เป้าหมายการลงทุนของคุณคืออะไร?

เวลาออก: 2022-05-19

การนำทางอย่างรวดเร็ว

เมื่อตัดสินใจว่าจะลงทุนใน VTSAX หรือไม่ สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาเป้าหมายการลงทุนของคุณหากคุณกำลังมองหาการเติบโตในระยะยาว VTSAX อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับคุณในทางกลับกัน หากคุณสนใจเรื่องกำไรจากการลงทุนและเงินปันผลเป็นหลัก VTI อาจเหมาะสมกว่า

เพื่อช่วยให้การตัดสินใจนี้ง่ายขึ้น เราได้สร้างคู่มือที่เปรียบเทียบกองทุนทั้งสองประเภทในคู่มือนี้ เราจะพูดถึง:

VTSAX: กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total รวมหุ้นจากทุกภาคส่วนของตลาดในขณะที่ VTI รวมเฉพาะหุ้นขนาดใหญ่เท่านั้นซึ่งอาจนำไปสู่ผลลัพธ์ที่แตกต่างกัน เนื่องจากบางภาคส่วนมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีกว่าภาคอื่นๆ เมื่อเวลาผ่านไปตัวอย่างเช่น บริษัทเทคโนโลยีมักจะทำผลงานได้ดีในขณะที่หุ้นด้านการดูแลสุขภาพมีแนวโน้มต่ำกว่า

VTSAX: กองทุนดัชนีตลาดตราสารหนี้ Vanguard รวมทั้งพันธบัตรรัฐบาลและองค์กรในขณะที่ VTI รวมเฉพาะพันธบัตรรัฐบาลเท่านั้นนอกจากนี้ยังสามารถนำไปสู่ผลลัพธ์ที่แตกต่างกันเนื่องจากพันธบัตรรัฐบาลมักให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรรัฐบาล

  1. สิ่งที่รวมอยู่ในพอร์ตการลงทุนของแต่ละกองทุน
  2. ผลงานที่ผ่านมาของแต่ละกองทุน
  3. ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับแต่ละกองทุน
  4. กองทุนไหนเหมาะกับเป้าหมายการลงทุนด้านไหนมากกว่ากัน?
  5. แต่ละกองทุนรวมอะไรบ้าง?
  6. ผลการดำเนินงานในอดีตของแต่ละกองทุน: VTSAX: Vanguard มีประสิทธิภาพเหนือกว่าคู่แข่งอย่างต่อเนื่องตั้งแต่ก่อตั้งในปี 197 ในขณะที่ VTSAX มีปีที่ดีอยู่บ้าง (รวมถึงปี 2008 ที่เติบโต 27%) แต่ก็มีปีที่ไม่ดีเช่นกัน (รวมถึงปี 2009 เมื่อ ลดลง 22%) โดยรวมแล้ว VTSAX ทำได้ดีกว่า VTSAX โดยเฉลี่ย 3%VTI: กองทุนรวมดัชนีตลาดตราสารหนี้ของ Vanguard ทำงานได้ดีในภาพรวม แต่ก็มีบางช่วงเวลาที่ทำได้ต่ำกว่าคู่แข่ง (โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงวิกฤตการเงิน) อย่างไรก็ตาม โดยเฉลี่ยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา พวกเขาเอาชนะพวกเขาได้ประมาณ 1%ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับแต่ละกองทุน: VTSAX: ทั้งสองกองทุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี 0% แม้ว่าจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย (ซึ่งแตกต่างกันไปตามประเภทสินทรัพย์) ระหว่าง 25% ถึง 50%นอกจากนี้ กองทุนทั้งสองเรียกเก็บเงิน 10 ดอลลาร์ต่อการค้าซึ่งทำให้การซื้อและขายหุ้นมีราคาแพงเมื่อเทียบกับ ETF VTSAX ไม่มีค่าธรรมเนียมรายปี แต่เรียกเก็บ 20 ดอลลาร์ต่อการค้าซึ่งทำให้การซื้อและขายหุ้นมีราคาแพงกว่า ETF กองทุนไหนเหมาะกับเป้าหมายการลงทุนด้านไหนมากกว่ากัน?หากคุณกำลังมองหาการเติบโตในระยะยาว VTSAX อาจดีที่สุดสำหรับคุณเพราะจะรวมหุ้นจากทุกภาคส่วนของตลาดในขณะที่ยังเสนอค่าธรรมเนียมต่ำด้วย หากคุณสนใจในการเพิ่มทุนและเงินปันผลเป็นหลัก VTI ก็อาจจะมากกว่า เหมาะสมเพราะรวมเฉพาะพันธบัตรรัฐบาลที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าพันธบัตรบริษัท

ความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณคืออะไร?

เมื่อพูดถึงการลงทุน มีบางสิ่งที่คุณต้องพิจารณาปัจจัยที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งคือการยอมรับความเสี่ยงของคุณ

บางคนสบายใจที่จะเสี่ยงมากขึ้น ในขณะที่บางคนไม่เต็มใจที่จะทำเช่นนั้นหากคุณเป็นคนที่อึดอัดกับความเสี่ยง คุณอาจต้องการลงทุนในกองทุนที่เน้นเฉพาะหุ้นหรือพันธบัตร

อย่างไรก็ตาม หากคุณยอมรับความเสี่ยงได้ดีกว่า คุณควรลงทุนในกองทุนรวมที่มีทั้งหุ้นและพันธบัตรด้วยวิธีนี้ คุณสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณและลดโอกาสในการสูญเสียเงินหากตลาดตกต่ำ

อีกสิ่งหนึ่งที่ควรพิจารณาในการลงทุนคือระยะเวลาที่คุณวางแผนจะถือครองเงินลงทุนของคุณบางคนชอบการลงทุนระยะสั้นที่สามารถถอนเงินออกได้อย่างรวดเร็ว ในขณะที่บางคนชอบการถือครองระยะยาวที่ให้ผลตอบแทนมากกว่าเมื่อเวลาผ่านไป

ในท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องปรึกษากับที่ปรึกษาการลงทุนที่สามารถช่วยแนะนำคุณตลอดการตัดสินใจเหล่านี้ และช่วยให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณตรงตามความต้องการเฉพาะและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

คุณลงทุนในกรอบเวลาใด

เมื่อคุณลงทุนระยะยาว คุณควรพิจารณาลงทุนใน VTSAXเนื่องจากมีประวัติความสำเร็จยาวนานกว่า VTIนอกจากนี้ VTSAX ยังมีความผันผวนน้อยกว่า VTI ซึ่งหมายความว่าจะให้ผลตอบแทนที่คงที่เมื่อเวลาผ่านไป

หากคุณต้องการลงทุนระยะสั้น VTI อาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับคุณเนื่องจากมีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงกว่าและมีความผันผวนมากกว่า VTSAXอย่างไรก็ตาม หากคุณยินดีที่จะยอมรับความเสี่ยง VTSAX ก็อาจเป็นทางเลือกที่ดีเช่นกันท้ายที่สุดแล้ว ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและกรอบเวลาของคุณ

คุณกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณหรือไม่?

เมื่อพูดถึงการลงทุน มีบางสิ่งที่คุณควรจำไว้สิ่งที่สำคัญที่สุดคือการกระจายความเสี่ยงการกระจายการลงทุนหมายถึงการกระจายเงินของคุณไปยังการลงทุนประเภทต่างๆ เพื่อที่ว่าหากทำลงไป คุณจะไม่ได้รับผลกระทบมากนัก

วิธีหนึ่งในการบรรลุการกระจายความเสี่ยงคือผ่านประเภทสินทรัพย์ประเภทของสินทรัพย์คือประเภทของการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง เช่น หุ้น พันธบัตร และอสังหาริมทรัพย์การลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทจะเพิ่มโอกาสที่อย่างน้อยหนึ่งรายการจะทำกำไรได้เมื่อเวลาผ่านไป

