我將如何獲得兒童稅收抵免?

發表時間: 2022-09-19

兒童稅收抵免是一項聯邦所得稅福利,可幫助有 17 歲以下兒童的父母從政府獲得退款。要符合資格,您必須有收入並滿足某些其他要求。如果您已婚、共同申報或符合條件的寡婦(呃),您可以獲得抵免額。如果您未婚、單獨報稅,或者您的配偶不能將您作為受撫養人申報稅款,您也可能符合資格。要獲得全額抵免,單身人士的調整後總收入 (AGI) 必須低於 110,000 美元220,000 美元的已婚夫婦共同申報。如果您的 AGI 高於這些金額,但單身人士的 AGI 低於 125,000 美元,已婚夫婦共同申報的 AGI 低於 245,000 美元(戶主為 130,000 美元),您將僅符合減免金額的資格。 兒童稅收抵免的最高金額您可以在任何一年收到的金額為每個孩子 2,500 美元。IRS 將這項福利限制為每個家庭兩個孩子,無論有多少父母要求他們繳納稅款。IRS 會在處理完您的報稅表後向您發送正式通知,說明您是否收到了兒童稅收抵免以及金額已退還給您。如果您對申請此項稅收福利有任何疑問,或想檢查您是否符合條件,請在正常工作時間致電 612-673-9474 聯繫我們的辦公室,或發送電子郵件至 [email protected]

請輸入總字數400字

申領兒童稅收抵免:基本知識對於大多數在 2017 年有 17 歲以下兒童生活的人來說,他們可能能夠利用稱為兒童稅收抵免 (CTC) 的聯邦所得稅減免。這一優惠允許收入低於特定水平的納稅人每年為他們支持的每個符合條件的孩子減少最多 2,500 美元的應稅收入。[1]為了申請 CTC,納稅人必須滿足幾個基本標準:[2]他們必須提交聯邦所得稅申報表(表格 1040);[3]他們的調整後總收入 (AGI) 必須低於某些閾值;[4] 他們必須提供證明他們與未成年子女同住的文件;[5]最後,[6] 他們的未成年子女兒童必須符合以下三個資格標準之一:他們自己是未成年人(18 歲以下),他們被納稅人合法收養,並且在收養程序期間納稅人的配偶在場,或者他們身體殘疾。]有一些例外情況,其中包括那些納稅人在 2017 年的任何時候被監禁的人,或者由於酗酒導致的財務問題,他們的家被置於監管之下。如果以上三個條件都適用,那麼即使是非監護父母仍然可以利用 CTC 福利[7][8][9]“申請狀態”在此指的是“已婚共同申請”、“單身”等。“合格寡婦(er)”是指已婚至少 1 年但未在該年與丈夫聯合申報的女性。”[10]“收養的孩子”是指根據州法律被納稅人或其配偶合法收養的個人。]有申請兒童稅收抵免的幾種方式資格從滿足以下三個資格標準之一開始:未成年人自己是未成年人(“未滿 18 歲”),由納稅人合法收養,並且納稅人的配偶在收養程序期間在場(“收養人”),或身體殘疾。”[11]“納稅人的配偶”是指自己或在婚禮上被合法指定為伴侶的個人,無論此人是否居住在同一住所。

我什麼時候會收到兒童稅收抵免?

兒童稅收抵免是一種可退還的稅收抵免,適用於有 17 歲以下子女的父母。如果您使用表格 1040A、1040 或 1040EZ 報稅,您可以獲得抵免額。信用額度取決於您的收入和家庭人數。您可以獲得的最高金額為每位符合條件的兒童 2,000 美元。如果您是夫妻共同申報,您可以為每個符合條件的孩子申請最高 4,000 美元。

我多久會收到一次兒童稅收抵免?

如果您有一個符合條件的孩子,您可能會獲得兒童稅收抵免。您獲得的信用額度取決於您的收入和您擁有的孩子數量。您可能可以獲得全部或部分信用額度。IRS 將向您發送 1040A 或 1040EZ 表格,其中顯示您有資格獲得多少信貸以及您在 2017 年收到了多少。

兒童稅收抵免金額是多少?

兒童稅收抵免是一種稅收抵免,可幫助有 18 歲以下兒童的父母從政府獲得資金。信用額度取決於父母的收入。每名兒童的最高抵免額為 2,000 美元。

我是否需要受僱才能獲得兒童稅收抵免?

是的,您必須受僱才能獲得兒童稅收抵免。信用額度取決於您的收入和您擁有的孩子數量。您可以在 IRS.gov 上找到有關兒童稅收抵免的更多信息。

我是否需要有一定的收入才能獲得兒童稅收抵免?

