Làm thế nào để bạn lựa chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn?

thời gian phát hành: 2022-07-22

Có một số điều cần cân nhắc khi lựa chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn.Đầu tiên là sự ổn định tài chính của công ty.Một công ty có các nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ sẽ có nhiều khả năng tiếp tục phát triển theo thời gian, điều đó có nghĩa là giá cổ phiếu của công ty đó cũng sẽ tăng lên.Thứ hai, tìm kiếm những công ty có triển vọng tăng trưởng tốt.Các công ty đang phát triển nhanh chóng và có nhiều dư địa để phát triển có thể mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận đáng kể theo thời gian.Cuối cùng, hãy đảm bảo rằng cổ phiếu có giá cả phải chăng và có tỷ suất cổ tức hợp lý.Mua cổ phiếu có giá cao nhưng cổ tức thấp hoặc những cổ phiếu có lợi suất thấp có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể theo thời gian.Bằng cách làm theo những lời khuyên này, bạn có thể đảm bảo danh mục đầu tư của mình vẫn khỏe mạnh và có lợi nhuận trong dài hạn.

Bạn sử dụng tiêu chí nào khi lựa chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn?

Có một số yếu tố bạn nên cân nhắc khi lựa chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn, bao gồm sự ổn định tài chính của công ty, đội ngũ quản lý và triển vọng tăng trưởng tiềm năng của công ty.Bạn cũng cần nhận thức được rủi ro liên quan đến từng cổ phiếu và đảm bảo rằng lợi tức đầu tư sẽ đáp ứng kỳ vọng của bạn.Cuối cùng, điều quan trọng cần lưu ý là danh mục đầu tư của bạn có thể biến động giá trị nhanh như thế nào theo thời gian.Bằng cách làm theo các mẹo này, bạn có thể đảm bảo rằng bạn đang đưa ra những lựa chọn tốt nhất có thể cho danh mục đầu tư của mình.

Tại sao việc lựa chọn cổ phiếu cẩn thận để đầu tư dài hạn lại quan trọng?

Có một vài lý do chính khiến việc lựa chọn cổ phiếu cẩn thận để đầu tư dài hạn là rất quan trọng.Thứ nhất, giá cổ phiếu có thể biến động và có thể tăng hoặc giảm theo thời gian.Điều này có nghĩa là nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu với kỳ vọng chúng tăng giá trị, bạn có thể bị lỗ nếu giá cổ phiếu giảm.Thứ hai, đầu tư cổ phiếu thường phải chịu những rủi ro như mất vốn (do sự biến động của thị trường), phá sản doanh nghiệp và thay đổi quản lý công ty.Nếu bạn không cảm thấy thoải mái với những rủi ro này, thì tốt nhất bạn nên tránh đầu tư vào cổ phiếu hoàn toàn.Cuối cùng, đầu tư dài hạn đòi hỏi khoảng thời gian dài hơn so với các giao dịch hàng ngày.Ví dụ: nếu bạn mua một cổ phiếu hôm nay và bán nó vào ngày mai, lãi hoặc lỗ của bạn có thể sẽ được phản ánh trong vài ngày hoặc vài tuần - nhưng nếu bạn đợi 10 năm trở lên trước khi bán cổ phiếu đó, lãi hoặc lỗ của bạn có thể lớn hơn nhiều !Tất cả những yếu tố này khiến việc lựa chọn cổ phiếu cẩn thận để đầu tư dài hạn là điều cần thiết.

Lợi ích của việc đầu tư vào cổ phiếu trong dài hạn là gì?

