Làm cách nào để thay đổi phương thức đầu tư vào Fidelity?

thời gian phát hành: 2022-07-22

Điều hướng nhanh chóng

Fidelity Investments là nhà cung cấp các sản phẩm và dịch vụ đầu tư hàng đầu.Fidelity cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau, bao gồm quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF), cổ phiếu riêng lẻ và trái phiếu.Các nhà đầu tư có thể thay đổi kết hợp đầu tư của mình bằng cách chọn các loại tài khoản khác nhau và thực hiện các thay đổi đối với việc phân bổ tài sản của họ.

Để thay đổi kết hợp đầu tư của bạn vào Fidelity:

  1. Mở tài khoản với Fidelity Investments.
  2. Chọn loại tài khoản bạn muốn sử dụng - ví dụ: Cổ phiếu riêng lẻ hoặc Quỹ tương hỗ - và chọn tài sản bạn muốn đầu tư vào.
  3. Xem xét việc phân bổ tài sản hiện tại của bạn và thực hiện bất kỳ thay đổi cần thiết nào để đảm bảo rằng nó phản ánh các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn.
  4. Chọn các khoản đầu tư bạn muốn thêm hoặc xóa khỏi danh mục đầu tư của mình bằng cách sử dụng các nút “Thêm vào danh mục đầu tư” hoặc “Xóa khỏi danh mục đầu tư” trên tab Đầu tư của trang tổng quan tài khoản của bạn.
  5. Lặp lại các bước này nếu cần cho đến khi bạn đã tạo được danh mục đầu tư đáp ứng các nhu cầu và mục tiêu tài chính cụ thể của mình.

Sự khác biệt giữa việc thay đổi phân bổ tài sản và tái cân bằng danh mục đầu tư của tôi là gì?

Có một sự khác biệt lớn giữa việc thay đổi phân bổ tài sản và tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn.Phân bổ tài sản là khi bạn quyết định số tiền của mình nên đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, v.v.Tái cân bằng là khi bạn di chuyển tất cả các khoản đầu tư của mình sao cho chúng tương xứng với số tiền bạn có.

Thay đổi phân bổ tài sản của bạn có thể là một cách tốt để đảm bảo rằng bạn đang tận dụng tối đa số tiền của mình.Ví dụ, nếu bạn có nhiều tiền đầu tư vào cổ phiếu, bạn nên chuyển một số khoản đầu tư đó sang các loại tài sản khác như trái phiếu hoặc bất động sản.Điều này sẽ giúp bảo vệ bạn khỏi những sự cố có thể xảy ra trên thị trường chứng khoán và mang lại cho bạn nhiều cơ hội phát triển hơn theo thời gian.

Tái cân bằng cũng có thể hữu ích nếu bạn muốn đảm bảo rằng danh mục đầu tư của mình được chia đều cho các loại đầu tư khác nhau.Nếu một loại đầu tư (như cổ phiếu) bắt đầu hoạt động tốt hơn những loại khác, việc tái cân bằng sẽ đưa các khoản đầu tư đó trở lại tỷ lệ với nhau để mọi người trong danh mục đều nhận được lợi nhuận đồng đều.Điều này có thể giúp mọi thứ yên ổn trong thời gian biến động và đảm bảo rằng bạn không bỏ lỡ bất kỳ khoản lợi nhuận tiềm năng nào.

Tại sao tôi muốn thay đổi các khoản đầu tư của mình vào Fidelity?

