什麼是健康保險的稅收抵免?

發表時間: 2022-04-26

健康保險的稅收抵免是一種政府補貼,可以減少您對收入的欠稅額。這種補貼可以採用可退還或不可退還的稅收抵免的形式。健康保險最常見的稅收抵免類型是保費援助稅收抵免,它可以直接降低您的保費。其他類型的稅收抵免包括醫療費用減免和低收入個人的成本分攤減免。使用醫療保險稅收抵免有什麼好處?將稅收抵免用於健康保險的主要好處是它可以減少您的應付稅款。從長遠來看,這可以為您省錢,因為您不必每年繳納那麼多稅款。此外,對健康保險使用稅收抵免可以更容易地支付保險,因為它會降低您的每月保費。將稅收抵免用於健康保險有哪些缺點?將稅收抵免用於健康保險的一個缺點是它可能不足以支付您的所有費用。如果您沒有使用所有可用的信用額度,您最終可能會比您支付全價的保險費更多的稅款。此外,由於復雜的申報要求或因為他們不了解扣除的工作原理,有些人發現難以申請抵免額。我如何有資格獲得 taxcreditforhealthinsurance?有幾種方法可以獲得健康保險稅收抵免:如果您每年收入低於 50,000 美元並通過雇主或通過個人市場計劃(如奧巴馬醫改)購買符合條件的醫療保險,則您可能有資格。如果您是個體經營者並通過獨立承包商協議購買了合格的醫療保險,您也可能有資格。(有關奧巴馬醫改的更多信息,請參見此處。)如果這些都不適用於您,那麼如果其中一項或兩項都適用,您可能仍然有資格父母共同申報,並且父母一方或雙方在上一年的收入低於 75,000 美元,或一方父母的收入低於 60,000 美元,並在 2017 年期間的任何時間代表其 26 歲以下的孩子購買了合格的醫療保險。(更多信息有關聯合申報人的信息,請參見此處。)我如何申請 mytaxcreditforhealthinsurance?要申請您的健康保險稅收抵免,您需要填寫 8962 表,健康保險稅收抵免證明。您還需要購買保險的證明(例如您從保險公司收到的共付額)以及顯示調整後總收入 (AGI) 低於聯邦貧困線 50% 的 IRS 表格 1040 附表 A 的原件或修訂版。(有關申報附表的更多信息,請參見此處。)我可以使用我的稅收抵免來支付他們的費用,因為這是政府補貼嗎?是的——即使它被政府歸類為補貼,使用補貼並不意味著你從政府那裡得到任何東西;而是意味著他們通過提供這些數額的佣金來減少你的應納稅額。(有關此的更多信息,請參見此處。)如果使用我的稅收抵免來進行醫療保險,是否有每年到期的限制?否 - 但是,如果您在上一年使用了特定的信用額度,或者您打算在 2018 年通過單獨的市場計劃購買保險,則可能存在特定限制。(有關這些限制的更多信息,請參見此處。)是否仍可使用我現有的醫療保健計劃而無需預先支付承諾或金錢?是的——儘管這可能需要在 2019 年根據收入水平開始逐步取消補貼之前支付更高的保費。但是請注意,一旦補貼在 2019 年完全結束後,保費較低但沒有經濟援助的計劃可能會變得更加昂貴,具體取決於家庭收入水平..(請參閱此處以使用現有計劃而無需預先支付承諾或金錢。

稅收抵免是多少?

健康保險的稅收抵免是一項聯邦稅收減免,可以減少您的應稅收入。稅收抵免的金額取決於您的收入和您購買的健康保險類型。稅收抵免的最高金額為每人 2,500 美元,或每個家庭 5,000 美元。在大多數情況下,您必須提交 8962 表申請稅收抵免.如果您是個體經營者,並且將附表 C 與您的聯邦所得稅一起提交,您也可以申請抵免。我如何有資格獲得稅收抵免?要獲得稅收抵免,您必須擁有符合條件的健康保險並滿足某些收入要求。您必須是美國公民或外籍居民,並且不依賴與您一起提交聯合申報表的其他納稅人。您必須擁有最低基本保險通過由奧巴馬醫改第一章(平價醫療法案)建立的交易所購買的雇主或個人保單。什麼是合格的健康保險?符合條件的健康保險包括雇主贊助的和通過奧巴馬醫改第一章(平價醫療法案)建立的交易所購買的個人保單。此規則的一些例外情況包括:• 宗教非營利組織 • 軍人 • 印第安部落成員什麼算作最低基本保險?最低基本保險包括您的保單要求的所有福利,以支付醫療費用,包括住院、就診、處方藥和產科護理。還有哪些其他因素可能會影響我的稅收抵免資格?您的調整後總收入 (AGI) 可能會影響您獲得稅收抵免的資格。您的 AGI 通常基於您從所有來源獲得的總應稅收入減去您的聯邦稅允許的任何扣除額,例如對退休計劃的捐款或慈善捐款 我將收到多少抵免額?可用於您收入的稅收抵免金額取決於您購買的健康保險類型和您的收入水平。每人 $2,500 或每個家庭 $5,000