Khi bạn đầu tư vào cổ phiếu, về cơ bản bạn đang mua một phần của một công ty mà hy vọng sẽ phát triển và cung cấp cho bạn lợi nhuận theo thời gian.Dưới đây là một số lợi ích khi đầu tư vào cổ phiếu trong dài hạn:

  1. Giá cổ phiếu lên xuống - đây là một phần của quá trình đầu tư.Theo thời gian, giá cổ phiếu nói chung sẽ tăng lên khi các công ty kiếm tiền và trả cổ tức, và chúng thường sẽ đi xuống khi công ty gặp vấn đề hoặc khi có tin tức về chúng khiến các nhà đầu tư lo lắng.Đây là lý do tại sao điều quan trọng là phải có một danh mục đầu tư đa dạng để các khoản đầu tư của bạn không phụ thuộc quá nhiều vào bất kỳ cổ phiếu hoặc lĩnh vực nào.
  2. Bạn có thể tiếp cận với các cơ hội mới - thường là khi các công ty trở nên thành công hơn, họ bắt đầu chào bán cổ phiếu của mình với giá cao hơn.Nếu bạn mua vào những cổ phiếu này vào đúng thời điểm, bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền!
  3. Bạn có thể bảo vệ khoản đầu tư của mình - nếu điều gì đó xấu xảy ra với công ty mà bạn sở hữu cổ phiếu, khoản đầu tư của bạn có thể có giá trị thấp hơn những gì bạn đã trả cho nó.Bằng cách sở hữu cổ phần của một số công ty khác nhau, bạn giảm rủi ro đối với bất kỳ một công ty hoặc lĩnh vực nào.

Những rủi ro nào liên quan đến việc đầu tư vào cổ phiếu trong dài hạn?

Khi lựa chọn cổ phiếu cho dài hạn, điều quan trọng là phải hiểu những rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào cổ phiếu.Một số rủi ro phổ biến nhất bao gồm:

  1. Biến động thị trường - Giá cổ phiếu có thể biến động lớn theo thời gian, có thể dẫn đến thua lỗ lớn nếu bạn đầu tư vào một cổ phiếu giảm giá trị.
  2. Lạm phát - Giá hàng hóa và dịch vụ tăng cũng có thể khiến các khoản đầu tư của bạn mất giá theo thời gian do lạm phát.
  3. Hoạt động tài chính kém - Một cổ phiếu có thể có hoạt động tài chính kém, có thể dẫn đến mất vốn đầu tư.
  4. Thiếu đa dạng hóa - Đầu tư tất cả tiền của bạn vào một loại cổ phiếu có thể không phải là một quyết định khôn ngoan nếu có những loại cổ phiếu khác mang lại lợi nhuận tiềm năng lớn hơn.Rủi ro này đặc biệt có liên quan khi đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ hơn là các quỹ tương hỗ hoặc ETF (quỹ trao đổi).
  5. Các công ty không ổn định - Sự thành công hay thất bại trong tương lai của một công ty thường phụ thuộc vào các yếu tố nằm ngoài tầm kiểm soát của công ty, chẳng hạn như điều kiện kinh tế và sự cạnh tranh từ các công ty khác.Nếu một công ty gặp phải những vấn đề nghiêm trọng, nhà đầu tư có thể khó thu hồi vốn đầu tư đủ nhanh.

Làm thế nào bạn có thể giảm thiểu rủi ro thua lỗ khi đầu tư vào cổ phiếu trong dài hạn?

Có một số điều bạn có thể làm để giảm thiểu rủi ro thua lỗ trên thị trường chứng khoán.Một yếu tố quan trọng là chọn cổ phiếu có thành tích tốt về việc mang lại lợi nhuận ổn định theo thời gian.Một yếu tố quan trọng khác là đảm bảo rằng danh mục đầu tư của bạn đa dạng, có nghĩa là nó bao gồm nhiều loại và quy mô cổ phiếu khác nhau.Cuối cùng, hãy luôn ghi nhớ những rủi ro liên quan đến đầu tư, chẳng hạn như biến động thị trường và biến động giá.Nếu bạn làm theo những lời khuyên này, bạn sẽ có thể tránh được những tổn thất đáng kể trong khi vẫn tận hưởng được tiềm năng thành công lâu dài trên thị trường chứng khoán.

Một số điều cần lưu ý khi nghiên cứu một cổ phiếu trước khi đầu tư dài hạn vào nó là gì?

