Tín dụng thuế được hoàn lại là gì?

thời gian phát hành: 2022-05-11

Điều hướng nhanh chóng

Tín dụng thuế được hoàn lại là một chương trình hỗ trợ tài chính của chính phủ cho phép người nộp thuế nhận được tiền hoàn lại các khoản thuế đã nộp, ngay cả khi họ không chia thành các khoản khấu trừ của mình.Khoản tín dụng này có thể được sử dụng để giảm số thuế còn nợ hoặc để bù đắp chi phí của các chi phí đủ điều kiện. Quốc hội đặt ra giới hạn về số tiền có thể được trao trong mỗi hạng mục.Giới hạn này được gọi là "giới hạn lợi ích thuế". Nếu bạn đủ điều kiện để được tín dụng thuế được hoàn lại, bạn sẽ cần phải nộp Mẫu 8863 cùng với bản khai thuế thu nhập liên bang của mình. Mẫu này sẽ cho bạn biết bạn đủ điều kiện nhận được bao nhiêu tiền và cách thức Yêu cầu bồi thường.Bạn cũng có thể cần cung cấp tài liệu chứng minh rằng bạn đã phát sinh các chi phí hợp lệ. Tiền hoàn lại cho hầu hết các loại tiền hoàn lại được phát hành bằng tiền mặt hoặc thông qua hệ thống thanh toán điện tử như gửi tiền trực tiếp.

Tín dụng thuế được hoàn khác với tín dụng thuế không được hoàn lại như thế nào?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một loại tín dụng thuế cho phép người nộp thuế được hoàn trả toàn bộ số tiền tín dụng sau khi đã nộp thuế.Mặt khác, tín dụng thuế không được hoàn lại là một loại tín dụng thuế không cho phép người nộp thuế nhận được hoàn trả toàn bộ số tiền tín dụng sau khi đã nộp thuế.

Các khoản tín dụng thuế được hoàn lại có thể được sử dụng để giảm hoặc loại bỏ các khoản thuế thu nhập liên bang mà các cá nhân hoặc doanh nghiệp nợ.Chúng thường có lợi hơn cho các cá nhân hơn là các doanh nghiệp vì chúng cung cấp sự linh hoạt hơn trong cách các khoản tín dụng có thể được sử dụng.

Các khoản tín dụng thuế không hoàn lại thường được sử dụng để giảm hoặc loại bỏ thuế thu nhập liên bang mà các cá nhân hoặc doanh nghiệp nợ.Chúng mang lại sự chắc chắn cho người nộp thuế và cho phép họ lập kế hoạch tài chính dễ dàng hơn.

Có một số loại tín dụng thuế được hoàn lại dành cho người nộp thuế: Tín dụng Thuế Thu nhập Thu nhập (EITC), Tín dụng Thuế Trẻ em (CTC) và Tín dụng Thuế Cơ hội Hoa Kỳ (AOTC). Mỗi loại có các yêu cầu và quyền lợi đủ điều kiện khác nhau, vì vậy điều quan trọng là phải tham khảo ý kiến ​​của kế toán hoặc cố vấn tài chính nếu bạn đang cân nhắc sử dụng một trong các khoản tín dụng này.

Có bất kỳ giới hạn thu nhập nào để yêu cầu khoản khấu trừ thuế được hoàn lại không?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một chương trình hỗ trợ tài chính của chính phủ cho phép người nộp thuế nhận được tiền hoàn lại các khoản thuế đã nộp, ngay cả khi họ không nợ bất kỳ khoản thuế nào.Không có giới hạn thu nhập để yêu cầu một khoản tín dụng thuế được hoàn lại.

Một số ví dụ về các khoản tín dụng thuế được hoàn lại bao gồm Tín dụng Thuế Thu nhập Kiếm được (EITC), Tín dụng Thuế Trẻ em (CTC) và Tín dụng Thuế Cơ hội Hoa Kỳ (AOTC).

EITC là một khoản tín dụng thuế thu nhập liên bang giúp các gia đình có thu nhập thấp kiếm tiền.CTC là một khoản tín dụng thuế thu nhập liên bang giúp các gia đình có thu nhập thấp có con đóng thuế.AOTC là một khoản tín dụng thuế thu nhập liên bang giúp sinh viên đóng thuế.

Để đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng này, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định về tính đủ điều kiện.Ví dụ, bạn phải có thu nhập và đang nộp thuế trên Bảng A của Biểu mẫu 1040.Bạn cũng có thể yêu cầu EITC, CTC và AOTC nếu bạn đủ điều kiện để yêu cầu khấu trừ chi phí chăm sóc trẻ em trên tờ khai của bạn.