如果您想在不花錢的情況下購買優質醫療保健,請考慮購買以下流行的醫療保健計劃之一:

受員工歡迎的醫療保健計劃

1) 健康儲蓄賬戶 (HSA):這些賬戶允許員工在保費和自付費用(如共付額和免賠額)上節省稅前資金。每個月都會從薪水中自動扣除捐款,因此無需擔心文書工作或錯過付款。一些雇主甚至提供匹配資金,這使得 HSA 更加有益!2) 靈活的支出安排 (FSA):類似於 HSA,但專為靈活的支出目的而設計,例如健身房會員資格或兒童保育費用。

誰有資格獲得稅收抵免?

通過州或聯邦市場購買健康保險的個人和家庭可以獲得健康保險的稅收抵免。個人的收入必須低於貧困線的 400% 才有資格獲得稅收抵免。家庭收入必須低於貧困線的 250%。獲得稅收抵免有什麼好處?獲得稅收抵免的好處包括:降低您的每月保費成本、增加您的保險選擇以及提高您的醫療保健質量。我總共可以獲得多少?您每年最多可以獲得 2,500 美元。如果我不通過州或聯邦市場購買健康保險,我可以使用此稅收抵免嗎?是的,如果您通過 HealthCare.gov 或 Covered California 等私人市場購買健康保險,您可以使用此稅收抵免。我可以申請此稅收抵免的次數是否有限制?您可以申請此稅收抵免的次數沒有限制。我可以使用我的退稅來支付我的健康保險費嗎?不,您不能使用退稅來支付您的健康保險費。我在哪裡申請稅收抵免?您可以在 Healthcare.gov 在線申請或致電 1-800-318-2596(TTY:1-855-889-478

本指南將提供有關所謂的“稅收抵免”的信息,該信息通過降低每月保費成本幫助低收入人群負擔醫療費用,同時增加他們的保險選擇並改善他們的整體醫療保健體驗

首先,讓我們定義一下,當有人稱自己“有資格”獲得醫療補貼/信貸等東西時,這到底意味著什麼……一般而言,我們會說某人符合某些收入要求,這些要求取決於他們居住的地方,但通常屬於特定範圍,例如在大多數情況下低於貧困水平的 400%(稅前每年約 46,000 美元),低於 250貧困線的百分比(每年稅前約 6 萬美元)等...長話短說,基本上任何符合這些參數的人都可以利用某種補貼/信貸來支付他們的醫療費用,無論他們是否通過醫療保健等國營交易所購買醫療保健。 gov 或聯邦運營的市場,例如 Covered CA

在調查自己的資格/檢查資格時,人們通常通過兩種主要方式來處理它 - 首先是使用任一 Healthcare 進行在線搜索。 gov 的網站或其次撥打 1-(80 現在我們已經討論了當有人說他們“符合條件”時的含義,讓我們來談談實際獲得所說的補貼/信用 - 這兩種方法都提供了一些不同的說明,但廣義上講,一旦有人有確定他們符合條件,那麼剩下的就是直接在線申請或通過 Healthcare .gov 指定的客戶服務熱線之一通過電話申請

一旦有人成功申請並獲得了上述補貼/學分,那麼希望從這裡開始一切順利 - 假設一切順利!然而,僅僅因為有人成功申請並不意味著事情會自動對他們有利 - 所以請務必仔細閱讀任何隨附文件,包括在醫療保健上找到的任何必要的申請表和常見問題解答。

  1. .如果我不確定自己是否有資格獲得稅收抵免,我該怎麼辦?如果您不確定自己是否有資格獲得稅收抵免,請致電 888-889-4789(TTY:1-855-889-478)聯繫我們的一位專家,討論您的資格並了解更多關於如何獲得這些抵免的信息幫助降低您的每月保費成本。”
  2. -318--2596(免費電話)並與他們的一位客戶服務代表具體討論根據他們的具體情況可以獲得哪些類型的補貼/信貸

您如何申請稅收抵免?

