Làm thế nào để bạn tính toán lợi tức đầu tư bất động sản?

thời gian phát hành: 2022-07-21

Bạn có thể sử dụng một số phương pháp để tính lợi tức đầu tư bất động sản.Cách phổ biến nhất là trừ các chi phí mua lại của bạn, chẳng hạn như chi phí đóng và phí xuất phát, từ tổng giá trị của tài sản.Bạn cũng có thể tính lợi tức của mình bằng cách chia thu nhập ròng hàng năm (sau chi phí) cho giá mua ban đầu.Tuy nhiên, những tính toán này chỉ cung cấp cho bạn ý tưởng gần đúng về mức lợi nhuận mà khoản đầu tư của bạn đã mang lại.Để có bức tranh chính xác hơn, bạn sẽ cần xem xét các yếu tố khác, chẳng hạn như điều kiện thị trường và hiệu suất của các bất động sản tương tự trong khu vực của bạn.Cuối cùng, điều quan trọng là phải tham khảo ý kiến ​​của một cố vấn tài chính có trình độ nếu bạn quan tâm đến việc tính toán lợi tức đầu tư bất động sản của mình.

Các thành phần của tính toán ROI là gì?

Làm thế nào để tính toán lợi tức đầu tư bất động sản?Có nhiều yếu tố đi vào tính toán lợi tức đầu tư vào bất động sản.Các yếu tố quan trọng nhất là giá mua, chi phí bảo trì và sửa chữa, và thu nhập từ tiền thuê hoặc tiền cho thuê được tạo ra.Các yếu tố khác bao gồm thuế bất động sản, phí bảo hiểm và tỷ lệ trống. Tính toánROI là một quá trình phức tạp có thể thay đổi tùy thuộc vào loại bất động sản có liên quan.Tuy nhiên, có một số bước chung có thể được tuân theo để tính lợi tức thực tế trên một khoản đầu tư vào bất kỳ loại bất động sản nào: 1) Tính tổng chi phí sở hữu (TCO). Con số này bao gồm cả giá mua và tất cả các chi phí liên quan như chi phí đóng và thuế.Điều này sẽ cung cấp cho bạn lợi nhuận hoạt động ròng của bạn (NOG) .3) Cộng lại mọi chi phí phát sinh trong quá trình sở hữu (bảo trì, sửa chữa, v.v.), sau đó chia con số này cho NOG để nhận phần trăm ROI của bạn. 4) Lặp lại các phép tính này cho mỗi năm quyền sở hữu để nhận được ROI tích lũy theo thời gian. - Để tính toán số tiền có thể kiếm được từ việc cho thuê một bất động sản - Để tính toán số tiền có thể kiếm được từ việc bán một bất động sản bất động sản để thanh toán- Để tìm hiểu xem việc mua hay thuê sẽ tốt hơn cho tình huống cụ thể của bạn

.

Thuế ảnh hưởng đến việc tính toán ROI như thế nào?

Có một số cách mà thuế ảnh hưởng đến việc tính toán lợi tức đầu tư bất động sản.Việc cân nhắc quan trọng nhất là bạn được coi là chủ sở hữu hay người thuê nhà.

Nếu bạn là chủ sở hữu, thu nhập chịu thuế của bạn sẽ bị giảm bớt do bất kỳ khoản lỗ nào mà bạn đã kiếm được từ tài sản của mình.Điều này có nghĩa là khoản lỗ càng cao, thu nhập chịu thuế của bạn càng nhỏ và ROI của bạn càng thấp.

Tuy nhiên, nếu bạn là người thuê nhà, bất kỳ tổn thất nào mà bạn đã thực hiện từ tài sản của mình sẽ làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn ngay cả khi bạn không sở hữu hoàn toàn.Điều này có nghĩa là tổn thất càng cao, thu nhập chịu thuế của bạn càng lớn và do đó, tiềm năng ROI của bạn càng lớn.

Một yếu tố khác cần xem xét là bạn dự kiến ​​sẽ giữ tài sản của mình trong bao lâu.Nếu bạn dự định bán trong một khoảng thời gian ngắn (dưới hai năm), thì bạn có thể vay mượn tài sản đó hơn là đầu tư hoàn toàn vào tài sản đó.Mặt khác, nếu bạn có kế hoạch giữ tài sản của mình trong thời gian dài hơn (hơn hai năm), thì việc đầu tư vào nó có thể có ý nghĩa hơn vì ít có khả năng phải bán nhanh với giá thấp do biến động của thị trường.