อีกสิ่งหนึ่งที่ควรพิจารณาในการตัดสินใจลงทุนคือ การลงทุนนั้นเรียกว่า “vTI” หรือ “vTSax” หรือไม่vTI (ตราสารความน่าเชื่อถือเสมือน) เป็นหลักทรัพย์ประเภทหนึ่งที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อและขายหุ้นโดยไม่ต้องมีทรัพย์สินอ้างอิงอยู่จริงสิ่งนี้มีประโยชน์สำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนแต่ไม่มีเวลาจัดการกับหลักทรัพย์ที่จับต้องได้ หรือสำหรับผู้ที่ต้องการควบคุมการจัดการพอร์ตโฟลิโอของตนให้มากขึ้นvTSax (ตัวเลือกหุ้นเสมือน) มีความคล้ายคลึงกัน แต่อนุญาตให้นักลงทุนซื้อตัวเลือกในหุ้นมากกว่าที่จะเป็นเจ้าของโดยทันที การทำเช่นนี้จะทำให้คุณได้รับความเสี่ยงมากขึ้นในหุ้นบางตัวในขณะที่จำกัดความเสี่ยงของคุณหากราคาหุ้นต่ำกว่าราคาซื้อของคุณ

ในท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องทำวิจัยของคุณก่อนที่จะลงทุนในสิ่งใดๆ - ทั้งผลิตภัณฑ์ vTI และ vTSax มีข้อดีและข้อเสียที่ต้องชั่งน้ำหนักก่อนตัดสินใจเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณเป็นการส่วนตัว

คุณมีประสบการณ์การลงทุนมากแค่ไหน?

เมื่อพูดถึงการลงทุน มีบางสิ่งที่คุณต้องพิจารณาก่อนอื่น คุณต้องมีประสบการณ์บางอย่างเพื่อที่จะตัดสินใจอย่างมีข้อมูลว่าควรลงทุนอะไรประการที่สอง คุณจะต้องศึกษาข้อมูลการลงทุนประเภทต่างๆ ที่มีอยู่ก่อนตัดสินใจและสุดท้าย พึงจำไว้เสมอว่าการลงทุนเป็นสาขาที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ดังนั้น อย่าลืมติดตามข่าวสารและแนวโน้มล่าสุด เพื่อสร้างทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ

หากคุณยังใหม่ต่อการลงทุน ให้เริ่มต้นด้วยการอ่าน Investing 101: The Basics for Beginners คู่มือนี้จะสอนคุณทุกอย่างตั้งแต่การทำงานของหุ้นไปจนถึงเคล็ดลับในการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินเมื่อคุณมีความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับพื้นฐานการลงทุนแล้ว โปรดดูรายการทรัพยากรที่แนะนำสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับประเภทการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง

สุดท้ายนี้ โปรดจำไว้เสมอว่าเรื่องเงินเป็นเรื่องแบบนี้ อย่าเอาคำพูดของใครมาทำ หาข้อมูลของคุณเอง!ด้วยวิธีนี้ คุณจะลงทุนในทรัพย์สินที่เหมาะสมกับความต้องการและเป้าหมายได้อย่างมั่นใจ

คุณต้องการกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันหรือกองทุนดัชนีแบบพาสซีฟหรือไม่?

เมื่อพูดถึงการลงทุน กองทุนมีสองประเภทหลัก: แบบมีการจัดการอย่างแข็งขันและแบบพาสซีฟการจัดการแบบแอคทีฟหมายถึงผู้จัดการกองทุนเป็นผู้ตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนในทรัพย์สินของกองทุน ในขณะที่การจัดการแบบพาสซีฟหมายถึงกองทุนที่ลงทุนในดัชนีหรือดัชนีเปรียบเทียบประเภทอื่นๆ

