Gayrimenkul yatırım getirisini nasıl hesaplarsınız?

verme zamanı: 2022-07-21

Gayrimenkul yatırım getirinizi hesaplamak için kullanabileceğiniz birkaç yöntem vardır.En yaygın yol, kapanış maliyetleri ve oluşturma ücretleri gibi edinme maliyetlerinizi mülkün toplam değerinden çıkarmaktır.Ayrıca, yıllık net geliri (giderlerden sonra) ilk satın alma fiyatına bölerek getirinizi hesaplayabilirsiniz.Ancak, bu hesaplamalar size yalnızca yatırımınızın ne kadar karlı olduğuna dair yaklaşık bir fikir verir.Daha doğru bir resim elde etmek için, bölgenizdeki piyasa koşulları ve benzer mülklerin performansı gibi diğer faktörleri göz önünde bulundurmanız gerekir.Sonuç olarak, gayrimenkul yatırımınızın getirisini hesaplamakla ilgileniyorsanız, nitelikli bir finansal danışmana danışmanız önemlidir.

ROI hesaplamasının bileşenleri nelerdir?

Gayrimenkul yatırım getirisi nasıl hesaplanır?Gayrimenkule yapılan bir yatırımın getirisini hesaplamaya giden birçok faktör vardır.En önemli faktörler satın alma fiyatı, bakım ve onarım maliyetleri ve elde edilen kira veya kira geliridir.Diğer faktörler arasında emlak vergileri, sigorta primleri ve boşluk oranları yer alır. YG hesaplaması, ilgili gayrimenkulün türüne bağlı olarak değişebilen karmaşık bir süreçtir.Ancak, herhangi bir mülk türüne yapılan yatırımın gerçekçi getirisini hesaplamak için izlenebilecek bazı genel adımlar vardır: 1) Toplam sahip olma maliyetini (TCO) hesaplayın. Buna hem satın alma fiyatı hem de kapanış maliyetleri ve vergiler gibi ilgili tüm maliyetler dahildir.2) Bu rakamı, mülkü orijinal piyasa değerinden satmış olsaydınız kazanacağınız rakamla karşılaştırın.Bu size net işletme kazancınızı (NOG) verecektir.3) Sahiplik sırasında yapılan masrafları (bakım, onarım vb.) geri ekleyin, ardından ROI yüzdenizi almak için bu rakamı NOG'ye bölün.4) Bu hesaplamaları her yıl için tekrarlayın. - Bir mülkün kiralanmasından ne kadar para kazanılabileceğini hesaplamak - Bir mülkün satışından ne kadar para kazanılabileceğini hesaplamak - Gerçek bir yatırımın ne kadar sürebileceğini hesaplamak için Ödenecek emlak- Özel durumunuz için satın almanın mı yoksa kiralamanın mı daha iyi olduğunu öğrenmek için Yatırım Getirisi Hesaplayıcı -

.

Vergilendirme, ROI hesaplamasını nasıl etkiler?

Vergilendirmenin gayrimenkul yatırım getirisi hesaplamasını etkilemesinin birkaç yolu vardır.En önemli husus, mülk sahibi veya kiracı olarak kabul edilip edilmediğinizdir.

Eğer mülk sahibi iseniz, vergilendirilebilir geliriniz, mülkünüzden kaynaklanan herhangi bir zarardan azalacaktır.Bu, kayıp ne kadar yüksek olursa, vergilendirilebilir gelirinizin o kadar az olacağı ve yatırım getirinizin o kadar düşük olacağı anlamına gelir.

Ancak kiracıysanız, mülkünüzden kaynaklanan herhangi bir zarar, mülkünüze tam olarak sahip olmasanız bile vergiye tabi gelirinizi azaltacaktır.Bu, kayıp ne kadar yüksek olursa, vergilendirilebilir gelirinizin o kadar yüksek olduğu ve dolayısıyla yatırım getirisi potansiyelinizin o kadar yüksek olduğu anlamına gelir.

Dikkate alınması gereken bir diğer faktör, mülkünüzü ne kadar süreyle elde tutmayı umduğunuzdur.Kısa bir süre içinde (iki yıldan az) satmayı planlıyorsanız, doğrudan yatırım yapmak yerine mülk karşılığında borç almanız daha mantıklı olabilir.Öte yandan, mülkünüzü daha uzun süreler için (iki yıldan fazla) elinde tutmayı planlıyorsanız, o zaman ona yatırım yapmak daha mantıklı olabilir çünkü düşük bir fiyata hızlı bir şekilde satma şansınız daha azdır. piyasa dalgalanmaları.

