如何更改我在富達的投資組合?

發表時間: 2022-07-22

富達投資是投資產品和服務的領先供應商。富達提供多種投資選擇,包括共同基金、交易所交易基金 (ETF)、個股和債券。投資者可以通過選擇不同類型的賬戶並改變他們的資產配置來改變他們的投資組合。

要更改您在富達的投資組合:

  1. 在富達投資開立賬戶。
  2. 選擇您想要使用的賬戶類型——例如,個股或共同基金——然後選擇您想要投資的資產。
  3. 查看您當前的資產配置並進行任何必要的更改,以確保它反映您的長期財務目標。
  4. 使用賬戶儀表板投資選項卡上的“添加到投資組合”或“從投資組合中刪除”按鈕選擇您想從投資組合中添加或刪除的投資。
  5. 根據需要重複這些步驟,直到您創建了滿足您特定財務需求和目標的投資組合。

改變我的資產配置和重新平衡我的投資組合有什麼區別?

改變你的資產配置和重新平衡你的投資組合之間有很大的不同。資產配置是當您決定將多少資金投資於股票、債券、房地產等時。再平衡是指您轉移所有投資,使其與您擁有的資金成正比。

改變您的資產配置可能是確保您從資金中獲得最大收益的好方法。例如,如果您有大量資金投資於股票,那麼將部分投資轉移到其他類型的資產(如債券或房地產)可能是個好主意。這將有助於保護自己免受可能的股市崩盤的影響,並隨著時間的推移為您提供更多的增長機會。

如果您想確保您的投資組合在不同類型的投資中平均分配,再平衡也會很有幫助。如果一種投資(如股票)開始比其他投資表現更好,重新平衡將使這些投資恢復成比例,以便投資組合中的每個人都能獲得均勻的回報。這有助於在動盪時期保持冷靜,並確保您不會錯過任何潛在的利潤。

為什麼我要改變我對 Fidelity 的投資?

您可能希望更改對 Fidelity 的投資的原因有幾個。也許您已經改變了對最適合您的長期財務安全的投資類型的看法,或者您已經決定另一家提供商可以為您的資金提供更好的價值。不管是什麼原因,這裡有四個關於如何改變您在 Fidelity 中的投資策略的提示:1。做你的研究首先,在對你的投資組合進行任何改變之前,做一些研究並確定什麼是最適合你的選擇是很重要的。您可以使用我們的交互式工具——其中包括超過 1,000 種不同共同基金的數據——來幫助入門。2。考慮轉換基金如果您有特定的目標或投資目標,請盡可能考慮在富達內部轉換基金。例如,如果您想投資股票,但認為債券可能更適合您的風險承受能力,請轉換為 Fidelity.3 內的債券基金。評估費用和費用在更改您的投資組合時,重要的是要考慮與每個選項相關的費用和費用。例如,一些共同基金收取高額費用(例如,每年 2% 或更多),而其他共同基金的費用比率較低(例如,0%)。 4.比較不同供應商的成本一旦您確定了適合您的基金類型並評估了它的費用和開支,就該比較不同供應商的成本了!我們的成本比較工具允許用戶並排比較來自多個提供商的數百個共同基金,以便他們找到最優惠的價格。*請注意:本頁提供的內容僅為一般信息,不應被視為法律建議或作為受託公司的背書。在做出與此相關的任何財務決定之前,請務必諮詢律師。

何時是更改我的投資的最佳時機?

這個問題沒有一個明確的答案。這取決於多種因素,包括您的個人財務狀況和目標。但是,這裡有一些一般提示可以幫助您為您的投資做出最佳決策:

在進行任何更改之前,重要的是首先評估您當前的投資並找出需要改進的地方。這包括查看您的投資組合構成並評估是否有任何領域可以使用更多的多元化或增長潛力。一旦您對自己的立場有了更好的了解,您就可以決定哪些變化對您的長期財務安全最有利。

進行投資更改時要考慮的另一個關鍵因素是風險承受能力和目標實現情況。例如,如果您的目標是在 10 年後退休,但現在不想承擔太多風險,那麼投資股票或債券等高風險資產可能不值得。相反,如果您對自己的資金更為保守,並希望為退休目的保留盡可能多的資金,那麼堅持使用 CD 或儲蓄賬戶等更安全的選擇而不是股票或共同基金可能更明智。歸根結底,重要的是要根據您的特定需求和偏好來定制每項更改,這樣您才能在不影響長期安全性或穩定性的情況下達到您想要的結果。

進行投資更改時的最後一個考慮因素是稅收影響——特別是如果這些更改將導致資產配置或整體投資組合價值發生重大變化(即出售一項投資而持有另一項投資)。在採取任何重大舉措之前,請務必諮詢會計師或​​財務顧問,以便妥善處理所有相關稅費——這包括聯邦所得稅(如自僱稅)和州/地方稅(如適用)。

  1. 評估您當前的投資
  2. 考慮您的風險承受能力和目標
  3. 進行更改時考慮稅收影響

我如何知道我是否需要調整我的投資策略?

更改投資策略時需要考慮一些事項。

首先,看看你的整體財務目標。您是希望隨著時間的推移增加您的資金,還是尋求短期回報?其次,考慮你願意承擔多少風險。您想投資價值可能會大幅波動的股票,還是更喜歡債券等更安全的投資?第三,考慮一下您期望從當前投資中獲得什麼樣的回報。10% 的年回報率對你來說是理想的,還是 8% 更現實?最後,回顧影響股價的因素,並根據需要進行調整。例如,如果經濟疲軟,公司難以創造利潤,即使其基礎業務保持健康,其股價也可能下跌。在這種情況下,通過投資其他類型的證券來減少對這些類型股票的敞口可能是明智之舉。

如果我不定期審查或更新我的投資會怎樣?

