Quỹ tương hỗ là gì?

thời gian phát hành: 2022-04-07

Quỹ tương hỗ là một phương tiện đầu tư được tạo thành từ một nhóm quỹ được thu thập từ nhiều nhà đầu tư.Sau đó, tiền trong quỹ được đầu tư vào nhiều loại chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác.Các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp.

Quỹ tương hỗ hoạt động như thế nào?

Quỹ tương hỗ là một phương tiện đầu tư được tạo thành từ một nhóm quỹ được thu thập từ nhiều nhà đầu tư.Sau đó, tiền trong quỹ được sử dụng để mua cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác.Các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các chuyên gia và họ nhằm mục đích cung cấp cho các nhà đầu tư lợi tức đầu tư của họ theo thời gian.Có nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau và mỗi loại đều có mục tiêu và chiến lược riêng.

Lợi ích của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ là gì?

Có rất nhiều lợi ích khi đầu tư vào quỹ tương hỗ, một số lợi ích trong số đó bao gồm:

-Đa dạng hóa: Bằng cách đầu tư vào một quỹ tương hỗ, bạn có thể dàn trải khoản đầu tư của mình trên nhiều loại tài sản khác nhau, điều này có thể giúp giảm thiểu rủi ro.

-Quản lý chuyên nghiệp: Các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người có chuyên môn và kinh nghiệm cần thiết để đưa ra các quyết định đầu tư đúng đắn.

- Thuận tiện: Các quỹ tương hỗ cung cấp một cách đầu tư thuận tiện, vì các nhà đầu tư không cần phải tự mình nghiên cứu và lựa chọn các khoản đầu tư riêng lẻ.

-Giá cả phải chăng: Yêu cầu đầu tư tối thiểu đối với hầu hết các quỹ tương hỗ là tương đối thấp, làm cho chúng trở thành một lựa chọn dễ tiếp cận cho nhiều nhà đầu tư.

- Linh hoạt: Nhà đầu tư có thể lựa chọn nhiều lựa chọn quỹ tương hỗ khác nhau tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư cụ thể và khả năng chấp nhận rủi ro của họ.

Có những loại quỹ tương hỗ nào?

Có ba loại quỹ tương hỗ có sẵn: vốn chủ sở hữu, nợ và hỗn hợp.Các quỹ cổ phần đầu tư vào cổ phiếu và nhằm mục đích tăng giá vốn.Các quỹ nợ đầu tư vào trái phiếu và nhằm mục đích cung cấp thu nhập thông qua việc trả lãi định kỳ.Các quỹ hỗn hợp đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu và nhằm mục đích cung cấp sự kết hợp giữa giá vốn và thu nhập.

Tôi có thể tìm thông tin về các sản phẩm đầu tư quỹ tương hỗ cụ thể ở đâu?

Có một số cách khác nhau để bạn có thể tìm thông tin về các sản phẩm đầu tư quỹ tương hỗ cụ thể.Một cách là xem trực tuyến.Nhiều công ty quỹ tương hỗ có trang web để cung cấp thông tin về sản phẩm của họ.Một cách khác để tìm thông tin về các sản phẩm quỹ tương hỗ cụ thể là liên hệ trực tiếp với công ty và yêu cầu tài liệu hướng dẫn hoặc các tài liệu khác.Cuối cùng, bạn cũng có thể tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính, người có thể cung cấp cho bạn thông tin chi tiết hơn về các quỹ tương hỗ cụ thể có thể phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.

Làm cách nào để quyết định quỹ tương hỗ nào phù hợp với tôi?

Có một số yếu tố cần xem xét khi chọn một quỹ tương hỗ, bao gồm mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian của bạn.Bạn cũng nên nghiên cứu các khoản phí, hiệu suất và hồ sơ theo dõi của quỹ.

Tôi cần bao nhiêu tiền để bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ?

Đây là một câu hỏi khó trả lời vì có rất nhiều biến số liên quan, bao gồm loại quỹ tương hỗ mà bạn muốn đầu tư vào và mức đầu tư tối thiểu mà quỹ cụ thể đó yêu cầu.Tuy nhiên, nói chung, hầu hết các quỹ tương hỗ có mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 1.000 đô la trở lên.Một số quỹ có thể cho phép các nhà đầu tư thực hiện các khoản đầu tư ban đầu nhỏ hơn (ví dụ: 500 đô la), nhưng những khoản này thường đi kèm với phí cao hơn.

Những rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào quỹ tương hỗ là gì?

Những rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào quỹ tương hỗ là gì?

Khi bạn đầu tư vào một quỹ tương hỗ, bạn đang gộp tiền của mình với các nhà đầu tư khác để mua một danh mục chứng khoán.Mặc dù điều này mang lại tiềm năng đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp hơn những gì bạn có thể tự đạt được, nhưng nó cũng tiềm ẩn một số rủi ro.Dưới đây chúng tôi thảo luận về một số rủi ro chính liên quan đến việc đầu tư vào quỹ tương hỗ.

Mất tiền: Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, luôn có rủi ro là bạn có thể mất một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư ban đầu của mình.Nhìn chung, các quỹ tương hỗ cổ phiếu có xu hướng dễ bay hơi hơn các quỹ trái phiếu hoặc quỹ thị trường tiền tệ, vì vậy chúng mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn.Các nhà quản lý quỹ tương hỗ cố gắng giảm thiểu tổn thất bằng cách lựa chọn cẩn thận các khoản đầu tư và theo dõi các điều kiện thị trường, nhưng không có gì đảm bảo rằng quỹ sẽ không bị mất giá.

Phá hủy vốn: Khi NAV của quỹ giảm xuống dưới giá chào bán ban đầu (tức là giá mỗi cổ phiếu mà bạn đã mua ban đầu), khoản đầu tư của bạn được cho là “bị hỏng”.Điều này không nhất thiết có nghĩa là bạn đã mất tiền — nếu quỹ trả cổ tức hoặc phân phối, thì những khoản này có thể bù đắp bất kỳ sự sụt giảm nào trong NAV — nhưng điều đó cho thấy khoản đầu tư chính của bạn đang gặp rủi ro.Một số nhà đầu tư có thể chọn rút tiền vào thời điểm này nếu họ cần tiền hoặc nếu họ cảm thấy không thoải mái với mức độ rủi ro liên quan; những người khác có thể tiếp tục với hy vọng rằng NAV cuối cùng sẽ phục hồi.

Tôi có thể thực hiện các thay đổi đối với các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ của mình bao lâu một lần?

Hầu hết các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư thực hiện các thay đổi đối với khoản đầu tư của họ hàng ngày.Tuy nhiên, một số quỹ tương hỗ có những hạn chế về tần suất các nhà đầu tư có thể thực hiện các thay đổi.Ví dụ, một số quỹ tương hỗ chỉ cho phép các nhà đầu tư thực hiện thay đổi mỗi tháng một lần.

Có một khoảng thời gian tối thiểu mà tôi phải giữ khoản đầu tư của mình trong một quỹ cụ thể trước khi tôi có thể bán nó mà không phải chịu bất kỳ hình phạt nào không?

Không có khoảng thời gian tối thiểu mà bạn phải giữ khoản đầu tư của mình trong một quỹ tương hỗ cụ thể trước khi bạn có thể bán nó mà không phải chịu bất kỳ hình phạt nào.Tuy nhiên, nếu bạn bán cổ phiếu của mình trong một khoảng thời gian ngắn, bạn có thể phải chịu thuế lãi vốn.