Toplam yatırım getirisi nedir?

verme zamanı: 2022-07-22

Toplam yatırım getirisi (ROI), bir yatırımın belirli bir süre içindeki performansını ölçen finansal bir ölçümdür.Bir yıl veya üç yıl gibi belirli bir süre boyunca bir yatırımın değerindeki yüzde artış olarak hesaplanabilir.Hesaplama, bir yatırımcının bir varlığı ne zaman ve nasıl sattığına veya takas ettiğine bağlı olarak belirlenen hem gerçekleşmiş hem de gerçekleşmemiş kazançları içerir.

ROI'nin temel bileşenleri şunları içerir:

  1. Yatırım maliyeti: Bu, varlığa yatırılan ilk tutarı ifade eder.
  2. Kazanılan getiriler: Bu, varlığın satışından elde edilen temettüleri, faiz ödemelerini veya sermaye kazançlarını içerir.
  3. Geçen süre: Bu, orijinal yatırımın nihai değerine ulaşmasının ne kadar sürdüğünü etkiler.
  4. Alınan risk: Bu, varlığın elde tutma süresi boyunca maruz kalınan olası zararları hesaba katar.

Toplam yatırım getirisini nasıl hesaplarsınız?

Toplam yatırım getirisini (TROI) hesaplamanın birkaç farklı yolu vardır. En yaygın yol, bir yatırımın başlangıç ​​maliyetini mevcut değerinden çıkarmaktır.Bu hesaplamaya "nakit akışı" yöntemi denir.

TROI'yi hesaplamanın başka bir yolu, bir yatırımın değerindeki değişikliği yatırımın orijinal fiyatına bölmektir.Bu hesaplamaya "büyüme" yöntemi denir.

TROI'yi hesaplamanın son yolu, hem nakit akışı hem de büyüme yöntemlerini tek bir denklemde birleştirmektir.Bu denklem hem başlangıçta ne kadar para yatırıldığını hem de belirli bir süre sonra ne kadar para iade edildiğini hesaba katar.

Hangi yöntemi seçerseniz seçin, TROI'yi hesaplamak için genel hedefinizi yansıttığından emin olun - ister bireysel bir varlığın zaman içinde ne ürettiğini bulmak olsun, ister hangi yatırımların zaman ve paranıza değeceğine karar vermenize yardımcı olsun.

Toplam yatırım getirisini hangi faktörler etkiler?

Bir yatırımın toplam getirisini etkileyen birçok faktör vardır.Bunlar, yatırımın türünü, yatırımın maliyetini, yatırımdan gelir elde etmenin ne kadar süreceğini ve bununla ilişkili bir risk olup olmadığını içerir.Tüm bu faktörleri hesaplamak zor olabilir, ancak bunları anlayarak hisse senedi, tahvil ve diğer yatırım türlerine yatırım yaparken daha iyi kararlar verebilirsiniz.

Dikkate alınması gereken önemli bir faktör, bir yatırımın maliyetidir.Bir yatırımın maliyeti ne kadar yüksek olursa, zaman içinde o kadar az para kazanırsınız.Örneğin, hisse başına 100 dolara mal olan bir hisse senedine yatırım yaparsanız ve beş yıl boyunca her yıl yüzde 10 artarsa, toplam getiriniz yüzde 120 (yüzde 10 x yüzde 100 = 0,1) olur. Ancak, hisse başına yalnızca 50$'a mal olan bir hisse senedine yatırım yaparsanız ve beş yıl boyunca her yıl yüzde 10 artarsa, toplam getiriniz yüzde 150 olur (%10 x 100 + %50 = 0,5). Bu durumda, bir yatırım için daha fazla ödeme yapmak, zaman içinde daha fazla getiri sağlar.

Dikkate alınması gereken bir diğer önemli faktör, bir yatırımdan gelir elde etmenin ne kadar süreceğidir.Her yıl yerine her ay faiz ödeyen bir tahvile yatırım yaparsanız, o tahvilin getirisi, her yıl faiz ödeyen bir tahvile yatırım yaptığınızdan daha düşük olabilir, çünkü faiz ödeyen bir tahvil satın almanın daha fazla riski vardır. yıllık değil aylık.

Son olarak, yatırım yaparken göz önünde bulundurulması gereken bir diğer önemli faktör, yatırımla ilişkili herhangi bir riskin olup olmadığıdır.Örneğin, Google Inc.'de hisse satın alırsanız, Google'ın kâr etmeye devam etmemesi ve bu nedenle hisse senedi fiyatının zaman içinde düşmesi riski vardır (bu tür risk, "risksiz" veya "sabit" oran olarak bilinir) risk). Tersine, Apple Inc.'de hisse satın alırsanız, Apple'ın finansal olarak başarısız olma riski vardır (bu tür risk "riskli" veya "değişken" oran riski olarak bilinir). Hangi risklerin farklı yatırımlarla ilişkili olduğunu anlayarak, bireysel koşullarımıza ve risk tolerans seviyemize göre hangilerinin bizim için en uygun olduğuna karar verebiliriz.

