สถานะการหักภาษีเงินได้กู้ยืมของนักเรียนคืออะไร?

การหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนสามารถหักลดหย่อนภาษีได้สำหรับบุคคลที่มีเงินกู้นักเรียนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมการหักลดหย่อนจะค่อยๆ ลดลงเมื่อรายได้เพิ่มขึ้น ดังนั้นผู้เสียภาษีที่มีรายได้สูงกว่าจึงอาจไม่สามารถใช้ประโยชน์จากการหักเงินนี้ได้เต็มที่สำหรับปี 2018 จำนวนเงินสูงสุดที่สามารถหักได้คือ $2,500 ต่อบุคคล และ $5,000 ต่อคู่สมรสที่ยื่นร่วมกันนอกจากนี้ จำนวนเงินใด ๆ ที่ได้รับการอภัยหรือปลดออกจากเงินกู้นักเรียนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมก็สามารถนำไปหักลดหย่อนได้

สถานะการหักภาษีเงินได้ของนักเรียนมีความผันผวนตั้งแต่มีการผ่านพระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและการจ้างงานในปี 2560ในตอนแรกยังไม่ชัดเจนว่ากฎหมายใหม่จะส่งผลกระทบต่อการหักเงินเหล่านี้หรือไม่อย่างไรก็ตาม หลังจากความสับสนเกี่ยวกับวิธีการบังคับใช้กฎหมาย ได้มีการประกาศเมื่อปลายเดือนธันวาคมว่าการหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนจะดำเนินต่อไปได้ตราบเท่าที่มีการอ้างสิทธิ์ในตาราง A ของแบบฟอร์ม 1040 (การคืนภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง) ซึ่งหมายความว่าผู้เสียภาษีที่ลงรายละเอียดการหักเงินสามารถเรียกร้องค่าภาษีได้แม้ว่าจะไม่มีค่าใช้จ่ายที่สำคัญอื่น ๆ ที่ระบุไว้ในแบบฟอร์มนี้

แม้ว่าข่าวนี้จะดีสำหรับผู้ที่ใช้การหักเงินนี้ แต่ก็หมายความว่าอาจมีการแข่งขันกันมากขึ้นในหมู่ผู้เสียภาษีที่จะเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน เนื่องจากขณะนี้มีโอกาสน้อยลงในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยรวมสิ่งสำคัญคือต้องปรึกษากับนักบัญชีหรือผู้จัดเตรียมภาษี หากคุณไม่แน่ใจว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับการหักลดหย่อนนี้หรือไม่ หรือคุณจะประหยัดเงินได้มากเพียงใดจากการใช้ประโยชน์จากการหักลดหย่อนดังกล่าว

ใครบ้างที่มีสิทธิ์ได้รับการหักภาษีเงินได้กู้ยืมเพื่อการศึกษา?

การหักภาษีเงินได้ของนักเรียนมีไว้สำหรับบุคคลที่นำเงินกู้นักเรียนไปเข้าเรียนในโรงเรียนเพื่อให้มีคุณสมบัติ บุคคลต้องมีภาระผูกพันตามกฎหมายในการชำระคืนเงินกู้และปฏิบัติตามข้อกำหนดอื่นๆ บางประการวิธีที่พบบ่อยที่สุดสำหรับนักเรียนในการใช้ประโยชน์จากการหักเงินเหล่านี้คือการยื่นภาษีเป็นการหักแยกตามรายการซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะแสดงรายการค่าใช้จ่ายที่เข้าเงื่อนไขทั้งหมดในการคืนภาษี ซึ่งรวมถึงการชำระเงินกู้นักเรียนด้วยมีวิธีอื่นๆ อีกสองสามวิธีที่นักเรียนสามารถใช้ประโยชน์จากการหักเงินเหล่านี้ได้ แต่มีน้อยกว่าปกติตัวอย่างเช่น บางคนอาจสามารถเรียกร้องการหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนได้ หากพวกเขาได้จ่ายดอกเบี้ยเงินกู้ระหว่างปีอย่างไรก็ตาม นี่เป็นตัวเลือกที่ซับซ้อนกว่าและไม่สามารถใช้ได้เสมอไปในที่สุด บางคนอาจสามารถเรียกร้องการหักเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาแก่นักเรียนได้ หากพวกเขากำลังวางแผนที่จะเกษียณอายุหรือหยุดชำระเงินกู้ในอนาคตอันใกล้นี้อีกครั้ง นี่เป็นตัวเลือกที่ซับซ้อนกว่าและไม่สามารถใช้ได้เสมอไปควรพิจารณาตัวเลือกทั้งหมดเหล่านี้อย่างรอบคอบก่อนที่จะยื่นภาษี เนื่องจากแต่ละตัวเลือกมีข้อดีและข้อเสียต่างกันไป

สามารถหักภาษีเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาได้เท่าไหร่?

เงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาถือเป็นรูปแบบหนึ่งของรายได้เพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษีจำนวนเงินที่สามารถหักภาษีสำหรับเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาขึ้นอยู่กับประเภทของเงินกู้และสถานการณ์ทางภาษีของแต่ละบุคคลโดยทั่วไป เงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาสามารถหักได้สูงสุด 2,500 เหรียญต่อปีขีดจำกัดนี้ใช้กับทั้งภาษีของรัฐบาลกลางและภาษีของรัฐมีข้อยกเว้นบางประการสำหรับกฎนี้ เช่น ถ้าเงินกู้ถูกใช้เพื่อซื้อบ้านหรือถ้าถูกนำออกไปก่อนปี 2552ในกรณีเหล่านี้ จำนวนเงินที่หักจะสูงกว่าสิ่งสำคัญคือต้องปรึกษากับนักบัญชีหรือผู้จัดเตรียมภาษีเพื่อดูว่ามีตัวเลือกใดบ้างสำหรับคุณตามสถานการณ์เฉพาะของคุณ

การหักภาษีเงินได้ของนักเรียนมีผลเมื่อใด

การหักเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษามีผลเมื่อใดโดยทั่วไป ดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องจะนำไปหักลดหย่อนในปีที่ชำระได้ซึ่งหมายความว่าหากคุณนำเงินกู้นักเรียนออกในปี 2561 การหักเงินของคุณน่าจะถูกหักในปี 2562อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้นบางประการสำหรับกฎนี้หากคุณยืมเงินจากผู้ให้กู้เอกชนแทนที่จะเป็นสถาบันการศึกษา ดอกเบี้ยของเงินกู้เหล่านั้นจะไม่ถูกหักลดหย่อนจนกว่าคุณจะชำระคืนจริงในทำนองเดียวกัน ค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการยืมเงินผ่านเงินกู้นักเรียน เช่น ค่าธรรมเนียมการก่อกำเนิดหรือค่าธรรมเนียมความอดทน จะไม่สามารถหักออกได้จนกว่าจะชำระหนี้กรมสรรพากรมีข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเวลาที่สามารถนำการหักเงินบางประเภทบนเว็บไซต์ของพวกเขาได้

การหักภาษีเงินได้ของนักเรียนใช้เวลานานแค่ไหน?

การหักภาษีเงินได้ของนักเรียนจะมีอายุการกู้ยืมซึ่งหมายความว่าหากคุณนำเงินกู้นักเรียนออกในปี 2018 การหักเงินของคุณจะคงอยู่จนถึงปี 202 หากคุณแต่งงานร่วมกัน คุณสามารถขอหักภาษีได้ทั้งของคู่สมรสและนักเรียนของคุณเองหากคุณแต่งงานแยกกัน จะอนุญาตให้หักเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษาของคุณเท่านั้น

คุณสามารถหักดอกเบี้ยทั้งหมดที่จ่ายสำหรับเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาของรัฐบาลกลาง รวมทั้งเงินกู้ยืมส่วนตัวที่นำออกไปเพื่อเข้าเรียนในวิทยาลัยคุณไม่สามารถหักค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับเงินกู้นักเรียนของรัฐบาลกลาง เช่น ต้นทุนการกำเนิดหรือการดำเนินการ