Nếu bạn đang yêu cầu bất kỳ khoản tín dụng nào trong số này, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu tất cả các quy tắc liên quan đến chúng trước khi nộp thuế.Ví dụ, bạn có thể cần phải nộp bản khai thuế đã sửa đổi nếu bạn thay đổi tình trạng hôn nhân hoặc có những thay đổi khác trong cuộc sống ảnh hưởng đến khả năng đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng này.

Những loại thuế nào có thể được bù đắp bằng khoản khấu trừ thuế được hoàn lại?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một khoản trợ cấp của chính phủ cho phép người nộp thuế nhận được tiền hoàn lại ngay cả khi họ không nợ bất kỳ khoản thuế nào.Loại tín dụng này có sẵn cho các cá nhân, doanh nghiệp và bất động sản.Sau đây là một số loại thuế có thể được bù trừ bằng khoản khấu trừ thuế được hoàn lại:

-Thu nhập trả trên thu nhập nhận được như một khoản khấu trừ thuế được hoàn lại

-Thuế tài sản trả cho tài sản được sở hữu và sử dụng làm nơi ở chính của bạn

-Thuế bán hàng được thanh toán cho các giao dịch mua được thực hiện bằng số tiền bạn nhận được dưới hình thức tín dụng thuế được hoàn lại

-Thuế tư doanh trả cho thu nhập ròng từ việc tự kinh doanh

- An ninh xã hội và thuế trả lương Medicare được khấu trừ từ phiếu lương của nhân viên

Danh sách này không đầy đủ, vì vậy vui lòng tham khảo tài liệu thuế cá nhân của bạn để biết thêm thông tin về các khoản khấu trừ hoặc tín dụng có thể áp dụng cho bạn.

Có bất kỳ giới hạn độ tuổi nào để yêu cầu tín dụng thuế được hoàn lại không?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một biện pháp khuyến khích tài chính do chính phủ cung cấp cho phép các cá nhân hoặc doanh nghiệp nhận được khoản hoàn lại các khoản thuế đã nộp, ngay cả khi họ không ghi thành các khoản khấu trừ của mình.Không có giới hạn độ tuổi để yêu cầu tín dụng thuế được hoàn lại, miễn là bạn đáp ứng các yêu cầu về tính đủ điều kiện.

Một số yêu cầu về tính đủ điều kiện phổ biến đối với khoản tín dụng thuế được hoàn lại bao gồm có thu nhập dưới một ngưỡng nhất định, đủ điều kiện nhận trợ cấp an sinh xã hội và đã nộp thuế đúng hạn.Bạn có thể tìm thêm thông tin về các yêu cầu đủ điều kiện cụ thể đối với từng loại tín dụng thuế trên trang web IRS.

Nếu bạn quan tâm đến việc yêu cầu tín dụng thuế được hoàn lại, điều quan trọng là phải tham khảo ý kiến ​​của kế toán hoặc cố vấn tài chính khác để đảm bảo bạn đủ điều kiện và hiểu tất cả các chi tiết liên quan đến việc khai thuế của mình.

Người nước ngoài có thể yêu cầu các khoản tín dụng thuế được hoàn lại ở Hoa Kỳ không?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một loại tín dụng thuế cho phép người nộp thuế nhận được khoản hoàn trả toàn bộ số thuế thu nhập liên bang của họ ngay cả khi họ không nợ bất kỳ khoản thuế nào.Các loại tín dụng thuế được hoàn lại phổ biến nhất là tín dụng thuế thu nhập kiếm được (EITC) và tín dụng thuế con (CTC).

Người nước ngoài là cư dân của Hoa Kỳ có thể yêu cầu cả EITC và CTC, nhưng họ chỉ có thể nhận được cái này hoặc cái kia.EITC có lợi hơn cho người nước ngoài vì nó cung cấp phần trăm thu nhập của bạn lớn hơn so với CTC.

Cả EITC và CTC đều dựa trên Tổng Thu nhập Điều chỉnh (AGI) của bạn, bao gồm tất cả thu nhập chịu thuế của bạn từ tiền lương, tiền công, tiền boa, v.v., cũng như mọi khoản phúc lợi An sinh Xã hội chưa bị đánh thuế mà bạn nhận được trong năm 2017.

Để đủ điều kiện cho EITC hoặc CTC, bạn phải đáp ứng các yêu cầu về tính đủ điều kiện nhất định.Ví dụ: bạn phải kiếm được ít nhất 3.000 đô la trong năm 2017 để đủ điều kiện cho EITC.Và bạn phải có con dưới 18 tuổi, những người phụ thuộc vào bản khai thuế thu nhập liên bang năm 2017 của bạn để đủ điều kiện nhận Tín dụng Thuế Trẻ em.

Nếu bạn là cư dân nước ngoài và muốn yêu cầu EITC hoặc CTC, bạn sẽ cần phải nộp Mẫu 8863 với các khoản thuế thu nhập liên bang năm 2018 của bạn.Biểu mẫu này sẽ hỏi bạn một số thông tin cơ bản về bản thân và các thành viên trong gia đình của bạn để xác định xem bạn có đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng này hay không.