Toplam yatırım getirinizi nasıl maksimize edebilirsiniz?

Toplam yatırım getirinizi (TROI) hesaplamanın birkaç yolu vardır. Bunun bir yolu, zaman içinde yatırımlarınızın değerindeki artış olan brüt getiriye bakmaktır.Bu, hem ilk satın alma fiyatını hem de herhangi bir takdiri içerir.TROI'yi hesaplamanın ikinci yolu, brüt getiriden vergileri ve diğer ücretleri çıkaran net getiriye bakmaktır.Bu, yatırımla ilgili tüm masrafları hesaba kattıktan sonra ne kadar para kazandığınızı daha doğru bir şekilde görmenizi sağlar.TROI'nizi en üst düzeye çıkarmak için bazı ipuçları: 1.Kaliteli varlıklara yatırım yaptığınızdan emin olun.Hisse senetleri, tahviller veya diğer yatırımları seçerken Morningstar veya Standard & Poor's gibi bağımsız kuruluşlardan iyi notlar aldıklarından emin olun.Bu derecelendirmeler, varlıkların zaman içinde adil bir getiri sağlamasına ve bunları ihraç eden şirketteki mali sorunlar nedeniyle değer kaybetmesinin muhtemel olmamasına yardımcı olur.2.Portföyünüzü farklı varlık türleri arasında çeşitlendirmeyi düşünün.Paranızı farklı yatırım türleri arasında yayarak, bir türün değerinin düşmesi, diğerinin değerinin artması riskini azaltırsınız.Örneğin, gayrimenkulün yanı sıra hisse senetlerine ve tahvillere sahip olmak, ekonominin sadece bir alanına çok fazla para yatırılmasının neden olduğu enflasyonist baskılara karşı korunmaya yardımcı olabilir.3.Ürün ve hizmetlere yatırım yapmakla ilgili ücretlere dikkat edin.Birçok şirket, yatırım fonları veya borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) gibi ücrete dayalı ürünler sunar. Kaydolmadan önce her bir ürünün ne kadara mal olduğunu anlamak önemlidir, böylece yalnızca toplam getiri potansiyeline dayanarak buna değip değmeyeceğine karar verebilirsiniz。4。Yatırım performansınızı düzenli olarak takip edin 。Sadece brüt getirileri izlemek değil, aynı zamanda netleri de izlemek önemlidir. döner, böylece vergiler ve aracılık komisyonları gibi masrafları ödedikten sonra ne kadar ekstra para kazandığınızı görebilirsiniz。5。 Portföyünüzü yeniden dengelerken disiplinli olun 。Hisse senedi fiyatları temel değerlerine göre önemli ölçüde düşerse, periyodik olarak satmak gerekebilir sadece eşit bir karışımı sürdürmek için değil, aynı zamanda sermaye kazançları dağıtımları (menkul kıymetlerin satışından elde edilen vergiye tabi gelir) yoluyla getirileri artırmak için bazı yüksek getirili hisse senetleri ve daha düşük getirili hisse senetleri satın alın.6。Yatırım yaparken mevcut vergi indirimlerinden yararlanın 。Bazı vergi indirimlerinden yararlanın Sermaye kazançlarını daha sonraya ertelemek de dahil olmak üzere, paralarını nereye yatırmak istediklerini seçerken kendilerine hak kazanan yatırımcılara daha fazla esneklik sağlayabilir. yıllar , vergilendirilebilir geliri azaltmak , veya satın alma fiyatıyla ilgili indirim talep etmek.7、 Sabırlı olun .En başarılı yatırımcılar sabırlı olma eğilimindedir; piyasaya zaman ayırmaya çalışmıyorlar, onun büyüsüne izin veriyorlar.

Toplam yatırım getirisi neden önemlidir?

Toplam yatırım getirisi (ROI), bir finansal kararı değerlendirirken göz önünde bulundurulması gereken en önemli faktörlerden biridir.Hem ondan elde edilen gelir hem de sermaye kazançları veya kayıpları dahil olmak üzere belirli bir yatırımın genel performansını ölçer.Yüksek bir ROI, bir yatırımın finansal olarak iyi performans gösterdiğini gösterirken, düşük bir ROI, zamanınıza veya paranıza değmeyebileceğini gösterir.

Bir kişinin yatırım getirisini hesaplarken dikkate alınması gereken birçok farklı faktör vardır, ancak bazı önemli hususlar şunları içerir:

-Bir yatırımın ilk maliyeti

-Varlık(lar) üzerinde tutmayı planladığınız süre

-Yatırılan sermayeden beklenen getiri oranınız (yani vergiler ve enflasyon dikkate alındıktan sonra)

-Belirli bir yatırımla ilişkili risk

Her faktörün nihai hesaplamanız üzerinde farklı bir etkisi olacaktır, bu nedenle bir karar vermeden önce hepsini dikkatlice tartmak önemlidir.Bununla birlikte, yüksek getiri ve düşük risk içeren yatırımlar bulabilirseniz, bunlara yatırım yapmayı kesinlikle düşünmelisiniz - toplam getiriniz, daha düşük getirisi olan ancak daha yüksek riskli alternatif bir seçenek seçmiş olmanızdan önemli ölçüde daha yüksek olabilir.