จำนวนเงินสูงสุดที่คุณสามารถหักได้ในแต่ละปีคือ 2,500 ดอลลาร์ต่อคน (4,000 ดอลลาร์ต่อคู่สมรส) จำนวนเงินทั้งหมดที่คุณสามารถหักได้ในปีใดก็ตามต้องไม่เกิน $10,000 ไม่มีการจำกัดดอกเบี้ยที่คุณสามารถหักจากเงินกู้ยืมสำหรับนักเรียนเอกชนที่นำออกไปเรียนในวิทยาลัยได้อย่างไรก็ตาม มีข้อจำกัดเกี่ยวกับจำนวนเงินต้นของเงินกู้เหล่านี้ที่คุณสามารถหักได้ในแต่ละปี (ดูด้านล่าง)

คุณต้องยื่นแบบฟอร์ม 1040 กำหนดการ A เพื่อเรียกร้องการหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนแบบฟอร์มนี้แสดงรายการรายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดของคุณและแสดงว่าการหักเงินแบบใดทำให้ลดเป็นเงินดอลลาร์ต่อดอลลาร์คุณควรแนบแบบฟอร์มนี้ไปกับการส่งคืนของคุณเมื่อยื่นเพื่อเรียกร้องการหักเงินที่เหมาะสม

แผนการชำระคืนประเภทใดที่มีสิทธิ์หักภาษีเงินได้กู้ยืมเพื่อการศึกษา?

การหักภาษีเงินกู้นักเรียนมีให้สำหรับบุคคลที่ชำระคืนเงินกู้นักเรียนของรัฐบาลกลางแผนการชำระคืนต่อไปนี้มีคุณสมบัติสำหรับการหักภาษีเงินได้กู้ยืมสำหรับนักเรียน: เงินอุดหนุนโดยตรงและเงินให้กู้ยืมที่ไม่ได้รับเงินอุดหนุน Perkins Loans และเงินกู้โครงการ Federal Family Education Loan (FFEL)เพื่อให้มีคุณสมบัติ บุคคลจะต้องชำระเงินกู้นักเรียนของรัฐบาลกลางเป็นประจำ และมีรายได้รวมต่อปีต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนดสำหรับปี 2018 เกณฑ์รายได้ต่อปีคือ 65,000 ดอลลาร์สำหรับผู้เสียภาษีเดี่ยว และ 130,000 ดอลลาร์สำหรับคู่สมรสที่ยื่นฟ้องร่วมกันหากคุณไม่ได้ชำระคืนเงินกู้นักเรียนของรัฐบาลกลางหรือไม่เป็นไปตามแผนการชำระคืนที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนด คุณยังสามารถอ้างสิทธิ์การหักภาษีเงินกู้นักเรียนบางส่วนได้โดยการเพิ่มจำนวนเงินกู้นักเรียนของรัฐบาลกลางที่มีสิทธิ์ทั้งหมดของคุณและหารยอดรวมนั้นด้วย 2%

สินเชื่อส่วนบุคคลมีคุณสมบัติในการหักภาษีเงินได้ของนักเรียนหรือไม่?

สินเชื่อนักศึกษาเอกชนมีสิทธิ์ได้รับการหักภาษีเงินกู้ยืมสำหรับนักเรียนหากคุณมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดบางประการคุณต้องลงทะเบียนในโรงเรียนที่ได้รับการรับรอง มีเงินกู้นักเรียนที่ถูกต้อง และต้องเป็นผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีคุณภาพค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่ผ่านการรับรอง ได้แก่ ค่าเล่าเรียน ค่าธรรมเนียม ค่าห้องและค่าอาหาร และค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องคุณสามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการหักภาษีเงินกู้นักเรียนได้ที่ IRS.gov

สินเชื่อรวม - ถือเป็นเงินกู้ขนาดใหญ่หนึ่งรายการหรือเงินกู้ขนาดเล็กหลายรายการเพื่อวัตถุประสงค์ในการหักภาษีเงินได้กู้ยืมของนักเรียนหรือไม่?

