ผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดคืออะไร?

เวลาออก: 2022-07-22

ผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมด (ROI) เป็นตัวชี้วัดทางการเงินที่วัดประสิทธิภาพของการลงทุนในช่วงระยะเวลาหนึ่งสามารถคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ที่เพิ่มขึ้นของมูลค่าการลงทุนในช่วงเวลาหนึ่งๆ เช่น หนึ่งปีหรือสามปีการคำนวณรวมถึงกำไรที่เกิดขึ้นจริงและที่ยังไม่เกิดขึ้น ซึ่งพิจารณาจากเวลาและวิธีการที่นักลงทุนขายหรือแลกเปลี่ยนสินทรัพย์

องค์ประกอบหลักของ ROI ได้แก่:

  1. ต้นทุนการลงทุน: หมายถึงจำนวนเงินเริ่มต้นที่ลงทุนในสินทรัพย์
  2. ผลตอบแทนที่ได้รับ: ซึ่งรวมถึงเงินปันผล การจ่ายดอกเบี้ย หรือกำไรจากการขายสินทรัพย์
  3. เวลาที่ผ่านไป: ปัจจัยนี้ส่งผลต่อระยะเวลาที่การลงทุนเดิมจะเติบโตจนกลายเป็นมูลค่าสุดท้าย
  4. ความเสี่ยงที่ได้รับ: บัญชีนี้สำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นระหว่างระยะเวลาการถือครองสินทรัพย์

คุณคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดอย่างไร?

มีหลายวิธีในการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน (TROI) วิธีที่พบบ่อยที่สุดคือการลบต้นทุนเริ่มต้นของการลงทุนออกจากมูลค่าปัจจุบันการคำนวณนี้เรียกว่าวิธี "กระแสเงินสด"

อีกวิธีในการคำนวณ TROI คือการแบ่งการเปลี่ยนแปลงในมูลค่าการลงทุนด้วยราคาเดิมของการลงทุนการคำนวณนี้เรียกว่าวิธีการ "เติบโต"

วิธีสุดท้ายในการคำนวณ TROI คือการรวมทั้งกระแสเงินสดและวิธีการเติบโตเป็นสมการเดียวสมการนี้พิจารณาทั้งจำนวนเงินที่ลงทุนไปในตอนแรกและจำนวนเงินที่ได้รับคืนหลังจากช่วงระยะเวลาหนึ่ง

ไม่ว่าคุณจะเลือกวิธีใด ตรวจสอบให้แน่ใจว่าวิธีนี้สะท้อนถึงเป้าหมายโดยรวมของคุณในการคำนวณ TROI ไม่ว่าจะเป็นการค้นหาว่าสินทรัพย์แต่ละรายการสร้างอะไรขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป หรือช่วยให้คุณตัดสินใจว่าการลงทุนใดที่คุ้มค่ากับเวลาและเงินของคุณ

ปัจจัยใดบ้างที่ส่งผลต่อผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมด?

มีหลายปัจจัยที่ส่งผลต่อผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดซึ่งรวมถึงประเภทของการลงทุน ค่าใช้จ่ายในการลงทุน ระยะเวลาที่ใช้ในการสร้างรายได้จากการลงทุน และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องหรือไม่การคำนวณปัจจัยเหล่านี้ทั้งหมดอาจเป็นเรื่องยาก แต่ด้วยการทำความเข้าใจปัจจัยเหล่านี้ คุณจะสามารถตัดสินใจได้ดีขึ้นเมื่อลงทุนในหุ้น พันธบัตร และการลงทุนประเภทอื่นๆ

ปัจจัยสำคัญประการหนึ่งที่ต้องพิจารณาคือต้นทุนการลงทุนยิ่งต้นทุนในการลงทุนสูงขึ้น คุณก็จะได้รับเงินน้อยลงเมื่อเวลาผ่านไปตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุนในหุ้นที่ราคา $100 ต่อหุ้น และเพิ่มขึ้น 10 เปอร์เซ็นต์ในแต่ละปีเป็นเวลาห้าปี ผลตอบแทนรวมของคุณจะเท่ากับ 120 เปอร์เซ็นต์ (10 เปอร์เซ็นต์ x 100 เปอร์เซ็นต์ = 0.1) อย่างไรก็ตาม หากคุณลงทุนในหุ้นที่ราคาเพียง 50 ดอลลาร์ต่อหุ้น และเพิ่มขึ้น 10 เปอร์เซ็นต์ในแต่ละปีเป็นเวลาห้าปี ผลตอบแทนรวมของคุณจะเป็น 150% (10 เปอร์เซ็นต์ x 100 + 50% = 0.5) ในกรณีนี้ การจ่ายเงินมากขึ้นเพื่อการลงทุนส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งที่ต้องพิจารณาคือระยะเวลาในการสร้างรายได้จากการลงทุนหากคุณลงทุนในพันธบัตรที่จ่ายดอกเบี้ยทุกเดือนแทนที่จะเป็นทุกปี ผลตอบแทนจากพันธบัตรนั้นอาจต่ำกว่าหากคุณลงทุนในพันธบัตรที่จ่ายดอกเบี้ยทุกปี เนื่องจากมีความเสี่ยงในการซื้อพันธบัตรที่จ่ายดอกเบี้ยมากกว่า รายเดือนมากกว่ารายปี

