什麼是投資周轉率?

發表時間: 2022-07-21

投資周轉率是公司從其投資中獲得的金額除以所進行的投資總數。這是一個重要的指標,因為它可以告訴您一家公司相對於其投資組合的盈利能力。

要計算投資周轉率,請將運營的淨收入(或虧損)除以該期間的投資總數。這包括新的和現有的投資。例如,如果一家公司擁有 100 萬美元的利潤並在一年內投資 500,000 美元的新資產和 200 萬美元的現有資產,則其投資周轉率為 2%。

在比較不同公司或分析一段時間內的趨勢時,投資周轉率可能會有所幫助。它還可以幫助投資者決定投資或避開哪些公司。

如何計算投資周轉率?

有幾種方法可以計算投資周轉率。最常見的方法是將特定時期內所有投資的總價值除以同一時期內所有投資的總價值。此計算可以手動或使用軟件完成。計算投資周轉率的另一種方法是將特定時期內出售的股票數量除以該時期結束時已發行的股票數量。此計算可以手動完成,也可以使用軟件完成。這兩種方法都可以用來確定投資組合在一段時間內的盈利情況。它們還提供有關投資組合價值增長或收縮速度的信息。此外,它們可以幫助您比較不同類型的投資,並找出最適合您特定需求的投資。但是請記住,並非所有投資都會隨著時間的推移產生相同的回報,因此在對投資進行假設時要謹慎行事,這一點很重要。個人投資的表現僅基於其平均回報。“如何計算投資周轉率”提供了計算各種類型周轉率的手動和自動方法的技巧

投資包括股票、債券和共同基金等...它還提供示例說明營業額如何影響長期回報以及不同類型之間的比較

投資..

如何計算投資周轉率?有幾種方法:

  1. 將給定時期內的投資總價值除以同一時期內的投資總額——這個計算可以手動完成,也可以用軟件完成;
  2. 將給定時期內出售的股票數量除以該時期結束時已發行的股票數量 - 此計算可以手動或使用軟件完成;
  3. 使用適當的統計檢驗(例如 t 檢驗)比較每個類型/類別/時期組合的平均年化回報(或您認為相關的任何其他指標)。

投資者的資產與負債的比率是多少?

計算投資者的資產周轉率是衡量投資者使用其資產的效率的一種方法。資產周轉率的計算公式為: 資產=負債/總資產 該等式中的分子代表投資者擁有的資產總額,而分母代表未償還的負債總額。因此,資產周轉率大於 1 表明投資者從其資產中賺取的錢多於支付負債。理想的資產周轉率應為 100%,這意味著投資者的所有資產都用於償還其所有負債。然而,大多數投資者未能達到這一目標,平均資產周轉率達到 50% 左右。為什麼?原因之一是並非所有負債都是平等的。例如,長期債務的收益率通常低於股票股息或短期債務的利息支付。因此,當這些類型的負債得到償還時,用於支付折舊和營銷成本等其他費用的資金就會減少。資產周轉率低於平均水平的另一個原因可歸因於流動性不足的問題。當投資不容易轉換成現金時(例如,共同基金中持有的股票),這些投資可能需要更長的時間才能產生收入並降低總體負債水平。最後,一些投資者可能會選擇不出售某些證券,因為他們相信自己的即使他們不立即出售,價格也會繼續上漲。這種類型的“投資慣性”可能導致資產周轉率低,即使在買賣證券方面可能存在高水平的活動。-個人的總資產(例如,現金持有量、儲蓄賬戶)減去所欠的任何債務該個人(例如,抵押貸款、信用卡賬單)- 在任何給定時間點個人擁有的每種證券的未償還數量- 計算年化利率; e.(資產)(負債/總資產)*100%

如何計算投資周轉率

一項投資相對於其成本產生收入的能力是通過其“營業額”來衡量的。更高的營業額意味著每投資一美元產生更多的收入——這意味著股東的回報更高!

要計算投資的周轉率,請將其淨銷售額(扣除佣金和其他費用後)除以評估期間的平均每日餘額:

淨銷售額÷平均每日餘額=周轉率

例如:ABC 公司在 2010 年的淨銷售額為 1000 萬美元,當年的日均餘額總計為 200 萬美元——因此 ABC 公司 2010 年的周轉率為 20%。

投資者可能會考慮進行哪些投資示例?

投資者在計算投資回報率 (ROI) 時應考慮哪些因素?投資組合的定義是什麼?您如何計算投資組合的資產淨值 (NAV)?總回報的計算方法是什麼?風險調整後收益的計算方法是什麼?