兒童稅收抵免是一項聯邦所得稅福利,可為每位符合條件的 17 歲以下兒童提供 1,000 美元的可退還抵免。要獲得兒童稅收抵免的資格,您必須有收入並滿足某些其他要求。您通常需要至少有 3,000 美元的收入才能獲得 1,000 美元的全額抵免額。如果您修改後的調整後總收入 (MAGI) 低於 75,000 美元(如果是聯合申報,則為 100,000 美元),您可以根據您的申報狀態和合格子女的數量申請部分或全部兒童稅收抵免。有關資格以及如何申請抵免額的更多信息,請訪問 IRS.gov/credits 或致電 1-800-829-3676。

我可以為多少個孩子申請兒童稅收抵免?

您可以為每個符合條件的孩子申請最高 2,000 美元的兒童稅收抵免。這意味著您可以為每個 18 歲以下且在提交納稅申報表的當年年底未達到 24 歲的合格兒童申請抵免額。這條規則有一些例外情況。如果您的收入超過 110,000 美元,或者您的報稅身份是已婚且沒有孩子的單獨報稅,則您不能申請兒童稅收抵免。此外,如果您申請任何其他稅收抵免,例如收入抵免或教育抵免,則您不能申請兒童稅收抵免。為了確定您是否有資格獲得兒童稅收抵免,您必須首先弄清楚您的調整後的總收入(AGI)。您的 AGI 包括您的所有應稅收入減去您可能有權獲得的任何豁免和扣除。然後,根據此金額,您將被分配一個年度百分比率 (APR),該百分比率決定了您的 AGI 有多少有資格徵稅。下表顯示了您的 AGI 中有多少百分比有資格在不同的 APR 下徵稅:APR 百分比

0-15% 無

16-25% 0%

26-33% 3%

34-3

40+ 10% 如果您的 AGI 屬於這些範圍之一,但不屬於上面列出的較高百分比之一,那麼您 100% 的 AGI 將被視為有資格徵稅,因此您將有資格獲得每個符合條件的孩子的全部 2,000 美元信用。如果配偶中的任何一方有多個符合條件的孩子,那麼每個符合條件的孩子最多可以獲得 1,400 美元的總福利(2,000 美元 x 符合條件的孩子的數量)。例如,如果配偶雙方都有兩個符合條件的孩子,並且他們的 AGI 總和超過 11 萬美元但不超過 13 萬美元,他們將各自獲得 1,600 美元的福利(2 000 美元 x 2 = 320 美元

  1. 6% 6%
  2. . 如果只有一個配偶有兩個或更多符合條件的孩子,他們的全部福利將減少 50%。例如:如果配偶雙方有兩個符合條件的孩子,並且他們的 AGI 總和超過 13 萬美元但不超過 16 萬美元,他們每人將僅獲得 1,200 美元的福利(2000 美元 x 2 = 400 美元。您可以找到有關計算資格和費率的更多信息此處:www .irs .gov/individuals/filing-status/child-tax-credit 注意:美國國稅局更改了計算 2018 年稅收的方法,因此請查閱 https://www.irs.gov/newsroom/article/changes-to -孩子...稅 除了考慮調整後的總收入 (AGI),父母在確定資格時可能還需要考慮其他因素,例如他們是否在 2017 年為受撫養子女提供一半或更多的經濟支持;是否任何其他家庭成員聲稱他們是 2017 年聯邦稅的受撫養人;等等。

如果我和我的配偶都工作,我可以獲得兒童稅收抵免嗎?

如果您已婚,您必須滿足收入要求才能獲得兒童稅收抵免。如果一個配偶工作而另一個沒有工作,那麼工作配偶可能能夠根據他們的收入申請部分抵免額。如果非工作配偶的子女是其所在州或國家的居民,則他們仍然可以申請部分抵免額。為了確定您是否可以獲得福利,請聯繫您所在的州或地方稅務機構。

自去年以來,我的家庭發生了變化,這對我獲得兒童稅收抵免的資格有何影響?

如果自去年以來您的家庭構成發生了變化,您可能有資格獲得兒童稅收抵免。這意味著,如果您已婚並共同申報,或者您未婚且您的伴侶是您孩子的父母,您可能可以獲得抵免額。然而,為了獲得資格,重要的是要了解信用是如何運作的。

兒童稅收抵免是一項聯邦稅收減免,適用於與 17 歲以下兒童同住的父母。扣除金額取決於您的收入以及您是否也有資格獲得其他政府福利,例如醫療補助或食品券。您每年可以申請的最高扣除額為每位符合條件的兒童 1,000 美元。

為了確定您是否有資格獲得兒童稅收抵免,首先要確保您的家庭自去年以來發生了變化。這包括婚姻狀況的任何變化、與您同住的孩子人數以及這些孩子中是否有任何未滿 17 歲。如果除了一個小細節之外一切都保持大致相同——比如一個配偶得到了一份新工作——那麼很有可能什麼都沒有改變,你也不需要做任何調整。但是,如果發生重大變化,例如離婚或家庭中增加/移除孩子,則可能有必要提交修改後的申報表,以便申請與 2017 年收入所欠稅款相關的任何可用抵免/扣除(或更早)。