Có một vài lý do khiến bạn có thể muốn thay đổi các khoản đầu tư của mình vào Fidelity.Có lẽ bạn đã thay đổi quan điểm về các loại đầu tư tốt nhất cho sự an toàn tài chính lâu dài của bạn hoặc có thể bạn đã quyết định rằng một nhà cung cấp khác mang lại giá trị tốt hơn cho số tiền của bạn.Dù lý do là gì, đây là bốn mẹo về cách thay đổi chiến lược đầu tư của bạn vào Fidelity: 1.Thực hiện nghiên cứu của bạn Đầu tiên và quan trọng nhất, trước khi thực hiện bất kỳ thay đổi nào đối với danh mục đầu tư của bạn, điều quan trọng là phải thực hiện một số nghiên cứu và xác định đâu sẽ là lựa chọn tốt nhất cho bạn.Bạn có thể sử dụng công cụ tương tác của chúng tôi - bao gồm dữ liệu về hơn 1.000 quỹ tương hỗ khác nhau - để giúp bắt đầu.Cân nhắc chuyển quỹ Nếu bạn có mục tiêu cụ thể hoặc mục tiêu đầu tư, hãy cân nhắc chuyển quỹ trong Fidelity nếu có thể.Ví dụ: nếu bạn muốn tiếp xúc với cổ phiếu nhưng cảm thấy rằng trái phiếu có thể phù hợp hơn với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, hãy chuyển sang quỹ trái phiếu trong Fidelity.Đánh giá Phí và Chi phí Khi thực hiện các thay đổi đối với danh mục đầu tư của bạn, điều quan trọng là phải tính đến các khoản phí và chi phí liên quan đến từng lựa chọn.Ví dụ: một số quỹ tương hỗ tính phí cao (ví dụ: 2% trở lên mỗi năm) trong khi những quỹ khác có tỷ lệ chi phí thấp hơn (tức là 0%). 4.So sánh chi phí giữa các nhà cung cấp Khi bạn đã xác định được loại quỹ nào phù hợp với mình và đánh giá các khoản phí và chi phí của quỹ đó, đã đến lúc so sánh chi phí giữa các nhà cung cấp!Công cụ so sánh chi phí của chúng tôi cho phép người dùng so sánh song song hàng trăm quỹ tương hỗ từ nhiều nhà cung cấp để họ có thể tìm được giao dịch tốt nhất hiện có. * Xin lưu ý: Nội dung được cung cấp trên trang này chỉ là thông tin chung và không nên dựa vào tư vấn pháp lý hoặc như một sự chứng thực của (các) công ty ủy thác.Luôn tham khảo ý kiến ​​của luật sư trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào liên quan đến vấn đề đó.

Khi nào là thời điểm tốt nhất để thực hiện các thay đổi đối với các khoản đầu tư của tôi?

Không có một câu trả lời chắc chắn cho câu hỏi này.Nó phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm cả tình hình tài chính và mục tiêu cá nhân của bạn.Tuy nhiên, đây là một số mẹo chung để giúp bạn đưa ra quyết định tốt nhất cho các khoản đầu tư của mình:

Trước khi thực hiện bất kỳ thay đổi nào, điều quan trọng trước tiên là đánh giá các khoản đầu tư hiện tại của bạn và tìm ra những gì cần cải thiện.Điều này bao gồm việc xem xét thành phần danh mục đầu tư của bạn và đánh giá xem liệu có bất kỳ lĩnh vực nào có thể sử dụng đa dạng hóa hơn hoặc tiềm năng tăng trưởng hay không.Khi bạn đã hiểu rõ hơn về vị trí của mình, bạn có thể quyết định những thay đổi nào sẽ có lợi nhất cho sự an toàn tài chính dài hạn của bạn.

Một yếu tố quan trọng khác cần xem xét khi thực hiện thay đổi đầu tư là khả năng chấp nhận rủi ro và đạt được mục tiêu.Ví dụ: nếu bạn muốn nghỉ hưu sau 10 năm nhưng không muốn chấp nhận quá nhiều rủi ro ngay bây giờ, thì việc đầu tư vào các tài sản rủi ro cao như cổ phiếu hoặc trái phiếu có thể không đáng.Ngược lại, nếu bạn thận trọng hơn với số tiền của mình và muốn bảo toàn vốn nhiều nhất có thể cho mục đích nghỉ hưu, thì tốt hơn hết là bạn nên chọn các lựa chọn an toàn hơn như CD hoặc tài khoản tiết kiệm thay vì cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ.Cuối cùng, điều quan trọng là phải điều chỉnh từng thay đổi dựa trên nhu cầu và sở thích cụ thể của bạn để bạn có thể đạt được kết quả mong muốn mà không ảnh hưởng đến sự an toàn hoặc ổn định về lâu dài.