Toplam yatırım getirisinde riskin rolü nedir?

Belirli bir yatırımla ilişkili risk, bireyin mali durumuna ve hedeflerine bağlı olarak değişeceğinden, bu sorunun herkese uyan tek bir cevabı yoktur.Ancak, yatırım getirisini (YG) etkileyebilecek bazı faktörler şunları içerir:

  1. Bir yatırımın içerdiği risk seviyesi.Örneğin, yüksek riskli olduğu düşünülen yatırımlar, daha yüksek potansiyel getiriler sunabilir, ancak aynı zamanda tüm paranızı kaybetme riski de daha yüksek olabilir.Tersine, düşük riskli yatırımlar yüksek bir potansiyel getiri sağlamayabilir, ancak kayıplarla sonuçlanma olasılıkları daha düşüktür.
  2. Bir yatırımın yapıldığı zaman çerçevesi.Hızlı bir şekilde yapılan yatırımlar, daha uzun bir süre boyunca yapılanlardan daha yüksek getiriye sahip olabilir, çünkü bu zaman diliminde piyasanın yükselmesi veya düşmesi için daha fazla fırsat vardır.
  3. Yatırım kararını veren yatırımcının türü.Bazı insanlar potansiyel olarak daha yüksek getiri elde etmek için daha fazla risk almayı tercih eder; diğerleri, istikrarı korumak ve yolda herhangi bir büyük kayıp yaşama şanslarını en aza indirmek için daha düşük risk seviyelerini tercih eder.
  4. Herhangi bir zaman noktasındaki genel piyasa koşulları – örneğin borsa genel olarak iyi performans gösteriyorsa, hisse senetlerine yatırım yapmak, risklerin daha büyük olabileceği diğer yatırım türlerine kıyasla yüksek potansiyel getirisi olan nispeten güvenli bir seçenek olarak görülebilir. (gayrimenkul yatırımı gibi).

İnsanların toplam yatırım getirisini hesaplarken yaptıkları bazı yaygın hatalar nelerdir?

  1. Bir yatırımla ilgili tüm maliyetleri dikkate almamak.
  2. Uzun vadeli getiriler yerine kısa vadeli getirilere odaklanmak.
  3. Riski azaltmak için portföyünü çeşitlendirmemek.
  4. Beklendiği gibi sonuçlanmayabilecek gelecekteki ekonomik koşullar hakkında varsayımlarda bulunmak.
  5. Yatırım getirisini hesaplarken vergi etkilerini göz ardı etmek.

Toplam yatırım getirisi açısından ilerlemenizi nasıl ölçebilirsiniz?

Toplam yatırım getirisini (TROI) hesaplamanın birkaç yolu vardır. En yaygın yol, net bugünkü değer (NPV) yöntemini kullanmaktır.NPV, tüm yatırımın geri ödenmesini beklemek yerine paranızı bir dizi nakit akışına yatırmış olsaydınız ne kadar para kazanacağınızı ölçer.

TROI'yi ölçmenin başka bir yolu da iç getiri oranıdır (IRR). IRR, ilk maliyetine ve yapılan periyodik ödemelere dayanarak bir yatırımın zaman içinde ne kadar kâr sağladığını hesaplar.IRR'nin yatırımla ilgili vergileri veya diğer ücretleri dikkate almadığını belirtmek önemlidir.

Sonuç olarak, TROI açısından ilerlemeniz hakkında size doğru bilgi sağlayan bir yöntem seçmek önemlidir.

Yatırımınızdan en iyi toplam getiriyi elde etmek için bir varlığı ne zaman satmalısınız?

Bu sorunun kesin bir cevabı yoktur.Bir varlığı satmak için en iyi zamanın ne zaman olduğu konusunda farklı insanlar farklı görüşlere sahip olacaktır ve doğru ya da yanlış cevap yoktur.Sonuç olarak, bireysel finansal durumunuza ve yatırım portföyünüz için hedeflere bağlıdır.

Bir yatırımın toplam getirisini hesaplarken göz önünde bulundurmak isteyebileceğiniz bazı faktörler şunlardır:

-Varlığın mevcut piyasa değeri

-Varlığın gelecekteki potansiyel değerlemesi

-Varlığı elde tutmakla ilişkili risk (yani, yüksek riskli veya düşük riskli bir yatırım olup olmadığı)

-Kişisel mali durumunuz (yani, yatırım yapmak için ne kadar paranız var ve risk almakta rahat mısınız?)

Sonuç olarak, yatırımınızdan mümkün olan en yüksek toplam getiriyi elde etmek için bir varlığı satmak için en iyi zamanın ne olduğundan emin değilseniz bir finansal danışmana danışmanız önemlidir.Tüm bu faktörleri tartmanıza ve sizin için en uygun planı bulmanıza yardımcı olabilirler.