即使這些變化都不適用於您的情況,在申請與 2017 年(或更早)期間所賺取的收入所欠稅款相關的任何抵免/扣除之前,可能仍然需要回答一些資格問題。例如:您的所有家庭成員在過去一年是否都使用了 IRS 批准的 1040EZ 表格?有沒有人逐項扣除?您自己或其他任何人都聲稱依賴於其他人的回報嗎?如果是這樣,該人是否在其個人 W-2 表格中被列為受撫養人?對這些問題的回答可能會影響 2017 年(或更早)期間可用於減少應稅收入的抵免額/扣除額。簡而言之:即使在紙面上看起來一切都相對正常,最好的做法是諮詢會計師或​​稅務專家,以便在申請與 2017 年(或更早)期間所賺取的收入所欠稅款相關的任何潛在利益之前驗證資格。

報稅後如何收到退款?退稅預期貸款使人們可以在報稅後的 90 天內使用他們可以在未來退稅中藉入的資金——這樣他們在等待退稅時就不必支付利息

退稅可能需要幾周到幾個月的時間,這取決於提交的時間和提交的申報類型。退稅預期貸款讓人們在報稅後的 90 天內可以藉入資金用於未來的退稅——這樣他們在等待退稅時無需支付利息。

退還預期貸款有兩種主要類型:個人貸款再融資和直接存款再融資。個人貸款再融資允許借款人用其預期退款借錢,而直接存款再融資允許借款人用預期退款和參與銀行的經常賬戶餘額借錢。這兩種貸款都要求借款人通過填寫在線申請表來提供更新的銀行賬戶信息。

如果我的收入自去年以來發生了變化,我是否仍有資格獲得兒童稅收抵免?

如果您的收入自去年以來發生了變化,如果您滿足以下所有要求,您可能有資格獲得兒童稅收抵免: 您未婚並且有一個 17 歲以下的孩子與您同住。您的調整後總收入 (AGI) 不超過 110,000 美元(如果已婚共同申報,則為 220,000 美元)。您的孩子在 2013 年或 20 年出生或收養美國國稅局還在其網站 www.irs.gov/pub/irs-pdf/p97 上提供了一份工作表,以幫助確定您是否有資格獲得兒童稅收抵免

  1. 如果您的 AGI 超過這些金額,您不能申請兒童稅收抵免。但是,其他一些抵免額可能仍適用於您的稅款。有關這些抵免的更多信息,請參閱第 97 號出版物 要確定您是否有資格獲得兒童稅收抵免,請使用表格 1040A 或 1040EZ 和附表 A(表格 104,第 2 行 IRS 將在批准您的報稅後向您發送調整信,如果你有資格獲得信用。
  2. .pdf該網站還包含有關如何申請稅收抵免的說明。

接受其他政府福利會影響我獲得兒童稅收抵免的資格嗎?

兒童稅收抵免是一項聯邦所得稅抵免,適用於有 17 歲以下子女的父母。要符合資格,您必須滿足某些要求,包括未婚以及如果您已婚共同申報,則與您的配偶共同申報。其他政府福利,例如食品券或醫療補助,可能會影響您獲得兒童稅收抵免的資格。如果您不確定接受其他政府福利是否會影響您獲得兒童稅收抵免的資格,請聯繫 IRS 或訪問他們的網站以了解更多信息。

我如何知道我是否有資格獲得除兒童稅收抵免之外的其他政府福利?

納稅人可獲得的最常見福利包括收入所得稅抵免 (EITC)、兒童和受撫養人稅收抵免以及美國機會稅收抵免。

要確定您是否有資格獲得這些福利,請先諮詢稅務專業人士或在 IRS.gov 上查找具體信息。如果您仍然無法找到問題的答案,請致電 1-800-829-3676 尋求幫助。

一旦您確定了哪種政府福利最適合您的情況,請按照以下步驟申請:

  1. 填寫表格 8863,兒童和受撫養人護理費用索賠。該表格需要每年與您的聯邦所得稅一起提交,以便獲得您在照顧符合條件的孩子或受撫養人期間產生的費用的抵免。
  2. 填寫 8854 表,所得稅抵免 (EITC)。此表格將幫助您確定您可以申請多少金額作為聯邦所得稅的可退還稅收抵免。
  3. 填寫表格 1040A,美國個人所得稅申報表(表格 1040A 包括申請 EITC 和其他抵免的說明)。如果您想申請 EITC 以及任何其他信用,例如 CTC 或 AOTC,您將需要此表格。
  4. 如果您申請 CTC 或 AOTC,請在您的退貨中提交附表 B。該時間表將顯示賺了多少錢,以及該收入中有多少用於滿足合格的托兒費用。(有關這些福利的更多信息,請參閱我們之前的博客文章:兒童稅收抵免 - 您需要知道的。