Làm thế nào để gian lận thẻ tín dụng xảy ra?

thời gian phát hành: 2022-05-11

Gian lận thẻ tín dụng xảy ra khi ai đó sử dụng thẻ tín dụng của bạn mà không có sự cho phép của bạn.Họ có thể làm điều này bằng cách đánh cắp số thẻ của bạn hoặc bằng cách sử dụng thẻ để mua hàng trái phép.Gian lận thẻ tín dụng cũng có thể xảy ra khi ai đó lừa bạn nghĩ rằng họ là chủ sở hữu hợp pháp của thẻ.Nếu bạn cho rằng mình có thể là nạn nhân của hành vi gian lận thẻ tín dụng, hãy nhớ báo cho ngân hàng và cảnh sát.

Một số cách phổ biến mà mọi người thực hiện hành vi gian lận thẻ tín dụng là gì?

Gian lận thẻ tín dụng có thể có nhiều hình thức khác nhau, nhưng một số cách phổ biến nhất mà mọi người thực hiện hành vi gian lận thẻ tín dụng là sử dụng thẻ bị đánh cắp hoặc giả mạo, nói dối trên ứng dụng của họ và lấy cắp thông tin thẻ tín dụng của người khác.Các phương pháp gian lận thẻ tín dụng phổ biến khác bao gồm sử dụng ID bị đánh cắp hoặc giả mạo để mở một tài khoản mới và sử dụng một khoản phí gian lận để khiến tài khoản của bạn bị đóng.Ngoài ra còn có nhiều trò gian lận khác nhau trong đó bọn tội phạm cố gắng lấy cắp thông tin cá nhân của bạn bằng cách đóng giả là đại diện từ các công ty như ngân hàng hoặc cơ quan tín dụng.Cuối cùng, đó là tội phạm mạng, ám chỉ bất kỳ tội phạm nào diễn ra trên internet bao gồm cả việc xâm nhập vào hệ thống máy tính và đánh cắp dữ liệu.

Làm thế nào bạn có thể bảo vệ mình khỏi gian lận thẻ tín dụng?

Gian lận thẻ tín dụng là một tội ác khi ai đó sử dụng thẻ tín dụng của bạn mà không có sự cho phép của bạn để mua một thứ gì đó.Có nhiều cách để bảo vệ mình khỏi gian lận thẻ tín dụng, nhưng điều quan trọng nhất bạn có thể làm là nhận thức được các dấu hiệu cảnh báo và thực hiện các bước để ngăn chặn điều đó xảy ra.Dưới đây là một số mẹo:

  1. Hãy nghi ngờ những email hoặc cuộc gọi điện thoại không mong muốn yêu cầu số thẻ tín dụng hoặc mã PIN của bạn.Nếu bạn không biết người đang liên hệ với mình, đừng cung cấp cho họ bất kỳ thông tin nào.
  2. Không mang theo thẻ tín dụng bên mình.Giữ chúng ở nơi an toàn, như ngân hàng hoặc két an toàn và chỉ mang theo khi cần thiết.
  3. Luôn thận trọng khi mua sắm trực tuyến - đặc biệt nếu bạn không quen thuộc với trang web hoặc người bán.Đảm bảo nghiên cứu bất kỳ công ty nào trước khi mua bất kỳ thứ gì trực tuyến và không bao giờ gửi tiền trực tiếp cho người bạn đã gặp trực tuyến - trước tiên hãy luôn sử dụng phương thức thanh toán như PayPal hoặc Venmo!
  4. Nếu có điều gì đó khó hiểu về giao dịch mua hàng trực tuyến, hãy liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng ngay lập tức và cho họ biết điều gì đã xảy ra.

Hậu quả của việc bị bắt quả tang gian lận thẻ tín dụng là gì?

Gian lận thẻ tín dụng là hành vi sử dụng thẻ tín dụng của người khác mà không được họ cho phép.Điều này có thể dẫn đến một số hậu quả, bao gồm thiệt hại về tài chính, rắc rối pháp lý và có thể phải ngồi tù.