Nakit nakit getiri ile iç getiri oranı arasındaki fark nedir?

Gayrimenkul yatırımının tanımı nedir?Gayrimenkul yatırım getirisi hesaplanırken dikkate alınması gereken bazı faktörler nelerdir?Bir mülkün başabaş noktasını nasıl hesaplayabilirsiniz?Gayrimenkul yatırım getirisini hesaplarken kaçınılması gereken bazı yaygın tuzaklar nelerdir?Gayrimenkul yatırımlarınızda kaldıraç kullanabilir misiniz?Eğer öyleyse, ne tür kaldıraçlar mevcuttur ve bunlar nasıl çalışır?Gayrimenkul satın almak mı yoksa kiralamak mı daha iyi?Neden bazı durumlarda satın alma, kiralamaya tercih edilebilir?Gayrimenkul yatırımlarının getirisini hesaplarken enflasyonu hesaba katmalı mısınız?Emlak piyasasında yatırım kararı verirken göz önünde bulundurulması gereken diğer faktörler nelerdir?"

  1. Nakit nakit getiri ile iç getiri oranı (IRR) arasındaki fark nedir?
  2. Gayrimenkul yatırımının tanımı nedir?
  3. Gayrimenkul yatırım getirisi hesaplanırken dikkate alınması gereken bazı faktörler nelerdir?
  4. Bir mülkün başabaş noktasını nasıl hesaplayabilirsiniz?
  5. Gayrimenkul yatırım getirisini hesaplarken kaçınılması gereken bazı yaygın tuzaklar nelerdir?
  6. Gayrimenkul yatırımlarınızda kaldıraç kullanabilir misiniz?Eğer öyleyse, ne tür kaldıraçlar mevcuttur ve bunlar nasıl çalışır?
  7. Gayrimenkul satın almak mı yoksa kiralamak mı daha iyi?Neden bazı durumlarda satın alma, kiralamaya tercih edilebilir?
  8. Gayrimenkul yatırımlarının getirisini hesaplarken enflasyonu hesaba katmalı mısınız?
  9. Gayrimenkul piyasasında Yatırım kararı verirken göz önünde bulundurulması gereken diğer faktörler nelerdir?

Yatırım getirisini hesaplarken amortismanı nasıl hesaplarsınız?

Gayrimenkul yatırımının getirisini hesaplarken, amortismanı hesaba katmak önemlidir.Amortisman, zaman içinde bir varlığın değerindeki düşüşü yansıtan matematiksel bir hesaplamadır.Bu hesaplama, bir mülkün net işletme gelirini (NOI) belirlemek için kullanılabilir. NOI, bir mülkün kiralanmasından elde edilen gelir ile mülk sahibi olma ve yönetme ile ilgili giderler arasındaki farktır.

Amortismanı hesaplamak için önce varlığın tahmini ömrünü bilmeniz gerekir.Bu, yaş, inşaat türü vb. gibi faktörlere bağlı olacaktır.Bu bilgilere sahip olduğunuzda, her yılki aşınma ve yıpranmanın ne kadara mal olacağını bulmak için bir amortisman hesaplayıcısı kullanabilirsiniz.Ortaya çıkan sayı, yıllık amortisman gideriniz olacaktır.

Ardından, söz konusu yıl içinde meydana gelen sermaye kazançlarını veya kayıplarını geri eklemeniz gerekir.Sermaye kazançları, enflasyon veya diğer piyasa koşullarından kaynaklanan değer artışlarıdır, kayıplar ise piyasa koşulları veya kontrolünüz dışındaki diğer faktörlerin (kötü bakım gibi) neden olduğu değer düşüşleridir. Son olarak, belirli bir yıl için YG'nizi elde etmek için yıllık amortisman giderinizi toplam yatırım tutarınıza bölmeniz gerekir.