  1. Thực hiện nghiên cứu của bạn và tìm một công ty mà bạn tin rằng có tương lai tốt.
  2. Đảm bảo công ty có lãi và có thể trụ vững trong thời kỳ kinh tế khó khăn.
  3. Đầu tư vào các công ty có đội ngũ quản lý mạnh và tầm nhìn dài hạn, những người cam kết tạo ra giá trị cho cổ đông.
  4. Hãy kiên nhẫn - có thể mất đến năm năm để một cổ phiếu tăng giá trị, vì vậy đừng quá phấn khích nếu nó tăng nhanh trong lần mua đầu tiên của bạn!
  5. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn - đầu tư vào một số cổ phiếu khác nhau để nếu một cổ phiếu giảm, bạn vẫn có những cổ phiếu khác để tiếp tục.

Danh mục đầu tư của bạn nên đa dạng như thế nào khi đầu tư vào cổ phiếu dài hạn?

Khi đầu tư vào cổ phiếu dài hạn, điều quan trọng là phải có danh mục đầu tư đa dạng.Điều này có nghĩa là các khoản đầu tư của bạn nên được trải rộng trên các công ty và ngành khác nhau.Bằng cách này, bạn sẽ ít gặp phải bất kỳ khoản lỗ hoặc lãi lớn nào trong danh mục đầu tư của mình nói chung.Ngoài ra, có một danh mục đầu tư đa dạng sẽ giúp bạn tránh trở nên quá phụ thuộc vào bất kỳ công ty hoặc lĩnh vực nào.Thay vào đó, bạn sẽ có thể xử lý mọi biến động có thể xảy ra trên thị trường.

Một yếu tố khác cần xem xét khi lựa chọn cổ phiếu cho dài hạn là mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận.Một số nhà đầu tư thích đầu tư vào các cổ phiếu mang lại lợi nhuận cao với rủi ro thấp trong khi những người khác muốn chấp nhận rủi ro nhiều hơn để có khả năng kiếm được lợi nhuận cao hơn.Điều quan trọng là phải tìm được sự cân bằng giữa hai yếu tố này để bạn có thể đạt được mục tiêu đầu tư của mình mà không gặp rủi ro quá nhiều về tổng thể.

Nhìn chung, điều quan trọng là phải thực hiện nghiên cứu của bạn khi lựa chọn cổ phiếu trong dài hạn vì điều này sẽ giúp đảm bảo rằng bạn đưa ra quyết định sáng suốt về tổng thể.

Bạn chỉ nên đầu tư vào các công ty blue chip khi lựa chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn?

Khi lựa chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn, điều quan trọng là phải xem xét sự ổn định tài chính của công ty và khả năng tạo ra lợi nhuận trong tương lai.Bạn cũng nên tìm kiếm các công ty có các yếu tố cơ bản mạnh mẽ, chẳng hạn như mức nợ thấp và bảng cân đối kế toán tốt.Ngoài ra, bạn nên tránh đầu tư vào các công ty đang trong những ngành suy giảm nhanh chóng hoặc những công ty gần đây đã trải qua sự sụt giảm giá cổ phiếu đáng kể.Cuối cùng, điều quan trọng là phải tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức và giá cổ phiếu tương đối phải chăng so với giá trị thị trường chung của chúng.Bằng cách làm theo các mẹo này, bạn có thể đảm bảo rằng các khoản đầu tư của mình sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận ổn định trong dài hạn.

Bạn nên thực hiện những loại phân tích nào trước khi đưa ra quyết định đầu tư dài hạn vào một cổ phiếu?

  1. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư dài hạn vào một cổ phiếu, bạn nên thực hiện thẩm định về công ty và sự ổn định tài chính của công ty.
  2. Bạn cũng nên xem xét lịch sử của công ty, bối cảnh cạnh tranh và triển vọng trong tương lai.
  3. Cuối cùng, bạn nên đánh giá tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) và tỷ suất cổ tức của cổ phiếu để xác định xem nó có phải chăng và mang lại lợi nhuận tốt theo thời gian hay không.

