุ้นเพื่อการลงทุนระยะยาวประการแรกคือความมั่นคงทางการเงินของบริษัทบริษัทที่มีพื้นฐานที่แข็งแกร่งจะมีแนวโน้มที่จะเติบโตอย่างต่อเนื่องเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งหมายความว่าราคาหุ้นของบริษัทก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกันประการที่สอง มองหาบริษัทที่มีแนวโน้มการเติบโตที่ดีบริษัทที่เติบโตอย่างรวดเร็วและมีโอกาสเติบโตได้อีกมากสามารถให้ผลตอบแทนที่สำคัญแก่นักลงทุนเมื่อเวลาผ่านไปสุดท้าย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าหุ้นมีราคาไม่แพงและมีผลตอบแทนจากเงินปันผลที่เหมาะสมการซื้อหุ้นที่ราคาสูงแต่เงินปันผลต่ำหรือหุ้นที่ให้ผลตอบแทนต่ำอาจส่งผลให้ขาดทุนอย่างมากเมื่อเวลาผ่านไปเมื่อปฏิบัติตามคำแนะนำเหล่านี้ คุณจะมั่นใจได้ว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณยังคงแข็งแรงและทำกำไรได้ในระยะยาว

คุณใช้เกณฑ์อะไรในการเลือกหุ้นเพื่อการลงทุนระยะยาว?

มีหลายปัจจัยที่คุณควรพิจารณาเมื่อเลือกหุ้นเพื่อการลงทุนระยะยาว รวมถึงความมั่นคงทางการเงินของบริษัท ทีมผู้บริหาร และแนวโน้มการเติบโตที่อาจเกิดขึ้นคุณยังต้องตระหนักถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับหุ้นแต่ละตัว และตรวจสอบให้แน่ใจว่าผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณจะเป็นไปตามความคาดหวังของคุณสุดท้ายนี้ สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณอาจผันผวนตามมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไปได้เร็วแค่ไหนเมื่อปฏิบัติตามคำแนะนำเหล่านี้ คุณจะมั่นใจได้ว่าคุณกำลังเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ

ทำไมการเลือกหุ้นอย่างระมัดระวังเพื่อการลงทุนระยะยาวจึงสำคัญ?

มีเหตุผลสำคัญสองสามประการว่าทำไมการเลือกหุ้นอย่างรอบคอบเพื่อการลงทุนระยะยาวจึงเป็นสิ่งสำคัญประการแรก ราคาหุ้นอาจมีความผันผวนและสามารถขึ้นหรือลงได้เมื่อเวลาผ่านไปซึ่งหมายความว่าหากคุณลงทุนในหุ้นโดยคาดหวังว่ามันจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้น คุณอาจจะต้องสูญเสียเงินหากราคาหุ้นตกประการที่สอง การลงทุนในหุ้นมักมีความเสี่ยง เช่น การสูญเสียเงินทุน (เนื่องจากความผันผวนของตลาด) การล้มละลายขององค์กร และการเปลี่ยนแปลงในการจัดการบริษัทหากคุณไม่สบายใจกับความเสี่ยงเหล่านี้ ทางที่ดีควรหลีกเลี่ยงการลงทุนในหุ้นทั้งหมดสุดท้าย การลงทุนระยะยาวต้องใช้ระยะเวลายาวนานกว่าการทำธุรกรรมแบบวันต่อวันตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อหุ้นวันนี้และขายมันในวันพรุ่งนี้ กำไรหรือขาดทุนของคุณน่าจะสะท้อนออกมาภายในสองสามวันหรือหลายสัปดาห์ แต่ถ้าคุณรอ 10 ปีหรือมากกว่านั้นก่อนที่จะขายหุ้น กำไรหรือขาดทุนของคุณอาจมากกว่านั้นมาก !ปัจจัยทั้งหมดเหล่านี้ทำให้การเลือกหุ้นอย่างรอบคอบเพื่อการลงทุนระยะยาวมีความจำเป็น

การลงทุนในหุ้นระยะยาวมีประโยชน์อย่างไร?