Gayrimenkule yatırım yaparken yatırım getirisini hesaplamanın birçok farklı yolu vardır; bu yöntemlerin hepsinin kendi güçlü ve zayıf yönleri vardır.Ancak, bunun gibi basit bir formül kullanmak, bireysel durumunuzu değerlendirmek için size iyi bir başlangıç ​​noktası sağlayacaktır.

Tüm maliyetler ROI hesaplamasına dahil edilmeli mi?

Gayrimenkul yatırımının getirisini hesaplarken, mülkle ilgili tüm maliyetleri dahil etmek önemlidir.Bu, hem doğrudan hem de dolaylı maliyetleri içerir.

Doğrudan maliyetler, ipotek ödemeleri, vergiler ve sigorta primleri gibi şeyleri içerir.Dolaylı maliyetler, amortisman, bakım ve boşluk oranları gibi şeyleri içerir.

Mülkünüz için doğru bir yatırım getirisi hesaplarken tüm bu faktörleri dikkate almak önemlidir.Bunu yaparak, yatırımınızdan adil bir getiri elde ettiğinizden emin olabilirsiniz.

ROI'yi ne sıklıkla yeniden hesaplamanız gerekir?

Yatırım yaptığınız mülkün türü, yatırım hedefleriniz ve kişisel mali durumunuz dahil olmak üzere çeşitli faktörlere bağlı olduğu için bu sorunun tek bir cevabı yoktur.Bununla birlikte, genel olarak konuşursak, getirilerinizin enflasyon ve piyasa eğilimlerine ayak uydurmasını sağlamak için yatırım getirinizi birkaç yılda bir yeniden hesaplamanız gerekir.Ayrıca, yerel veya ulusal ekonomide yatırım getirinizi etkileyebilecek herhangi bir değişiklik (faiz oranlarındaki artış gibi) olduysa, hesaplamalarınızı da buna göre gözden geçirmeli ve ayarlamalısınız.

Hangi noktada bir yatırımın başarısız olduğunu düşünüyorsunuz?

Belirli yatırımlar ve elde etmeyi umduğunuz hedefler de dahil olmak üzere çeşitli faktörlere bağlı olduğu için bu sorunun kesin bir cevabı yoktur.Ancak, gayrimenkul yatırım getirisinin nasıl hesaplanacağına dair bazı genel ipuçları, bu belirlemeyi yaparken faydalı olabilir.

Dikkate alınması gereken önemli bir faktör, mülkünüzü elinde tutmayı planladığınız sürenin uzunluğudur.Mülkünüzü kısa bir süre içinde (örneğin altı ay) satmayı planlıyorsanız, getiriniz, onu daha uzun bir süre (örneğin bir yıl) elinde tutmayı planlıyorsanız muhtemelen daha düşük olacaktır. Bir diğer önemli husus, satın alma işleminizi yaptığınız andaki piyasa koşullarıdır.Pazar sıcaksa ve çok sayıda alıcı mevcutsa, getiriniz pazarın daha soğuk veya daha sınırlı bulunabilirlik durumuna göre daha yüksek olabilir.Son olarak, herhangi bir gayrimenkul yatırımıyla ilgili her zaman riskler olduğunu unutmayın, bu nedenle bir karar vermeden önce tüm bu faktörleri dikkatlice tartmak önemlidir.

Bir gayrimenkul yatırımı için iyi bir yatırım getirisi nedir?

Gayrimenkul yatırımının getirisi, mülkün konumu ve büyüklüğü, satın alma anındaki piyasa koşulları ve herhangi bir tadilat veya tadilat gibi bir dizi faktöre bağlı olarak değişeceğinden, bu sorunun kesin bir cevabı yoktur. mülkte yapılan yükseltmeler.Bununla birlikte, genel olarak konuşursak, bir gayrimenkul yatırımı için iyi bir yatırım getirisi, mülkün ürettiği toplam gelirin (giderlerden sonra) maliyetine bölünmesiyle hesaplanabilir.

Gayrimenkul yatırımının getirisini hesaplarken göz önünde bulundurulması gereken önemli bir faktör likiditedir - mülkünüzü kısa bir süre içinde (beş yıl içinde) satmayı planlıyorsanız, bir şeye yatırım yapmak için zaman ayırmaya değmeyebilir. Kabul edilebilir bir getiri elde etmek daha uzun sürer.Ek olarak, bir mülke sahip olmaktan ve işletmekten ne kadar para kazanacağınızı etkileyen birçok değişken olsa da - konum bunlardan biridir - sonuçta bu riskleri alıp almama kararının size kalmış olduğunu unutmamak önemlidir.Bu nedenle, gayrimenkul yatırımı konusunda herhangi bir karar vermeden önce, araştırmanızı yapın ve bu karmaşık sularda size rehberlik edebilecek nitelikli profesyonellere danışın.

