Toplam borcun tanımı nedir?

verme zamanı: 2022-05-05

Bir şirketin toplam borcu, hem kısa vadeli hem de uzun vadeli borçları içerir.Kısa vadeli yükümlülükler, vadesi bir yıl içinde olanlar, uzun vadeli borçlar ise bir yıldan uzun vadeli yükümlülüklerdir.Öz sermaye, bir şirketin toplam varlıklarının, ödenmemiş hisse senetlerinin kalıntı değerini temsil eden kısmıdır.Bir şirketin net değerinin, ödenmemiş hisse sayısına bölünmesinden oluşur.Toplam borç hesaplanırken, bir yükümlülük olarak kabul edilmediğinden, özsermaye dahil edilmemiştir.

Toplam borç, uzun vadeli veya sadece kısa vadeli yükümlülükleri içerir mi?

Bir kişinin toplam borcunu hesaplarken, alacaklılar hem kısa vadeli hem de uzun vadeli yükümlülükleri içerebilir.Ancak, "toplam borç" teriminin yalnızca tüm ödenmemiş borçların toplamını ifade ettiğini belirtmek önemlidir.Buna hem kısa vadeli hem de uzun vadeli borçlar ile ilişkili faiz ödemeleri dahildir.

Buna karşılık, öz sermaye, bir şirketin varlıklarının yükümlülüklerini çıkardıktan sonra kalan değerini temsil eder.Bu rakam, hissedarların hisseleri ve işi yürütmekle ilgili harcamaları ödedikten sonra ne kadar para kaldığını yansıtır.Öz sermaye bir şirketin borç yüküne doğrudan bağlı olmadığı için toplam borç hesaplamalarına dahil edilmez.

Toplam borç her ikisini de içeriyorsa, bunlar nasıl ağırlıklandırılır?

Bir şirketin toplam borcunu hesaplarken, özsermaye genellikle dahil edilir.Bunun nedeni, ikisinin ilişkili olarak kabul edilmesidir: bir şirket borç para aldığında, bu parayı hissedarlarından hisse geri almak için kullanabilir.Bir hissedar ne kadar çok hisseye sahipse, şirkette o kadar fazla oy hakkına sahiptir.

Ancak, toplam borç hesaplanırken öz sermaye her zaman eşit ağırlıkta değildir.Örneğin, bir şirketin toplam borcu 100 milyon dolar ve öz sermayede 10 milyon dolar varsa, 90 milyon dolarlık toplam borç, 10 milyon dolarlık özkaynaktan daha ağır olacaktır.Bunun nedeni, varlıklara (özsermaye) dayalı bir kredinin, yalnızca nakit (borç) ile desteklenen bir krediden daha güvenli olmasıdır.

Öz sermaye toplam borcu nasıl etkiler?

Toplam borcunuza baktığınızda, şirketinizin öz sermayesini kapsıyor mu?Öz sermaye önemlidir çünkü bir şirketin değerini temsil eder.Daha fazla öz sermayeye sahip olduğunuzda, şirketin toplam borçlarından daha değerli olduğu anlamına gelir.Bu, biri şirketinizi devralmaya çalışırsa, tüm varlıklarınızı elde etmek için toplam borçlarınızın tutarından daha fazlasını ödemesi gerekeceği anlamına gelir.

Ancak, öz sermaye her zaman bir şirketin tüm değerini temsil etmez.Örneğin, bir şirketin net değeri negatifse (yani borçları varlıklarından büyükse), özkaynakları da negatif olabilir.Bu durumda, hissedarlar negatif net değere sahip bir şirkete yatırım yaptıkları için para kaybederlerdi.

Dolayısıyla, öz sermaye toplam borcun önemli bir parçası olsa da, her zaman bir işletmenin tam değerine eşit değildir.

Toplam borcu hesaplamanın standart bir yolu var mı?

Toplam borcu hesaplamanın standart bir yolu yoktur, ancak tipik olarak bir şirketin ödenmemiş tüm kredilerinin ve borçlarının hem anaparasını hem de faizini içerir.Ek olarak, toplam borç, borçla ilişkili diğer yükümlülükleri de içerebilir.Örneğin, toplam borç, bir şirketin ertelenmiş gelir vergilerini de içerebilir.

Bir kuruluşun toplam borç düzeyini bilmek neden önemlidir?

Bir kuruluşun toplam borcunun yüksek düzeyde olması, kuruluşun faaliyetlerini finanse etmek için borca ​​güvendiği anlamına gelir.Bu riskli olabilir çünkü ekonomi kötüye giderse veya faiz oranları yükselirse kuruluş borçlarını geri ödeyemeyebilir.Ayrıca, şirket başarısız olursa, önce alacaklılarına ödeme yapılabilir ve özkaynaklar silinebilir.Yatırımcılar ve alacaklılar, bir kuruluşun toplam borcunun ne kadar olduğunu bilerek, o şirkete yatırım yapmanın risklerini daha iyi anlayabilir.

