Tổng lợi tức đầu tư là gì?

thời gian phát hành: 2022-07-22

Tổng lợi tức đầu tư (ROI) là một số liệu tài chính đo lường hiệu suất của một khoản đầu tư trong một khoảng thời gian.Nó có thể được tính bằng phần trăm gia tăng giá trị của một khoản đầu tư trong một khoảng thời gian cụ thể, chẳng hạn như một năm hoặc ba năm.Việc tính toán bao gồm cả lợi nhuận đã thực hiện và chưa thực hiện, được xác định dựa trên thời điểm và cách thức nhà đầu tư bán hoặc trao đổi tài sản.

Các thành phần chính của ROI bao gồm:

  1. Chi phí đầu tư: Đây là số tiền ban đầu được đầu tư vào tài sản.
  2. Lợi tức kiếm được: Điều này bao gồm bất kỳ khoản cổ tức, khoản thanh toán lãi suất hoặc tiền lãi vốn nào được tạo ra từ việc bán tài sản.
  3. Thời gian đã trôi qua: Yếu tố này tính đến thời gian mất bao lâu để khoản đầu tư ban đầu phát triển thành giá trị cuối cùng.
  4. Rủi ro phải chịu: Điều này giải thích cho mọi tổn thất tiềm ẩn phát sinh trong thời gian nắm giữ tài sản.

Làm thế nào để bạn tính toán tổng lợi tức đầu tư?

Có một số cách khác nhau để tính toán tổng lợi tức đầu tư (TROI). Cách phổ biến nhất là trừ chi phí ban đầu của một khoản đầu tư khỏi giá trị hiện tại của nó.Cách tính này được gọi là phương pháp "dòng tiền".

Một cách khác để tính TROI là chia sự thay đổi trong giá trị của một khoản đầu tư cho giá gốc của khoản đầu tư.Cách tính này được gọi là phương pháp "tăng trưởng".

Cách cuối cùng để tính TROI là kết hợp cả dòng tiền và phương pháp tăng trưởng vào một phương trình.Phương trình này tính đến cả số tiền được đầu tư ban đầu và số tiền được hoàn lại sau một khoảng thời gian nhất định.

cho dù bạn chọn phương pháp nào, hãy đảm bảo rằng nó phản ánh mục tiêu tổng thể của bạn để tính TROI - cho dù đó là việc tìm ra những gì một tài sản riêng lẻ đã tạo ra theo thời gian hay giúp bạn quyết định khoản đầu tư nào xứng đáng với thời gian và tiền bạc của bạn.

Những yếu tố nào ảnh hưởng đến tổng lợi tức đầu tư?

Có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận trên một khoản đầu tư.Chúng bao gồm loại đầu tư, chi phí đầu tư, bao lâu sẽ tạo ra thu nhập từ khoản đầu tư và liệu có rủi ro đi kèm với nó hay không.Có thể khó để tính toán tất cả các yếu tố này, nhưng bằng cách hiểu chúng, bạn có thể đưa ra quyết định tốt hơn khi đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các loại đầu tư khác.

Một yếu tố quan trọng cần xem xét là chi phí đầu tư.Chi phí đầu tư càng cao thì số tiền bạn kiếm được trên đó càng ít theo thời gian.Ví dụ: nếu bạn đầu tư vào một cổ phiếu có giá 100 đô la cho mỗi cổ phiếu và nó tăng 10 phần trăm mỗi năm trong 5 năm, tổng lợi nhuận của bạn sẽ là 120 phần trăm (10 phần trăm x 100 phần trăm = 0,1). Tuy nhiên, nếu bạn đầu tư vào một cổ phiếu chỉ có giá 50 đô la cho mỗi cổ phiếu và nó tăng 10 phần trăm mỗi năm trong 5 năm, tổng lợi nhuận của bạn sẽ là 150 phần trăm (10 phần trăm x 100 + 50% = 0,5). Trong trường hợp này, trả nhiều tiền hơn cho một khoản đầu tư dẫn đến lợi nhuận lớn hơn theo thời gian.