Một cân nhắc cuối cùng khi thực hiện thay đổi đầu tư là các tác động về thuế - đặc biệt nếu những thay đổi đó sẽ dẫn đến sự thay đổi đáng kể trong phân bổ tài sản hoặc giá trị danh mục đầu tư tổng thể (tức là bán một khoản đầu tư trong khi nắm giữ một khoản khác). Luôn tham khảo ý kiến ​​của kế toán viên hoặc cố vấn tài chính trước khi thực hiện bất kỳ động thái lớn nào để tất cả các loại thuế liên quan được quan tâm đúng mức - điều này bao gồm cả thuế thu nhập liên bang (chẳng hạn như thuế tư doanh) và thuế tiểu bang / địa phương (nếu có).

  1. Đánh giá các khoản đầu tư hiện tại của bạn
  2. Xem xét khả năng chịu rủi ro và mục tiêu của bạn
  3. Xem xét các tác động về thuế khi thực hiện thay đổi

Làm cách nào để biết liệu tôi có cần điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình hay không?

Có một số điều cần xem xét khi thực hiện thay đổi chiến lược đầu tư của bạn.

Đầu tiên, hãy xem các mục tiêu tài chính tổng thể của bạn.Bạn đang tìm cách tăng tiền của mình theo thời gian hay bạn đang tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn?Thứ hai, hãy xem xét mức độ rủi ro mà bạn cảm thấy thoải mái.Bạn có muốn đầu tư vào những cổ phiếu có thể bị biến động lớn về giá trị hay bạn thích những khoản đầu tư an toàn hơn như trái phiếu?Thứ ba, hãy nghĩ xem bạn đang mong đợi loại lợi nhuận nào từ các khoản đầu tư hiện tại của mình.Lợi nhuận hàng năm 10% là lý tưởng cho bạn, hay 8% sẽ thực tế hơn?Cuối cùng, xem xét các yếu tố ảnh hưởng đến giá cổ phiếu và thực hiện các điều chỉnh khi cần thiết.Ví dụ, nếu nền kinh tế yếu và các công ty đang gặp khó khăn trong việc tạo ra lợi nhuận, giá cổ phiếu của họ có thể giảm ngay cả khi hoạt động kinh doanh cơ bản của họ vẫn hoạt động tốt.Trong trường hợp này, có thể là khôn ngoan nếu giảm mức độ tiếp xúc với các loại cổ phiếu này bằng cách đầu tư vào các loại chứng khoán khác.

Điều gì xảy ra nếu tôi không xem xét hoặc cập nhật các khoản đầu tư của mình thường xuyên?

Nếu bạn không xem xét hoặc cập nhật các khoản đầu tư của mình thường xuyên, các khoản đầu tư của bạn có thể trở nên kém đa dạng và dễ biến động hơn.Điều này có thể dẫn đến mất tiền nếu thị trường đi xuống hoặc tăng chi phí đầu tư của bạn nếu thị trường đi lên.Xem xét và cập nhật các khoản đầu tư của bạn thường xuyên có thể giúp bạn đưa ra quyết định tốt hơn về cách đầu tư tiền của mình, bảo vệ bản thân khỏi thua lỗ tiềm ẩn và tiết kiệm phí.

Hậu quả của việc không có một danh mục đầu tư đa dạng hóa tốt là gì?

Một danh mục đầu tư đa dạng tốt là một danh mục bao gồm nhiều loại đầu tư, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.Loại danh mục đầu tư này sẽ giúp bạn tránh đầu tư vào bất kỳ loại tài sản nào quá nặng, có thể dẫn đến giảm lợi nhuận và tăng rủi ro.Ngoài ra, việc không có một danh mục đầu tư đa dạng cũng có thể gây ra những hậu quả khác, chẳng hạn như mất tiền nếu thị trường đi xuống hoặc không thể truy cập tiền của bạn nếu có điều gì đó xảy ra với khoản đầu tư của bạn.Dưới đây là bốn mẹo để thay đổi các khoản đầu tư của bạn: 1) Nói chuyện với cố vấn tài chính.Cố vấn tài chính có thể giúp bạn tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng đáp ứng các nhu cầu và mục tiêu cụ thể của bạn. 2) Sử dụng các công cụ trực tuyến.Nhiều công cụ trực tuyến cung cấp các công cụ tính toán đa dạng hóa có thể giúp bạn tìm ra mức độ tiếp xúc với từng loại tài sản mà bạn nên có để đạt được mức rủi ro / lợi tức mong muốn. ETF là các quỹ được quản lý thụ động theo dõi chỉ số cơ bản hoặc rổ tài sản, vì vậy chúng cung cấp cách đầu tư vào nhiều tài sản mà không phải lo lắng về việc chọn cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ. 4) Xem lại chiến lược đầu tư hiện tại của bạn thường xuyên.Điều quan trọng là phải xem xét định kỳ chiến lược đầu tư tổng thể của bạn và thực hiện các thay đổi khi cần thiết để giúp bạn luôn đi đúng hướng và tối đa hóa lợi nhuận theo thời gian.