เมื่อคุณลงทุนในหุ้น คุณกำลังซื้อบริษัทที่หวังว่าจะเติบโตและให้ผลกำไรแก่คุณเมื่อเวลาผ่านไปนี่คือประโยชน์บางประการในการลงทุนในหุ้นในระยะยาว:

  1. ราคาหุ้นขึ้นและลง - นี่เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการลงทุนเมื่อเวลาผ่านไป ราคาหุ้นจะสูงขึ้นเนื่องจากบริษัททำเงินและจ่ายเงินปันผล และโดยทั่วไปราคาจะลดลงเมื่อบริษัทมีปัญหาหรือเมื่อมีข่าวเกี่ยวกับพวกเขาที่ทำให้นักลงทุนกังวลนี่คือเหตุผลว่าทำไมการมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายจึงเป็นสิ่งสำคัญ เพื่อที่การลงทุนของคุณจะไม่พึ่งพาหุ้นหรือภาคส่วนใดกลุ่มหนึ่งมากเกินไป
  2. คุณสามารถเข้าถึงโอกาสใหม่ๆ ได้ ซึ่งบ่อยครั้งเมื่อบริษัทต่างๆ ประสบความสำเร็จมากขึ้น พวกเขาก็เริ่มเสนอขายหุ้นในราคาที่สูงขึ้นหากคุณซื้อหุ้นเหล่านี้ในเวลาที่เหมาะสม คุณอาจทำเงินได้มากมาย!
  3. คุณสามารถปกป้องการลงทุนของคุณได้ หากมีสิ่งเลวร้ายเกิดขึ้นกับบริษัทที่คุณเป็นเจ้าของหุ้น การลงทุนของคุณอาจมีค่าน้อยกว่าที่คุณจ่ายไปการเป็นเจ้าของหุ้นในบริษัทต่างๆ หลายแห่ง จะช่วยลดความเสี่ยงของคุณต่อบริษัทหรือภาคส่วนใดบริษัทหนึ่ง

ความเสี่ยงอะไรที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในหุ้นในระยะยาว?

ในการเลือกหุ้นในระยะยาว สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในหุ้นความเสี่ยงที่พบบ่อยที่สุด ได้แก่:

  1. ความผันผวนของตลาด – ราคาหุ้นอาจผันผวนอย่างมากเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียครั้งใหญ่หากคุณลงทุนในหุ้นที่มีมูลค่าลดลง
  2. อัตราเงินเฟ้อ – การเพิ่มขึ้นของราคาสินค้าและบริการอาจทำให้การลงทุนของคุณสูญเสียมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไปเนื่องจากภาวะเงินเฟ้อ
  3. ประสิทธิภาพทางการเงินแย่ – หุ้นอาจประสบกับประสิทธิภาพทางการเงินที่ไม่ดี ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียเงินลงทุน
  4. การขาดการกระจายความเสี่ยง – การลงทุนเงินทั้งหมดของคุณในหุ้นประเภทหนึ่งอาจไม่ใช่การตัดสินใจที่ฉลาดหากมีหุ้นประเภทอื่นๆ ที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าความเสี่ยงนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อลงทุนในหุ้นแต่ละตัวมากกว่ากองทุนรวมหรือ ETF (กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน)
  5. บริษัทที่ไม่มั่นคง – ความสำเร็จหรือความล้มเหลวในอนาคตของบริษัทมักขึ้นอยู่กับปัจจัยที่อยู่นอกเหนือการควบคุม เช่น ภาวะเศรษฐกิจและการแข่งขันจากบริษัทอื่นหากบริษัทประสบปัญหาสำคัญ อาจเป็นเรื่องยากสำหรับนักลงทุนที่จะกู้คืนเงินลงทุนได้เร็วพอ

คุณจะลดความเสี่ยงของการสูญเสียเมื่อลงทุนในหุ้นในระยะยาวได้อย่างไร?

มีหลายสิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อลดความเสี่ยงของการขาดทุนในตลาดหุ้นปัจจัยสำคัญประการหนึ่งคือการเลือกหุ้นที่มีประวัติที่ดีในการให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอเมื่อเวลาผ่านไปปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งคือการทำให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณมีความหลากหลาย ซึ่งหมายความว่ามีหุ้นหลายประเภทและหลายขนาดสุดท้าย พึงระลึกไว้เสมอถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน เช่น ความผันผวนของตลาดและความผันผวนของราคาหากคุณปฏิบัติตามคำแนะนำเหล่านี้ คุณจะสามารถหลีกเลี่ยงการสูญเสียที่สำคัญได้ในขณะที่ยังคงได้รับโอกาสในการประสบความสำเร็จในระยะยาวในตลาดหุ้น

หาข้อมูลหุ้นก่อนลงทุนระยะยาวต้องดูอะไรบ้าง?