Öte yandan, bir kuruluşun toplam borcunun düşük düzeyde olması, işletme maliyetlerini borç verenlerden borç almadan karşılamak için yeterli paraya sahip olduğu anlamına gelir.Bu, şirketin daha sonra borçlarını ödeyip ödeyemeyeceği konusunda endişelenmeden daha hızlı büyümesine ve yeni projeler üstlenmesine olanak tanır.Ek olarak, düşük bir toplam borç seviyesi, yönetimin kaynakları konusunda ihtiyatlı olduğunu ve kendisini fazla büyütmediğini gösterebilir.

Bir kuruluşun toplam borcunun ne kadar olduğunu bilmek hem yatırımcılar hem de alacaklılar için önemli olsa da, bir kuruluşun riskliliğini değerlendirirken dikkate alınması gereken başka faktörler de vardır.Örneğin, toplam borcu yüksek olan şirketler genellikle varlıklarına göre daha yüksek borçlanma seviyelerine sahiptir (yani, varlıklardan daha fazla borçları vardır). Bu, faiz oranları yükseldiğinde veya işleri kötüye gittiğinde onları daha savunmasız hale getirir.Tersine, düşük toplam borç düzeyine sahip şirketler, yükümlülüklerden daha fazla varlığa sahip olma eğilimindedir (yani ayakta kalmak için krediye ihtiyaç duyma olasılıkları daha düşüktür), bu da faiz oranlarının düşmesi veya işlerinin genel olarak iyi performans göstermesi durumunda onları daha az duyarlı hale getirir.

Yüksek düzeyde toplam borç bir kuruluş hakkında ne gösterebilir?

Yüksek bir toplam borç düzeyi, bir kuruluşun başının belada olduğunu gösterebilir.Kuruluşun faturalarını ödeyemediğinin ve ayakta kalmak için borç para alması gerekebileceğinin bir işareti olabilir.Ek olarak, yüksek düzeyde bir toplam borç, bunun yerine faiz ödemelerine daha fazla para harcamak zorunda kalacağından, kuruluşun yeni ürün veya hizmetlere yatırım yapmasını zorlaştırabilir.Son olarak, yüksek düzeyde bir toplam borç, yatırımcıların borçlarını geri ödeyemeyeceğini düşündükleri takdirde borç verme konusunda isteksiz olabileceğinden, kuruluş için finansal istikrarsızlığa yol açabilir.

Yüksek düzeyde toplam borca ​​sahip olmanın herhangi bir faydası var mı?

Yüksek toplam borç düzeyine sahip olmanın birkaç faydası vardır.Birincisi, bir gerileme durumunda şirketinizin mali durumunu dengelemenize yardımcı olabilir.Ek olarak, toplam borcunuzun yüksek olması, ihtiyaç duyduğunuzda sermayeye erişmenizi kolaylaştırabilir.Son olarak, çok fazla borcunuz olması size ekonomik gerilemelerden bir miktar koruma sağlayabilir - yatırımcılar şirketinizin borçlarını geri ödeyebileceği konusunda endişelenirse, kredilerde daha düşük faiz oranları sunmaya veya başka finansal yardımlar sağlamaya daha istekli olabilirler.Her şey düşünüldüğünde, yüksek düzeyde toplam borca ​​sahip olmanın kesinlikle bazı faydaları vardır.Ancak, tüm şirketlerin bu tür bir finansman stratejisine uygun olmadığını ve herhangi bir karar vermeden önce her zaman deneyimli bir finansal danışmana danışın.

Yüksek düzeyde toplam borç sahibi olmanın herhangi bir dezavantajı var mı?

Yüksek toplam borç düzeyine sahip olmanın birkaç dezavantajı vardır.Bir dezavantajı, kredilerinizde temerrüde düşme riskinizi artırabilmesi ve bu da mali yıkıma yol açabilmesidir.Ek olarak, ekonomi çökerse ve çok fazla borcunuz varsa, acil bir durumda finansman bulmak zor olabilir.Son olarak, yüksek bir toplam borç düzeyine sahip olmak, zaman içinde servet elde etmeyi veya sürdürmeyi daha da zorlaştırabilir.

Bir kuruluş toplam borçluluk düzeyini nasıl azaltabilir?

Bir kuruluşun toplam borçluluk düzeyini azaltmasının birkaç yolu vardır.Bir yol, operasyonları finanse etmek için kullanılan borç miktarını azaltmaktır.Başka bir yol, kuruluş için mevcut olan öz sermaye finansmanı miktarını artırmaktır.Son olarak, bir kuruluş, yatırımcılar veya borç verenler gibi dış kaynaklardan mali yardım isteyebilir.Bu yöntemlerin her birinin, uygulanmadan önce dikkate alınması gereken yararları ve sakıncaları vardır.