Mặc dù không có giới hạn chính thức về số tiền mà người nước ngoài có thể kiếm được để đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng này, nhưng thông thường, bạn nên kiếm ít hơn 50.000 đô la mỗi năm để tối đa hóa cơ hội đủ điều kiện cho một trong hai lợi ích.

Cuối cùng, hãy nhớ rằng không có quyền lợi nào được tự động mở rộng cho sinh viên nước ngoài đang học miễn phí ở Mỹ.Bạn sẽ cần phải đăng ký riêng cho từng loại quyền lợi - người theo học và cha mẹ của người thuê nhà - mặc dù nhiều trường cung cấp cả hai loại quyền lợi như một phần của hợp đồng trọn gói dành cho sinh viên của họ ..

Tôi có phải ghi lại các khoản thuế của mình để yêu cầu khoản khấu trừ thuế được hoàn lại không?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một khoản giảm thuế cho phép người nộp thuế nhận được tiền hoàn lại các khoản thuế mà họ đã nộp, ngay cả khi họ không chia thành các khoản khấu trừ của mình.Có một số loại tín dụng thuế được hoàn lại, bao gồm Tín dụng Thuế Trẻ em và Tín dụng Thuế Cơ hội Hoa Kỳ.Nói chung, bạn phải chia nhỏ các khoản khấu trừ của mình để yêu cầu khoản khấu trừ thuế được hoàn lại.Tuy nhiên, có một số ngoại lệ đối với quy tắc này.Ví dụ: Khoản Khấu trừ Lãi suất Thế chấp và Khoản Tín dụng Đóng góp Tiết kiệm Hưu trí đều không được hoàn lại nhưng có thể làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn.Ngoài ra, một số người đóng thuế có thể yêu cầu hoàn lại tiền ngay cả khi họ không chia thành các khoản khấu trừ vì thu nhập của họ đủ thấp để họ đủ điều kiện nhận một hoặc nhiều mức giảm khác nhau do IRS đưa ra.Nếu bạn không chắc mình có đủ điều kiện nhận một loại tín dụng thuế được hoàn lại cụ thể hay không, hãy tham khảo ý kiến ​​của kế toán hoặc cố vấn tài chính khác.

Làm cách nào để biết liệu tôi có đủ điều kiện nhận một khoản tín dụng thuế được hoàn lại cụ thể hay không?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một biện pháp khuyến khích tài chính do chính phủ cung cấp cho phép người nộp thuế nhận được khoản hoàn lại các khoản thuế mà họ đã nộp, ngay cả khi họ không chia thành các khoản khấu trừ của mình.Có nhiều loại tín dụng thuế được hoàn lại khác nhau và mỗi loại có các yêu cầu về tính đủ điều kiện riêng.Để tìm hiểu xem bạn có đủ điều kiện nhận một khoản tín dụng thuế được hoàn lại cụ thể hay không, trước tiên bạn cần xác định mức thu nhập của mình và liệu bạn có đủ điều kiện để nhận bất kỳ khoản giảm thuế nào khác có thể áp dụng cho bạn hay không.Sau đó, bạn có thể sử dụng máy tính trực tuyến của IRS để xem liệu bạn có đủ điều kiện cho một khoản tín dụng cụ thể hay không.

Một số ví dụ về các khoản tín dụng thuế được hoàn lại phổ biến là gì?

Tín dụng Thuế Thu nhập Kiếm được (EITC), Tín dụng Thuế Trẻ em (CTC) và Tín dụng Thuế Cơ hội Hoa Kỳ (AOTC) đều là những ví dụ về các khoản tín dụng thuế được hoàn lại.Nói chung, các khoản tín dụng này dành cho những cá nhân có thu nhập dưới một ngưỡng nhất định.EITC dành cho người lao động có thu nhập thấp, CTC dành cho phụ huynh có con dưới 18 tuổi và AOTC dành cho sinh viên có thu nhập dưới $ 65,000 mỗi năm. khai thuế.Bạn có thể yêu cầu chúng ngay cả khi bạn không còn nợ bất kỳ khoản thuế nào vào cuối năm. EITC cung cấp một khoản tín dụng trị giá lên đến $ 6,452 cho mỗi người vào năm 2018.CTC cung cấp một khoản tín dụng trị giá lên đến $ 2,955 cho mỗi trẻ em vào năm 2018.AOTC cung cấp một khoản tín dụng trị giá tới $ 1,800 cho mỗi sinh viên vào năm 2018. Có một số loại tín dụng thuế được hoàn lại khác không được đề cập ở đây.Chúng bao gồm Tín dụng Thuế Bảo hiểm Y tế (HCTC), giúp mọi người thanh toán cho bảo hiểm y tế; và Tín dụng của Người mua nhà, giúp mọi người mua nhà hoặc tái cấp vốn cho những ngôi nhà hiện có.Điều này có nghĩa là bạn sẽ không bị khấu trừ nhiều tiền từ phiếu lương mỗi tháng khi bạn nộp thuế..refundabletaxcreditsth suốt năm năm