投資者的投資目標是獲得積極的投資回報。這可以通過選擇具有高增長潛力的投資和最小化風險來實現。有許多不同類型的投資,每一種都有自己的一套風險和回報。

投資者可能考慮的一些常見投資類型包括股票、債券、共同基金、房地產和商品。每個都有自己的一組優點和缺點。在做出任何投資決定之前,仔細考慮所有因素非常重要。

以下是計算投資回報時的一些關鍵考慮因素:

投資者可以使用幾種方法來計算其投資回報率:淨現值 (NPV)、內部收益率 (IRR)、投資回收期、根據通貨膨脹調整的投資回收期 (“PPAI”) 和復合年增長率 (CAGR)。所有這些計算都涉及估計未來現金流量並確定在該時間範圍內哪個選項產生最高支付,同時最小化整體風險。

投資組合分析涉及估計投資組合的資產淨值以及分析其在各種資產類別中的構成,以確定多樣化和/或增強的機會。

資產淨值 (NAV) 代表基於當前市場狀況對投資組合價值的估計。

投資組合的總回報代表價值隨時間的變化,包括再投資的股息..

  1. 投資選擇——計算投資回報的第一步是選擇正確的投資類型。這涉及評估與每個選項相關的潛在回報和風險。
  2. 增長潛力 - 評估投資時要考慮的另一個重要因素是其增長潛力。隨著時間的推移,具有高增長潛力的投資往往比具有較低增長前景的投資提供更大的回報。
  3. 持續時間 - 選擇投資時的另一個關鍵考慮因素是該特定選項產生利潤或損失需要多長時間。長期期權通常比短期期權提供更高的回報,但由於時間較長,它們也承擔了更大的風險。”

投資者在作出任何投資決定前應考慮哪些因素?

在做出任何投資決定之前,投資者應考慮許多因素,包括公司的財務穩定性、管理團隊和增長潛力。此外,投資者應考慮自己的風險承受能力和投資目標。例如,如果投資者希望快速獲得投資回報,他們可能比希望長期持有投資的人更願意承擔風險。最後,投資者應始終諮詢財務顧問,以獲取最適合他們的投資建議。

投資者應該願意承擔多少風險?

投資者應該願意承擔一定的風險,以達到預期的回報。這個問題沒有一刀切的答案,因為個人所承受的風險水平會因投資目標和個人財務狀況而異。但是,一些可以幫助投資者計算其投資組合的適當風險水平的一般準則包括:

最終,關於投資者希望在多大程度上感到舒適的決定取決於所搜索的特定風險和回報類型以及與這些風險和回報類型相關的費用。

  1. 考慮您的投資目標。投資者尋求的回報類型將決定他們願意承擔多少風險。例如,想要獲得高短期回報的人可能比想要長期資本增長的人更願意承擔更高水平的風險。
  2. 計算您的投資組合對不同類型風險的敞口。投資者的整體投資組合——包括股票、債券和其他投資——會影響他們承擔的風險程度。例如,60% 投資於股票、40% 投資於債券的股票投資組合比 50% 投資於股票和 50% 投資於債券的股票投資組合面臨更大的股市風險。
  3. 確定您對損失的容忍度。即使您願意承擔更高水平的風險,也不是每個人都能忍受隨著時間的推移持續虧損。如果是您,那麼最好減少您對風險資產的整體敞口,或只專注於波動性較低的投資(即價格波動不大的證券)。
  4. 考慮到與不同類型投資相關的費用。費用會對個人在共同基金或 ETF 等投資工具上的潛在回報產生重大影響。例如,主動管理型共同基金通常收取比指數基金更高的費用,而指數基金的相關成本往往較低。因此,在做出有關投資特定工具或策略的任何決定之前,比較費用是值得的。

短期投資和長期投資有什麼區別?

投資周轉率是怎麼計算的?計算投資周轉率時需要考慮哪些因素?如何提高投資周轉率?

關於什麼是“投資”以及如何計算其“營業額”存在很多困惑。在本文中,我們將闡明這些術語的基礎知識並解釋它們之間的關係。

“投資”是您希望隨著時間的推移為您提供回報的任何有價值的項目。這可能像銀行賬戶中的現金一樣簡單,也可能像公司股票一樣複雜。

一項投資成功與否的關鍵衡量標準是其“營業額”。這只是指在給定時期(通常是一年)內被出售或交換的次數。要計算它,請將公司在年底擁有的所有投資的總價值除以同年年初的總價值。

例如,如果 ABC Inc. 在 2017 年底擁有價值 1 億美元的資產,在 2018 年初擁有價值 9000 萬美元的資產,那麼它們的年營業額將為 10%。

需要注意的是,這個數字只反映了實際銷售額——它沒有考慮公司在此期間支付的任何股息或其他分配。因此,例如,如果 ABC Inc. 每年支付 1000 萬美元的股息,但在 2018 年僅出售 800 萬美元的資產,其年營業額仍將是 8%。

一般來說,更高的營業額表明投資組合的盈利能力更高——這是有道理的,因為更頻繁地出售資產意味著總體上賺更多的錢!但是,在計算個人自己的投資周轉率時,有幾個因素需要考慮:

1) 投資規模和持續時間:資產保持投資的時間越長(即超過 1 年),產生顯著回報的可能性就越小(因為短期收益通常不會復合)。相反,投資於短期證券(少於 1 年)通常會帶來更高的周轉率,因為這些證券往往會提供更即時的回報。 2) 風險偏好:一些人願意接受與高周轉投資相關的更大風險,而另一些人則更喜歡周轉較慢的低風險選擇。 3) 投資風格:以長期持有為主的投資組合的換手率遠低於以短期證券為主的投資組合。 4) 稅收:某些類型的投資可能需要繳納不同的稅率,這可能會影響它們的盈利能力和最終的銷售/交易活動。 5) 交易成本:買賣股票/證券涉及與這些交易相關的費用,這些費用可以加起來隨著時間的推移(平均每年約 3%)。

投資者在計算投資周轉率時常犯的錯誤有哪些?