  1. ทำวิจัยของคุณและหาบริษัทที่คุณเชื่อว่ามีอนาคตที่ดี
  2. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทมีผลกำไรและสามารถอยู่รอดได้ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจตกต่ำ
  3. ลงทุนในบริษัทที่มีทีมผู้บริหารที่แข็งแกร่งและมีวิสัยทัศน์ระยะยาวที่มุ่งมั่นที่จะสร้างมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น
  4. อดทนรอ อาจใช้เวลานานถึงห้าปีกว่าหุ้นจะมีมูลค่า ดังนั้นอย่าตื่นเต้นเกินไปถ้ามันขึ้นอย่างรวดเร็วในการซื้อครั้งแรกของคุณ!
  5. กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ – ลงทุนในหุ้นหลายตัวเพื่อที่ว่าหากหุ้นตัวใดตัวหนึ่งตกลงไป คุณยังมีหุ้นตัวอื่นๆ ให้ถอยกลับ

พอร์ตการลงทุนของคุณควรมีความหลากหลายแค่ไหนเมื่อลงทุนในหุ้นในระยะยาว?

เมื่อลงทุนในหุ้นในระยะยาว การมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเป็นสิ่งสำคัญซึ่งหมายความว่าการลงทุนของคุณควรกระจายไปยังบริษัทและอุตสาหกรรมต่างๆด้วยการทำเช่นนี้ คุณมีโอกาสน้อยที่จะประสบกับการสูญเสียหรือกำไรที่สำคัญในพอร์ตการลงทุนของคุณโดยรวมนอกจากนี้ การมีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายจะช่วยให้คุณไม่ต้องพึ่งพาบริษัทหรือภาคส่วนใดบริษัทหนึ่งมากเกินไปคุณจะสามารถขจัดความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นในตลาดได้

อีกปัจจัยที่ต้องพิจารณาในการเลือกหุ้นในระยะยาวคือความเสี่ยงที่คุณยินดีรับความเสี่ยงนักลงทุนบางคนชอบลงทุนในหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงต่ำ ในขณะที่คนอื่นๆ ต้องการเสี่ยงมากขึ้นเพื่อที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นสิ่งสำคัญคือต้องหาความสมดุลระหว่างปัจจัยทั้งสองนี้ เพื่อให้คุณบรรลุเป้าหมายการลงทุนโดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินมากเกินไป

โดยรวมแล้ว การทำวิจัยของคุณเป็นสิ่งสำคัญในการเลือกหุ้นในระยะยาว เนื่องจากจะช่วยให้คุณตัดสินใจโดยรวมได้อย่างชาญฉลาด

คุณควรลงทุนเฉพาะในบริษัทบลูชิปเมื่อเลือกหุ้นเพื่อการลงทุนระยะยาวหรือไม่?

เมื่อเลือกหุ้นเพื่อการลงทุนระยะยาว สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาถึงความมั่นคงทางการเงินของบริษัทและความสามารถในการสร้างผลกำไรในอนาคตคุณควรมองหาบริษัทที่มีพื้นฐานแข็งแกร่ง เช่น ระดับหนี้ต่ำและงบดุลที่แข็งแกร่งนอกจากนี้ คุณควรหลีกเลี่ยงการลงทุนในบริษัทที่อยู่ในอุตสาหกรรมที่ตกต่ำอย่างรวดเร็วหรือบริษัทที่เพิ่งประสบปัญหาราคาหุ้นตกอย่างมีนัยสำคัญสุดท้ายนี้ สิ่งสำคัญคือต้องเน้นที่หุ้นที่จ่ายเงินปันผลและราคาหุ้นที่ไม่แพงเมื่อเทียบกับมูลค่าตลาดโดยรวมเมื่อปฏิบัติตามคำแนะนำเหล่านี้ คุณจะมั่นใจได้ว่าการลงทุนของคุณจะให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในระยะยาว

คุณควรวิเคราะห์ประเภทใดก่อนตัดสินใจลงทุนในหุ้นในระยะยาว?

  1. ก่อนตัดสินใจลงทุนในหุ้นในระยะยาว คุณควรตรวจสอบสถานะของบริษัทและความมั่นคงทางการเงินของบริษัทก่อน
  2. คุณควรพิจารณาถึงประวัติของบริษัท แนวการแข่งขัน และแนวโน้มในอนาคต
  3. สุดท้าย คุณควรประเมินอัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E) ของหุ้นและอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเพื่อพิจารณาว่าราคาเหมาะสมหรือไม่และให้ผลตอบแทนที่ดีเมื่อเวลาผ่านไป

การซื้อหุ้นกับการลงทุนในบริษัทโดยการซื้อหุ้นมีความแตกต่างกันหรือไม่?