Sự khác biệt giữa tỷ suất hoàn vốn bằng tiền và tỷ suất hoàn vốn nội bộ là gì?

Định nghĩa của đầu tư bất động sản là gì?Một số yếu tố cần xem xét khi tính toán lợi tức đầu tư bất động sản là gì?Làm thế nào bạn có thể tính toán điểm hòa vốn cho một tài sản?Một số cạm bẫy phổ biến cần tránh khi tính lợi tức đầu tư bất động sản là gì?Bạn có thể sử dụng đòn bẩy trong các khoản đầu tư bất động sản của mình không?Nếu vậy, những loại đòn bẩy nào có sẵn và chúng hoạt động như thế nào?Mua hoặc thuê tài sản có tốt hơn không?Tại sao mua có thể được ưu tiên hơn cho thuê trong một số tình huống nhất định?Bạn có nên tính đến yếu tố lạm phát khi tính toán lợi tức đầu tư bất động sản không?Một số yếu tố khác cần xem xét khi đưa ra quyết định đầu tư vào thị trường Bất động sản là gì?"

  1. Sự khác biệt giữa tỷ suất sinh lợi tiền mặt và tỷ suất hoàn vốn nội bộ (IRR) là gì?
  2. Định nghĩa của đầu tư bất động sản là gì?
  3. Một số yếu tố cần xem xét khi tính toán lợi tức đầu tư bất động sản là gì?
  4. Làm thế nào bạn có thể tính toán điểm hòa vốn cho một tài sản?
  5. Một số cạm bẫy phổ biến cần tránh khi tính lợi tức đầu tư bất động sản là gì?
  6. Bạn có thể sử dụng đòn bẩy trong các khoản đầu tư bất động sản của mình không?Nếu vậy, những loại đòn bẩy nào có sẵn và chúng hoạt động như thế nào?
  7. Mua hoặc thuê tài sản có tốt hơn không?Tại sao mua có thể được ưu tiên hơn cho thuê trong một số tình huống nhất định?
  8. Bạn có nên tính đến yếu tố lạm phát khi tính toán lợi tức đầu tư Bất động sản không?
  9. Một số yếu tố khác cần xem xét khi đưa ra quyết định Đầu tư vào thị trường Bất động sản là gì.

Làm thế nào để bạn tính khấu hao khi tính ROI?

Khi tính toán lợi tức đầu tư vào bất động sản, điều quan trọng là phải tính đến khấu hao.Khấu hao là một phép tính toán học phản ánh sự giảm giá trị của một tài sản theo thời gian.Tính toán này có thể được sử dụng để xác định thu nhập hoạt động ròng của tài sản (NOI). NOI chỉ đơn giản là sự khác biệt giữa doanh thu được tạo ra từ việc cho thuê một bất động sản và các chi phí liên quan đến việc sở hữu và quản lý nó.

Để tính khấu hao, trước tiên bạn cần biết tuổi thọ ước tính của tài sản.Điều này sẽ dựa trên các yếu tố như tuổi tác, loại công trình, v.v.Khi bạn có thông tin này, bạn có thể sử dụng máy tính khấu hao để tìm ra giá trị hao mòn hàng năm sẽ là bao nhiêu.Con số kết quả sẽ là chi phí khấu hao hàng năm của bạn.

Sau đó, bạn cần phải cộng lại bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ vốn nào đã xảy ra trong năm được đề cập.Lãi vốn là sự gia tăng giá trị do lạm phát hoặc các điều kiện thị trường khác trong khi tổn thất giảm giá trị do điều kiện thị trường hoặc các yếu tố khác ngoài tầm kiểm soát của bạn (chẳng hạn như bảo trì kém). Cuối cùng, bạn phải chia chi phí khấu hao hàng năm cho tổng số tiền đầu tư để có được ROI cho năm cụ thể đó.

Có nhiều cách khác nhau để tính ROI khi đầu tư vào bất động sản; những phương pháp này đều có điểm mạnh và điểm yếu riêng.Tuy nhiên, sử dụng một công thức đơn giản như thế này sẽ giúp bạn có một điểm khởi đầu tốt để đánh giá tình hình cá nhân của mình.