8)不要忘記費用和開支!隨著時間的推移,它們真的可以加起來

9 ) 定期重新平衡您的投資組合,以便您始終利用不斷變化的市場條件

10) 要有耐心——有時好的投資需要比預期更長的時間才能得到回報

11 ) 與經紀人/交易商打交道時要小心——他們可能會收取高額佣金,隨著時間的推移會迅速增加

12 ) 避免低價股——即使乍一看它們看起來很划算,但它們最終還是有可能崩盤(並造成重大損失)。

  1. 不考慮貨幣的時間價值 忽略與投資相關的成本 關注短期回報而不是長期收益 低估資本成本 不分散投資組合 不定期重新平衡投資組合 因選股不佳而虧損 投資高風險、高回報的投資 過度投資於單一投資 不跟踪費用和支出 未能將股息再投資 承擔過多的風險 過度自信。沒有明確的財務目標。不遵守紀律。投資於不會升值。使用過時或不准確的估值方法。沒有保持足夠的保險。缺乏對特定市場的了解2..過於樂觀或悲觀2...未能利用機會2...未正確跟踪績效2...使情緒化的決定2....過度交易2....對稅收的無知2.......錯誤估計公司現金流2......誤解滿足保證金要求2......低估了投資需要多長時間才能得到回報2......有缺陷的財務規劃3.......借貸超過必要3............糟糕的決定製造3........研究不足3.......缺乏紀律3.......不切實際的期望3............承擔不必要的風險3.... ........儲蓄不夠3............衝動投資3.......錢用完了3....... .濫用槓桿4........忽視遺產規劃4.......吃不健康​​的食物4....... ..................支出過多4.......................壞賬管理4....... ............與難相處的人打交道4............過度自信4...... .相信神話4.......................狹隘的焦點4....... .................. 只關注正面消息4................................. ....高估能力5........................低估收入5.... ....風險厭惡5......專注於前總結短期業績5......忽略市場調整5......低買高賣5......未能多元化5......投資選擇不當造成的損失5...... ....僅依靠過去的表現5........假設固定利率5........不要投資你不能承受的損失6............ .....不要藉貸超過您的需要6.................投資不足6.................非理性繁榮6. ......無法或不願放手6............不切實際的樂觀6............太努力了6...... ............等待事情發生6............購買股票時的錯誤6............選擇共同基金時的錯誤6...... ....選擇了錯誤的類型7........投資者犯的最大錯誤是沒有投資7.......投資者犯的第二大錯誤是以錯誤的方式投資72
  2. 確保您了解時間價值如何影響您的回報計算
  3. 了解與投資相關的成本
  4. 在進行任何投資之前考慮您的整體策略
  5. 使您的投資組合多樣化,這樣您就不會過度依賴任何一種資產類別
  6. 保持適當的保險水平並保護自己免受潛在損失
  7. 不要對您的投資產生感情上的依戀——如果出現問題,請做好準備
  8. 堅持使用知名公司並避免風險投資——不能保證它們在未來會物有所值

為什麼監控您的投資周轉率很重要?

監控投資周轉率很重要的原因有幾個。第一個原因是它可以幫助您確定您的投資是否產生了足夠的投資回報 (ROI)。如果你的周轉率很低,這可能表明你沒有從投資中賺到足夠的錢來支付維護它們的成本。另一方面,如果您的周轉率很高,這可能意味著您賺了太多錢,應該將其中的一部分重新投資到您的投資組合中或獲取一些利潤。

監控周轉率的第二個原因是因為它可以幫助您避免對某些投資產生情感依戀。例如,如果一項投資開始迅速貶值,很容易灰心喪氣並虧本出售。但是,如果您跟踪每項資產的周轉頻率,那麼當出現問題時您就不太可能恐慌,並且更有可能在艱難的市場條件下繼續投資。

最後,監控您的周轉率也可以幫助防止未來出現財務問題。例如,如果你的流動率很高,但沒有長期儲蓄計劃,那麼如果發生意外(比如失業),你最終會用光錢。通過跟踪投資組合中每項資產的周轉頻率並相應地為退休和緊急情況留出適當的金額,您將為任何可能發生的情況做好更好的準備。

有哪些方法可以提高您的投資周轉率?

有幾種方法可以提高您的投資周轉率。

  1. 定期審查您的投資組合,以確保您正在採取適當的行動來增加您的資產。
  2. 考慮出售一些表現不佳的投資,以提高您的整體投資回報率。
  3. 在重新平衡您的投資組合時保持紀律,以便您不斷增長和多樣化您的資產。
  4. 讓自己了解可供您使用的不同類型的投資,以便您可以就哪些最適合您的需求和目標的投資做出明智的決定。