Các công ty thẻ tín dụng liên tục tìm cách để ngăn chặn gian lận.Họ sử dụng nhiều phương pháp khác nhau, bao gồm theo dõi hoạt động của khách hàng và các mẫu theo dõi.Nếu bạn bị bắt quả tang gian lận thẻ tín dụng, hành động của bạn có thể bị phạt nghiêm trọng.

Dưới đây là một số điều bạn nên biết nếu bị cáo buộc gian lận thẻ tín dụng:

  1. Thẻ tín dụng có các số duy nhất phải được nhập chính xác khi mua hàng.Nếu tên hoặc địa chỉ của bạn không chính xác trên tài khoản, giao dịch mua sẽ không được thực hiện.
  2. Sao chép hoặc sao chép bất kỳ phần nào của số thẻ tín dụng hoặc ngày hết hạn là bất hợp pháp.Làm như vậy có thể dẫn đến trộm cắp và giao dịch gian lận.
  3. Bạn không thể sử dụng giấy tờ tùy thân của người khác để mua hàng trực tuyến hoặc qua điện thoại.Làm như vậy sẽ dẫn đến việc tự động từ chối giao dịch mua và thậm chí có thể bị buộc tội hình sự.
  4. Nếu bạn bị kết tội gian lận thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng của bạn có thể bị đóng băng và bạn có thể phải đối mặt với các cáo buộc hình sự.Trong một số trường hợp, khả năng vay tiền ngân hàng của bạn cũng có thể bị ảnh hưởng.

Gian lận thẻ tín dụng có phải là một tội nghiêm trọng không?

Gian lận thẻ tín dụng là một tội có thể rất nghiêm trọng.Nó liên quan đến việc sử dụng thẻ tín dụng của người khác mà không có sự cho phép của họ, và có thể dẫn đến hủy hoại tài chính nếu không bị bắt.Gian lận thẻ tín dụng được coi là một hình thức trộm cắp và có thể bị phạt nặng bao gồm cả án tù.Nếu bạn từng bị buộc tội gian lận thẻ tín dụng, điều quan trọng là liên hệ với luật sư càng sớm càng tốt để thảo luận về các lựa chọn pháp lý của bạn.

Gian lận thẻ tín dụng thường xảy ra như thế nào?

Gian lận thẻ tín dụng là tội phạm xảy ra khi ai đó sử dụng thẻ tín dụng của bạn mà không có sự cho phép của bạn.Đây là một trong những kiểu trộm cắp phổ biến nhất và có thể rất tốn kém.

Khảo sát Nạn nhân Tội phạm Quốc gia (NCVS) cho thấy vào năm 2012, 3% người Mỹ đã bị ai đó sử dụng thông tin thẻ tín dụng của họ đánh cắp danh tính của họ.Cứ 20 người thì có 1 người.

Có rất nhiều cách để thực hiện hành vi gian lận thẻ tín dụng.Ai đó có thể đánh cắp số thẻ của bạn và sử dụng nó tại một cửa hàng hoặc trực tuyến.Họ cũng có thể nắm giữ số tài khoản của bạn và sử dụng số đó để mua hàng.

Các công ty thẻ tín dụng thực hiện các biện pháp để ngăn chặn gian lận, nhưng họ không thể đảm bảo rằng điều đó sẽ không xảy ra.Nếu bạn cho rằng mình là nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng, hãy liên hệ với ngân hàng của bạn ngay lập tức.Bạn có thể lấy lại tiền của mình hoặc đổi lại các giao dịch gian lận.

Bao nhiêu tiền bị mất vì gian lận thẻ tín dụng mỗi năm?

Gian lận thẻ tín dụng là một vấn nạn gây thiệt hại cho các doanh nghiệp và người tiêu dùng Mỹ hàng tỷ đô la mỗi năm.Trên thực tế, gian lận thẻ tín dụng là tội phạm trộm cắp số một ở Hoa Kỳ.Gian lận thẻ tín dụng xảy ra khi ai đó sử dụng thẻ tín dụng của bạn mà không có sự cho phép của bạn để mua hàng hoặc rút tiền từ tài khoản của bạn.Điều này có thể xảy ra khi ai đó đánh cắp thông tin thẻ tín dụng của bạn, xâm nhập vào tài khoản của bạn hoặc lừa bạn cấp cho họ quyền truy cập vào tài khoản của bạn.