Làm cách nào để tìm hiểu thêm về các khoản đầu tư cụ thể trước khi thực hiện bất kỳ thay đổi nào?

  1. Thực hiện nghiên cứu của bạn và tìm ra những khoản đầu tư cụ thể nào có sẵn cho bạn.
  2. So sánh các tùy chọn khác nhau và chọn một tùy chọn phù hợp nhất với bạn.
  3. Đảm bảo thường xuyên kiểm tra hiệu suất của khoản đầu tư bạn đã chọn, để bạn có thể thực hiện các thay đổi nếu cần.
  4. Nếu bạn quyết định thay đổi khoản đầu tư của mình, hãy đảm bảo thực hiện dần dần trong một khoảng thời gian để không làm gián đoạn danh mục đầu tư của bạn quá nhiều.

Fidelity cung cấp những nguồn lực nào để giúp tôi đưa ra quyết định sáng suốt về việc đầu tư?

Fidelity Investments là nhà cung cấp dịch vụ đầu tư và lập kế hoạch hưu trí hàng đầu.Họ cung cấp nhiều nguồn khác nhau để giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư của mình, bao gồm các công cụ trực tuyến, hỗ trợ qua điện thoại và tham vấn cá nhân với các cố vấn tài chính.

Một cách để sử dụng các nguồn lực của Fidelity là lập một kế hoạch đầu tư.Bạn có thể làm điều này bằng cách sử dụng Máy tính Lập kế hoạch Nghỉ hưu của họ hoặc bằng cách nói chuyện với một trong những cố vấn tài chính của họ.Cố vấn của bạn sẽ giúp bạn tìm ra số tiền bạn cần tiết kiệm mỗi tháng để có đủ tiền khi nghỉ hưu, cũng như những khoản đầu tư nào sẽ là tốt nhất cho tình hình cụ thể của bạn.

Một cách khác để sử dụng tài nguyên của Fidelity là thông qua nền tảng Quỹ tương hỗ của họ.Nền tảng này cho phép bạn đầu tư vào nhiều loại quỹ tương hỗ được thiết kế riêng cho các loại nhà đầu tư khác nhau.Bạn cũng có thể sử dụng nền tảng này để theo dõi hiệu suất danh mục đầu tư của mình theo thời gian và thực hiện các thay đổi nếu cần.

Cuối cùng, Fidelity cung cấp các tài liệu giáo dục về các chủ đề như đầu tư, lập kế hoạch nghỉ hưu và lập kế hoạch bất động sản.Những tài liệu này có thể được tìm thấy trên trang web của họ hoặc thông qua bộ phận xuất bản của họ.Họ cũng cung cấp các hội thảo trên web trực tiếp miễn phí về các chủ đề đầu tư khác nhau hàng tháng.

. Có tốn bất kỳ chi phí nào để thực hiện các thay đổi đối với các khoản đầu tư của tôi với Fidelity không?

Fidelity Investments tính phí $

Để thực hiện các thay đổi đối với các khoản đầu tư của bạn với Fidelity:

Khi bạn đã thực hiện tất cả các thay đổi đầu tư mong muốn, hãy nhấp vào "Tiếp theo" để tiếp tục sang bước 6 bên dưới.