มีข้อดีและข้อเสียสำหรับทั้งสองวิธีตัวอย่างเช่น ผู้จัดการที่กระตือรือร้นมักจะทำได้ดีกว่าเกณฑ์มาตรฐานเมื่อเวลาผ่านไป แต่ก็อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่สูงกว่ากองทุนแบบพาสซีฟในทางกลับกัน กองทุนที่มีการจัดการแบบพาสซีฟมีแนวโน้มที่จะถูกกว่าและกระจายตัวมากกว่ากองทุนที่ใช้งานอยู่ แต่อาจไม่ได้ให้ศักยภาพด้านบวกมากเท่ากับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

ท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องตัดสินใจว่าการลงทุนประเภทใดที่เหมาะกับคุณตามความต้องการและความชอบส่วนบุคคลของคุณปัจจัยบางอย่างที่คุณอาจต้องการพิจารณา ได้แก่ การยอมรับความเสี่ยงของคุณ (การลงทุนแบบพาสซีฟมักจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าการลงทุนแบบแอคทีฟ) เป้าหมายทางการเงินของคุณ (การจัดการเชิงรุกสามารถช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป) และงบประมาณของคุณ (กองทุนแบบพาสซีฟมีแนวโน้มที่จะถูกกว่า กว่าแอคทีฟ)

แนวทางไหนดีที่สุดสำหรับคุณ?ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึงสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลและเป้าหมายการลงทุนของคุณแต่โดยทั่วไปแล้ว หากคุณต้องการเปิดเผยหุ้นที่หลากหลายในราคาประหยัดในขณะที่ยังคงควบคุมวิธีการลงทุนเงินของคุณ กองทุนดัชนีแบบพาสซีฟอาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับคุณ

ทำไมคุณถึงต้องการลงทุนใน VTI หรือ VTSAX โดยเฉพาะ?

มีเหตุผลสองสามประการที่คุณอาจต้องการลงทุนใน VTI หรือ VTSAX

ประการแรก กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เหล่านี้ให้นักลงทุนได้สัมผัสกับตะกร้าหุ้นที่ตลาดอาจประเมินค่าต่ำเกินไปซึ่งอาจส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนสูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปหากหุ้นอ้างอิงมีมูลค่ามากขึ้น

ประการที่สอง VTI และ VTSAX ได้รับการออกแบบเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อหากอัตราเงินเฟ้อสูงกว่าระดับเป้าหมายของคุณ มูลค่าการถือครองของคุณจะเพิ่มขึ้นแม้ว่าราคาหุ้นของแต่ละบริษัทใน ETF จะไม่เปลี่ยนแปลง

สุดท้าย ทั้ง VTI และ VTSAX เป็นตัวเลือกที่มีต้นทุนต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนรวมประเภทอื่นสิ่งนี้สามารถทำให้พวกเขาน่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดในขณะที่ลดความเสี่ยง

คุณได้ทำการวิจัยเกี่ยวกับกองทุนเหล่านี้หรือไม่?

เมื่อพูดถึงการลงทุน มีตัวเลือกมากมายให้เลือกการลงทุนประเภทหนึ่งที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือกองทุนรวมกองทุนรวมเป็นกลุ่มของเงินที่ลงทุนโดยคนจำนวนมากร่วมกันพวกเขามีคุณลักษณะต่างๆ มากมาย รวมทั้งความสามารถในการลงทุนในหุ้น พันธบัตร และการลงทุนประเภทอื่นๆ

กองทุนรวมประเภทหนึ่งที่กำลังได้รับความนิยมคือบัญชีเกษียณประเภทผันแปร (VTI) VTI ย่อมาจาก "Variable-type Investment" และหมายถึงประเภทของกองทุนรวมที่ช่วยให้คุณสามารถเปลี่ยนแปลงส่วนประสมการลงทุนของคุณได้ตลอดเวลาสิ่งนี้มีประโยชน์หากคุณต้องการเปิดเผยหุ้นมากขึ้นหรือเปิดรับพันธบัตรน้อยลงเป็นต้น