Các công ty thẻ tín dụng thiệt hại ước tính từ 50 tỷ đến 60 tỷ đô la mỗi năm do gian lận thẻ tín dụng.Đó là rất nhiều tiền!Và điều đó không chỉ khiến các doanh nghiệp mất tiền mà còn khiến người tiêu dùng mất tiền dưới dạng lãi suất cao hơn khi họ vay, mất chiết khấu đối với các sản phẩm họ mua và thậm chí cả phí ngân hàng tính khi sử dụng thẻ của họ.

Vì vậy, làm thế nào để kẻ trộm thoát khỏi hành vi gian lận thẻ tín dụng?Có một số cách khác nhau để họ có thể thực hiện hành vi lừa đảo này:

- Đánh cắp thông tin thẻ tín dụng của bạn: Kẻ trộm có thể lấy cắp thông tin cá nhân của bạn (như tên và địa chỉ của bạn) từ các trang web hoặc cơ sở dữ liệu lưu trữ thông tin này.Sau đó, họ có thể sử dụng thông tin này để mở tài khoản mới dưới danh nghĩa của bạn và thực hiện các giao dịch gian lận trực tuyến hoặc tại các cửa hàng.

- Xâm nhập tài khoản của bạn: Tội phạm có thể xâm nhập vào tài khoản ngân hàng của bạn và lấy cắp tất cả số tiền được lưu trữ ở đó - bao gồm cả những khoản tiền được liên kết với thẻ tín dụng bị đánh cắp của bạn.

- Lừa bạn cấp cho họ quyền truy cập vào tài khoản của bạn: Một số tội phạm sẽ cố gắng lừa bạn cấp cho họ quyền truy cập vào tài khoản của bạn bằng cách giả làm người khác (như bạn bè hoặc thành viên gia đình). Sau khi có quyền truy cập vào tài khoản, họ có thể thực hiện các giao dịch gian lận và rút số tiền lớn từ tài khoản mà không được phép của bạn.

Nếu bạn nghĩ rằng mình có thể là nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng, đừng hoảng sợ - có các bước bạn có thể thực hiện Để bảo vệ mình khỏi loại tội phạm này.Trước tiên, hãy luôn theo dõi những khoản phí nào đang được thực hiện trên tài khoản của BẠN và thực hiện thông tin chi tiết về tài khoản của bạn và người quản lý tài khoản của bạn đã mua (hoặc ifthechargeispurchasedwitha another person’scard).Thứ hai, không sợ lừa đảo lừa đảo - thesearenottraffickedcardsurroundedbyadangerousprogramthatwillaskyoutoenteryourpasswordintotheappariesecurityofthattrafficstoprocessingyournameandsignatureincreditcardtransactionsonline.

Ai có nguy cơ trở thành nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng cao nhất?

Các loại gian lận thẻ tín dụng khác nhau là gì?Một số dấu hiệu cho thấy ai đó có thể là nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng là gì?Làm thế nào bạn có thể bảo vệ mình khỏi trở thành nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng?

Gian lận thẻ tín dụng là khi ai đó sử dụng thẻ tín dụng của bạn mà không có sự cho phép của bạn để mua thứ gì đó hoặc rút tiền từ máy ATM.Có nhiều hình thức gian lận thẻ tín dụng khác nhau và mỗi hình thức đều có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng cho bạn.

Những người có nguy cơ trở thành nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng cao nhất là những người sử dụng thẻ của họ thường xuyên và không thực hiện các biện pháp phòng ngừa cơ bản để bảo vệ bản thân, chẳng hạn như không chia sẻ mã PIN của họ với bất kỳ ai.Những nạn nhân phổ biến khác bao gồm những người mất cảnh giác vì nghĩ rằng họ đang cẩn thận, những người có mật khẩu yếu và những người không giám sát tài khoản ngân hàng của họ đủ chặt chẽ.