如果您不定期檢討或更新您的投資,您的投資可能會變得不那麼多元化且波動性更大。如果市場下跌,這可能會導致資金損失,或者如果市場上漲,您的投資成本可能會增加。定期審查和更新您的投資可以幫助您更好地決定如何投資,保護自己免受潛在損失並節省費用。

沒有多元化的投資組合會有什麼後果?

多元化的投資組合是一種包括各種投資的投資組合,包括股票、債券和現金。這種類型的投資組合將幫助您避免過度投資於任何一種類型的資產,這可能導致回報減少和風險增加。此外,沒有一個多元化的投資組合也可能會產生其他後果,例如如果市場下跌會賠錢,或者如果您的投資出現問題,則無法獲得您的資金。以下是改變投資的四個技巧:1)與財務顧問交談。財務顧問可以幫助您創建滿足您特定需求和目標的多元化投資組合。2) 使用在線工具。許多在線工具提供多元化計算器,可以幫助您計算出您應該擁有的每種資產類別的風險/回報水平。3) 考慮使用 ETF(交易所交易基金)。 ETF 是跟踪基礎指數或一攬子資產的被動管理型基金,因此它們提供了一種投資多種資產的方式,而無需擔心挑選單個股票或債券。4) 定期審查您當前的投資策略。定期審查您的整體投資策略並根據需要進行更改以使自己保持正軌並隨著時間的推移最大化回報,這一點很重要。

在進行任何更改之前,我如何才能了解有關特定投資的更多信息?

  1. 做你的研究,找出你可以使用的具體投資。
  2. 比較不同的選項並選擇最適合您的選項。
  3. 確保定期檢查您選擇的投資的表現,以便在必要時進行更改。
  4. 如果您決定改變投資,請務必在一段時間內逐步進行,以免過多破壞您的投資組合。

. Fidelity 提供哪些資源來幫助我做出明智的投資決策?

富達投資是退休計劃和投資服務的領先供應商。他們提供各種資源來幫助您做出明智的投資決策,包括在線工具、電話支持以及與財務顧問的個人諮詢。

使用富達資源的一種方法是製定投資計劃。您可以通過使用他們的退休計劃計算器或與他們的一位財務顧問交談來做到這一點。您的顧問將幫助您確定每月需要存多少錢才能在退休時有足夠的錢,以及哪些投資最適合您的具體情況。

使用富達資源的另一種方式是通過他們的共同基金平台。該平台允許您投資專門為不同類型投資者量身定制的各種共同基金。您還可以使用此平台跟踪您的投資組合表現,並在必要時進行更改。

最後,富達提供有關投資、退休規劃和遺產規劃等主題的教育材料。這些材料可以在他們的網站上或通過他們的出版部門找到。他們還每月提供有關各種投資主題的免費現場網絡研討會。

. 更改我在 Fidelity 的投資是否需要任何費用?

富達投資收取 $

使用 Fidelity 更改您的投資:

完成所有所需的投資更改後,單擊“下一步”繼續下面的第 6 步。

  1. 每筆交易費用為 95,機構投資者和某些退休賬戶交易免收該費用。更改您的投資不收取任何費用,包括從賬戶中添加或移除資金。但是,出售您通過 Fidelity 投資的證券可能會產生佣金。有關佣金率的更多信息,請訪問我們的佣金信息頁面。
  2. 在 fidelityinvestments.com 或通過 iPhone 和 Android 設備上可用的應用程序在線登錄您的帳戶;
  3. 單擊位於主菜單欄中的“投資”選項卡;
  4. 選擇您要審查的投資類別;
  5. 查看每個投資選項的詳細信息;和
  6. 在單擊“下一步”之前對您的選擇進行任何必要的更改。
  7. 單擊“確認”查看並確認您的所有選擇。如果您對進行這些更改有任何疑問,請致電 1-800-544-3677(美國)或 1-866-544-3677(加拿大)聯繫客戶服務。

.我應該多久審查和/或更新我的投資策略和持股?

  1. 至少每年審查一次您的投資策略和持股,以確保您在把握機會的同時將風險降至最低。
  2. 如果您覺得與投資相關的風險增加或有更好的機會,請考慮改變您的投資。
  3. 在對您的投資組合進行任何更改之前,請務必諮詢財務顧問,因為他們的專業知識將幫助您做出明智的決定。

. 改變我在 Fidelity 的投資時,我應該考慮哪些因素>?

在 Fidelity 更改您的投資時,您應該考慮幾個因素。首先,您應該決定要更改的投資類型。例如,如果您想改變您投資的股票,那麼您需要研究哪些股票目前表現良好,並將這些股票與您可能感興趣的其他股票進行比較。您還可以查看歷史股票價格和業績數據來幫助您做出決定。

進行更改時應考慮的另一個因素是您有多少資金可用於投資。如果您的可用資金有限,那麼最好堅持原來的投資計劃,而不是切換到不同的投資計劃。此外,如果您想出售特定股票或證券但沒有足夠的資金投資,那麼賣空可能是您的選擇。這意味著購買低於當前市場價格的證券股票,並希望它們最終會貶值,以便您可以出售它們以獲利。

最後,請記住,改變投資並不總是意味著整體虧損。在進行任何更改之前進行研究非常重要,這樣您才能準確了解涉及哪些風險以及潛在回報是否超過這些風險。

..我可以與 Fidelity 的某個人交談以幫助我更改我的帳戶嗎?

如果您想更改您在 Fidelity 的投資,您可以與客戶服務代表交談。他們可以幫助您進行所需的更改並回答您可能遇到的任何問題。您還可以訪問他們的網站,了解有關如何更改投資的更多信息。