健康保險的稅收抵免是一種政府補貼,有助於降低健康保險的成本。要申請稅收抵免,您必須向聯邦所得稅提交 8962 表格。該表格要求您列出您的稅收抵免金額以及為您提供保險的公司或組織的名稱。您還可以使用 8962 表申請其他政府補貼,例如住房或兒童保育補貼。

稅收抵免基於您在 20 年內支付的保險費用

要獲得健康保險稅收抵免資格,您必須通過雇主或個人市場計劃獲得最低基本保險。最低基本保險包括住院和急診室服務、產婦護理、心理健康服務、處方藥、康復服務和慢性病管理服務。

如果您沒有通過雇主或個人市場計劃獲得最低基本保險,但滿足表格 8962 中列出的其他要求(例如 65 歲或以上),您可以通過州交易所或在個人市場,無需先支付任何保費。但是,如果您選擇這條路線,您的某些福利可能不會被您的保單承保,直到它們被雇主或個人市場計劃的最低基本保險承保。

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報稅時有兩種類型的抵免: 可退還的醫療費用扣除(表格 104

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  1. 如果您有資格獲得稅收抵免,它將按美元金額減少您所欠的稅款。最高年度稅收抵免額為每人 2,000 美元,每個家庭 4,000 美元。
  2. 醫療保健 .gov/public-insurance/tax-credit-for-health-insurance/what-is -a-tax-credit--for--health--insurance#!選項卡=概述&cid=357e
  3. 和不可退還的保費援助計劃扣除額(表格 888。這些扣除額根據某人是否在當年發生的符合條件的醫療費用減少特定美元金額的應稅收入:超過 7500 的醫療費用符合兩種形式的扣除;所有其他醫療費用僅符合條件如果表格 1040 的可退還醫療費用扣除額超過調整後總收入 (AGI) 的 15%。為了利用任一表格的扣除額,必須在附表 A 中逐項列出他們的扣除額,而不是像大多數人一樣將其作為標準扣除額的一部分現在這樣做是因為他們無法將這兩種形式合併為一個更大的金額,因為逐步淘汰限制了某些水平允許的總分項扣除($ 250k AGI / $ 500k AGI)。
  4. 衛生保健 。

什麼時候可以享受稅收抵免?

通過州或聯邦市場購買健康保險的個人和家庭可以獲得健康保險的稅收抵免。信用額度從 2014 年開始提供,隨著收入的增加逐步取消。信用額度最高可達每人 2,500 美元和每個家庭 5,000 美元。個人或家庭在 2014 納稅年度可獲得的最高金額為 4,000 美元(如果已婚共同申報,則為 8,000 美元)。2015 年,抵免額將增加到每人 3,750 美元和每個家庭 6,250 美元。2016 年,抵稅額將再次增加到每人 3,500 美元和每個家庭 6,750 美元。2017 年和 2018 年,抵稅額將保持在目前的每人 3,750 美元和每個家庭 6,250 美元的水平。我如何申請稅收抵免?要申請健康保險的稅收抵免,您必須提交表格 8962 和您的稅款。如果您符合資格,您也可以在此表格上申請保費援助計劃 (PAP) 補貼。如果您不符合這些計劃中的任何一個,您仍然可以通過填寫表格 8965 申請稅收抵免. 擁有健康保險還有哪些其他好處?健康保險除了提供醫療費用的經濟保護外,還提供許多其他好處:如果發生某些事情,它可以讓您高枕無憂 疾病或受傷可能會導致大量費用 - 包括因治療而錯過的工作時間一個健康的人有生病和承擔昂貴醫療費用的經濟責任的機會更少 沒有保險的人通常比有保險的人支付更多的護理費用,因為他們別無選擇,只能在生病時使用急診室

  1. 什麼是健康保險的稅收抵免?
  2. 此信用額度何時可用?
  3. 2014 年這個 Credit 最高值是多少?
  4. 2015-2018 年呢?
  5. 除了醫療費用的財務保護外,擁有健康保險還有其他好處嗎?
  6. 從 2014 年開始,稅收抵免額可以幫助個人/家庭在州/聯邦市場上支付健康保險費!
  7. 一旦您的收入達到一定水平,此信用額度就會開始逐步淘汰 - 因此,您的收入是否符合條件值得研究!
  8. 在 2014 年和 2015 年 - 每個人/家庭可以領取的限額設置為每個 4k!
  9. - 對於 2016 年和 2017 年 - 限制分別保持在 3k/$6k 但是.. 從 20 年 1 月 1 日開始..這些限制將增加到 6K/$12k 每個人!!!所以現在而不是以後可能有意義;)。 . .或者甚至可以省錢?!哈哈 !;) *手指交叉* :) *提示提示* ; ) !!!!!(*眨眼眨眼*) !!!!!(*輕推輕推*) ..etc 等等..... ;) !!!!!(*燦爛的笑容*) !!!!!!!!!!!....等等等等...... ;) ....等等等等......