Có một số cách để bảo vệ bạn không trở thành nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng: luôn giữ thẻ của bạn ở nơi an toàn, không bao giờ chia sẻ mã PIN của bạn với bất kỳ ai, đảm bảo mật khẩu của bạn mạnh và thường xuyên kiểm tra bảng sao kê và số dư tài khoản ngân hàng của bạn.Bạn cũng có thể cài đặt phần mềm bảo mật trên máy tính và theo dõi hoạt động trực tuyến của mình.Nếu bạn biết rằng ai đó đang cố gắng thực hiện hành vi gian lận thẻ tín dụng chống lại bạn, hãy liên hệ với cảnh sát ngay lập tức.

Những dấu hiệu nào cho thấy bạn có thể là nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng?

Làm thế nào bạn có thể bảo vệ mình khỏi gian lận thẻ tín dụng?Hậu quả của việc trở thành nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng là gì?Làm cách nào để báo cáo gian lận thẻ tín dụng?

Gian lận thẻ tín dụng là khi ai đó sử dụng thẻ tín dụng của bạn mà không có sự cho phép của bạn để mua thứ gì đó hoặc rút tiền.Loại gian lận thẻ tín dụng phổ biến nhất là khi ai đó đánh cắp số của bạn và sử dụng số đó để mua hàng.Ngoài ra còn có các trò gian lận trong đó bọn tội phạm cố gắng yêu cầu bạn cấp cho chúng quyền truy cập vào tài khoản của bạn để chúng có thể ăn cắp tiền hoặc sử dụng thẻ cho các mục đích gian lận.

Có một số dấu hiệu cho thấy bạn có thể là nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng, nhưng điều quan trọng cần nhớ là không phải ai cố gắng lợi dụng bạn cũng sẽ có những dấu hiệu này.Cũng cần biết rằng có những điều bạn có thể làm để bảo vệ mình khỏi loại tội phạm này.

Nếu bạn nghĩ rằng ai đó đã đánh cắp số của bạn hoặc sử dụng nó bất hợp pháp, điều đầu tiên bạn nên làm là liên hệ với ngân hàng hoặc công đoàn tín dụng của bạn và báo cáo sự việc.Bạn cũng có thể gọi các số điện thoại miễn phí như 1-800-869-3376 để nhận trợ giúp khai báo cảnh sát nếu cần.Nếu bạn đã bị lừa, hãy đảm bảo giữ tất cả tài liệu liên quan đến trò lừa đảo, bao gồm mọi email, tin nhắn văn bản hoặc cuộc gọi điện thoại từ người đang cố gắng lừa đảo bạn.Thông tin này sẽ giúp cơ quan thực thi pháp luật xác định và truy tố (các) thủ phạm.

Nếu bạn từng là nạn nhân của gian lận thẻ tín dụng, đừng hoảng sợ - có những điều bạn có thể làm để bảo vệ bản thân khỏi thiệt hại tài chính và hành động pháp lý có thể xảy ra.Đầu tiên và quan trọng nhất, hãy luôn thận trọng khi sử dụng thẻ của bạn trực tuyến hoặc qua điện thoại - không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân trừ khi thực sự cần thiết.Ngoài ra, hãy đảm bảo rằng tất cả mật khẩu và câu hỏi bảo mật đều được giữ bí mật - nếu ai đó quản lý được quyền truy cập vào tài khoản của bạn, họ sẽ không chỉ ăn cắp tiền mà còn hủy hoại mọi cơ hội nhận được các khoản vay hoặc tín dụng trong tương lai dưới danh nghĩa của bạn.Cuối cùng, nếu có điều gì đó khó hiểu với một giao dịch mua bất ngờ trên tài khoản của bạn - ngay cả khi chỉ là một giao dịch - hãy liên hệ với sự trợ giúp trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào về việc chi tiền cho bất kỳ thứ gì khác.