Borç seviyelerinin düşürülmesi, faiz maliyetlerinin düşürülmesi ve nakit akışı yönetiminin iyileştirilmesi dahil olmak üzere çeşitli avantajlara sahip olabilir.Bununla birlikte, şirket artan borçlanma maliyetlerini karşılamak için başka bir fon kaynağı bulamazsa, borç seviyelerinin düşürülmesi hissedar değerinin azalması riskini de beraberinde getirir.Öz sermaye finansmanı ek finansal istikrar sağlar ve hissedarların risk maruziyetlerini sınırlarken yukarı yönlü potansiyele katılmalarına olanak tanır.Bununla birlikte, öz sermaye yatırımları tipik olarak borç yatırımlarından daha yüksek risk taşır, bu nedenle tüm kuruluşlar için uygun olmayabilir.

Bir kuruluşa sağlanan öz sermaye finansmanı miktarı, işin büyüklüğü ve doğası, piyasa koşulları ve hakim yatırımcı duyarlılığı dahil olmak üzere çeşitli faktörlere bağlı olarak değişecektir.Öz sermaye finansmanını artırma veya borç seviyelerini düşürme konusunda herhangi bir karar vermeden önce nitelikli bir mali danışmana danışmak önemlidir.

Borçları azaltmaya çalışırken hangi faktörler dikkate alınmalıdır?

Borç, hem finansal hem de finansal olmayan yükümlülüklerin bir birleşimidir.Finansal yükümlülükler, ipotek, araba kredileri ve kredi kartı bakiyeleri gibi şeyleri içerir.Mali olmayan yükümlülükler, nafaka ödemeleri veya nafaka ödemeleri gibi şeyleri içerebilir.Borçluluğu azaltmaya çalışırken, bir kişinin sahip olduğu hem finansal hem de finansal olmayan yükümlülükleri dikkate almak önemlidir.

Borçlanmayı azaltmaya çalışırken göz önünde bulundurulması gereken bir faktör, bir kişinin halihazırda sahip olduğu borç miktarıdır.En iyi şekilde nasıl azaltılacağı konusunda bilinçli kararlar verebilmek için kişinin mevcut borç durumunu anlaması önemlidir.

Borçlanmayı azaltmaya çalışırken göz önünde bulundurulması gereken bir diğer faktör de mevcut gelir miktarıdır.Bir kişinin daha az geliri varsa, borçlarını geri ödemek için para biriktirmek için harcamalarını kısmaları gerekebilir.Ek olarak, aylık giderlerini karşılamak için ek gelir kaynakları aramaları gerekebilir.

Son olarak, borçluluğu azaltmanın kişinin genel mali durumunu iyileştirip iyileştirmeyeceğini düşünmek önemlidir.Borçluluğun azaltılması, gelecekte artan borçlanma fırsatlarına yol açabilecek artan tasarruf ve iyileştirilmiş kredi notlarına yol açabilir.Ancak, düşük borç seviyeleri nedeniyle faiz oranları yükselirse, borçluluğun azaltılması satın alma gücünün azalmasına da neden olabilir. Bu nedenle, borç seviyelerini düşürme konusunda herhangi bir karar vermeden önce tüm artıları ve eksileri tartmak önemlidir..

Hisse Senedi Özsermayesi hiç negatif olabilir mi ve eğer öyleyse, bu ne anlama gelir?

Bir şirketin özsermayesi negatif olduğunda, toplam yükümlülüklerin (borç ve diğer yükümlülükler) toplam varlıklardan daha büyük olduğu anlamına gelir.Bu, bir şirket değer kaybeden hisse senetlerine para yatırdığında veya şirket daha fazla hisse senedi satın almak için borç para aldığında olabilir.Her iki durumda da hissedarlara eskisinden daha az para kalır.Öz sermaye, toplam değerinin %5'inden fazla eksideyse, o zaman şirketin ciddi bir sıkıntı içinde olduğu kabul edilir ve dışarıdan mali yardım alması gerekebilir.

13 Özkaynaklar azaldığında (veya tam tersi) Toplam Borç'a ne olur?

Bir şirketin özkaynakları azaldığında, şirketin toplam borcu (hem uzun vadeli hem de kısa vadeli borçları içerir) de azalacaktır.Bunun nedeni, şirketin alacaklılarına geri ödemek için daha az paraya sahip olması ve bu da borçları için ödemesi gereken faiz miktarını azaltmasıdır.Tersine, öz sermaye arttığında, alacaklılarını geri ödemek için daha fazla parası olduğu için şirketin toplam borcu da artacaktır.Bununla birlikte, borçtaki bu artış, bir şirketin ne kadar borç alabileceği konusunda genellikle bir sınır olduğundan, özkaynakların azalması kadar önemli olmayabilir.