  1. 95 cho mỗi khoản phí giao dịch, được miễn cho các nhà đầu tư tổ chức và đối với một số giao dịch tài khoản hưu trí nhất định.Không có phí cho những thay đổi đối với khoản đầu tư của bạn, bao gồm cả việc thêm hoặc xóa tiền khỏi tài khoản.Tuy nhiên, có thể có hoa hồng liên quan đến việc bán chứng khoán mà bạn đã đầu tư vào thông qua Fidelity.Để biết thêm thông tin về tỷ lệ hoa hồng, vui lòng truy cập trang Thông tin hoa hồng của chúng tôi.
  2. Đăng nhập vào tài khoản của bạn trực tuyến tại fidelityinvestments.com hoặc thông qua ứng dụng có sẵn trên các thiết bị iPhone và Android;
  3. Nhấp vào tab "Đầu tư" nằm trong thanh menu chính;
  4. Chọn danh mục đầu tư bạn muốn xem xét;
  5. Xem xét chi tiết của từng lựa chọn đầu tư; và
  6. Thực hiện bất kỳ thay đổi cần thiết nào đối với lựa chọn của bạn trước khi nhấp vào "Tiếp theo".
  7. Xem lại và xác nhận tất cả các lựa chọn của bạn bằng cách nhấp vào "Xác nhận".Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về việc thực hiện những thay đổi này, vui lòng liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng theo số 1-800-544-3677 (Hoa Kỳ) hoặc 1-866-544-3677 (Canada).

Tôi nên xem lại và / hoặc cập nhật chiến lược đầu tư và số tiền nắm giữ của mình bao lâu một lần?

  1. Xem lại chiến lược đầu tư và số tiền nắm giữ của bạn ít nhất hàng năm để đảm bảo rằng bạn đang tận dụng các cơ hội đồng thời giảm thiểu rủi ro.
  2. Cân nhắc thay đổi các khoản đầu tư nếu bạn cảm thấy rủi ro liên quan đến chúng tăng lên hoặc nếu có cơ hội tốt hơn.
  3. Luôn tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính trước khi thực hiện bất kỳ thay đổi nào đối với danh mục đầu tư của bạn, vì chuyên môn của họ sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt.

Tôi nên xem xét những yếu tố nào khi thực hiện thay đổi các khoản đầu tư của mình tại Fidelity>?

Khi thực hiện các thay đổi đối với các khoản đầu tư của bạn tại Fidelity, bạn nên xem xét một số yếu tố.Trước tiên, bạn nên quyết định loại hình đầu tư mà bạn muốn thực hiện thay đổi.Ví dụ, nếu bạn muốn thay đổi cổ phiếu mà bạn đang đầu tư, thì bạn sẽ cần nghiên cứu những cổ phiếu nào hiện đang hoạt động tốt và so sánh những cổ phiếu đó với những cổ phiếu khác mà bạn có thể quan tâm.Bạn cũng có thể xem giá cổ phiếu lịch sử và dữ liệu hiệu suất để giúp đưa ra quyết định của mình.

Một yếu tố khác mà bạn nên xem xét khi thực hiện thay đổi là số tiền bạn có sẵn để đầu tư.Nếu số tiền hiện có của bạn bị hạn chế, thì tốt nhất bạn nên kiên trì với kế hoạch đầu tư ban đầu hơn là chuyển sang một kế hoạch khác.Ngoài ra, nếu có một cổ phiếu hoặc chứng khoán cụ thể mà bạn muốn bán nhưng không có đủ tiền đầu tư vào nó, thì bán khống có thể là một lựa chọn cho bạn.Điều này có nghĩa là mua cổ phiếu của một chứng khoán thấp hơn giá thị trường hiện tại của chúng và hy vọng rằng cuối cùng chúng sẽ giảm giá trị để bạn có thể bán chúng với lợi nhuận.

Cuối cùng, hãy nhớ rằng thay đổi các khoản đầu tư của bạn không phải lúc nào cũng có nghĩa là mất tiền về tổng thể.Điều quan trọng là phải nghiên cứu trước khi thực hiện bất kỳ thay đổi nào để bạn biết chính xác những rủi ro nào có liên quan và liệu phần thưởng tiềm năng có lớn hơn những rủi ro đó hay không.

..Tôi có thể nói chuyện với ai đó tại Fidelity để được trợ giúp thực hiện các thay đổi đối với tài khoản của tôi không?

Nếu bạn muốn thay đổi các khoản đầu tư của mình tại Fidelity, bạn có thể nói chuyện với đại diện dịch vụ khách hàng.Họ có thể giúp bạn thực hiện những thay đổi mà bạn cần và trả lời bất kỳ câu hỏi nào mà bạn có thể có.Bạn cũng có thể truy cập trang web của họ để biết thêm thông tin về cách thay đổi các khoản đầu tư của bạn.