เมื่อคุณซื้อหุ้น คุณกำลังซื้อส่วนหนึ่งของความเป็นเจ้าของในบริษัทเมื่อคุณลงทุนในบริษัท คุณกำลังซื้อหุ้นของบริษัทและหวังว่าบริษัทจะมีกำไรเมื่อเวลาผ่านไปการลงทุนทั้งสองประเภทนี้มีความแตกต่างกันมาก แต่ก็มีความคล้ายคลึงกันบางประการ

ความคล้ายคลึงกันอย่างหนึ่งคือทั้งสองมีความเสี่ยงหากคุณซื้อหุ้นและมูลค่าลดลง การลงทุนของคุณก็ลดลงเช่นกันอย่างไรก็ตาม หากคุณลงทุนในบริษัท แม้ว่าบริษัทจะล้มละลายหรือทำเงินได้น้อยกว่าที่คาดไว้ หุ้นของคุณก็ยังมีมูลค่า

ความคล้ายคลึงกันอีกประการหนึ่งคือทั้งสองเกี่ยวข้องกับการลงทุนเพื่อวัตถุประสงค์ระยะยาวคุณอาจซื้อหุ้นเพื่อทำเงินในระยะสั้น (ซึ่งในกรณีนี้จะไม่ถือเป็นการลงทุน) แต่คนส่วนใหญ่ที่ลงทุนในหุ้นหวังว่าจะถือไว้อย่างน้อยหลายปีการลงทุนในบริษัทสามารถให้ผลประโยชน์ในระยะยาวได้เช่นกัน หลายบริษัทเปิดเผยต่อสาธารณะ (เสนอหุ้นในตลาดเปิด) เพราะพวกเขาเชื่อว่าโอกาสระยะยาวของพวกเขาดีพอที่จะพิสูจน์ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องได้

นอกจากนี้ยังมีข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่างการซื้อหุ้นกับการลงทุนในบริษัทต่างๆการซื้อหุ้นช่วยให้คุณเข้าถึงเงินของคุณได้ทันที หากมีสิ่งเลวร้ายเกิดขึ้นกับบริษัท (เช่น บริษัทล้มละลาย) ส่วนแบ่งของความผิดของคุณอาจถูกจำกัด เนื่องจากคุณซื้อหุ้นเพียงหุ้นเดียวแทนที่จะเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของธุรกิจทั้งหมด

นักลงทุนสามารถขาดทุนจากการถือครองหุ้นในระยะยาวได้หรือไม่ แม้ว่าปัจจุบันจะยังไปได้สวย?

คำตอบสำหรับคำถามนี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึงราคาหุ้น สุขภาพทางการเงินของบริษัท และระยะเวลาที่คุณวางแผนจะถือไว้

โดยทั่วไป เป็นการดีที่สุดที่จะหลีกเลี่ยงหุ้นที่มีมูลค่าสูงเกินไปหรืออยู่ในกลุ่มที่กำลังจะตกต่ำและในขณะที่ไม่มีการรับประกันว่าหุ้นตัวใดจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาดเมื่อเวลาผ่านไป การถือครองหุ้นที่มีคุณภาพสามารถให้ความมั่นคงและการเติบโตที่มีศักยภาพ

มีหลายปัจจัยที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกหุ้นเพื่อการลงทุนระยะยาว แต่การคำนึงถึงเคล็ดลับเหล่านี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล:

นักลงทุนอาจสูญเสียเงินโดยการถือครองไว้นานเกินไปหากพวกเขาซื้อหุ้นที่มีราคาสูงเพียงเพื่อไม่ตกทันทีหลังจากซื้อ ในทำนองเดียวกันพวกเขาสามารถสร้างรายได้ด้วยการซื้อหุ้นบินต่ำโดยคาดหวังว่าพวกเขาจะเพิ่มขึ้นในไม่ช้า แต่กลับพบว่าตัวเองไม่มีเงินเมื่อราคาร่วงลงอีกครั้งปล่อยให้พวกเขาด้วยหุ้นที่ไร้ค่า "

“โดยทั่วไปไม่แนะนำสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลกำไรระยะยาว (มากกว่า 1 ปี) โดยเฉพาะผู้ที่ไม่มีประสบการณ์มากนักในการเลือกหลักทรัพย์แต่ละตัว... โดยทั่วไปแล้ว [มัน] จะไม่ฉลาดสำหรับผู้ที่เริ่มต้น ไม่ใช่เพียงเพราะโอกาสของพวกเขาจะลดลง แต่ยังเป็นเพราะนักเก็งกำไรที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่อาศัยการวิเคราะห์ทางเทคนิคเป็นอย่างมาก - ศึกษาแผนภูมิอย่างตั้งใจมองหารูปแบบ - ซึ่งจะไม่ได้ผลดีสำหรับผู้ที่ไม่มีความรู้มาก่อน"