Có sự khác biệt giữa việc mua cổ phiếu và đầu tư vào một công ty bằng cách mua cổ phiếu của nó không?

Khi bạn mua một cổ phiếu, bạn đang mua một phần quyền sở hữu trong công ty.Khi bạn đầu tư vào một công ty, bạn đang mua cổ phần của công ty đó và hy vọng rằng công ty đó sẽ sinh lời theo thời gian.Có một sự khác biệt lớn giữa hai loại hình đầu tư này, nhưng cũng có một số điểm tương đồng.

Một điểm tương đồng là cả hai đều liên quan đến rủi ro.Nếu bạn mua một cổ phiếu và nó giảm giá trị, thì khoản đầu tư của bạn cũng giảm theo.Tuy nhiên, nếu bạn đầu tư vào một công ty, ngay cả khi công ty đó phá sản hoặc kiếm được ít tiền hơn mong đợi, cổ phiếu của bạn vẫn có giá trị.

Một điểm tương đồng khác là cả hai đều liên quan đến việc đầu tư cho các mục đích dài hạn.Bạn có thể mua cổ phiếu để kiếm tiền trong ngắn hạn (trong trường hợp đó, chúng sẽ không được coi là một khoản đầu tư), nhưng hầu hết những người đầu tư vào cổ phiếu đều hy vọng sẽ nắm giữ chúng trong ít nhất vài năm.Đầu tư vào các công ty cũng có thể có lợi ích lâu dài hơn; nhiều công ty niêm yết cổ phiếu ra công chúng (chào bán cổ phiếu trên thị trường mở) vì họ tin rằng triển vọng dài hạn của họ đủ tốt để biện minh cho những rủi ro liên quan.

Cũng có những khác biệt quan trọng giữa việc mua cổ phiếu và đầu tư vào các công ty.Mua cổ phiếu cho phép bạn truy cập ngay vào tiền của mình; nếu điều gì đó tồi tệ xảy ra với công ty (ví dụ, công ty bị phá sản), phần trách nhiệm của bạn có thể bị hạn chế vì bạn chỉ mua một cổ phiếu thay vì sở hữu hoàn toàn một phần doanh nghiệp.

Liệu một nhà đầu tư có thể mất tiền khi nắm giữ một cổ phiếu trong thời gian dài ngay cả khi nó đang hoạt động tốt?

Câu trả lời cho câu hỏi này phụ thuộc vào một số yếu tố, bao gồm giá cổ phiếu, tình hình tài chính của công ty và bạn dự định nắm giữ nó trong bao lâu.

Nói chung, tốt nhất là nên tránh những cổ phiếu được định giá quá cao hoặc trong một lĩnh vực sắp trải qua thời kỳ suy thoái.Và mặc dù không có gì đảm bảo rằng bất kỳ cổ phiếu cụ thể nào sẽ tốt hơn thị trường theo thời gian, nhưng việc nắm giữ những cổ phiếu chất lượng có thể mang lại sự ổn định và tăng trưởng tiềm năng.

Có nhiều yếu tố cần xem xét khi chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn, nhưng ghi nhớ những lời khuyên này có thể giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt:

Một nhà đầu tư có thể mất tiền do giữ quá lâu nếu họ mua một cổ phiếu có tỷ suất lợi nhuận cao chỉ để nó giảm giá ngay sau khi mua; tương tự như vậy, họ có thể kiếm tiền bằng cách mua những cổ phiếu bay thấp với hy vọng chúng sẽ sớm tăng giá nhưng thay vào đó họ lại thấy mình cạn túi khi giá giảm một lần nữa, để lại cho họ những cổ phiếu vô giá trị "