การหักภาษีเงินได้ของนักเรียนเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมสำหรับนักเรียนในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีเงินให้สินเชื่อรวมจะถือเป็นเงินกู้ขนาดใหญ่เพียงรายการเดียวเพื่อวัตถุประสงค์ในการหักเงิน แม้ว่าเงินกู้จะแบ่งออกเป็นการชำระเงินย่อยๆ หลายรายการก็ตามซึ่งหมายความว่านักเรียนสามารถใช้ประโยชน์จากการหักเงินนี้ได้ แม้ว่าพวกเขาจะใช้เงินกู้นักเรียนที่มีขนาดเล็กกว่าหลายใบก็ตามอย่างไรก็ตาม มีข้อจำกัดบางประการสำหรับสิทธิประโยชน์นี้ประการแรก จำนวนหนี้ทั้งหมดที่ได้รับการอภัยจากการหักภาษีเงินได้ของนักเรียนต้องไม่เกิน 57,500 ดอลลาร์ต่อปีประการที่สอง เฉพาะเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาของรัฐบาลกลางเท่านั้นที่มีสิทธิ์ได้รับการหักเงินสินเชื่อนักศึกษาเอกชนไม่นับรวมในวงเงินนี้สุดท้าย คุณต้องลงรายละเอียดการหักเงินของคุณเพื่อใช้ประโยชน์จากสิทธิพิเศษนี้หากคุณไม่ลงรายละเอียดการหักเงินของคุณ คุณจะไม่สามารถใช้ประโยชน์จากการหักภาษีเงินได้กู้ยืมสำหรับนักเรียนได้เลย

การเลื่อนเวลาเรียนในโรงเรียน - สิ่งนี้มีผลกระทบหรือไม่ว่าคุณสามารถหักเงินกู้ยืมของนักเรียนจากภาษีของคุณหรือไม่?

มีบางสิ่งที่ต้องจำไว้หากคุณกำลังพิจารณาที่จะกู้ยืมเงินเพื่อการศึกษาเพื่อเลื่อนการชำระเงินออกไปประการหนึ่ง การเลื่อนการชำระเงินกู้ของคุณมีแนวโน้มที่จะเพิ่มจำนวนดอกเบี้ยที่สะสมจากหนี้สินเมื่อเวลาผ่านไปนอกจากนี้ หากคุณเลือกที่จะกู้ยืมเงินเพื่อการศึกษาเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าเงินกู้ประเภทนี้อาจไม่มีสิทธิ์ได้รับการลดหย่อนภาษีบางประเภทตัวอย่างเช่น เงินกู้ของรัฐบาลกลางโดยทั่วไปไม่มีสิทธิ์ได้รับการหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนหรือเครดิตภาษีโอกาสของอเมริกา หากคุณสนใจที่จะเรียนรู้เพิ่มเติมว่าเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษามีผลกระทบต่อภาษีของคุณอย่างไร โปรดปรึกษากับนักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีพวกเขาสามารถช่วยให้คุณทราบได้ว่าการหักเงินและเครดิตใดที่อาจนำไปใช้กับสถานการณ์เฉพาะของคุณ และให้คำแนะนำว่าการเลื่อนการชำระเงินเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่"ปีนี้พวกเขาเอาเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษาออกเป็นภาษีหรือไม่"

เมื่อถึงเวลาต้องยื่นภาษี มีบางสิ่งที่คุณจะต้องพิจารณา รวมถึงค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการศึกษา เช่น ค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียม รวมถึงค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น หนังสือและอุปกรณ์ค่าใช้จ่ายใหญ่อย่างหนึ่งที่นักเรียนจำนวนมากต้องเผชิญในแต่ละปีคือค่าเล่าเรียนของวิทยาลัย ดังนั้นจึงเป็นเรื่องที่สมเหตุสมผลที่หลายคนหันไปยืมเงินจากผู้ให้กู้เพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายเหล่านี้ในขณะที่ยังคงมีตัวทำละลายในระหว่างการศึกษาน่าเสียดายสำหรับนักเรียนบางคนที่ออกเงินกู้ส่วนตัวแทนเงินกู้จากรัฐบาลกลาง (เพราะพวกเขามีสิทธิ์ได้รับอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า) ผู้ให้กู้รายเดียวกันอาจต้องชำระคืนผ่านการเก็บภาษีแทนที่จะผ่อนชำระเป็นงวด ซึ่งหมายความว่าค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยสูงทั้งหมดจะปรากฏบน การคืนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาทุกปี!สิ่งนี้สามารถเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วหากมีคนเป็นหนี้นักเรียนเป็นจำนวนหลายสิบหรือหลายแสนดอลลาร์ ดังนั้นก่อนที่จะดำเนินการตามภาระหน้าที่ด้านการศึกษาใหม่ ๆ โปรดปรึกษากับนักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่สามารถช่วยตัดสินว่าการชำระหนี้โดยการจัดเก็บภาษีนั้นเป็นจริงหรือไม่ เป็นไปได้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ "พวกเขากำลังนำเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษาออกจากภาษีในปีนี้หรือไม่?"