"เหตุผลหนึ่งที่ผลการปฏิบัติงานในอดีตไม่อาจบ่งบอกถึงผลลัพธ์ในอนาคตได้เรียกว่า "การถดถอยสู่ค่าเฉลี่ย"โดยทั่วไปหมายความว่าหลังจากเหตุการณ์ เช่น การเปิดเผยผลประกอบการของบริษัท ซึ่งข่าวดีอาจทำให้ราคาหุ้นพุ่งสูงขึ้นชั่วคราว จากนั้นในที่สุดราคาเหล่านี้จะตกลงสู่ค่าเฉลี่ยเนื่องจากการสุ่มมากกว่าสิ่งที่เกี่ยวข้องโดยเฉพาะทั้งในเชิงบวกหรือเชิงลบเกี่ยวกับ ธุรกิจพื้นฐาน

  1. ทำวิจัยของคุณก่อนลงทุนในหุ้นใด ๆ อย่าลืมทำวิจัยของคุณเองและทำความเข้าใจว่าบริษัททำอะไรและแนวการแข่งขันของบริษัทสิ่งนี้จะช่วยให้คุณทราบได้ว่าหุ้นนั้นคุ้มค่าแก่การลงทุนหรือไม่โดยพิจารณาจากข้อดีของมันเพียงอย่างเดียว
  2. พิจารณาปัจจัยพื้นฐานของบริษัทอย่าลืมดูทั้งงบการเงิน (เช่น งบกำไรขาดทุนและงบดุล) และข้อมูลที่ไม่ใช่ทางการเงิน (เช่น ขวัญกำลังใจของพนักงานและคะแนนความพึงพอใจของลูกค้า) มาตรการเหล่านี้สามารถให้แนวคิดว่าบริษัทมีความมั่นคงและมีแนวโน้มที่จะเติบโตเมื่อเวลาผ่านไปหรือไม่
  3. ให้ความสนใจกับแนวโน้มของอุตสาหกรรมพึงระวังว่าอุตสาหกรรมใดกำลังเติบโตหรือลดลง เพื่อให้คุณสามารถเลือกการลงทุนที่ชาญฉลาดภายในภาคส่วนเหล่านั้นได้
  4. อย่าตอบสนองต่อความผันผวนในระยะสั้นมากเกินไปสิ่งสำคัญคืออย่ายึดติดกับความเคลื่อนไหวในแต่ละวันของหุ้นแต่ละตัวมากเกินไป – จำไว้ว่าแม้หุ้นที่มีความผันผวนสูงก็อาจให้ผลตอบแทนที่ดีได้เมื่อเวลาผ่านไป หากเป็นการลงทุนที่มีคุณภาพ
  5. ยึดติดกับบริษัทที่มีประวัติการทำงานที่แข็งแกร่งเมื่อทำการประเมินหุ้น ต้องแน่ใจว่าได้ดูผลการดำเนินงานในอดีตด้วย - สิ่งนี้จะช่วยให้คุณทราบว่ามีความเป็นไปได้ที่บริษัทจะดำเนินการได้ดีต่อไปในอนาคต
  6. พิจารณาปัจจัยเสี่ยงก่อนนำเงินไปลงทุนในหลักทรัพย์ใด ๆ ก็ตาม"

มีธงสีแดงอะไรบ้างที่บ่งชี้ว่าหุ้นอาจไม่ใช่ตัวเลือกที่ดีสำหรับ?

สิ่งที่ควรคำนึงถึงเมื่อเลือกหุ้นเพื่อการลงทุนระยะยาวประการแรก การหาบริษัทที่มีพื้นฐานที่แข็งแกร่งเป็นสิ่งสำคัญซึ่งหมายความว่าการดำเนินงานของบริษัทอยู่ในเกณฑ์ดีและมีฐานะทางการเงินที่ดีประการที่สอง อย่าลืมศึกษาหุ้นอย่างละเอียดก่อนลงทุนอย่าลืมอ่านบทวิจารณ์และศึกษาประวัติของบริษัทสุดท้าย โปรดจำไว้เสมอว่าหุ้นสามารถลงและขึ้นได้เมื่อเวลาผ่านไป ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องมีแผนสำหรับวิธีจัดการกับการขาดทุน