Có nên đưa tất cả chi phí vào tính toán ROI không?

Khi tính toán lợi tức đầu tư bất động sản, điều quan trọng là phải bao gồm tất cả các chi phí liên quan đến bất động sản.Điều này bao gồm cả chi phí trực tiếp và gián tiếp.

Chi phí trực tiếp bao gồm những thứ như thanh toán thế chấp, thuế và phí bảo hiểm.Chi phí gián tiếp bao gồm những thứ như khấu hao, bảo trì và tỷ lệ trống.

Điều quan trọng là phải tính đến tất cả các yếu tố này khi tính toán ROI chính xác cho tài sản của bạn.Làm như vậy, bạn có thể đảm bảo rằng bạn đang nhận được lợi tức hợp lý từ khoản đầu tư của mình.

Bạn nên tính toán lại ROI bao lâu một lần?

Không có câu trả lời nào cho câu hỏi này vì nó phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm loại bất động sản bạn đang đầu tư, mục tiêu đầu tư và tình hình tài chính cá nhân của bạn.Tuy nhiên, nói chung, bạn nên tính toán lại ROI của mình vài năm một lần để đảm bảo rằng lợi nhuận của bạn theo kịp với lạm phát và xu hướng thị trường.Ngoài ra, nếu có bất kỳ thay đổi nào trong nền kinh tế địa phương hoặc quốc gia có thể ảnh hưởng đến lợi tức đầu tư của bạn (chẳng hạn như lãi suất tăng), bạn cũng nên xem xét và điều chỉnh các tính toán của mình cho phù hợp.

Bạn coi một khoản đầu tư đã thất bại ở điểm nào?

Không có câu trả lời chắc chắn cho câu hỏi này vì nó phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm cả khoản đầu tư cụ thể và mục tiêu mà bạn hy vọng đạt được.Tuy nhiên, một số mẹo chung về cách tính lợi tức đầu tư bất động sản có thể hữu ích trong việc xác định điều này.

Một yếu tố chính cần xem xét là khoảng thời gian bạn định giữ tài sản của mình.Nếu bạn dự kiến ​​bán tài sản của mình trong một khoảng thời gian ngắn (ví dụ: sáu tháng), thì lợi nhuận của bạn có thể sẽ thấp hơn nếu bạn định giữ nó trong một khoảng thời gian dài hơn (ví dụ: một năm). Một cân nhắc quan trọng khác là điều kiện thị trường tại thời điểm bạn mua hàng.Nếu thị trường nóng và có nhiều người mua, thì lợi nhuận của bạn có thể cao hơn nếu thị trường nguội hơn hoặc hạn chế về số lượng hàng có sẵn.Cuối cùng, hãy nhớ rằng luôn có những rủi ro liên quan đến bất kỳ khoản đầu tư bất động sản nào, vì vậy điều quan trọng là phải cân nhắc cẩn thận tất cả các yếu tố này trước khi đưa ra quyết định.

ROI tốt cho một khoản đầu tư bất động sản là bao nhiêu?

Không có câu trả lời chắc chắn nào cho câu hỏi này, vì lợi tức đầu tư vào bất động sản sẽ thay đổi tùy thuộc vào một số yếu tố, bao gồm vị trí và quy mô của bất động sản, điều kiện thị trường tại thời điểm mua và bất kỳ cải tạo nào hoặc nâng cấp được thực hiện cho tài sản.Tuy nhiên, nói chung, ROI tốt cho một khoản đầu tư bất động sản có thể được tính bằng cách lấy tổng thu nhập (sau chi phí) do bất động sản tạo ra chia cho chi phí của nó.

Một yếu tố quan trọng cần xem xét khi tính toán lợi tức đầu tư vào bất động sản là tính thanh khoản - nếu bạn có kế hoạch bán tài sản của mình trong một khoảng thời gian ngắn (trong vòng năm năm), thì việc đầu tư vào một thứ gì đó có thể không xứng đáng với bạn. mất nhiều thời gian hơn để tạo ra lợi nhuận có thể chấp nhận được.Ngoài ra, điều quan trọng cần nhớ là mặc dù có nhiều biến số ảnh hưởng đến số tiền bạn kiếm được từ việc sở hữu và vận hành một bất động sản - vị trí là một trong số đó - nhưng cuối cùng bạn có quyết định chấp nhận những rủi ro đó hay không.Vì vậy, trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào về việc đầu tư vào bất động sản, hãy nghiên cứu và tham khảo ý kiến ​​của các chuyên gia có trình độ, những người có thể giúp hướng dẫn bạn vượt qua những vùng nước phức tạp này.