Một yếu tố quan trọng khác cần xem xét là mất bao lâu để tạo ra thu nhập từ một khoản đầu tư.Nếu bạn đầu tư vào một trái phiếu trả lãi hàng tháng thay vì hàng năm, lợi tức của bạn trên trái phiếu đó có thể thấp hơn so với khi bạn đầu tư vào một trái phiếu trả lãi hàng năm vì có nhiều rủi ro hơn khi mua một trái phiếu trả lãi. hàng tháng thay vì hàng năm.

Cuối cùng, một yếu tố quan trọng khác cần xem xét khi đầu tư là liệu có bất kỳ rủi ro nào liên quan đến khoản đầu tư hay không.Ví dụ: nếu bạn mua cổ phiếu của Google Inc., có một số rủi ro rằng Google có thể không tiếp tục tạo ra lợi nhuận và do đó giá cổ phiếu của nó có thể giảm theo thời gian (loại rủi ro này được gọi là tỷ lệ "không có rủi ro" hoặc "cố định" rủi ro). Ngược lại, nếu bạn mua cổ phần của Apple Inc., có một số rủi ro mà Apple có thể thất bại về mặt tài chính (loại rủi ro này được gọi là rủi ro tỷ lệ “rủi ro” hoặc “thay đổi”). Bằng cách hiểu những rủi ro nào liên quan đến các khoản đầu tư khác nhau, chúng tôi có thể quyết định cái nào phù hợp nhất với mình dựa trên hoàn cảnh cá nhân và mức độ chấp nhận rủi ro của chúng tôi.

Làm thế nào bạn có thể tối đa hóa tổng lợi tức đầu tư của mình?

Có một số cách để tính tổng lợi tức đầu tư (TROI) của bạn. Một cách là xem xét tổng lợi nhuận, đó là sự gia tăng giá trị của các khoản đầu tư của bạn theo thời gian.Điều này bao gồm cả giá mua ban đầu và bất kỳ sự tăng giá nào.Cách thứ hai để tính TROI là xem xét lợi nhuận ròng, trừ thuế và các khoản phí khác khỏi tổng lợi nhuận.Điều này cung cấp cho bạn bức tranh chính xác hơn về số tiền bạn đang kiếm được sau khi tính đến tất cả các chi phí liên quan đến đầu tư.Dưới đây là một số mẹo để tối đa hóa TROI của bạn: 1.Đảm bảo rằng bạn đang đầu tư vào tài sản chất lượng.Khi chọn cổ phiếu, trái phiếu hoặc các khoản đầu tư khác, hãy đảm bảo rằng chúng có xếp hạng tốt từ các tổ chức độc lập như Morningstar hoặc Standard & Poor's.Những xếp hạng này giúp đảm bảo rằng các tài sản sẽ mang lại lợi nhuận hợp lý theo thời gian và không có khả năng bị mất giá do các vấn đề tài chính tại công ty phát hành chúng.Cân nhắc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn trên các loại tài sản khác nhau.Bằng cách phân bổ tiền của bạn giữa các loại đầu tư khác nhau, bạn giảm rủi ro rằng một loại sẽ giảm giá trị trong khi một loại khác tăng giá trị.Ví dụ, sở hữu cổ phiếu và trái phiếu ngoài bất động sản có thể giúp bảo vệ khỏi áp lực lạm phát gây ra bởi quá nhiều tiền được đầu tư vào chỉ một lĩnh vực của nền kinh tế.Chú ý đến các khoản phí liên quan đến đầu tư sản phẩm và dịch vụ.Nhiều công ty cung cấp các sản phẩm tính phí như quỹ tương hỗ hoặc quỹ trao đổi (ETF). Điều quan trọng là phải hiểu chi phí của từng sản phẩm trước khi đăng ký để bạn có thể quyết định xem nó có đáng giá hay không chỉ dựa trên tiềm năng lợi nhuận tổng thể của nó。4。 Theo dõi hiệu suất đầu tư của bạn thường xuyên。 Điều quan trọng không chỉ là theo dõi lợi nhuận gộp mà còn cả ròng lợi nhuận để bạn có thể biết mình kiếm thêm được bao nhiêu tiền sau khi trả hết các chi phí như thuế và hoa hồng môi giới。5。 Giữ kỷ luật khi tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn 。Nếu giá cổ phiếu giảm đáng kể so với giá trị cơ bản của chúng, có thể cần định kỳ bán một số cổ phiếu có năng suất cao và mua những cổ phiếu có năng suất thấp hơn để không chỉ duy trì sự kết hợp đồng đều mà còn để tăng lợi nhuận thông qua phân phối lãi vốn (thu nhập chịu thuế tạo ra từ việc bán chứng khoán). có thể cho phép các nhà đầu tư đủ điều kiện cho phép họ linh hoạt hơn khi chọn nơi họ muốn đầu tư tiền của mình , bao gồm cả việc hoãn lãi vốn cho đến sau này năm , giảm thu nhập chịu thuế , hoặc yêu cầu các khoản khấu trừ liên quan đến giá mua của họ.7 、 Hãy kiên nhẫn .Những nhà đầu tư thành công nhất có xu hướng không kiên nhẫn; họ không thử thời gian thị trường , họ để nó hoạt động kỳ diệu.