"Nói chung là không nên cho các nhà đầu tư muốn có được lợi nhuận dài hạn (hơn một năm), đặc biệt là những người không có nhiều kinh nghiệm chọn chứng khoán riêng lẻ ... Nói chung, [nó] sẽ là không khôn ngoan đối với một người mới bắt đầu không chỉ bởi vì cơ hội của họ sẽ thấp hơn mà còn bởi vì hầu hết các nhà đầu cơ thành công phụ thuộc nhiều vào phân tích kỹ thuật - nghiên cứu các biểu đồ một cách chăm chú để tìm kiếm các mẫu - điều này sẽ không hoạt động tốt đối với một người nào đó mà không có một số kiến ​​thức trước đó. "

"Một lý do tại sao hiệu suất trong quá khứ có thể không phản ánh kết quả trong tương lai được gọi là" hồi quy Trung bình ".Về cơ bản, điều này có nghĩa là sau một sự kiện chẳng hạn như công bố thu nhập doanh nghiệp mà tin tức tốt có thể khiến giá cổ phiếu tạm thời tăng vọt lên thì cuối cùng những mức giá này sẽ ổn định trở lại giá trị trung bình của chúng chủ yếu là do ngẫu nhiên chứ không phải bất cứ điều gì liên quan cụ thể, tích cực hoặc tiêu cực về kinh doanh cơ bản.

  1. Làm nghiên cứu của bạn.Trước khi đầu tư vào bất kỳ cổ phiếu nào, hãy chắc chắn thực hiện nghiên cứu của riêng bạn và hiểu những gì công ty làm và bối cảnh cạnh tranh của nó.Điều này sẽ giúp bạn xác định liệu cổ phiếu có đáng để đầu tư hay không chỉ dựa trên giá trị của nó.
  2. Xem xét các nguyên tắc cơ bản của công ty.Đảm bảo xem xét cả báo cáo tài chính (chẳng hạn như báo cáo thu nhập và bảng cân đối kế toán) và dữ liệu phi tài chính (chẳng hạn như tinh thần của nhân viên và xếp hạng mức độ hài lòng của khách hàng). Những thước đo này có thể cho bạn biết liệu một công ty có ổn định và có khả năng phát triển theo thời gian hay không.
  3. Chú ý đến xu hướng của ngành.Hãy nhận biết những ngành nào đang phát triển hay đang suy giảm để bạn có thể đưa ra những lựa chọn đầu tư khôn ngoan trong những lĩnh vực đó.
  4. Đừng phản ứng quá mức với những biến động ngắn hạn.Điều quan trọng là đừng quá bị cuốn vào những chuyển động hàng ngày của từng cổ phiếu riêng lẻ - hãy nhớ rằng ngay cả những cổ phiếu biến động mạnh vẫn có thể mang lại lợi nhuận tốt theo thời gian nếu chúng là những khoản đầu tư chất lượng.
  5. Gắn bó với các công ty có bề dày thành tích.Khi đánh giá cổ phiếu, hãy chắc chắn cũng xem xét hiệu suất lịch sử của nó - điều này sẽ cho bạn biết khả năng công ty sẽ tiếp tục hoạt động tốt trong tương lai.
  6. Hãy tính đến các yếu tố rủi ro trước khi đầu tư tiền vào bất kỳ bảo mật nhất định nào. "

Một số dấu hiệu đỏ cho thấy cổ phiếu có thể không phải là lựa chọn tốt cho điều gì?

Có một số điều cần lưu ý khi lựa chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn.Đầu tiên, điều quan trọng là phải tìm các công ty có các nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ.Điều này có nghĩa là hoạt động của công ty là lành mạnh và tình hình tài chính của nó lành mạnh.Thứ hai, hãy chắc chắn nghiên cứu kỹ cổ phiếu trước khi đầu tư.Đảm bảo đọc các bài đánh giá và nghiên cứu lịch sử của công ty.Cuối cùng, hãy luôn nhớ rằng cổ phiếu có thể đi xuống cũng như tăng giá theo thời gian, vì vậy điều quan trọng là bạn phải có kế hoạch về cách bạn sẽ xử lý bất kỳ khoản lỗ nào.