มีหลายวิธีที่ผู้กู้สามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยใช้เงินที่ยืมมาเป็นค่าใช้จ่ายด้านการศึกษา:

ผู้กู้บางรายอาจเลือกที่จะไม่ชำระคืนเงินกู้ทั้งหมดในคราวเดียว แต่ให้ชำระคืนเป็นรายเดือนทีละน้อยตามช่วงเวลา - "การเลื่อน" การจ่ายคืนเงินต้นอย่างมีประสิทธิภาพจนกว่าจะสำเร็จการศึกษา/มีงานทำ (และน่าจะถึงกำหนดชำระในจำนวนที่มากขึ้น) . อย่างไรก็ตาม เนื่องจากดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นทุกวันสำหรับยอดคงเหลือที่ยังไม่ได้ชำระ (ไม่ว่าจะมีการชำระคืนจริงเมื่อใด) ผู้เสียภาษีที่เลือกวิธีนี้มีความเสี่ยงที่จะต้องจ่ายดอกเบี้ยเพิ่มเติมอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเวลาผ่านไป (อาจรวมกันมากกว่า 100% ต่อปี) นอกจากนี้ หากผู้กู้ดังกล่าวประสบกับความยากลำบากทางเศรษฐกิจบนท้องถนนและพบว่าตนเองไม่สามารถหรือไม่เต็มใจที่จะชำระคืนสิ่งที่พวกเขายืมไปเดิม PLUS ดอกเบี้ยค้างรับ – นำพวกเขาไปสู่สถานะการกระทำผิด – ความพยายามในการเรียกเก็บเงินสามารถเริ่มต้นได้โดยตรงจากค่าจ้าง/เงินเดือนโดยไม่มีการไล่เบี้ยใด ๆ ผ่านการล้มละลาย การดำเนินการ ฯลฯ "ในปีนี้พวกเขานำเงินกู้นักเรียนออกจากภาษีหรือไม่?"

คำตอบสั้น ๆ คือใช่ – แม้ว่าจะมีข้อแม้บางประการที่เกี่ยวข้องขึ้นอยู่กับประเภทของเงินกู้ที่ถูกนำออกไปต่อไปนี้เป็นข้อมูลเพิ่มเติมเล็กน้อยเกี่ยวกับแต่ละสถานการณ์:

1) หากมีคนนำเงินกู้ยืมของรัฐบาลกลางออกจาก Stafford Loans แล้วชำระเงินด้วยการชำระคืนรายเดือนตามกำหนดเวลาปกติ จะไม่ต้องเสียภาษีเพิ่มเติมเนื่องจากเงินกู้ประเภทนี้ถือเป็น "การหักลดหย่อนภาษี" ภายใต้มาตรา 221 (d) (3) ของสรรพากรภายใน รหัส . อย่างไรก็ตาม หากผู้กู้ดังกล่าวประสบกับความยากลำบากทางเศรษฐกิจบนท้องถนนและพบว่าตนเองไม่สามารถหรือไม่เต็มใจที่จะชำระคืนสิ่งที่ยืมมาแต่เดิมบวกกับดอกเบี้ยค้างรับ จากนั้นความพยายามในการรวบรวมสามารถเริ่มต้นได้โดยตรงจากค่าจ้าง/เงินเดือนโดยไม่ต้องมีการปฏิเสธใดๆ ผ่านกระบวนการล้มละลาย ฯลฯ " พวกเขานำเงินกู้นักเรียนออกหรือไม่ ภาษีปีนี้?สินเชื่อส่วนบุคคลเทียบกับสินเชื่อของรัฐบาลกลาง: ผลกระทบทางภาษีที่เขียนโดย Student Loan Hero ประเภทเงินกู้ที่พบบ่อยที่สุดที่นักศึกษาวิทยาลัยใช้ทั่วอเมริกาคือเงินกู้ Stafford ของรัฐบาลกลางอย่างไม่ต้องสงสัย