什麼類型的健康保險計劃有資格獲得稅收抵免?

健康保險稅收抵免適用於通過州或聯邦市場購買健康保險的個人和家庭。符合抵免條件的健康計劃包括通過雇主、政府計劃或個人市場提供的健康計劃。稅收抵免金額取決於您的收入和家庭人數。您可以獲得的最高金額是個人每年 2,500 美元,家庭每年 5,000 美元。健康保險稅收抵免也可作為聯邦稅的可退還醫療費用扣除。這意味著您可以通過 2018 年支付的合格健康保險費的成本來減少您的應稅收入。有關健康保險稅收抵免的更多信息,請訪問 IRS.gov/health-insurance-tax-credit。您也可以致電 1-800-829-3676 與使用英語或西班牙語的代理人討論這項重要的經濟援助計劃。

稅收抵免可以退還嗎?

健康保險的稅收抵免是一種政府補貼,可以減少您所欠的稅款。抵免額通常是可退還的,這意味著如果您欠稅並獲得稅收抵免,國稅局通常會退還您支付的部分或全部稅款。

稅收抵免適用於自行購買健康保險、通過雇主或通過醫療保險等政府計劃購買健康保險的人。對於 2018 年和 20 年購買的保險,您可以使用該抵免額將每人的應稅收入減少多達 2,500 美元

稅收抵免的最高金額為個人 6,350 美元和家庭 13,000 美元。從個人收入超過 75,000 美元和家庭收入超過 150,000 美元開始,這些抵免額將被逐步取消。因此,如果您的收入高於這些金額,但還不足以有資格獲得全額抵免額,您可以申請部分抵免額。

在申請醫療保險稅收抵免時,需要牢記一些重要事項:

- 您必須在年底前支付保費才能申請抵免額。如果您在 12 月 31 日之後但在次年 4 月 15 日之前支付保費,您仍然可以在當年的聯邦所得稅申報表中申請部分或全部保費扣除。(例如,如果您在下一年的 1 月 15 日支付保費,)您可以申請扣除高達 50% 的銷售保費。) - 如果您有保險根據在本年度 1 月 1 日之前開始的計劃並且您的承保範圍在 2018 年或 2019 年期間結束,因為失業或退休等事件,您可以繼續根據該計劃獲得福利,直到下一個日曆年的 2 月 28 日,而無需支付任何保費。前提是該計劃在本年度 1 月 1 日之前生效,並且您在計劃年度期間沒有更改任何您的承保範圍。(例如, .如果您在 2018 年期間將您的承保範圍從雇主贊助的工廠更改為由您的配偶贊助的 IRS 合格健康計劃,)您將不得不利用默認處罰規則。) - 如果您在 Medicaid 或 CHIP 範圍內並註冊了合格的健康計劃a 通過 HHS 根據公法 111-148(24 U.S.C. 1801 note),無論您是否在承保年度(定義見下文)的 9 月 30 日時已年滿 26 歲,然後儘管有與此相關的任何其他法律規定:(

關於申請稅收抵免的一些常見問題包括:

- 我什麼時候需要提交聯邦所得稅申報表?一般來說,如果前幾年的稅款有任何欠款,包括與使用持有收入保險費支付的稅款相關的未來稅款的抵免,那麼文件詳細信息將需要包含在本月的納稅申報表中。

  1. 在以下任一月份,您應被視為已年滿 26 歲: (A) 您在 10 月 1 日加入 Medicaid; (B) 您於 10 月 1 日加入 CHIP;和(在確定該月是否有資格作為承保年度時,不應考慮您未如此註冊的任何時期。就本項而言,-承保年度是指,對於涵蓋的個人,包括緬因州的一些個人,其州已根據本項規定獲得稅收抵免資格的特殊法律,此類個人應從 10 月 1 日開始,而不是 9 月 30 日。

稅收抵免可以應用於預付的健康保險費嗎?