Bir gayrimenkul yatırımında garantili yatırım getirisi diye bir şey var mı?

Herhangi bir yatırımın başarısı büyük ölçüde yerel piyasa koşullarına ve emlak piyasasının genel sağlığına bağlı olduğundan, gayrimenkul söz konusu olduğunda garantili bir yatırım getirisi yoktur.Bununla birlikte, yatırımcıların gayrimenkul yatırımlarından yaklaşık bir getiri hesaplamasına yardımcı olabilecek bir dizi faktör vardır.

Dikkate alınması gereken önemli bir faktör, ipotek masraflarını ve diğer ilgili masrafları karşılamak için gereken tahmini aylık kira ödemeleridir.Bu rakam, bir yatırımcının mevcut piyasa koşullarına göre zaman içinde ne kadar para kazanmayı bekleyebileceğinin kaba bir tahmini olarak kullanılabilir.

Bir diğer önemli husus, bir yatırımın geri ödemesi için gereken sürenin uzunluğudur.Sabit bir kira geliri akışı olduğu varsayıldığında, beş yıl veya daha kısa sürede amorti eden bir yatırım, geri ödemesi 10 veya daha fazla yıl süren yatırımdan daha yüksek bir getiri oranı sağlayacaktır.

Sonuç olarak, hem mülkün kendisi hem de yerel piyasa koşulları hakkında ayrıntılı bilgi olmadan herhangi bir gayrimenkul yatırımı için kesin bir yatırım getirisi hesaplamak zordur ve çoğu zaman imkansızdır.Bununla birlikte, gayrimenkul yatırımında yer alan bazı önemli faktörleri anlayan yatırımcılar, yatırımlarından geri dönüş elde etme yolunda ilerlemeye başlayabilirler.

Aynı yatırım getirisi metriğini kullanarak başka yatırımlar karşılaştırılabilir mi?

Bu sorunun kesin bir cevabı yoktur.Genel olarak, benzer riskleri ve getirileri varsa, aynı ROI metriğini kullanan diğer yatırımları karşılaştırabilirsiniz.Ancak, tüm yatırımların eşit yaratılmadığını akılda tutmak önemlidir.Örneğin, bir gayrimenkul yatırımı, hisse senedi veya tahvil yatırımından daha yüksek bir riske sahip olabilir, ancak aynı zamanda daha yüksek bir getiri de sunabilir.Gayrimenkul yatırımı konusunda herhangi bir karar vermeden önce kendi araştırmanızı yapmak ve ne tür bir getiri aradığınızı bulmak önemlidir.

12 Gayrimenkul yatırımımın getirisini nasıl artırabilirim?

  1. Yıllık brüt gelirinizi hesaplayın ve emlak vergileri, sigorta ve bakım gibi mülkle ilgili tüm masrafları çıkarın.
  2. Bu rakamı, ipotek ödemelerinizi ve diğer ilgili maliyetleri (onarımlar ve değiştirmeler gibi) karşılamak için ihtiyaç duyacağınız tahmini kirayla karşılaştırın.
  3. Devlet programları veya özel borç verenler aracılığıyla sağlanabilecek herhangi bir peşinat tasarrufundaki faktör.
  4. Büyüme veya kâr için daha yüksek bir potansiyel olup olmadığını belirlemek için yatırımınızın net getirisini bölgenizdeki benzer mülklerinkilerle karşılaştırın.
  5. Mülkü belirli bir zaman dilimi içinde istenen bir fiyat noktasında satamazsanız, piyasa değerlerinde olası düşüşler veya özsermaye kaybı gibi gayrimenkul yatırımlarıyla ilişkili potansiyel riskleri hesaba kattığınızdan emin olun.
  6. Gayrimenkul yatırımına devam edip etmeme konusunda bilinçli kararlar alabilmeniz için hesaplamalarınızı piyasa koşullarındaki değişikliklere göre düzenli olarak güncelleyin.