สุดท้าย ปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งที่ต้องพิจารณาในการลงทุนคือความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนหรือไม่ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อหุ้นใน Google Inc. มีความเสี่ยงบางอย่างที่ Google อาจไม่ทำกำไรต่อไป และราคาหุ้นก็อาจลดลงเมื่อเวลาผ่านไป (ความเสี่ยงประเภทนี้เรียกว่า "ปราศจากความเสี่ยง" หรือ "อัตราคงที่" เสี่ยง). ในทางกลับกัน หากคุณซื้อหุ้นใน Apple Inc. มีความเสี่ยงที่ Apple อาจล้มเหลวทางการเงิน (ความเสี่ยงประเภทนี้เรียกว่าความเสี่ยงจากอัตรา "ความเสี่ยง" หรือ "ตัวแปร") ด้วยการทำความเข้าใจว่าความเสี่ยงใดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่แตกต่างกัน เราสามารถตัดสินใจได้ว่าความเสี่ยงใดเหมาะสมที่สุดสำหรับเรา โดยพิจารณาจากสถานการณ์ของแต่ละบุคคลและระดับที่ยอมรับความเสี่ยงได้

คุณจะเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนสูงสุดได้อย่างไร?

มีหลายวิธีในการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน (TROI) วิธีหนึ่งคือการดูผลตอบแทนรวม ซึ่งเป็นมูลค่าที่เพิ่มขึ้นของการลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไปซึ่งรวมถึงราคาซื้อเริ่มต้นและการแข็งค่าใดๆวิธีที่สองในการคำนวณ TROI คือการดูผลตอบแทนสุทธิ ซึ่งจะหักภาษีและค่าธรรมเนียมอื่นๆ จากผลตอบแทนรวมวิธีนี้จะช่วยให้คุณเห็นภาพได้แม่นยำยิ่งขึ้นว่าคุณกำลังทำเงินได้เท่าไรหลังจากพิจารณาค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนแล้วต่อไปนี้คือเคล็ดลับบางประการในการเพิ่ม TROI ของคุณให้สูงสุด:1ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณกำลังลงทุนในสินทรัพย์ที่มีคุณภาพเมื่อเลือกหุ้น พันธบัตร หรือการลงทุนอื่นๆ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้รับการจัดอันดับที่ดีจากองค์กรอิสระ เช่น Morningstar หรือ Standard & Poor'sอันดับเครดิตเหล่านี้ช่วยให้แน่ใจว่าสินทรัพย์จะให้ผลตอบแทนที่ยุติธรรมเมื่อเวลาผ่านไป และไม่น่าจะสูญเสียมูลค่าอันเนื่องมาจากปัญหาทางการเงินของบริษัทที่ออกพิจารณากระจายพอร์ตการลงทุนของคุณในสินทรัพย์ประเภทต่างๆการกระจายเงินของคุณไปยังการลงทุนประเภทต่างๆ จะช่วยลดความเสี่ยงที่ประเภทหนึ่งจะมีมูลค่าลดลง ในขณะที่อีกประเภทหนึ่งมีมูลค่าเพิ่มขึ้นตัวอย่างเช่น การเป็นเจ้าของหุ้นและพันธบัตรนอกเหนือจากอสังหาริมทรัพย์สามารถช่วยป้องกันแรงกดดันด้านเงินเฟ้อที่เกิดจากเงินลงทุนมากเกินไปในด้านเศรษฐกิจเพียงด้านเดียว3ให้ความสนใจกับค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนผลิตภัณฑ์และบริการหลายบริษัทเสนอผลิตภัณฑ์ที่คิดค่าธรรมเนียม เช่น กองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่าผลิตภัณฑ์แต่ละรายการมีค่าใช้จ่ายเท่าใดก่อนที่จะสมัครใช้งาน เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าคุ้มค่าหรือไม่โดยพิจารณาจากศักยภาพในผลตอบแทนโดยรวมเพียงอย่างเดียว。4。ติดตามผลการลงทุนของคุณอย่างสม่ำเสมอ 。ไม่เพียงแต่ต้องตรวจสอบผลตอบแทนรวมเท่านั้นแต่ยังรวมถึงสุทธิด้วย ผลตอบแทน เพื่อให้คุณเห็นรายได้พิเศษที่คุณทำหลังจากจ่ายค่าใช้จ่ายเช่นภาษีและค่าคอมมิชชั่นนายหน้า。5。รักษาวินัยในการปรับสมดุลพอร์ตของคุณ 。หากราคาหุ้นลดลงอย่างมากเมื่อเทียบกับค่าพื้นฐาน มันอาจจะจำเป็นต้องขายเป็นระยะ หุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงบางตัวและซื้อหุ้นที่ให้ผลตอบแทนต่ำกว่าเพื่อที่ไม่เพียงแต่จะรักษาระดับที่เท่าเทียม แต่ยังเพิ่มผลตอบแทนผ่านการกระจายกำไรจากการลงทุน (รายได้ที่ต้องเสียภาษีที่เกิดจากการขายหลักทรัพย์)6。ใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีที่มีอยู่เมื่อลงทุน 。 การลดหย่อนภาษีบางส่วน อาจช่วยให้นักลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสำหรับพวกเขามีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการเลือกที่พวกเขาต้องการเงินที่ลงทุน รวมถึงการเลื่อนเวลากำไรจากทุนไปจนกระทั่งในภายหลัง ปี,ลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี,หรืออ้างการหักเงินที่เกี่ยวข้องกับราคาซื้อ.7、อดทน .นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดมักจะไม่อดทน พวกเขาไม่พยายามแบ่งเวลาให้กับตลาด พวกเขาปล่อยให้มันทำงานอย่างมหัศจรรย์

เหตุใดผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดจึงมีความสำคัญ

ผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมด (ROI) เป็นหนึ่งในปัจจัยที่สำคัญที่สุดที่ต้องพิจารณาเมื่อประเมินการตัดสินใจทางการเงินมันวัดประสิทธิภาพโดยรวมของการลงทุนที่กำหนด รวมถึงทั้งรายได้ที่เกิดจากการลงทุนและกำไรหรือขาดทุนจากเงินทุนROI ที่สูงบ่งชี้ว่าการลงทุนทำผลงานได้ดีด้านการเงิน ในขณะที่ ROI ที่ต่ำบ่งชี้ว่าการลงทุนอาจไม่คุ้มกับเวลาหรือเงินของคุณ

มีหลายปัจจัยที่ต้องพิจารณาเมื่อคำนวณ ROI ของแต่ละบุคคล แต่ข้อควรพิจารณาที่สำคัญบางประการ ได้แก่

- ต้นทุนเริ่มต้นของการลงทุน

- ระยะเวลาที่คุณวางแผนที่จะถือครองสินทรัพย์

- อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนที่คาดหวัง (เช่น หลังหักภาษีและอัตราเงินเฟ้อ)

-ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนโดยเฉพาะ

แต่ละปัจจัยจะมีผลกระทบที่แตกต่างกันในการคำนวณขั้นสุดท้ายของคุณ ดังนั้นจึงควรชั่งน้ำหนักปัจจัยทั้งหมดอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจอย่างไรก็ตาม หากคุณพบการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงและความเสี่ยงต่ำ คุณควรพิจารณาลงทุนในการลงทุนเหล่านี้ ผลตอบแทนรวมของคุณอาจสูงกว่าหากคุณเลือกตัวเลือกอื่นที่มีผลตอบแทนต่ำกว่าแต่มีความเสี่ยงมากกว่า

ความเสี่ยงมีบทบาทอย่างไรต่อผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมด?