Có điều gì gọi là ROI được đảm bảo khi đầu tư bất động sản không?

Không có lợi tức đầu tư được đảm bảo khi nói đến bất động sản, vì sự thành công của bất kỳ khoản đầu tư nhất định nào phụ thuộc phần lớn vào điều kiện thị trường địa phương và sức khỏe tổng thể của thị trường bất động sản.Tuy nhiên, có một số yếu tố có thể giúp các nhà đầu tư tính toán lợi tức gần đúng cho khoản đầu tư bất động sản của họ.

Một yếu tố chính cần xem xét là khoản thanh toán tiền thuê nhà ước tính hàng tháng cần thiết để trang trải chi phí thế chấp và các chi phí liên quan khác.Con số này có thể được sử dụng như một ước tính sơ bộ về số tiền mà một nhà đầu tư có thể kiếm được theo thời gian dựa trên điều kiện thị trường hiện tại.

Một cân nhắc quan trọng khác là khoảng thời gian mà một khoản đầu tư sẽ có hiệu quả.Giả sử một dòng thu nhập cho thuê ổn định, một khoản đầu tư hoàn vốn trong 5 năm hoặc ít hơn sẽ có khả năng mang lại tỷ suất lợi nhuận cao hơn so với khoản đầu tư mất 10 năm trở lên để hoàn vốn.

Cuối cùng, việc tính toán ROI chính xác cho bất kỳ khoản đầu tư bất động sản nào là khó và thường là bất khả thi nếu không có thông tin chi tiết về bản thân bất động sản đó và điều kiện thị trường địa phương.Tuy nhiên, bằng cách hiểu một số yếu tố chính liên quan đến đầu tư bất động sản, các nhà đầu tư có thể bắt đầu con đường đạt được lợi tức đầu tư của họ.

Có thể so sánh các khoản đầu tư khác bằng cách sử dụng cùng một chỉ số ROI không?

Không có một câu trả lời chắc chắn cho câu hỏi này.Nói chung, bạn có thể so sánh các khoản đầu tư khác bằng cách sử dụng cùng số liệu ROI nếu chúng có rủi ro và lợi nhuận tương tự.Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là không phải tất cả các khoản đầu tư đều được tạo ra như nhau.Ví dụ, một khoản đầu tư bất động sản có thể có rủi ro cao hơn một khoản đầu tư vào cổ phiếu hoặc trái phiếu, nhưng nó cũng có thể mang lại lợi nhuận cao hơn.Điều quan trọng là bạn phải tự nghiên cứu và tìm ra loại lợi nhuận mà bạn đang tìm kiếm trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào về việc đầu tư vào bất động sản.

12 Làm cách nào để tăng lợi tức đầu tư bất động sản?

  1. Tính tổng thu nhập hàng năm của bạn và trừ đi bất kỳ chi phí nào liên quan đến tài sản, chẳng hạn như thuế tài sản, bảo hiểm và bảo trì.
  2. So sánh con số này với số tiền thuê ước tính mà bạn sẽ cần để trang trải các khoản thanh toán thế chấp của mình cộng với các chi phí liên quan khác (chẳng hạn như sửa chữa và thay thế).
  3. Yếu tố trong bất kỳ khoản tiết kiệm trả trước nào có thể có sẵn thông qua các chương trình của chính phủ hoặc các tổ chức cho vay tư nhân.
  4. So sánh lợi tức đầu tư ròng của bạn với những bất động sản tương tự trong khu vực của bạn để xác định xem có tiềm năng tăng trưởng hoặc lợi nhuận cao hơn hay không.
  5. Đảm bảo tính đến rủi ro tiềm ẩn liên quan đến đầu tư bất động sản, chẳng hạn như giá trị thị trường có thể giảm hoặc mất vốn chủ sở hữu nếu bạn không thể bán bất động sản ở mức giá mong muốn trong một khung thời gian nhất định.
  6. Thường xuyên cập nhật các tính toán của bạn dựa trên những thay đổi của điều kiện thị trường để bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt về việc có nên tiếp tục đầu tư vào bất động sản hay không.