หากคุณแต่งงานแล้ว แต่ยื่นภาษีแยกกัน แต่ละคนยังสามารถหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนจากภาษีของตนได้ถึง 2,500 ดอลลาร์หรือไม่

ได้ แต่ละคนสามารถหักเงินดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนได้สูงสุดถึง $2500 จากภาษีของพวกเขาอย่างไรก็ตาม หากคุณแต่งงานแต่ยื่นภาษีแยกกัน แต่ละคนสามารถหักเงินได้เพียง $1,000 ในดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนที่ชำระจากภาษีของพวกเขาเนื่องจากการลดดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนจะจำกัดเฉพาะดอกเบี้ยที่จ่ายสำหรับเงินกู้ที่นำออกหลังจากวันที่ 31 ธันวาคมของปีที่คุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณดังนั้น หากคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณในวันที่ 15 เมษายนปีนี้ และนำเงินกู้นักเรียนออกในวันที่ 1 มกราคมของปีนี้ คู่สมรสของคุณสามารถเรียกร้องดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนมูลค่า $500 ที่จ่ายเป็นการหักจากการคืนภาษีของตนเองได้เท่านั้น

คุณต้องแสดงเอกสารอะไรบ้างเพื่อหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนที่ชำระจากภาษีของคุณ?

ในการหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนที่ชำระจากภาษีของคุณ คุณจะต้องมีเอกสารที่แสดงดอกเบี้ยที่ชำระจากเงินกู้นักเรียนซึ่งอาจรวมถึงสำเนาสัญญาเงินกู้ ใบแจ้งยอดจากธนาคารที่แสดงการจ่ายดอกเบี้ย หรือแบบฟอร์ม IRS 1098-E ซึ่งแสดงจำนวนดอกเบี้ยที่จ่ายสำหรับเงินกู้นักเรียนคุณจะต้องแสดงหลักฐานการอยู่อาศัยสำหรับปีที่มีการจ่ายดอกเบี้ยตัวอย่างเช่น หากคุณยืมเงินเพื่อไปโรงเรียนและอาศัยอยู่ที่บ้านระหว่างเรียนในวิทยาลัย คุณจะต้องจัดเตรียมเอกสารที่แสดงว่าคุณอาศัยอยู่ในสถานที่บางแห่งเป็นเวลาอย่างน้อยครึ่งปีจึงจะสามารถเรียกร้องการหักเงินนี้ได้

หากผู้ให้กู้ของฉันเปลี่ยนมือ และผู้ให้กู้รายใหม่ของฉันไม่ให้บริการในพื้นที่ของฉัน ฉันจะยังคงหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนที่ชำระจากภาษีของฉันได้หรือไม่ ถ้าฉันจ่ายตรงให้กับผู้ให้กู้รายเก่า ?'?

หากคุณจ่ายดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนโดยตรงให้กับผู้ให้กู้รายเก่า คุณอาจสามารถหักออกจากภาษีของคุณได้อย่างไรก็ตาม หากผู้ให้กู้รายเก่าเปลี่ยนมือ ผู้ให้กู้รายใหม่อาจไม่ให้บริการในพื้นที่ของคุณ ดังนั้น คุณจะต้องหาผู้ให้กู้รายใหม่ที่ให้บริการพื้นที่ของคุณเพื่อหักดอกเบี้ยของคุณหากเป็นไปไม่ได้หรือถ้าคุณไม่ต้องการที่จะผ่านความยุ่งยากนี้ คุณสามารถเพิกเฉยต่อการจ่ายดอกเบี้ยเงินกู้เพื่อการศึกษาของคุณและถือเป็นกำไรจากการขายเมื่อคำนวณรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