什麼是總投資回報率?

發表時間: 2022-07-22

總投資回報率 (ROI) 是衡量一段時間內投資績效的財務指標。它可以計算為在特定時期(例如一年或三年)內投資價值增加的百分比。該計算包括已實現和未實現的收益,這些收益是根據投資者何時以及如何出售或交換資產而確定的。

ROI 的關鍵組成部分包括:

  1. 投資成本:這是指投資於資產的初始金額。
  2. 獲得的回報:這包括出售資產所獲得的任何股息、利息或資本收益。
  3. 時間流逝:這會影響原始投資成長為最終價值所需的時間。
  4. 承擔的風險:這說明了在資產持有期間發生的任何潛在損失。

您如何計算總投資回報率?

有幾種不同的方法可以計算總投資回報率 (TROI)。最常見的方法是從投資的當前價值中減去投資的初始成本。這種計算稱為“現金流”法。

計算 TROI 的另一種方法是將投資價值的變化除以投資的原始價格。這種計算稱為“增長”方法。

計算 TROI 的最後一種方法是將現金流和增長方法結合到一個方程中。這個等式同時考慮了最初投資了多少資金以及一段時間後返回了多少資金。

無論您選擇哪種方法,請確保它反映了您計算 TROI 的總體目標——無論是找出單個資產隨著時間的推移產生了什麼,還是幫助您決定哪些投資值得您花時間和金錢。

哪些因素會影響總投資回報率?

影響投資總回報的因素有很多。這些包括投資類型、投資成本、從投資中產生收入需要多長時間,以及是否存在與之相關的風險。計算所有這些因素可能很困難,但通過了解它們,您可以在投資股票、債券和其他類型的投資時做出更好的決策。

需要考慮的一個重要因素是投資成本。投資成本越高,隨著時間的推移,您從中賺取的錢就越少。例如,如果您投資的股票價格為每股 100 美元,並且五年內每年上漲 10%,那麼您的總回報率為 120%(10% x 100% = 0.1)。但是,如果您投資的股票價格僅為每股 50 美元,並且五年內每年上漲 10%,那麼您的總回報率為 150%(10% x 100 + 50% = 0.5)。在這種情況下,隨著時間的推移,為投資支付更多費用會帶來更大的回報。

另一個需要考慮的重要因素是從投資中產生收入需要多長時間。如果您投資於每月而不是每年支付利息的債券,則該債券的回報可能低於您投資於每年支付利息的債券,因為購買支付利息的債券涉及更多風險每月而不是每年。

最後,投資時要考慮的另一個重要因素是投資是否存在任何風險。例如,如果您購買 Google Inc. 的股票,Google 可能無法繼續盈利,因此其股價可能會隨著時間的推移而下跌(這種風險稱為“無風險”或“固定”利率)風險)。相反,如果您購買 Apple Inc. 的股票,則存在 Apple 可能在財務上失敗的風險(這種風險稱為“風險”或“可變”利率風險)。通過了解哪些風險與不同的投資相關,我們可以根據我們的個人情況和風險承受能力來決定哪些風險最適合我們。

如何最大化您的總投資回報?

有多種方法可以計算您的總投資回報率 (TROI)。一種方法是查看總回報,即您的投資價值隨時間的增長。這包括初始購買價格和任何升值。計算 TROI 的第二種方法是查看淨回報,即從總回報中減去稅金和其他費用。在考慮到與投資相關的所有費用後,這可以讓您更準確地了解您賺了多少錢。以下是最大化您的 TROI 的一些技巧:1。確保您投資於優質資產。在選擇股票、債券或其他投資時,請確保它們獲得晨星或標準普爾等獨立機構的良好評級。這些評級有助於確保資產將隨著時間的推移提供公平的回報,並且不太可能由於發行它們的公司的財務問題而失去價值。2。考慮在不同的資產類型中分散您的投資組合。通過將資金分散到不同類型的投資中,您可以降低一種類型的價值下降而另一種類型的價值增加的風險。例如,除了房地產之外,還擁有股票和債券可以幫助抵禦因過多資金投資於某一經濟領域而導致的通脹壓力。3.注意與投資產品和服務相關的費用。許多公司提供收費產品,例如共同基金或交易所交易基金 (ETF)。在註冊之前了解每種產品的成本非常重要,這樣您就可以僅根據其整體回報潛力來決定它是否值得。4.定期跟踪您的投資業績。不僅要監控總回報,還要監控淨回報回報,這樣您就可以看到在支付稅款和經紀佣金等費用後您賺了多少額外的錢。5。在重新平衡您的投資組合時保持紀律。如果股價相對於其潛在價值大幅下跌,可能需要定期出售一些高收益股票和購買低收益股票,不僅為了保持均衡組合,而且通過資本收益分配(出售證券產生的應稅收入)提高回報。6。利用投資時的稅收減免。一些稅收減免可以讓符合條件的投資者在選擇他們想要投資的地方時具有更大的靈活性,包括將資本收益推遲到以後年,減少應納稅所得額,或要求扣除與購買價格有關的費用。7、要有耐心。最成功的投資者往往有耐心;他們不嘗試過時的市場,他們讓它發揮它的魔力。