Tại sao tổng lợi tức đầu tư lại quan trọng?

Tổng lợi tức đầu tư (ROI) là một trong những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét khi đánh giá một quyết định tài chính.Nó đo lường hiệu suất tổng thể của một khoản đầu tư nhất định, bao gồm cả thu nhập tạo ra từ nó và bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ vốn nào.ROI cao cho thấy rằng một khoản đầu tư đang hoạt động tốt về mặt tài chính, trong khi ROI thấp cho thấy rằng nó có thể không xứng đáng với thời gian hoặc tiền bạc của bạn.

Có nhiều yếu tố khác nhau cần xem xét khi tính toán ROI của một cá nhân, nhưng một số yếu tố chính cần cân nhắc bao gồm:

-Chi phí đầu tư ban đầu

- Khoảng thời gian bạn định giữ (các) tài sản

-Tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng của bạn trên vốn đầu tư (tức là sau khi tính đến thuế và lạm phát)

-Rủi ro liên quan đến khoản đầu tư cụ thể

Mỗi yếu tố sẽ có tác động khác nhau đến tính toán cuối cùng của bạn, vì vậy điều quan trọng là phải cân nhắc cẩn thận tất cả chúng trước khi đưa ra quyết định.Tuy nhiên, nếu bạn có thể tìm thấy các khoản đầu tư có lợi nhuận cao và rủi ro thấp, bạn chắc chắn nên cân nhắc đầu tư vào chúng - tổng lợi nhuận của bạn có thể cao hơn đáng kể so với việc bạn đã chọn một phương án thay thế có lợi nhuận thấp hơn nhưng rủi ro lớn hơn.

Rủi ro đóng vai trò gì trong tổng lợi tức đầu tư?

Không có câu trả lời phù hợp cho tất cả cho câu hỏi này, vì rủi ro liên quan đến một khoản đầu tư cụ thể sẽ khác nhau tùy thuộc vào tình hình tài chính và mục tiêu của cá nhân.Tuy nhiên, một số yếu tố có thể ảnh hưởng đến lợi tức đầu tư (ROI) bao gồm:

  1. Mức độ rủi ro liên quan đến một khoản đầu tư.Ví dụ, các khoản đầu tư được coi là rủi ro cao có thể mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn nhưng cũng có nguy cơ mất tất cả tiền của bạn lớn hơn.Ngược lại, các khoản đầu tư rủi ro thấp có thể không mang lại lợi nhuận tiềm năng cao, nhưng chúng ít có khả năng dẫn đến thua lỗ.
  2. Khung thời gian mà khoản đầu tư được thực hiện.Các khoản đầu tư được thực hiện nhanh chóng có thể có lợi nhuận cao hơn so với các khoản đầu tư được thực hiện trong thời gian dài hơn vì có nhiều cơ hội hơn để thị trường tăng hoặc giảm trong khung thời gian này.
  3. Loại nhà đầu tư ra quyết định đầu tư.Một số người thích chấp nhận rủi ro hơn để có khả năng kiếm được lợi nhuận cao hơn; những người khác thích mức độ rủi ro thấp hơn để duy trì sự ổn định và giảm thiểu khả năng họ gặp bất kỳ tổn thất lớn nào trong tương lai.
  4. Điều kiện thị trường tổng thể tại bất kỳ thời điểm nào - ví dụ: nếu thị trường chứng khoán đang hoạt động tốt về tổng thể, thì đầu tư vào cổ phiếu có thể được coi là một lựa chọn tương đối an toàn với lợi nhuận tiềm năng cao so với các loại đầu tư khác, nơi rủi ro có thể lớn hơn (chẳng hạn như đầu tư vào bất động sản).

Một số sai lầm phổ biến mà mọi người thường mắc phải khi tính toán tổng lợi tức đầu tư của họ là gì?

  1. Không xem xét tất cả các chi phí liên quan đến một khoản đầu tư.
  2. Tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn hơn lợi nhuận dài hạn.
  3. Không đa dạng hóa danh mục đầu tư của một người để giảm rủi ro.
  4. Đưa ra các giả định về các điều kiện kinh tế trong tương lai có thể không diễn ra như mong đợi.
  5. Bỏ qua các tác động về thuế khi tính lợi tức đầu tư.

Làm thế nào bạn có thể đo lường sự tiến bộ của mình về tổng lợi tức đầu tư?

Có một số cách để tính toán tổng lợi tức đầu tư (TROI). Cách phổ biến nhất là sử dụng phương pháp giá trị hiện tại ròng (NPV).NPV đo lường số tiền bạn sẽ kiếm được nếu bạn đầu tư tiền của mình vào một chuỗi dòng tiền thay vì đợi hoàn trả toàn bộ khoản đầu tư.

Một cách khác để đo lường TROI là thông qua tỷ suất hoàn vốn nội bộ (IRR). IRR tính toán mức lợi nhuận mà một khoản đầu tư tạo ra theo thời gian, dựa trên chi phí ban đầu và các khoản thanh toán định kỳ được thực hiện.Điều quan trọng cần lưu ý là IRR không tính đến thuế hoặc các khoản phí khác liên quan đến đầu tư.

Cuối cùng, điều quan trọng là phải chọn một phương pháp cung cấp cho bạn thông tin chính xác về tiến trình của bạn về TROI.

Khi nào bạn nên bán một tài sản để nhận được tổng số tiền hoàn lại tốt nhất cho khoản đầu tư của mình?

Không có một câu trả lời chắc chắn cho câu hỏi này.Những người khác nhau sẽ có ý kiến ​​khác nhau về thời điểm tốt nhất để bán tài sản và không có câu trả lời đúng hay sai.Cuối cùng, nó phụ thuộc vào tình hình tài chính cá nhân của bạn và mục tiêu cho danh mục đầu tư của bạn.

Một số yếu tố mà bạn có thể muốn xem xét khi tính toán tổng lợi tức đầu tư bao gồm:

-Giá trị thị trường hiện tại của tài sản

- Sự đánh giá tiềm năng trong tương lai của tài sản

-Rủi ro liên quan đến việc nắm giữ tài sản (tức là, cho dù đó là khoản đầu tư rủi ro cao hay rủi ro thấp)

-Tình hình tài chính cá nhân của bạn (tức là bạn có bao nhiêu tiền để đầu tư và bạn có thoải mái chấp nhận rủi ro không?)

Cuối cùng, điều quan trọng là phải tham khảo ý kiến ​​của cố vấn tài chính nếu bạn không chắc chắn về thời điểm tốt nhất để bán tài sản để có được tổng lợi tức đầu tư cao nhất có thể.Họ có thể giúp bạn cân nhắc tất cả các yếu tố này và đưa ra một kế hoạch phù hợp nhất với bạn.