健康保險的稅收抵免是一種政府補貼,可以減少您所欠的稅款。抵免額可用於預先支付的保費,因此在您實際使用之前,您無需為健康保險的全部費用繳稅。這有助於降低您的總體成本。

該信貸可通過聯邦和州政府獲得。它取決於您的收入和家庭規模,個人每年的價值可能高達 2,500 美元,家庭每年的價值可能高達 6,000 美元。您必須在納稅申報表上申請抵免,這可能會使您的應稅收入減少多達 50%。

如果您有資格獲得抵免額,請確保在支付健康保險費之前申請該抵免額。如果您在報稅時沒有申請抵免,它可能會永遠丟失 - 因此,如果您正在考慮使用此類補貼,請務必向您的會計師或報稅員詢問資格。

如果個人的收入在一年中增加或減少,稅收抵免的金額會如何變化?

健康保險稅收抵免是一種政府補貼,可減少個人為健康保險支付的金額。如果個人的收入在一年中增加或減少,稅收抵免的金額會發生變化。例如,如果一個人的收入在一年中增加了 1,000 美元,他們的稅收抵免將增加 100 美元。相反,如果個人的收入在一年中減少 1,000 美元,他們的稅收抵免將減少 100 美元。

獲得稅收抵免會影響個人獲得其他政府福利的資格,例如 Medicaid 或 CHIP 保險嗎?

健康保險的稅收抵免是一種政府補貼,可以減少個人為保險支付的金額。獲得稅收抵免不會影響個人獲得其他政府福利的資格,例如 Medicaid 或 CHIP 保險。但是,如果個人同時獲得稅收抵免和另一項政府福利,則所獲得的援助總額可能會大於沒有抵免時所支付的金額。這可以降低每月保費或減少自付費用。稅收抵免也可用於幫助個人通過平價醫療法案 (ACA) 創建的市場購買保險。

稅收抵免通常適用於沒有雇主贊助保險或無力支付全價保險的個人。稅收抵免的最高年度價值為每人 4,000 美元和每個家庭 8,000 美元。IRS 提供了多種在線工具,可讓您估算您的資格併計算您的潛在儲蓄。

如果您有資格獲得稅收抵免並選擇通過 ACA 創建的市場購買健康保險,您將需要提供有關您的收入和家庭人數的信息,以便準確計算您的保費。您還需要提供有關可能需要您的保險公司特別注意的任何醫療狀況的信息,以及您是否吸煙或使用煙草製品。如果您無法訪問互聯網或計算機服務,有許多社區組織提供免費或低成本的計算機訪問和專為殘障人士設計的軟件程序。

重要的是要記住,獲得稅收抵免並不能保證您能夠負擔 Marketplaces 的保險費用。為了有資格獲得補貼,申請人必須滿足某些收入要求,並且必須提交居住證明(例如駕駛執照)或公民身份/合法存在證明(例如出生證明)。此外,一些州還有其他要求,例如,加利福尼亞州某些縣的居民必須從該州批准的保險公司之一購買健康保險。

選擇最適合個人的健康保險類型涉及許多因素;但是,通過聯邦或州政府獲得財政援助可以使消費者更容易找到滿足其特定需求並滿足所有法律要求的負擔得起的計劃。

是否有任何情況下個人可能沒有資格獲得稅收抵免,即使他或她滿足所有其他要求?

健康保險稅收抵免是一種政府補貼,可減少個人為健康保險支付的金額。資格要求因國家/地區而異,但一般而言,個人必須滿足某些收入和保險要求才能符合資格。在某些情況下,即使個人滿足所有其他要求,他或她也可能沒有資格獲得稅收抵免。例如,如果個人可以通過 Medicaid 等政府計劃獲得負擔得起的保險,則不屬於合格健康計劃的個人可能仍有資格獲得稅收抵免。此外,有些人可能無法獲得稅收抵免,因為他們的收入超過了某些門檻。

如果個人通過基於州的市場或交易所而不是通過醫療保健購買健康保險,他或她可以獲得稅收抵免嗎?

健康保險的稅收抵免是政府為幫助人們購買健康保險而提供的激勵措施。抵免額可以是個人所欠稅額的美元對美元減少,也可以作為保險成本的百分比應用。

通過基於州的市場或交易所而不是通過醫療保健購買健康保險的個人可以獲得信貸。要獲得信貸,個人的收入必須低於某些門檻並滿足其他資格要求。

在基於州的市場或交易所購買保險時,信用額度通常最大,因為這些平台旨在與醫療保健提供者競爭,並為包括心理保健和產婦保健等福利的計劃提供較低的保費。

由於抵免額是基於收入而不是購買的保險類型,它可用於涵蓋任何類型的健康保險計劃,包括僅提供有限福利的健康保險計劃。

有關健康保險稅收抵免的更多信息,請訪問我們的網站或致電 (855) 432-5227 聯繫我們的一位代表。