為什麼總投資回報很重要?

總投資回報率 (ROI) 是評估財務決策時要考慮的最重要因素之一。它衡量給定投資的整體表現,包括由此產生的收入和任何資本收益或損失。高投資回報率表明投資在財務上表現良好,而低投資回報率表明它可能不值得您花時間或金錢。

在計算個人的投資回報率時,需要考慮許多不同的因素,但一些關鍵考慮因素包括:

- 投資的初始成本

- 您計劃持有資產的時間

-您的投資資本預期回報率(即,考慮到稅收和通貨膨脹後)

- 與特定投資相關的風險

每個因素都會對您的最終計算產生不同的影響,因此在做出決定之前仔細權衡所有因素非常重要。但是,如果您能找到高回報和低風險的投資,您絕對應該考慮投資它們——您的總回報可能會比您選擇回報低但風險更大的替代選項高得多。

風險在總投資回報中扮演什麼角色?

這個問題沒有萬能的答案,因為與特定投資相關的風險會因個人的財務狀況和目標而異。但是,一些可能影響投資回報 (ROI) 的因素包括:

  1. 投資所涉及的風險水平。例如,被認為是高風險的投資可能會提供更高的潛在回報,但也會帶來更大的損失所有資金的風險。相反,低風險投資可能不會提供那麼高的潛在回報,但它們不太可能導致損失。
  2. 進行投資的時間範圍。快速進行的投資可能比在較長時間內進行的投資具有更高的回報,因為在此時間段內市場有更多上漲或下跌的機會。
  3. 做出投資決定的投資者類型。有些人寧願承擔更大的風險,以潛在地獲得更高的回報;其他人更喜歡較低水平的風險,以保持穩定並儘量減少他們在未來遭受任何重大損失的機會。
  4. 任何給定時間點的整體市場狀況——例如,如果股票市場整體表現良好,那麼與風險可能更大的其他類型的投資相比,投資股票可能被視為一種相對安全的選擇,具有較高的潛在回報(如投資房地產)。

人們在計算總投資回報率時常犯哪些錯誤?

  1. 不考慮與投資相關的所有成本。
  2. 關注短期回報而不是長期回報。
  3. 不分散投資組合以降低風險。
  4. 對可能不會如預期般發展的未來經濟狀況做出假設。
  5. 在計算投資回報時忽略稅收影響。

您如何根據總投資回報來衡量您的進步?

有幾種方法可以計算總投資回報率 (TROI)。最常見的方法是使用淨現值(NPV)方法。NPV 衡量的是,如果您將資金投資於一系列現金流而不是等待全部投資被償還,您會賺多少錢。

衡量 TROI 的另一種方法是通過內部收益率 (IRR)。 IRR 根據其初始成本和定期付款計算投資隨著時間的推移產生的利潤。需要注意的是,IRR 沒有考慮與投資相關的稅收或其他費用。

最終,重要的是選擇一種方法,為您提供有關您在 TROI 方面的進度的準確信息。

您應該何時出售資產以獲得最佳的總投資回報?

這個問題沒有一個明確的答案。不同的人對於何時是出售資產的最佳時機會有不同的看法,並且沒有正確或錯誤的答案。最終,這取決於您個人的財務狀況和投資組合的目標。

在計算投資總回報時,您可能需要考慮的一些因素包括:

- 資產的當前市場價值

-資產未來的潛在升值

- 與持有資產相關的風險(即是高風險投資還是低風險投資)

-您的個人財務狀況(即您有多少資金可用於投資,您願意承擔風險嗎?)

最後,如果您不確定何時是出售資產以獲得盡可能高的總投資回報的最佳時機,請務必諮詢財務顧問。他們可以幫助您權衡所有這些因素,並製定最適合您的計劃。