Tín dụng thuế được hoàn lại là gì?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một loại hỗ trợ tài chính quan trọng có thể làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn trong suốt năm 2019 và hơn thế nữa..refundabledetaxcreditsintheusatexchangemarketplace

Một số ví dụ về các khoản tín dụng thuế được hoàn lại phổ biến là gì?

Tín dụng Thuế Thu nhập Kiếm được (EITC), Tín dụng Thuế Trẻ em (CTC) và Tín dụng Thuế Cơ hội Hoa Kỳ (AOTC) là tất cả các ví dụ về các khoản tín dụng thuế được hoàn lại ..

Việc nhận được một khoản tín dụng thuế được hoàn lại có làm giảm cơ hội được IRS kiểm toán không?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một chương trình hỗ trợ tài chính của chính phủ cho phép người nộp thuế nhận lại một phần tiền thuế của họ.Loại tín dụng này thường được sử dụng bởi các cá nhân và gia đình có thu nhập thấp, những người có thể gặp khó khăn trong việc trả tất cả các loại thuế của họ đúng hạn.

IRS thường không kiểm toán những người đóng thuế đã nhận được khoản tín dụng thuế được hoàn lại trong quá khứ.Tuy nhiên, có một số trường hợp nhất định IRS có thể xem xét đơn khai thuế của bạn nếu bạn đã nhận được nhiều khoản tiền hoàn lại từ chính phủ trong một khoảng thời gian ngắn.Nếu bạn lo lắng về việc bị IRS kiểm toán, điều quan trọng là phải nói chuyện với kế toán hoặc người khai thuế về tình huống cụ thể của bạn.

Tôi có cần cung cấp tài liệu để chứng minh mình đủ điều kiện nhận khoản tín dụng thuế được hoàn lại không?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một chương trình hỗ trợ tài chính của chính phủ cho phép người nộp thuế nhận được tiền hoàn lại các khoản thuế đã nộp, ngay cả khi họ không chia thành các khoản khấu trừ của mình.Để đủ điều kiện nhận khoản tín dụng thuế được hoàn lại, bạn phải đáp ứng một số yêu cầu nhất định, bao gồm việc có thu nhập dưới ngưỡng nhất định và nộp thuế bằng biểu mẫu chính xác.Nói chung, bạn cần phải cung cấp tài liệu để chứng minh khả năng đủ điều kiện nhận khoản tín dụng thuế được hoàn lại, chẳng hạn như bản kê khai IRS Biểu mẫu 1040 hoặc 1040A.Tuy nhiên, có một số ngoại lệ đối với quy tắc này.Ví dụ: nếu bạn đang yêu cầu tín dụng thu nhập kiếm được (EIC), bạn không cần phải cung cấp bất kỳ tài liệu nào để yêu cầu EIC.

12 Nếu tôi đã kết hôn, cả tôi và vợ / chồng của tôi có thể yêu cầu cùng một khoản tín dụng hoàn thuế đối với thuế của chúng tôi không?

Tín dụng thuế được hoàn lại là một khoản giảm thuế cho phép người nộp thuế được hoàn lại một phần hoặc toàn bộ số thuế của họ.Loại tín dụng này chỉ dành cho những cá nhân đã kết hôn nộp hồ sơ chung.Nếu bạn đã kết hôn, cả bạn và vợ / chồng của bạn có thể yêu cầu cùng một khoản tín dụng thuế được hoàn lại trên các khoản thuế của bạn.Tuy nhiên, mỗi người phối ngẫu phải đáp ứng các yêu cầu về tính đủ điều kiện cho khoản tín dụng một cách riêng biệt.

13 Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi đã xác nhận nhầm một khoản tín dụng không hoàn lại tiền với toaRefundablerateTaxCreditonmyreturn?

Nếu bạn xác nhận nhầm một khoản tín dụng thuế không hoàn lại trái ngược với khoản tín dụng thuế được hoàn lại trên tờ khai của bạn, IRS sẽ xử lý sai lầm đó như thể bạn đã hoàn toàn không yêu cầu khoản tín dụng đó.Điều này có nghĩa là bất kỳ khoản tiền nào bạn nhận được do yêu cầu tín dụng không chính xác sẽ được coi là thu nhập chịu thuế.Ngoài ra, bất kỳ hình phạt hoặc tiền lãi nào có thể liên quan đến yêu cầu ban đầu cũng sẽ được áp dụng.