อีกทางเลือกหนึ่งคือกองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total (VTSMX) กองทุนนี้ติดตามผลการดำเนินงานของตลาดหุ้นโดยรวมและให้ความมั่นคงและความสม่ำเสมอเมื่อเวลาผ่านไปอาจเป็นทางเลือกที่ดีถ้าคุณต้องการบางสิ่งที่จะให้การเติบโตตลอดเวลาโดยไม่ต้องเสี่ยงกับมันมากเกินไป

ในท้ายที่สุด สิ่งสำคัญคือต้องทำวิจัยของคุณเองก่อนที่จะตัดสินใจว่าจะลงทุนในกองทุนรวมใดหรือจะเปลี่ยนจากกองทุนหนึ่งไปยังอีกกองทุนหนึ่งหรือไม่คุณสามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนเหล่านี้ได้ทางออนไลน์หรือที่สำนักงานที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

แต่ละกองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่าไร?

ไม่มีคำตอบสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนจะแตกต่างกันไปตามกลยุทธ์การลงทุนเฉพาะอย่างไรก็ตาม กองทุนทั่วไปบางกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูง ได้แก่ กองทุนที่ลงทุนในหุ้นและพันธบัตร

ปัจจัยสำคัญประการหนึ่งที่ควรพิจารณาเมื่อประเมินอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนคือผลกระทบต่อผลตอบแทนโดยรวมของคุณอย่างไรตัวอย่างเช่น หากคุณลงทุนในกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมสูง ผลตอบแทนของคุณอาจลดลงเนื่องจากเงินที่คุณเก็บจากค่าธรรมเนียมจะไม่เพียงพอที่จะชดเชยการขาดทุนที่เกิดจากความผันผวนของตลาดที่สูงขึ้นหรือปัจจัยอื่นๆ

ข้อพิจารณาอีกประการหนึ่งคือ คุณเชื่อว่าการจ่ายค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการเข้าถึงตัวเลือกการลงทุนที่ดีกว่านั้นคุ้มค่าหรือไม่มีกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนอื่นๆ อย่างแน่นอน แต่สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่าแต่ละข้อเสนอมีอะไรบ้างก่อนตัดสินใจท้ายที่สุด วิธีที่ดีที่สุดในการหากองทุนที่เหมาะกับคุณคือการทำวิจัยและปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเอง

ความแตกต่างระหว่างสองกองทุนคืออะไร?

เมื่อพูดถึงกองทุนรวม มีสิ่งสำคัญสองสามประการที่ควรคำนึงถึงประการแรกคือกองทุนทั้งสองประเภทมีวัตถุประสงค์การลงทุนที่แตกต่างกันกองทุน VTI (ดัชนีซื้อขายผันผวน) มีเป้าหมายเพื่อติดตามดัชนีที่โดยทั่วไปถือว่ามีความผันผวนมากกว่ากองทุน VTSax (ดัชนีหุ้นมูลค่าซื้อขาย)ซึ่งหมายความว่าโดยทั่วไปกองทุน VTI จะมีความผันผวนมากกว่ากองทุน VTSax และอาจให้ผลตอบแทนสูงกว่าเมื่อเวลาผ่านไปอย่างไรก็ตาม เนื่องจากมีความผันผวนมากกว่า จึงมีความเสี่ยงมากกว่า

สิ่งที่สองที่ต้องพิจารณาคือการเก็บภาษีของกองทุนแต่ละประเภทอย่างไรในส่วนที่เกี่ยวกับภาษี กองทุน VTI ถือเป็นหลักทรัพย์ส่วนบุคคลเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี ในขณะที่กองทุน VTSax จะถือเป็นการลงทุนร่วมกัน ดังนั้นจึงได้รับการปฏิบัติพิเศษจาก IRS ในเรื่องการเก็บภาษีซึ่งอาจส่งผลให้มีการจ่ายภาษีที่ต่ำกว่าสำหรับกำไรจากกองทุนรวมประเภทนี้เมื่อเทียบกับการลงทุนในกองทุนรวมแบบดั้งเดิม

โดยรวมแล้วความแตกต่างที่สำคัญระหว่างกองทุนรวมทั้งสองประเภทคือวัตถุประสงค์การลงทุนและการรักษาทางภาษีแม้ว่าทั้งสองจะมีประโยชน์และข้อเสีย แต่ท้ายที่สุดแล้ว การเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับความต้องการเฉพาะของคุณโดยพิจารณาจากเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้นั้นเป็นสิ่งสำคัญ

อันไหนทำได้ดีกว่าในอดีต?