ไม่มีคำตอบเดียวสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนนั้นจะแตกต่างกันไปตามสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายของแต่ละบุคคลอย่างไรก็ตาม ปัจจัยบางอย่างที่อาจส่งผลต่อผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ได้แก่:

  1. ระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนตัวอย่างเช่น การลงทุนที่ได้รับการพิจารณาว่ามีความเสี่ยงสูงอาจให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า แต่ก็มีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทั้งหมดของคุณด้วยในทางกลับกัน การลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำอาจไม่ให้ผลตอบแทนสูง แต่มีโอกาสขาดทุนน้อยกว่า
  2. กรอบเวลาที่ทำการลงทุนการลงทุนที่ทำอย่างรวดเร็วอาจมีผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนในระยะเวลานาน เนื่องจากมีโอกาสมากขึ้นสำหรับตลาดที่จะขึ้นหรือลงในช่วงเวลานี้
  3. ประเภทของนักลงทุนที่ตัดสินใจลงทุนบางคนชอบที่จะเสี่ยงมากขึ้นเพื่อที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น คนอื่นชอบระดับความเสี่ยงที่ต่ำกว่าเพื่อรักษาเสถียรภาพและลดโอกาสในการประสบความสูญเสียครั้งใหญ่ลงที่ถนน
  4. สภาวะตลาดโดยรวม ณ เวลาใดเวลาหนึ่ง – หากตลาดหุ้นมีผลประกอบการที่ดีโดยรวม เช่น การลงทุนในหุ้นอาจถือเป็นตัวเลือกที่ค่อนข้างปลอดภัยและมีผลตอบแทนสูงเมื่อเทียบกับการลงทุนประเภทอื่นที่มีความเสี่ยงมากกว่า (เช่นการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์)

ข้อผิดพลาดทั่วไปที่ผู้คนทำในการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดมีอะไรบ้าง

  1. ไม่พิจารณาต้นทุนทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน
  2. เน้นผลตอบแทนระยะสั้นมากกว่าผลตอบแทนระยะยาว
  3. ไม่กระจายพอร์ตเพื่อลดความเสี่ยง
  4. การตั้งสมมติฐานเกี่ยวกับภาวะเศรษฐกิจในอนาคตที่อาจจะไม่ปรากฎตามที่คาดไว้
  5. ละเว้นผลกระทบทางภาษีเมื่อคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน

คุณจะวัดความก้าวหน้าของคุณในแง่ของผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดได้อย่างไร?

มีสองสามวิธีในการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน (TROI) วิธีที่พบมากที่สุดคือการใช้วิธีมูลค่าปัจจุบันสุทธิ (NPV)NPV วัดจำนวนเงินที่คุณจะได้รับหากคุณลงทุนเงินเป็นชุดของกระแสเงินสด แทนที่จะรอการชำระคืนเงินลงทุนทั้งหมด

อีกวิธีหนึ่งในการวัด TROI คือผ่านอัตราผลตอบแทนภายใน (IRR) IRR คำนวณกำไรที่การลงทุนสร้างขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป โดยพิจารณาจากต้นทุนเริ่มต้นและการชำระเงินเป็นงวดสิ่งสำคัญคือต้องทราบว่า IRR ไม่ได้คำนึงถึงภาษีหรือค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน

ในท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องเลือกวิธีการที่ให้ข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับความคืบหน้าของคุณในแง่ของ TROI

เมื่อใดที่คุณควรขายสินทรัพย์เพื่อให้ได้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีที่สุด?

ไม่มีคำตอบที่ชัดเจนสำหรับคำถามนี้แต่ละคนจะมีความคิดเห็นที่แตกต่างกันเกี่ยวกับเวลาที่ดีที่สุดในการขายสินทรัพย์ และไม่มีคำตอบที่ถูกหรือผิดท้ายที่สุดแล้ว ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลและเป้าหมายสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ

ปัจจัยบางประการที่คุณอาจต้องการพิจารณาเมื่อคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนรวม ได้แก่

-มูลค่าตลาดปัจจุบันของสินทรัพย์

- แนวโน้มการแข็งค่าของสินทรัพย์ในอนาคต

-ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการถือครองสินทรัพย์ (เช่น เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความเสี่ยงต่ำ)

- สถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลของคุณ (เช่น คุณมีเงินลงทุนเท่าไหร่ และยินดีรับความเสี่ยงหรือไม่)

ในท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงิน หากคุณไม่แน่ใจว่าเมื่อใดเป็นเวลาที่ดีที่สุดในการขายสินทรัพย์ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนรวมสูงสุดจากการลงทุนของคุณสิ่งเหล่านี้สามารถช่วยให้คุณชั่งน้ำหนักปัจจัยเหล่านี้ทั้งหมดและคิดแผนที่ทำงานได้ดีที่สุดสำหรับคุณ