ไม่มีคำตอบที่ชัดเจนสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึงการลงทุนเฉพาะที่คุณกำลังพิจารณา และสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลของคุณที่กล่าวว่า ข้อสังเกตทั่วไปบางประการเกี่ยวกับกองทุนทั้งสองประเภทสามารถทำได้

VTSAX มีประสิทธิภาพเหนือกว่า VTI ในอดีต แม้ว่าอาจไม่เป็นเช่นนั้นเสมอไปตัวอย่างเช่น VTI อาจทำได้ดีกว่าในช่วงที่ตลาดหุ้นมีผลประกอบการที่แข็งแกร่ง ในขณะที่ VTSAX อาจทำได้ดีกว่าในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอนหรือถดถอยนอกจากนี้ VTI อาจเสนอความเสี่ยงต่อสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ที่หลากหลายกว่า VTSAX

สุดท้ายนี้ สิ่งสำคัญคือต้องปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประสบการณ์ หากคุณสนใจที่จะลงทุนในกองทุนประเภทใดประเภทหนึ่งพวกเขาสามารถช่วยคุณกำหนดตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณโดยพิจารณาจากสถานการณ์ส่วนบุคคลและเป้าหมายการลงทุนของคุณ

มีนัยทางภาษีใด ๆ ที่ต้องพิจารณากับการลงทุนเหล่านี้หรือไม่?

มีนัยทางภาษีที่ต้องพิจารณาสำหรับการลงทุนเหล่านี้ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์เฉพาะของคุณด้วย VTSAX คุณอาจหักดอกเบี้ยที่คุณจ่ายจากการลงทุนเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้เมื่อใช้ VTI จะไม่มีสิทธิประโยชน์ทางภาษีเฉพาะที่เกี่ยวข้อง แต่เช่นเดียวกับการลงทุนทั้งหมด มีโอกาสขาดทุนอยู่เสมอก่อนตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนใด โปรดปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อประเมินสถานการณ์ภาษีส่วนบุคคลของคุณอย่างแม่นยำ

มีอะไรอีกไหมที่คุณอยากให้ฉันทราบก่อนทำการแนะนำ?

ไม่มีคำตอบที่ชัดเจนสำหรับคำถามนี้ เนื่องจากขึ้นอยู่กับสถานการณ์และเป้าหมายทางการเงินของแต่ละบุคคลอย่างไรก็ตาม หากคุณกำลังมองหาวิธีที่จะเพิ่มเงินของคุณเมื่อเวลาผ่านไป การลงทุนใน VTSAX อาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าการลงทุนใน VTTI

สาเหตุหลักที่ VTSAX อาจเป็นการลงทุนที่ดีกว่า เพราะมีศักยภาพในการเติบโตมากกว่าเนื่องจากในอดีตดัชนี S&P 500 เป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการวัดประสิทธิภาพของตลาดหุ้นโดยรวมนอกจากนี้ VTSAX ยังมีความเสถียรเมื่อเทียบกับ VTTIเนื่องจากหุ้นในดัชนี VTSax มักจะมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้นในดัชนี VTI

ในท้ายที่สุด คุณควรลงทุนใน VTSAX หรือ VTTI หรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับสถานการณ์และเป้าหมายทางการเงินเฉพาะของคุณหากคุณกำลังมองหาการลงทุนที่มีศักยภาพในการเติบโตและมีเสถียรภาพ การลงทุนใน VTSAX อาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าการลงทุนใน VTTIมิฉะนั้น หากคุณกำลังมองหาการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอโดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาด การลงทุนใน VTTI อาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าการลงทุนใน VTSAX